インフレ時に利益を上げる5つの方法

インフレ率を上回る投資収益が必要なため、インフレ期に投資を成功させることは困難な場合があります。

ドルが購買力を失い、企業が株主に利益を提供するのに苦労するため、この目標を達成するのは困難になる可能性があります。

ありがたいことに、いくつかのインフレに優しい資産から富を築くことはまだ可能です。 インフレ時に利益を上げるためのトップの方法をいくつか見つけました。

インフレとは何ですか？

インフレとは、商品やサービスの価格が上昇することです。 たとえば、DollarTreeストアはアイテムごとに$1ではなく$1.25を請求するようになりました。

消費者物価指数が上昇する理由はいくつかあります。

• 生産コストの増加
• 人件費が上がる
• マネーサプライが増える
• 利上げ
• アイテム不足（希少性とも呼ばれます）

基本的に、コストが上昇したり、アイテムが不足したりすると、インフレが発生し、消費者物価指数が上昇します。 連邦準備制度は定期的にインフレについて報告しています。

インフレの種類

インフレをよりよく理解するためには、3つの異なるタイプがあることに注意することが重要です。

インフレの3つの主なタイプは次のとおりです。

• ビルトインインフレ： 賃金と生活費の上昇により物価が上昇
• コストプッシュインフレ：生産コストの上昇は販売価格の上昇を引き起こす
• デマンドプルインフレ： 消費者の需要により商品の価格が上昇

これら3種類のインフレのうち、デマンドプルインフレが最も一般的なカテゴリーであると報告されています。 ただし、インフレの種類に関係なく、結果として価格が高くなります。

インフレは資産にどのように影響しますか？

インフレを含むあらゆる経済状況で利益を上げることが可能です。 ただし、消費者物価指数が高い場合、投資機会から収益を上げることはより困難になる可能性があります。

最終的に、インフレが投資にどのように影響するかは、資産自体に依存します。

資産インフレが痛い

経済の不確実性により、インフレは以下の資産を傷つける可能性があります。

消費者裁量株

食料品、ユーティリティ、ガスなどの必需品の価格が上昇するにつれて、人々はデザイナーズブランド、高級電子機器、贅沢な休暇に費やすお金が少なくなります。 これにより、これらの種類の商品やサービスを提供する企業の利益が減少する可能性があります。

成長株

成長重視の企業は、利益率が低く、債務残高が多い傾向があります。 個人消費が減少した場合、収益性を維持し、成長の勢いを維持するための資金が少なくなります。

投資適格債およびCD

ほとんどの債券ポートフォリオは、安定した利回りの保守的な債券と銀行のCDを保有しています。 これは、ボラティリティを回避し、富を維持するのに役立ちます。 残念ながら、インフレ調整後の投資収益は依然としてマイナスになる可能性があります。

インフレの恩恵を受ける資産

困難な経済状況にはいくつかの欠点がありますが、インフレには投資上の利点もあります。

有形資産

需要が堅調に推移すれば、不動産やコモディティなどの有形資産の市場価値は上昇する可能性があります。 他の人がより高い価格で喜んで購入する資産を所有している場合、あなたは利益を得ることができます。

非ドル資産

投資家は、減価償却費を金地金のような「インフレヘッジ」に変換することができます。 これにより、下振れリスクが少なくなります。

バリュー投資

バリュー株は、強気の状況で成長株よりも比較的低い株価上昇の可能性を持っています。 ただし、これらの企業は収益性が高く、配当を支払う可能性が高いため、市場をアウトパフォームする可能性があります。

ハイイールド普通預金口座

銀行は、金利が上昇するにつれて、普通預金口座の金利と銀行のCD利回りを上げる可能性があります。 もしそうなら、銀行はより高い利率で利息を支払うので、あなたの預金はより多くのお金を稼ぐことができます。

インフレ時に利益を上げる方法

これらの投資のアイデアは、インフレが上昇しているときに最も収益性が高くなる可能性があります。 ポートフォリオを多様化するために、アルファベット順にリストされたこれらのオプションのいくつかを検討してください。

1.商品

インフレは個人消費を削減しますが、購入を完全に止めることはありません。 工場は引き続き商品を生産し、店舗は引き続き食品や商品を販売します。

その結果、生産者は消費者や企業が必要とするアイテムを作るために天然資源を必要とします。 柔軟なまたは債券の人々が必要とするアイテムに投資することは、インフレの時期に賢明である可能性があります。

ただし、商品は本質的に不安定です。 さらに、それらには、利益から損失にすばやく変わることができる周期的な価格履歴があります。

暴露を受ける可能性のある原材料には、次のものがあります。

• 農業：作物、肥料、農地
• エネルギー：原油、ウラン、天然ガス、再生可能エネルギー
• 工業用金属：アルミニウム、銅、鉄、鋼
• 貴金属：金、銀、プラチナ、パラジウム

この資産クラスへのエクスポージャーを取得する最も簡単でリスクの少ない方法は、コモディティファンドを使用することです。 あなたはスポット価格の上昇からお金を稼ぐことができます。

ただし、デフレが始まり、商品価格が下がる前に、必ず売りたいと思うでしょう。

ほとんどの商品投資は、より一般的な1099フォームではなく、スケジュールK-1税フォームを受け取ることに注意することが重要です。 これらの申告書は後で到着するため、申告書を提出するには、納税申告シーズンが終了するまで待つ必要がある場合があります。

さらに、商品から配当を得る唯一の方法は、商品生産会社またはロイヤルティ株に投資することです。

コモディティ投資に不慣れな場合は、全天候型ポートフォリオを検討することをお勧めします。 この戦略では、7.5％の資産配分を推奨しています。

2.インフレ連動債

連邦準備制度がインフレ率を上昇させると、特定の国債は自動的に利回りを上げます。

したがって、これらの債券は、投資適格債よりも大幅に高い利回りを持つことができるため、インフレ率が上昇するとより魅力的になります。

通常、ほとんどの債券利回りは、投資家が既存の債券を売却するにつれて上昇し、取引価値が低下します。 従来の債券では、長期投資家はより多くの利息収入を得る可能性があります。 ただし、債券の価値が下がると、お金を失う可能性があります。

米国財務省を通じて利用可能な2つのインフレ連動債があります。 Iボンド（シリーズI貯蓄債券）は最初のタイプです。

Iボンドは以下を提供します：

• 最低1年間の保有期間
• 30年後に完全に成熟
• 金利は半年ごとに調整されます
• 年間最大$10,000のノートを購入できます
• 最低25ドルの投資

財務省インフレ保護証券（TIPS）は、インフレ連動債の2番目のタイプです。

財務省のインフレ保護証券は以下を提供します。

• 5年、10年または30年の投資期間
• 45日間保持した後、流通市場で早期に販売することができます
• 米国財務省から直接購入してください
• 最低100ドルの投資

償還方針は、各債券の最低保有期間と早期償還ペナルティの点で異なります。

ありがたいことに、より良い投資機会を見つけたり、デフレによって将来の収入の可能性が低下したりした場合は、メモを早期に簡単に引き換えることができます。

ほとんどの投資アプリを通じてTIPS債券ETFを購入して、さまざまな満期日と利回りを自動的に公開することも可能です。 TreasuryDirectからTIPSを購入する場合のように、最低保有期間もありません。

これらのインフレにやさしい債券は、競争力のあるリターンを獲得しながら、株式や商品よりも変動が少ないため、高く評価されるかもしれません。

3.ローン/債務の義務

ピアツーピア投資は、借り手が個人ローンを返済するときに毎月の収入を得るのに役立ちます。 貸し手がローンの金利を上げると、あなたの利息の支払いも増える可能性があります。

残念ながら、ローン金利が高くなると、すでに請求書の支払いに苦労している可能性のある借り手の最低月額支払いが増加します。 これらのローンは無担保であるため、借り手が債務不履行になった場合、残りの投資を失う可能性があります。

債務投資に対してより多様なアプローチを好む場合は、次のことを検討してください。

• 債務担保証券（CDO）
• 住宅ローン担保証券（MBS）

あなたのオンライン証券会社は、債務の種類ごとにETFまたは投資信託を提供する場合があります。

これらのファンドは、1回の投資で複数の担保担保資産へのエクスポージャーを得る最も簡単な方法です。

さらに、あなたは配当収入を得るでしょう。 さらに、彼らが長期的に感謝するならば、あなたは潜在的にあなたの株を利益のために売ることができます。

これらの債券への投資による投資利回りは、米国国債や社債よりも高くなる可能性があります。 ただし、これらの利回りは物価連動債よりも低くなる可能性があるため、投資する前に金利を比較する価値があります。

さらに、早期の借り手の支払いはあなたの収入の可能性を減らします。

4.不動産

不動産に投資して利益を上げるには、いくつかの異なる方法があります。 最も一般的な方法は、賃貸物件を所有することです。 この戦略では、主にテナントの家賃の支払いから経常収入を得ることができます。

不動産を通じてお金を稼ぐための第二の方法は、利益のために不動産を売ることです。 この経済環境では、供給不足の有形資産の資産価格が上昇する傾向にあるため、インフレ率は潜在的に市場価値を高める可能性があります。

収入を生み出す不動産オプションには、次のものがあります。

• 不動産投資信託（REIT）
• クラウドファンディングの不動産（すなわち、Fundrise）
• 一軒家賃貸住宅
• 短期賃貸（すなわち、Airbnb）
• ハウスフリッピング

クラウドファンディングの不動産プラットフォームを介した投資は、最も手間のかからないオプションであり、年間配当収益は4％から9％になる可能性があります。 これはインフレを上回る可能性があります。

5.株

高インフレの間に利益を得る方法に関して言えば、インフレの時代は株式市場を打ち負かすことをより困難にしますが、あなたが投資できる勝ち株はまだあります。

インフレ期に株式市場への投資が困難になる主な理由は、コストの上昇は消費者の裁量による購入が少なくなることを意味するためです。 その結果、企業は株主に利益を還元するのに苦労する可能性があります。

インフレにもかかわらず良好に機能する投資セクターには、次のものがあります。

• 商品生産者（すなわち、農業、金、金属）
• エネルギー（すなわち、石油およびガス会社）
• 金融株（銀行など）
• 保険
• ユーティリティ

最高のパフォーマンスを発揮する株式は、「バリュー株式」のカテゴリーに入る傾向があります。 これらの企業は一般的に定評のある業界リーダーであり、時価総額が小さい新しいビジネスの爆発的な成長の可能性はありません。

退屈な投資であるにもかかわらず、バリュー株は通常、より安い評価で取引され、下振れリスクが少ないことを示しています。 経営の良い企業は安定した収入を得ることができ、消費者があらゆる市場で必要とするアイテムを提供することもできます。

弱気市場でも定期的な配当支払いが保証されているので、配当株を好むかもしれません。 しかし、優良株の平均配当利回りは2％から3％の間です。 これはインフレ率を上回ることはありません。

株式配当がインフレ率を上回らない場合は、パフォーマンスの違いを補うために株価の上昇にも依存する必要があります。 そのため、高配当株を選ぶことが重要です。

これらの投資アイデアの中で、株式は流動性が最も高く、投資の最低額が最も低くなる可能性もあります。 株価の上昇から利益を得るために株式を短期間だけ保有したい場合は、オンデマンドで売買することができます。

特に金利が変化し始めると、上場投資信託にはリスクが伴うことを覚えておいてください。

インフレ中の投資の長所と短所

市場の状況に関係なく、投資して受動的な収入を得ることが重要です。 これらの投資のいくつかは、インフレが鈍化したとき、またはデフレ環境に入ったときにお金を稼ぐのに役立ちます。

一方、インフレが脅威ではない場合、特定の投資は減少する可能性があります。

さらに、セクターローテーションが一般的であるため、適切に多様化することが不可欠です。

短期間にしか保有する予定のないインフレ重視の資産を売却する準備ができていると、利益を得るのに役立ち、投資利益を失うことはありません。

ただし、インフレが高すぎる場合は、リスク許容度に対して積極的すぎる投資を追跡することを決定できます。

これらの投資は、有害事象が発生した場合にすぐにマイナスのリターンを生み出す可能性があります。 これは、通常の戦略に固執する場合よりも多くを失う可能性があることを意味します。

インフレ中に投資する前に、これらの長所と短所を考慮に入れてください。

長所

• 価格上昇による利益
• 一部の投資は物価連動債です
• 物理的な資産はパフォーマンスを上回る可能性があります

短所

• ネガティブな投資家センチメントはより可能性が高い
• 攻撃的になりすぎる必要があるかもしれません
• 「安全な」投資はマイナスの実質リターンをもたらします

よくある質問

これらの質問は、インフレ投資戦略を微調整し、インフレ中に利益を得る最良の方法を見つけるのに役立ちます。

概要

高インフレは、1か月の予算と経済全体にいくつかの悪影響を及ぼします。 幸いなことに、インフレの間に利益を得る方法でドルが弱まるので、投資してお金を稼ぐことはまだ可能です。

インフレに配慮した投資にポートフォリオの一部を割り当てると、財務目標を達成し、増加した生活費を相殺するためにより多くの現金を提供するのに役立ちます。