株式市場の暴落という万が一の事態に備えて資産を保護する

公開: 2023-06-12

暴落を正確に予測できる人は誰もいませんが、投資家が市場の不安定性から資産を守るために採用できる最も重要な戦略は依然として分散です。

一般的な戦略は質の高い企業に投資することですが、本当にしなければならないのはそれだけでしょうか? 結局のところ、企業は、困難な時期に人々が必要とする重要な製品やサービスを提供していれば、経済混乱の中でも安定を保つ可能性が高くなります。しかし、株式市場が最終的に暴落した場合、他に考慮すべきことはあるだろうかと考えるかもしれません。

多様化

分散化は、さまざまな種類の資産や業界に投資を分散することで、他の商品を株式市場の暴落から守るのに役立ちます。そのため、1 つの投資の価値が下落しても、他の投資の価値は安定するか、さらには増加する可能性があります。また、リスクを軽減しながら財務目標を達成することもできます。

ポートフォリオを多様化するために採用できるさまざまな戦略（このような）があり、専門家は資産クラス間および資産クラス内の両方でそれを行うことを推奨しています。たとえば、株式に投資する場合、専門家は、株価暴落による全体的な収益への影響を制限するために、企業規模（中小企業、中堅、大企業）、業界、地理的位置、投資の種類や期間に応じて分散投資することを提案しています。

株価暴落は、投資家に重大な経済的損失をもたらす株価の突然の下落として定義されます。政治的出来事や経済的不安定によって暴落が引き起こされることもあります。パニックに陥った売り手は、そのような出来事が起こるとすぐに株式を売却しようと急ぐため、さらに価格が下落し、株式投資の価値が消え去り、退職後の収入目標を達成するために投資収益に依存している人々に損害を与えます。

市場の低迷時には、投資家が資金を債券などのリスクの低い投資に切り替えるため、債券は上昇する傾向があります。ポートフォリオに株式と債券の両方が含まれている場合、景気低迷の影響を受けにくいバランスの取れた投資が可能になります。ただし、分散投資は株式のみに投資する場合と比較してリターンが減少することに留意する必要があります。

ポートフォリオを多様化することは、いくつかの理由から初心者と経験豊富な投資家の両方にとって有益です。まず、分散は標準偏差を下げることでボラティリティを下げることができます。これにより、株式市場の暴落時のピークからボトムまでの損失が軽減され、長期的には多額の費用を節約できる可能性があります。

優良企業への投資

投資する場合、株価暴落時に投資を守る最善の方法は、質の高い企業を選択することです。強力な実績とビジネスモデルを持つ企業に焦点を当てることは、市場の暴落につながった過去の過ちを繰り返すことを防ぐのに役立ちます。また、長期的な価値を考慮せずにリターンを追いかけるような間違いも防ぐことができます。

ポートフォリオの売却は、市場の暴落から投資を守るためのもう 1 つの重要な戦略です。株式は保有資産の重要な部分を占めるべきですが、すべての資産を株式のみに結び付けておくのは賢明ではありません。保護を強化するために、短期定額年金などの低リスク投資だけでなく、債券ファンドや現金投資もポートフォリオに組み込むことを検討してください。

投資家は株価が暴落すると、特に退職後の貯蓄について心配する傾向があります。多くの人は、401k の価値が下落し、退職後の資金が確保できなくなるのではないかと心配しています。このような事態から身を守る方法の 1 つは、早めに貯蓄を始めることです。市場変動からの回復に十分な時間を確保できるよう、必要以上の貯蓄を目指してください。

退職が近づいたら、ファイナンシャルアドバイザーに相談するのが賢明です。必要に応じて、退職後の貯蓄戦略の計画と調整を支援します。さらに、株式市場の低迷時に投資を保護するための役立つヒントを提供することもできます。

低リスク資産に投資する

このサイト - https://time.com/personal-finance/article/best-investments-for-beginners/ によると、低リスク資産への投資は、株価暴落から貯蓄を守る効果的な方法です。このような資産には、国債、現金、金投資が含まれます。これらはすべて、株式ほどのボラティリティを経験しないため、価格変動の影響を受けにくい傾向があります。さらに、それらは流動性の高い資産である傾向があるため、パニックが始まった場合でも簡単に売却できます。

高品質の企業を選択することも、市場の暴落から資産を保護する効果的な方法です。ビジネスが財務的に安定し持続可能であればあるほど、投資の暴落に耐える能力が高くなります。さらに、長期投資はより良い結果をもたらす可能性があります。結局のところ、投資の保有期間が長くなると、市場変動後に資産を回復する時間が与えられます。これは、401(k) プランや IRA プランなどの退職貯蓄を使用して退職後の貯蓄をする場合に特に関係します。

退職が近い場合は、株式市場の暴落から 401(k) を守ることができるため、投資を債券に移すことが賢明かもしれません。しかし、それでも、より長い期間にわたって成長することができます。この戦略は通常、リスクは低くなりますが、リターンも低くなります。

市場の暴落は避けられないかもしれませんが、多額の退職後の貯蓄がある人は依然として深刻に受け止める必要があります。市場の暴落から身を守るために、貯蓄を繰延年金などの安全資産に投資することを検討してください。これらは、指定された期間にわたって固定金利を支払うことを保証します。したがって、市場の低迷時に貴重な保護を提供します。

株式市場

安全な資産に投資する

安全な資産への投資は、株式市場の暴落時に資産を守る最良の方法の 1 つです。これらはその価値を維持するか、市場の低迷時にも価値が高まる可能性があります。したがって、ポートフォリオに多様化と安定性をもたらします。

安全資産の例としては、金、財務省短期証券、国債などが挙げられます。これらは流動性が高い傾向があり、緊急時に迅速に現金化することができます。さらに、需要が高いため価格も安定しています。ただし、これらの投資は時間の経過とともに購買力を損なうインフレの影響を受けないわけではないため、注意が必要です。これは、株式市場の暴落から 401k を保護する方法を考えている場合には理想的ではありません。したがって、投資家による適切な管理が必要となります。これは、長期にわたって購買力を維持し、通常の投資戦略だけを上回る分散効果を提供するために行われます。

安全な資産への投資は、ポートフォリオを多様化し、経済崩壊から守るのに役立ちます。これらの低リスク資産は株式よりも変動が少ない傾向があります。ただし、潜在的な利益はそれほど大きくありません。衝突中でも。しかし、たとえそうであっても、安全な資産への投資は、退職後の貯蓄が危険にさらされないという安心感を与えてくれるかもしれません。

投資を不可欠な要素として選択するときは、リスク許容度を考慮してください。あなたが高いリスク許容度を持っている場合、よりリスクの高い資産がより高いリターンをもたらすかもしれません。あるいは、債券やインデックス年金などのより安全な投資を選択することもできます。たとえば、401(k) 資金を一定期間保証金利を提供する定額年金に投資することもできます。