モトリーフール社 vs. モーニングスター社: 個人投資家にとってどちらが優れているか?

公開: 2022-08-25

過去数年間、金融界における 2 つの劇的な変化、つまり、使いやすく手数料がかからない仲介オプションと、簡単にアクセスできる情報の過剰が原因で、小売取引がブームになりました。

関連記事：モトリーフール社の永遠株レビュー

Robinhood や Tastytrade など、前者には多くのオプションがありますが、主要なプレーヤー (TD Ameritrade、Charles Schwab) でさえ、安価または無料の取引プラットフォーム モデルに同意しています。

後者はもう少し複雑です。 確かに、Reddit の WallStreetBets にはいくつかの大きなヒットがありましたが、現在不安定な経済は、パンデミック株の急上昇中に得られた利益の多くを消し去りました。

信頼性が高く、正確でタイムリーな投資情報はどこから入手できますか?

エントリー：モトリーフールとモーニングスター。

どちらもサブスクリプションベースの投資情報分野で支配的なプレーヤーであるため、おそらくインターネット全体で両方の言及を見たことがあるでしょう. しかし、次のことを求める平均的なトレーダーまたは投資家にとってどちらが優れていますか。

  • 購入する株式と、購入の背後にある理由を理解します。
  • 特に、ますます乗り出すのが難しくなっている経済の嵐の中で、収益を最大化します。
  • 経済的自由と独立を手に入れましょう。

それぞれのサービスの特徴を見ていきましょう。

また読む：Chuwi Hipad Max、Android 12を搭載した新しいSnapdragon 680認定タブレット

明けの明星

モーニングスターは、この種のサービスの中で最も古いサービスの 1 つであり、その存続は、投資家が投資環境のニュアンスと奥深さをよりよく理解するのに役立つという優れた実績によるものです。 モーニングスターは、次の 2 つの点で際立っています。

  • 分析とデータ駆動型の研究アプローチ。
  • 低リスクで実証済みの真の投資戦略に焦点を当てています。

Morningstar Retail Investor

モーニングスターのデータの奥深さ

簡単に言えば、150 人以上の独立した偏りのない業界専門家による定性分析と組み合わせたモーニングスター独自のアルゴリズム アプローチは、投資を知らせるために使用している情報が精査され、信頼性が高く、正確であることを意味します。

さらに簡単にするために、モーニングスターは星と金/銀/銅の凡例のシステムを使用して、投資する価値があるものをすぐに簡単に確認できるようにします.

より洗練された投資家や狂気の背後にある定量的方法に関心のある人のために、モーニングスターのサービスは、評価されたすべての結論の過去のパフォーマンスと見通しの舞台裏を完全に見ることができます.

さらに良いことに、彼らの定量的かつメソッドベースの分析戦略は、リスク調整後のリターンを最大化できる投資戦略をもたらします。 これは何を意味するのでしょうか？ 見てみましょう。

また読む：モトリーフールミリオネーカーのレビュー

戦略的安定性

モーニングスターは、従来の投資の柱である個別株、ミューチュアル ファンド、ETF に焦点を当てています。 モーニングスター独自のスクリーニング ツールを使用して、リスク プロファイルと許容範囲を判断し、分散されリスク調整された投資株式のバスケットを構築できます。

  • 多様化されたポートフォリオ、または個々の選択が可能な限り相関していないポートフォリオは、1 つのセクターで不況が発生した場合に資本が保護されることを意味します。
  • リスク調整後リターン。 現代のポートフォリオ理論の基礎であるリスク調整後リターンとは、投資家がモーニングスターが提供するような分析ツールを使用して、投資に関連する特定のリスクを計算し、予測されるリターンが想定されるリスクに見合うかどうかを判断することを意味します。 複雑に聞こえますか？ です。 しかし、モーニングスターの基本的な定量分析により、新しい投資家にはいくつかのニュアンスが失われる可能性がありますが、包括的な計算がより管理しやすくなります.

欠点

安全で安定した投資戦略を可能にしながら膨大な量の情報にアクセスすることは、経済的自由の未来を楽しみにしているほとんどの投資家の夢です。 では、モーニングスターの欠点は何でしょうか?

  • モーニングスターは高額で、年間 249 ドルです (ただし、新規加入者はかなりお得に利用できます。この記事の下部にあるリンクを参照してください)。
  • 専門知識とエンゲージメント。 最大の魅力は最大の欠点でもあります。 膨大な量の素晴らしい情報は、新しいトレーダーを圧倒し、麻痺による分析を引き起こす可能性があります。非常に多くのオプションと詳細に直面すると、新しいトレーダーはフリーズし、先に進む方法がわかりません. さらに、非常に多くのデータは、ユーザーが投資ポートフォリオを積極的に管理することを必要とするため、そうする傾向と、アクティブな投資を可能にする総資本の両方を持つユーザーに利益をもたらします。

また読む：すべての新しいビジネスオーナーが考慮すべき職場の安全に関する8つの考慮事項

モトリーフール

モーニングスターより少し若いモトリーフール社は、最近、新しい個人トレーダーや投資家の間で人気を博しています。 これは主に、規範的な銘柄選択の性質と、より大きなリスク許容度により、はるかに高いリターンが得られる可能性があるためです。

Motley Fool Retail Investor

ポートフォリオの処方箋

モトリーフール社の主力サービスであるストック アドバイザーは、実行可能な保有候補と見なされる特定の銘柄を選択して提供します (とはいえ、モトリーフール社の基本的な哲学は、投資家が 25 の分散された個々の株式のバスケットを持っているということです。個々の株式のボラティリティに関係なく、少なくとも 5 年間）。

この規範的な性質は、デューデリジェンスを行わなければならないことに圧倒され、専門家の直接の推奨事項にアクセスする機会を望んでいる新しい投資家にとって素晴らしいものです. モトリーフール社の購読者は、無味乾燥な評価をして結論を​​出す代わりに、知っている人が何を選んで、何を買い、何を保有しているかを正確に知ることができます。

モトリーフール米国本社は、高成長で 10 倍の可能性がある株式に焦点を当てたルール ブレイカーズを含むように、提供商品を拡大しました。 これは、不動産および退職アドバイスの提供と並んで、Motley Fool を、投資の旅を始めた人、または投資の旅を順調に進めている人のためのワンストップ ショップにしています。

より多くのリスク、より多くの報酬

モーニングスターが広範な市場とリスク調整後のリターン投資に重点を置いていることが、ベル カーブの全体的な低リスク側に向かう傾向にある場合、モトリーフール社の個々の銘柄の選択に重点を置いているため、デフォルトではわずかにリスクが高くなります。 これは、退職間近の年配の投資家よりもはるかに長い期間に投資している若い投資家にとって素晴らしいことです。 また、Motley Fool Stock Advisor のピックは、時間加重リターン ベースで広範な市場をアウトパフォームしていますが、過去 10 年間とは著しく異なる新しい経済期に突入しているように見えます。そこでは、資本コストの上昇が周期的なローテーションを引き起こす可能性があります。モトリーフール社が高く評価するハイリスク/ハイリターンの株式から。 彼らは自分自身を適応させ、向きを変えることができるかもしれませんが、これは潜在的な加入者が考慮する必要がある追加のリスク要因です.

また読む： 2022年にキャリアカウンセリング事業を開始するための9つのステップ

欠点

モトリーフール社の戦略に内在する追加のリスクの想定 (潜在的なリターンは高いものの) はさておき、モトリーフール社は個人投資家にとって他にどのようなマイナス面がありますか?

  • モーニングスターと同じように、モトリーフール社は無料ではなく、フラッグシップのベースライン Stock Advisor サービスで年間 199 ドルを稼いでいます。 幸いなことに、新規ユーザーには大幅な割引も提供しています。
  • モトリーフール社のマーケティング キャンペーンは、ベースライン サービスに加入した後でも積極的です。 それは私たちの偏見ですが、あなたが支払っているサービスから毎日複数のアップセルメールを見るのは気が進まないことです. サイトの設定でこれをオフにすることができますが、それは私たちの口に悪い味を残しました.

結論

各サービスは、独自の目標と投資戦略指向のサービスを提供します。

モトリーフール社のリスクは高いが規範的なサービスは、市場と投資の内外を学びながら資本をどこに配置すべきかを正確に教えてもらいたい初心者投資家に最適です。

モーニングスターの深くて幅広い情報は、詳細を掘り下げ、何をどのように投資するかの背後にある理由を知るのに最適ですが、モトリーフール社のサービスよりも多くの時間と注意が必要です。

全体として、モーニングスターの方が良い選択だと思います.サブスクリプションとタイムキャピタルの両方でより高価ですが、投資の旅を続けるにつれて、両方の投資が利益をもたらします.

引き金を引く前にもっと知りたいですか？ モトリーフール社とモーニングスター社の直接対決の内訳は次のとおりです。

どちらを好むかすでにわかっていますか？

ここをクリックして特別なモーニングスター割引を紹介するか、ここをクリックしてモトリーフールの無制限アクセスストックアドバイザーの価格をご覧ください。