ワインに投資する方法：始めるために知っておくべきこと

株式市場以外での分散は財務目標を達成するための賢明なアイデアであると認識する投資家が増えるにつれ、オルタナティブ投資の人気が高まっています。

ただし、物的資産への投資は絶対確実ではありません。 ビーニーベイビーのような流行や、自動車のようなメンテナンスの多い商品は避けたいと考えています。

ワインへの投資は、この製品に対する絶え間ない需要があるため、ポートフォリオを効果的に多様化することができます。 私たちはあなたが成功したワイン投資家になる方法についてのスクープを持っています。

ワインに投資するときに何を評価するか

上質なワインへの投資を比較する際に考慮すべきいくつかの要因があります。 次の基準を必ず評価してください。

老化の可能性と寿命

投資グレードのワインは、通常、ピーク価格のパフォーマンスを達成するために10年から25年のどこかを必要とします。 これの主な理由の1つは、上質なワインが年齢とともに良くなることです。

あなたはあなたがより多くのアップサイドの可能性を持っているように年齢とともに改善するワインを探したいと思うでしょう。

考慮すべきいくつかの老化要因があります：

• 酸度
• アルコール含有量
• 色
• pH
• タンニン

白ワインと赤ワインの間にもいくつかの違いがあります。 たとえば、赤ワインはタンニンに依存して暗くなり、最適なボディを提供します。 しかし、タンニンは白ワインにとってそれほど重要ではありません。白ワインは自然に熟成プロセスが短くなります。

同じ地域から複数の種類のワインが存在する可能性があるため、深く掘り下げると、ブドウの種類も重要な役割を果たす可能性があります。

また、極端な温度やその他の熟成の混乱にさらされるのを防ぐために、ワインが正しく貯蔵されていることを確認する必要があります。

価格履歴

上質なワインに投資する場合、特定の種類の価格履歴を確認することは、価格の傾向を予測できるため、不可欠です。

さらに、価格は地域（ボルドーとブルゴーニュなど）やブドウ園によって異なる場合があります。

優れたワインインデックスを使用すると、地域やヴィンテージごとにワインの市場価格を簡単に追跡できます。 Liv-ex Fine Wine 1000は、世界中で1,000種類のワインを追跡するため、優れた出発点です。

フランスワインは、何世紀にもわたってこの繊細さを作り上げてきたため、最高のパフォーマンスを発揮する傾向があります。

最高のパフォーマンスを発揮する地域には、次のものがあります。

• アルザス
• ボルドー
• ブルゴーニュ
• シャンパン
• ロワール渓谷

他の高級ワイン産地には、カリフォルニアのナパバレーまたはアルゼンチンと南アメリカのチリが含まれます。

プロデューサーの評判と血統

他のアイテムと同様に、一部のプロデューサーは他のプロデューサーよりも評判が良いです。 その結果、彼らの製品は通常、より高い市場価値で評価されます。

最高の血統を持つワインブランドへの投資に集中することをお勧めします。なぜなら、その価値はより安全であり、高く評価される可能性が高いからです。

予算があれば、最初に成長する生産者は通常、最も高価なワインを醸造します。 グランドクリュまたはプレミアクリュの指定に値するワインはほとんどありません。

伝説的な邸宅には、シャトーオーブリオンやシャトームートンロスチャイルドなどがあります。

希少性

ワインの熟成の可能性に加えて、希少性は投資価値を高めるためのもう1つの重要な要素です。 コレクターワインは、供給が減少し、需要が健全なままであるため、価値が高まる可能性があります。

コルク栓をしたままの望ましいワインのボトルが少なくなると、残りの各ワインの価格が上がる可能性があります。 希少性と優れた老化の可能性、および他の多くのプラス要因を組み合わせて、長期的な投資利益を実現します。

たとえば、Two Buck Chuckのボトルは大量に製造されており、優れた老化特性がないため、おそらく最善の投資ではありません。

あるいは、ドメーヌ・ド・ラ・ロマネ・コンティのようなワインのボトルがより良い投資になるでしょう。

ビンテージ

他の農業収穫と同様に、いくつかの年は他の年よりも良いでしょう。 天候と収穫量は、ワインの望ましさの極めて重要な要素です。

最高のヴィンテージ年を予測することは科学ではありません。なぜなら、生産年によっては、完全に成熟するために他の年よりも多くの熟成が必要になるからです。 したがって、良いヴィンテージと悪いヴィンテージを事前に予測することはできますが、ポートフォリオを多様化するために数年を保持するのが最善です。

ワイン評論家のレビュー

ワインに投資したい場合は、プロのワインテイスターの意見を調査することで、ワインの投資の可能性を判断できます。

最も影響力のあるワイン評論家のいくつかは次のとおりです。

• ティム・アトキン
• ロバートパーカー
• ジャンシス・ロビンソン

Wine-Searcherを使用すると、重要なレビューを簡単に見つけることができます。 レビューごとにスコアの指標が異なる場合がありますが、100点満点中95点を超える評価の高級ワインが最も有望な選択肢となる傾向があります。

ワインに投資するためのトップの方法

ワインに投資する方法はいくつかあります。 ニーズに最適なオプションを選択する前に、ワイン自体を調査するとともに、最小限の投資、サービス料金、保管方法を検討する必要があります。

ワインへの投資を開始するためのトップオプションは次のとおりです。

対面オークション

個人が頻繁に個人のコレクションを清算する地域に住んでいる場合、オークションハウスで直接ワインオークションに参加することは、ワインに投資するための優れた方法です。

さらに、これらのオークションハウスは、他のプラットフォームでは利用できない有名なコレクターからの珍しいワインにアクセスする最も簡単な方法を提供する可能性があります。

あなたが落札者である場合、最終的な購入価格は3つの別々の費用で構成されます。

これらには以下が含まれます：

• ハンマー価格（落札価格）
• 購入者のプレミアム（通常、入札額の15〜20％）
• 消費税

ライブオークションの興奮を楽しむワイン投資家にとって、直接のオークションハウスは素晴らしい選択肢かもしれません。

オンラインオークションとウェブサイト

オンラインオークションは、世界中のどこからでも入札できるため、よりアクセスしやすくなっています。 競争は対面のイベントよりも激しいですが、他の投資プラットフォームでは利用できない可能性のある望ましいコレクションにアクセスできます。

オンラインオークションハウスのもう1つの潜在的な利点は、入札が少ない場合に低い提示価格でワインを入手できることです。 ただし、追加料金と最低準備金も適用できます。

ほとんどのオンラインプラットフォームは、毎週のオークションと数日間の入札期間をホストしています。

ここにワインのトップオンラインオークションサイトのいくつかがあります。

しわが寄った

Cruratedを介して毎週の販売に参加し、ブロックチェーンとNFTを介して落札価格を支払うことができます。 複数のケースを含む単一のロットおよびコレクションに入札することが可能です。

このプラットフォームは、ブルゴーニュを拠点とするプロデューサーのチャールズ・ラショーと独占的なパートナーシップを結んでいます。

無料から月額500ユーロまでの4つの異なるメンバーシップオプションがあります。 無料のExplorerメンバーシップでは、購入者のプレミアムなしで、最大50本のワインを無料で保管できます。

3つの有料メンバーシッププランには、無料のワインの保管と独占オークションへのアクセスのメリットが徐々に増えています。

スペクトラムワイン

スペクトラムワインを通じて、毎週複数のオークションと四半期ごとのライブオークションがあります。 今後のロットをプレビューし、早期入札を行うことができます。 オンデマンドショッピングの小売店もあります。

ワインの保管場所はカリフォルニアと香港にあります。 カリフォルニア州サンタアナの倉庫で直接集荷を調整することが可能です。

落札の場合、バイヤーズプレミアムはハンマー価格の22％です（最低$ 10プレミアム）。 送料と保管料も適用されます。

お支払い方法には、クレジットカード、小切手、銀行の電信送金、マネーオーダーが含まれます。

WineBid

WineBidは、日曜日の午後7時に太平洋で終了する上質で珍しいワインのオンラインオークションを主催しています。 競合する入札者に負けるリスクを冒したくない場合は、リストに[今すぐ購入]オプションが表示されることもあります。

ワインに投資したい場合は、ワインのシングルボトルまたはフルケースに入札することができます。 落札には17％のバイヤーズプレミアムが適用されますが、これは一部の競合他社よりも低くなっています。

オークションハウスはGlobalStorageNetwork（GSN）と提携して、必要に応じてワインのボトルを保管します。 ほとんどの倉庫はカリフォルニア全体に広がっています。

保管は、無料のプラットフォームメンバーシップで、ワイン1本あたり月額$0.50から始まります。 有料メンバーシップへのアップグレードには、年間49ドルまたは99ドルの費用がかかり、保管および送料を削減できます。

プレミアム会員は、早期入札や限定プロモーションも利用できます。

ワイン交換

ワイン交換では、信頼できるプラットフォームを介して、他の所有者と直接ワインを購入、販売、または取引できます。 あなたはより良い価格を交渉するためにオークションを取り巻く興奮と料金を避けることができます。

これらのプラットフォームはまた、より短い保有期間であなたのコレクションを販売することをより簡単にすることができますが、オークションは上質なワインに理想的です。

ここにいくつかのトップワイン交換があります。

ロンドン国際ヴィントナーズエクスチェンジ（Liv-ex）

Liv-exは、個人と企業の間でワインを売買するための国際取引プラットフォームを提供します。 既存のロットに加えて、EnPrimeurワイン先物を取引することができます。

さらに、プラットフォームのストレージ機能を利用することもできます。

残念ながら、メンバーシップはプロのバイヤーのために予約されているため、個人投資家や個人コレクターは参加できません。

メンバーシップの資格がある場合、Liv-exは英国にあるため、ほとんどの注文はヨーロッパから発送されます。 送料と保管料が適用される場合があります。

ワイン交換（Winex）

Wine Exchangeは、コレクターが投資グレードのワインとスピリッツのポートフォリオを拡大するのに役立ちます。 同社は米国に拠点を置き、個々のコレクターに開放されています。

あなたは収集可能な価値で国内および国際的なワインを購入することができます。 多くのワインが在庫にあり、到着前のリストも予約できます。

同社のブルーチップワインクラブに参加すると、年間49.98ドルの費用がかかり、150を超えるカリフォルニアワインを15％節約できます。

これは、最近および古いヴィンテージの個々のボトルをオンデマンドで購入するための優れたプラットフォームです。 ただし、他の会員とワインを販売または交換することはできません。

ワインファンドと先物

資格のある投資家は、ワインが瓶詰めされて一般に販売される前に、最大3年までワイン先物を取引することができます。

はい、それがまだ樽の中にあるとき、あなたはワインに投資することができます。

取引プラットフォームは、この投資オプションをプリムールと呼んでいます。 あなたはシャトーのヴィンテージの最初の投資家の一人になり、一般に公開されたときに売り切れになる可能性のある希少なワインに投資することができます。

ワイン先物を取引する準備ができていない場合は、ビールや酒を生産する可能性のあるアルコール株やファンドを通じて紙のエクスポージャーを取得することもできます。

オレゴンを拠点とする生産者であるウィラメットバレーヴィンヤードインクなど、少数のワイン生産者が上場株式を保有しています。

一部の投資家の失望に、ワイン基金は存在しません。 その結果、株式市場を通じてワインに直接触れるための優れた方法はありません。

ワイン投資プラットフォーム

ワイン投資プラットフォームは、個人投資家として、または実践的な支援が必要な場合に、ワインへの投資を開始する最も簡単な方法です。

ほとんどのプラットフォームは、投資の最低額と手数料が比較的低く、ワインセラーの保管場所を提供し、最適な分散のためにポートフォリオをキュレートすることができます。

ここにいくつかのトップワイン投資プラットフォームがあります。

カルトワインへの投資

Cult Wine Investmentは、リスク許容度と投資期間に基づいてカスタマイズされたポートフォリオを構築するのに役立ちます。 プラットフォームは自動的にポートフォリオのバランスを取り直し、さまざまな持ち株を直接所有します。

ただし、このワイン投資プラットフォームの使用を開始するには、10,000ドル以上を投資する用意がある必要があります。 少なくとも35,000ドルを投資することで、ワインの試飲、高度なポートフォリオのカスタマイズ、倉庫への訪問にアクセスできます。

売買手数料はありませんが、年間管理手数料は2.95％にもなる可能性があります。

Vinovest

Vinovestを介して、長期管理ポートフォリオを構築し、短期取引プラットフォームにアクセスできます。 ワインポートフォリオの構築について実践的な支援が必要な場合は、このサービスを検討してください。

4つの異なる価格階層があり、エントリーレベルのスターター階層には最低1,000ドルの投資しかありません。

この最初の層は、アルゴリズムを利用した選択、安全なワインセラーの保管、および2.85％の年会費で、さまざまな外国および国内のワインのポートフォリオを構築します。

少なくとも10,000ドルを投資すると、プロのワインアドバイザーによる年2回のポートフォリオレビューにアクセスできます。 スターターメンバーがアクセスできない希少なワインに投資して、年会費2.70％の割引を受けることもできます。

他のワイン投資プラットフォームと同様に、50,000ドルや250,000ドルなどのより高い残高は、アドバイザー、限定イベント、オークションのみのワインへのアクセスを拡大します。

プラットフォームは最近、流通ワイン市場でワインを取引するための取引プラットフォームを立ち上げました。

この特典は、より詳細な管理を可能にし、完全に成熟する前に行ったワインへの投資を売りたい場合に役立ちます。 この便宜のために追加料金が適用されます。

詳細については、 Vinovestのレビューをお読みください。

ヴィント

ワインに少額の投資をしたいだけなら、Vintの貿易障壁は最も少ないです。 たとえば、ワインのボトル全体ではなく、株を購入するときに、1つのオファリングにつきわずか50ドルから100ドルを投資できます。

端株の潜在的な欠点の1つは、投資の引渡しを要求できないことです。 プラットフォームはVinovestやCultのようなマネージドアカウントを提供しないため、独自のポートフォリオを構築する必要もあります。

このワイン投資プラットフォームの予想保有期間は3年から7年であり、Vintが提供物の清算を決定するまで株式を売却することはできません。 幸いなことに、二次取引プラットフォームは、早期償還のために将来的に立ち上げられる可能性があります。

料金体系も競合他社とは少し異なります。 年会費を支払う代わりに、投資額の8％から10％の前払いの調達手数料を支払います。

よくある質問

投資ポートフォリオにワインを追加する前に、これらの質問は、それがあなたにとって正しいオプションであるかどうかを判断するのに役立ちます。

概要

ワインに投資することでポートフォリオを多様化することができますが、株式や債券よりも流動性が低くなる可能性があります。 さらに、通常は長期的な投資コミットメントが必要です。

管理されたポートフォリオは利用可能ですが、ワインへの投資は通常、最も有望なオファーを見つけるためにより多くの調査を必要とします。

あなたが好奇心旺盛であるかどうかに関係なく、投資グレードのワインは有望な収入を生み出す資産です。 ポートフォリオのごく一部を割り当てると、株式を上回る可能性のある資産にさらされる可能性があります。