どのように金に投資できますか?

金は長い間、インフレから経済の混乱、通貨の変動、戦争に至るまで、ほぼあらゆる種類のリスクに対するヘッジと見なされてきました。

金への投資を考えるとき、コインや地金などの現物金の購入に限定する必要はありません。

金の上場投資信託 (ETF) または金鉱会社の株式は、金に投資するための他のオプションです。 先物やオプションを取引して金に投資することもできます。

ゴールド投資: 何をすべきか?

オンラインで株式や債券を取引することに慣れている投資家にとって、現物の金への投資は難しい場合があります。

通常、現物の金に関しては、従来の証券会社以外のディーラーとやり取りすることになるため、投資に対する保険に加入することを検討する必要があります。

現物金に投資する主な方法は、地金、コイン、ジュエリーの 3 つです。

金塊

金庫室に閉じ込められた金のように大きくて光沢のある金の延べ棒への投資を考えるとき、ほとんどの人は地金を思い浮かべます。

重量が数グラムから 4 オンスまでのラウンドに加えて、金地金の延べ棒は、1 オンスおよび 10 オンスのサイズで最も一般的に入手できます。

現在、金の価格は 1 オンスあたり 1,900 ドル (2020 年 9 月現在) であるため、金地金への投資は高価な試みです。 金の延べ棒は株式とは異なり、端株を購入することはできません。

金地金は非常に高価であるため、評判の良いディーラーを利用して配送と保険料を支払うか、大きな金庫または貸金庫に保管することが特に重要です。

地金で金を購入する場合は、金価格の最新情報を入手してください。 ディーラーは、金の現在のスポット価格に基づいて価格を更新します。

IRA を使用して現物の金を購入するには、Regal Assets で金を投資することをお勧めします。 彼らは、この分野で最も評判の良い会社の 1 つです。 この詳細な Regal Assets レビューはこちらで読むことができます。

金貨

通常、金貨の重さは 1 ～ 2 オンスですが、2 オンスや 1/4 オンスの硬貨もあります。

最も広く利用されている金貨の種類は、南アフリカのクルーガーランドやカナダのメープル リーフなどのコレクター コインです。

一部のディーラーでは、ブランクや磨耗または損傷したコインも販売されています。

金の含有量にもかかわらず、金貨は必ずしもその含有量に応じて価格が設定されるとは限りません。 収集可能なコインの価値は、特に需要の高いものでは高くなることがよくあります。

たとえば、アメリカン ゴールド イーグル コインの価格は、2020 年 9 月中旬で約 2,000 ドルです。金地金と比較すると、これは 5% 近くのマークアップです。

地元のコレクターや質屋で金貨をより安く購入できる場合でも、評判の良い認可を受けたディーラーから購入する方が安全です。

ゴールドジュエリー

さらに、身に着けることができるジュエリーの形で金を購入したり、誰かが一度身に着けたが損傷したりした金を購入することを選択することもできます.

一方、ゴールド ジュエリーへの投資のリスクは、純金のリスクよりもはるかに大きくなります。

原則として、中古のジュエリーは必ずしも評判の良いディーラーによって販売されているとは限らないため、購入するものには注意が必要です。

あなただけでなく、あなたがそれを売ろうとする人にとっても、作品が本物であることが重要です. したがって、できるだけ多くの書類を入手し、信頼できるディーラーから投資ジュエリーを購入することが不可欠です。

誰がそれを製造し、デザインしたかに基づいて、一定量のマークアップがジュエリーに課されます. 貴金属の原形の最大 3 倍の価値の違いがある可能性があります。

さらに、金の割合であるジュエリーの純度を確認する必要があります。 金の延べ棒は、24 カラットの場合に 100% 純粋であると定義されます。

ジュエリーが溶けて純金になった場合、純度の低いジュエリーは溶解値、つまり各成分に含まれるゴールドの量が低くなります。

金鉱株を購入して金に投資する

金の採掘、精製、取引を行う企業の株式は、現物の金よりもはるかに簡単に投資できます。

金鉱株に投資したい場合は、証券口座を使用できます。

このセクターで最も人気のある銘柄は次のとおりです。

The Newmont Corporation (NEM) : コロラド州に本拠を置く Newmont は、世界最大の金採掘会社です。 同社は北アメリカ、南アメリカ、アフリカで鉱山を運営しています。

バリック ゴールド コーポレーション (GOLD) : 金採掘の巨人はトロントに本拠を置き、世界 13 か国で事業を展開しています。

Franco-Nevada Corporation (FNV) : 金鉱山は、Franco-Nevada が所有していません。 他のマイナーからロイヤリティを購入するのではなく、他のマイナーからロイヤリティの権利を購入します。

ただし、金会社の株式のシェアは金価格と相関していますが、各会社の収益性と費用にも基づいていることを忘れないでください。

個々の金会社は他の株式と同じリスクを負います。つまり、それらへの投資には同様のリスクが伴います。

単一株に投資する場合、ある程度のボラティリティが発生する可能性があり、分散型ファンドと同じレベルのセキュリティは提供されません。

ゴールド ETF とゴールド ミューチュアル ファンドに投資する

金の ETF や投資信託に投資することで、個別の金株に投資するよりも多くの流動性と分散化を享受しながら、金の長期的な安定性にエクスポージャーを得ることができます。

ゴールドファンドにはさまざまな形態があります。 パッシブ運用のインデックス ファンドは、先物やオプションを使用して地金の価格や業界の動向を追跡します。

たとえば、SPDR ゴールド シェア ETF (GLD) は現物の金と預金の領収書を保持し、その価格は現物の金の価格を追跡します。

VanEck Vector Gold Miners ETF (GDX) は、金の採掘および精錬企業のバスケットを追跡しますが、パッシブに管理されています。

フランクリン テンプルトンのゴールド & プレシャス メタルズ ファンドのようなゴールド ファンド マネージャーは、金市場に積極的に関与しています。

パッシブ運用のインデックス ファンドの目的は、リターンを上回ることです。 これと引き換えに経費率が比較的高い。

あなたは実際には金を所有しているのではなく、理論的には鉱業会社の負債または資本、または現物地金に裏付けられた先物およびオプション契約によって裏打ちされた紙を所有していることを忘れないでください。

その結果、金投資信託や上場投資信託は金の市場価格と一致しない可能性があり、そのパフォーマンスは現物の金とは異なる場合があります。

先物とオプションを使用して金に投資する

投機的投資の一形態である先物またはオプション契約の取引は、金に投資する最もリスクの高い方法です。

デリバティブとは、原資産の価格によってその価値が完全に決まる金融商品です。

先物契約で有価証券を売買するのに適した時期であるかどうかを決定する市場条件はありません。

オプション契約は、特定の日付までに特定の価格に達した場合に、証券を売買できる契約です。

これらの商品に投資するには、先物やオプションを提供するオンライン証券会社に口座を持っている必要があります。

ほとんどのオンライン証券会社は、これらの証券の取引を許可していますが、口座保有者に、これらのデリバティブへの投資のリスクを認める追加のフォームに署名するよう求める場合があります。

このプラットフォームでは、証券口座を開設した後、オプションと先物を直接売買できます。

オプションおよび先物取引プラットフォームは、通常、売買する契約の数に基づいて手数料を請求します。

オプションまたは先物契約を通じて金に投資する投資家は、無価値に期限が切れる前にオプションを売却、ロールオーバー、または行使するために、積極的に保有を監視する必要があります。

さらに、これらのオプションのそれぞれには、デフォルトで一定レベルのレバレッジまたは債務が含まれており、投資家がそれらを過度に使用して市場の損失を被った場合、投資家に深刻な損失をもたらす可能性があります.

金に投資すべきか?

インフレやその他の災難を心配している場合、金は安全な避難所を提供してくれるかもしれません。 金は、短期的には株式と同じように変動する可能性がありますが、非常に長期的にはその価値を著しく維持しています.

個人の好みやリスク許容度に基づいて、現物金、金株、金 ETF やミューチュアル ファンド、または投機的な先物やオプション契約に投資できます。

選択する金の形態に関係なく、ほとんどのアドバイザーは、ポートフォリオの 10% を超えない金への割り当てを推奨しています。

投資にはある程度のリスクが伴います。 ゴールドも例外ではありません。 特異な金市場では、多くの学習が必要です。

金の ETF とミューチュアル ファンドがそのような安定性と輝きを提供するという事実は、金への投資を求める投資家にとって好ましい投資オプションとなっています。