資金調達レビュー: 私の $100,000 の商業用不動産の副業

2015 年に、私は「キャッシュ フロー ポートフォリオ」と呼ぶものを構築し始めました。 これは、金利と配当を生み出すことを何よりも優先して設計された特定の投資セットです。

私の考えは次のとおりでした。

そして、キャッシュフローのために投資することで、私が稼いだ「余分な」1,000 ドルごとに、真に受動的な収入である年間 20 ～ 80 ドルに変えることができました。

私は毎月、毎年、キャッシュフローポートフォリオに熱心に追加しました。 今日、それは月に数千ドルを生み出しています。

そのポートフォリオの 1 つの構成要素は、 Fundriseによる商業用不動産です。

開示：私は長年にわたりファンドライズの投資家であり、アフィリエイト パートナーでもあります。 あなたが私の紹介リンクから参加すると、私はコミッションを獲得します. 意見は私自身のものです。

この投稿では、次のように分類します。

• ファンドライズの仕組み
• プラットフォームに惹かれた理由
• 長所と短所
• 私のFundriseアカウントを垣間見る
• 考慮すべき代替案

準備？ やってみましょう！

ファンドライズとは？

私が投資を選んだ理由

私が Fundrise に惹かれた理由はいくつかあります。

• 一貫したキャッシュフローの引き出し
• ポートフォリオに不動産エクスポージャーを追加したい
• 企業理念

一貫したキャッシュフロー

私は 2015 年後半から Fundrise の投資家であり、それ以来、四半期ごとに配当を支払っています。 私の目標の 1 つは不労所得を増やすことだったので、早い段階で 8% 以上の配当利回りの見通しは非常に魅力的でした。

（その後、プラットフォームが成熟し多様化するにつれて、これらは減少しました。）

不動産エクスポージャーの追加

歴史的に、不動産投資家は以下の恩恵を受けてきました。

• 資産評価
• 賃貸料所得
• 優遇税制

また、一部の専門家はポートフォリオの 20% までを不動産に投資することを推奨しているので、私は家主にならずにポートフォリオを追加する方法を探していました。

企業理念

私はファンドライズの投資哲学に共感を覚えました。 同社は、多様化の名目ですべてのカテゴリーの不動産を取得しようとしていたわけではありませんが、彼らが強く感じたいくつかの不動産に焦点を当てました.

それらには以下が含まれます：

• ラストワンマイル物流施設
• サンベルト住宅

特に、e コマースやリモート ワークの時代のショッピング モールやオフィス ビルと比較すると、これらは理にかなっています。

Fundrise のメッセージは (そして今も)、 「強力な長期的利益のために構築された、技術に対応した精査された不動産」でした。 その冷静さに惹かれたのだと思います。

私は水域をテストするために 5,000 ドルのデポジットから始め、それ以来、アカウントに追加しています。

資金調達の長所と短所

長所：

• 最低投資額が低い— わずか 10 ドルから始めることができます。
• 誰もが利用できる— 一部のプラットフォームは、認定された投資家のみが利用できます。
• 低手数料— Fundrise では、毎年、アカウントの価値の 1% を手数料として請求します。
• 即時の多様化— 取引を選択する必要はありません。 あなたのリスクは、精選された一連の商業用不動産に分散されます。
• 健全な過去のパフォーマンス— 私のアカウントは年率 10% を獲得しています。 配当収入のみを見ると、平均年率リターンは 5.29% です。
• ボラティリティの低下— 保守的な戦略により、ファンドライズは市場の低迷時に公開 REIT ほど大きな打撃を受けることはありません。

短所：

• 流動性— アカウントから現金を引き出す必要がある場合、四半期に 1 回、違約金なしで引き出すことができます。 ただし、Fundrise は、市場の状況に応じて、これらの引き出しを一時停止する権利も留保します。 これは間違いなく長期保有と見なされるべきです。
• それほど多様化されていない— Vanguard の VNQ のような公開 REIT は、何千ものプロパティへのエクスポージャーを提供します。
• 限られた運用実績— 同社は 2012 年から事業を開始しています。
• アップサイドが弱い— ダウンサイドのボラティリティが低いと、市場が活況を呈しているときにアップサイドのパフォーマンスが低下します。

資金調達アカウントの内部

これが私のFundriseアカウント内の様子です。 チャートの小さな階段は、私が時間をかけてより多くのお金を預けた場所です.

ネット リターンに切り替えると、アカウントが開始してから 42,000 ドル以上を稼いでいることがわかります。これは配当と評価に分かれています。

ここで興味深いのは、2021 年の不動産ブームの間の評価の大幅な上昇と、その後の翌年の調整です。

パッシブ キャッシュ フローを構築しようとしていたので、四半期の配当指標の方が重要です。 最近では、四半期あたり約 1200 ドル、または月額 400 ドルになっています。

ポートフォリオ内で、私のアカウントには169 のアクティブなプロジェクトがあります。

これらは、次の 2 つの大きなカテゴリに分類されます。

1. 成長不動産
2. 収入不動産

歴史的に、「成長」部分はより強いリターンをもたらしてきました。

当初、私は目標を「収入」に設定していましたが、Fundrise は新しい投資をグロース eREIT とインカム eREIT の両方に自動的に割り当てました。 これで、目標に最も近い特定の eREIT を選択できるようになりました。

例として、私の Fundrise ポートフォリオに含まれるプロパティの一部を以下に示します。

誰がペストのように資金調達を避けるべきですか?

次の場合、資金調達は適していません。

• 短期的な流動性が必要
• 不動産市場が暴落すると思う
• 上場REITのジェットコースターが大好き
• 自分で家を購入するなど、直接的な不動産投資を好む

資金調達の代替案

不動産からお金を稼ぐことになると、Fundrise は多くのオプションの 1 つにすぎません。 考慮すべきいくつかの代替案を次に示します。

その他の不動産クラウドファンディングサイト

他のいくつかのプラットフォームは Fundrise と同様に動作しますが、通常は最低投資額が高く、認定された投資家のみが利用できる場合があります。

• Yieldstreet — 不動産、アート、プライベート クレジットなどに多様化します。 最低$10,000; 認定投資家のみ。
• クラウドストリート— 最低 $25,000; 認定投資家のみ。
• EquityMultiple — 最低 $5,000; 認定投資家のみ。
• Diversyfund — 多世帯住宅を専門としています。 $500 の最低投資額。

上場REIT

また、任意の仲介業者を通じて、低コストの不動産投資信託で共有を購入することもできます。 これらは私のキャッシュ フロー ポートフォリオの一部でもあります。

たとえば、Vanguard の VNQ が過去数年間どのように推移してきたかを次に示します。

株式の価値は 8 年前とほぼ同じですが、ファンドは四半期ごとに配当を支払っています。

独自の不動産ポートフォリオを構築する

Side Hustle Nation の読者の多くは、よりアクティブな不動産の副業を好みます。

ダスティン・ハイナーのような人々にとって、彼の賃貸物件の帝国は、彼が早期に退職するのに十分なキャッシュフローを生み出しました. このスタイルの直接投資は手間がかかりますが、Fundrise よりも多くのレバレッジと税制上のメリットが得られます。

たとえば、頭金として 10 万ドルあれば、50 万ドル相当の賃貸物件を購入できます。 その後、私のテナントはゆっくりと住宅ローンを返済し、理論的には毎月比較的受動的なキャッシュフローを獲得します.

（事業費、減価償却費、住宅ローンの利子を税金から控除している間ずっと。）

その代わり、以下の業務を担当していただきます。

• メンテナンス
• 問題のテナント
• 空室

一部の人にとって、これらの責任は、長期的な富を築き、ラットレースから逃れる方法として支払う小さな代償です.

そのようなことに対処したくないが、それでも一戸建ての賃貸収入のアイデアが好きなら、 Arrivedのようなプラットフォームをチェックしてください。 わずか 100 ドルで、キャッシュフローのあるレンタルの部分所有権を購入でき、完全に無干渉です。

数字による資金調達

考慮すべき資金調達の統計は次のとおりです。

• Fundrise は、50 の最大の不動産プライベート エクイティ投資家の 1 つです。
• 同社は現在、70 億ドル以上の不動産を管理しています。
• 約 200 万人の投資家がプラットフォームに参加しています。
• Investopediaによる「初心者向けの最高の不動産クラウドファンディングサイト」に選ばれました。
• Business Insider により「最高の不動産投資アプリ」に選ばれました。

この記事が、Fundrise を投資ポートフォリオに追加することに意味があるかどうかを明らかにすることを願っています。

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