金融洞察のための 58 の最新フィンテック統計

フィンテックは、機会と可能性で知られる分野であり、起業家やビジネスリーダーの間でしばしば議論の対象となります。 フィンテックは、デジタル変革によって強化された金融とテクノロジーを単に結合したものです。

金融とテクノロジーが力を組み合わせることで、金融に対処するためのより速く、より優れた、より実現可能な方法が提供されます。 ビジネスや新興企業にとって、それは宝の山です。 お金を稼ぎながら価値を付加したり、人々の悩みを解決したりできるビジネスは、この分野で上昇傾向にあるでしょう。 たとえば、デジタルバンキングを考えてみましょう。 最近、実店舗の銀行にどのくらいの頻度で行きますか?

デジタル バンキング プラットフォームにより、人々はラップトップやモバイルから金融商品に簡単にアクセスできるようになりました。 これにより、顧客とのやり取りが変革され、よりマルチチャネルな業務に統合されました。 フィンテックは、人々や企業がお金や資産を管理する方法を変えています。 以下の傾向と統計がそれをはっきりと物語っています。

フィンテックの現状と 2023 年の方向性を理解するには、いくつかの興味深い統計を見てください。

2023 年のトップのフィンテック統計

より多くのテクノロジーを重視したスタートアップが脚光を浴びるにつれて、人工知能(AI) と機械学習(ML) はフィンテックにおいて重要な役割を果たすことになるでしょう。 以下の統計は、これと市場の最新のトレンドの多くを調査しています。

• ナスダックには世界中の多くの大手テクノロジー企業が本拠地を構えており、フィンテック関連銘柄は 463 銘柄あります。
• 2022 年の第 2 四半期までに、アジアは世界のフィンテック取引の 24% を占め、米国に次いで取引量が 2 番目に多い地域となりました。
• 世界のフィンテック企業の 90% はすでに人工知能と機械学習に大きく依存しています。
• 2019 年には、世界中の 64% の人がフィンテック アプリケーションを使用していました。

• 米国におけるデジタル バンキングの利用は、2022 年には住民の 65.3% にまで拡大しました。
• 銀行口座を持たない米国の900万世帯は、小切手換金などのサービスに年間推定200ドルから500ドルを費やしている。 フィンテックを介したデジタル直接預金は、手数料を回避するソリューションを提供します。
• 人工知能の使用により、保険業界は 2023 年までに約 13 億ドルを節約できると試算されています。
• 専門家の 56% が、情報セキュリティとプライバシーがフィンテックの台頭に対する脅威であると認識しています。

フィンテックにおける投資と資金調達の統計

大きな可能性と機会は、投資家と起業家を同様に惹きつけます。 創業者は建設を熱望しますが、投資家は後で大きな利益を得るために事前にリスクを負います。 フィンテック分野には、将来の大きな利益が約束され、ベンチャーキャピタリストや投資会社から巨額の投資が行われました。 以下の統計は、これらの投資の規模と成功した取引の数の内訳です。

• 2022年の第1四半期、世界のフィンテック資金調達取引は1,482件に達した。 これは2021年第1四半期から20％の成長だ。
• 保険フィンテック企業は2020年に38億ドルの資金を確保した。
• 2022 年の厳しい経済状況の始まりにより、第 2 四半期の世界のフィンテック投資は前四半期比 33% 減少しました。

• 2022 年のフィンテックへの世界のベンチャーキャピタル投資は 922 億ドルでした。
• ウェルステック分野への資金調達は2022年に前四半期比で36％増加し、180件を超える取引が成立した。
• ベンチャーキャピタルとの契約は、2022 年第 2 四半期に 1,200 件を超えました。
• 2021 年から 2022 年の第 2 四半期にかけて、米国はフィンテック投資をリードし、四半期末時点で 38% となりました。

フィンテック応用の動向

フィンテックが進化し始めると、人々は多くのアプリケーションやテクノロジーを歓迎しました。 資金管理ツール、支払いゲートウェイ、および一部の暗号通貨保管ソフトウェアが引き続き最前線にありました。 以下の統計は、金融商品や金融機関を身近にするアプリケーションに対するユーザーの反応を示しています。

• GoHenry は英国の資金管理ツールで、100 万人を超える有料ユーザーがいます。 2018 年から 2022 年にかけて、検索数は 1,260% もの急増を記録しました。
• アメリカの金融サービス会社である M1 Finance は、シリーズ E 投資ラウンドで 3 億 2,300 万ドルを確保しました。
• フィンテック企業Revolutは17億ドルを超える資金を集めた。
• ロビンフッドのユーザー数は2021年に910万人を超え、最も近い競合であるウィーブルの3倍となった。

• 29,600 ドルは、2027 年までのフィンテック ユーザーあたりの推定取引額です。
• 2027 年までに、ユーザーあたりの取引額は 29,600 ドルを超えると予想されます。
• Stripe は評価額 950 億ドルで、米国で最も価値のあるフィンテック企業の地位を占めています。
• ARK Invest は、31 の固有銘柄にまたがる 630,000 株を超える株式を網羅する、最も著名なフィンテック電子取引ファンド (ETF) の 1 つを保有しています。 2021 年、この ETF は 209% のピーク成長を記録しました。
• 2021年の公開デビュー時、ナスダックにおけるコインベースの市場評価額は1000億ドルを超えた。
• 2020 年、小売消費者向けのフィンテック企業は総取引額を 47% 増加させました。

フィンテックの導入と成長に関する統計

以下の統計によると、業界は従来の銀行システムよりもフィンテックの採用に移行しています。 銀行業界ではチャットボットの使用が増加しています。 暗号通貨に対する人々の好みは動的に調整されています。 これらの統計を調べて、フィンテック分野の成長の見通しを探ってみましょう。

• 2019 年の米国での投資取引額は 54% 増加し、260 億ドルを超えました。
• 銀行はチャットボットを導入することでコスト削減を始めました。 予測によれば、2023年には73億ドルが節約されるという。

48%

の金融機関はフィンテックを業務戦略に徹底的に組み込んでいます。

出典: 国際決済銀行

• インドのフィンテック市場は、2021 年に 15 社のユニコーン企業を輩出し、総投資額は 80 億ドルになりました。ユニコーンとは、評価額が 10 億ドルを超えた新興企業を指します。
• 金融サービス世界市場レポート 2022 では、このセクターが年間複合成長率 (CAGR) 9.6% を記録し、2026 年までに市場の価値が 370 億ドルになると予測しています。
• フィンテック企業に対する世界のベンチャーキャピタル投資は、2020年の489億ドルから2021年には1,315億ドルに増加しました。
• KuCoin は、2020 年にフィンテックユニコーン 20 社の 1 つとして浮上した暗号通貨取引所で、100 億ドルを超える評価額を誇っています。
• 10 人に 1 人が何らかの暗号通貨を保有しています。
• AI を活用した不正検出システムにより、不正調査の時間が 70% 短縮され、精度が 90% 向上します。
• 2017 年の世界のフィンテック市場は約 905 億ドルと評価されています。 2024年までに1,880億ドルに達すると予測されている。

フィンテックにおける人々とその好み

以下の統計は、人々とフィンテック分野に関連するすべてについて説明しています。 サービスやアプリケーションに対する好み、信頼のレベル、より良いエクスペリエンスへの欲求など、金融とテクノロジーが交わる業界のこちら側に人々を結びつける微妙なニュアンスを学ぶことができます。

• Twitterの元最高経営責任者（CEO）であるジャック・ドーシー氏は、フィンテック企業スクエアの発行済み株式の12.7％、総額5,080万株を保有している。
• 2021 年に米国で公表されたフィンテック関連の求人は 223% 増加しました。
• 米国では、成人の 13% が最低限の銀行サービスを受けていますが、5% はより多くの銀行サービスを必要としています。
• 米国では銀行口座を持たない人の 16.1% が従来の銀行機関を信頼していません。
• 2021 年から 2022 年にかけて、米国国民の 10% が今すぐ購入して後払い (BNPL) サービスまたは分割払いローン サービスを利用しました。
• 人口の約11％に当たる2,100万人以上のアメリカ人は政府発行のIDを持たず、標準的な銀行口座を取得することが困難となっている。
• 銀行口座を持たない人の年間経済的負担は約 196.50 ドルで、主にプリペイド デビット カードの出費が原因です。

• フィンテック企業は若い世代の共感を呼んでいます。 18 ～ 24 歳の人のうち 51% がフィンテック企業に信頼を寄せており、25 ～ 34 歳の人でも 49% が同様に信頼しています。 これに対し、従来の銀行はこれらの年齢層のそれぞれ 39% と 42% の信頼を確保しているにすぎません。
• 銀行を持たない人の 56% は、将来当座預金や普通預金口座を開設するつもりはありません。
• Experian の消費者調査によると、消費者の 56% が自分の連絡先詳細を共有することに前向きで、42% がサービス体験を向上させるのであれば個人情報を金融機関に提供することに前向きであることが明らかになりました。
• 銀行サービスを利用できない人の 24% は依​​然として高校を卒業する必要があります。

フィンテックにおけるブロックチェーン

進化するセクターとして、フィンテックはテクノロジーの進化と並行して歩んでいます。 最近の動向は、金融テクノロジーにおける分散型インフラストラクチャの採用の増加を示しています。 ブロックチェーンは単なる出発点を表します。 それがフィンテック分野にもたらす利点は、人々がそれを活用しようとすることを奨励します。

• 金融サービス企業の 5 社のうち 2 社は、ブロックチェーンがサービス提供に革命をもたらすと考えています。
• 2020年、ブロックチェーンおよび仮想通貨企業を対象とした世界的な投資は12億ドルに達しました。

• ブロックチェーン関連ソリューションに対する世界の支出は、2021 年に総額 66 億ドルに達し、2024 年までに 190 億ドルに増加するとの予測があります。

金融テクノロジーを安全にする

金融サービスは多くの機密情報を扱います。 公開されると、盗難や悪用が起こり、ユーザー データが侵害される可能性があります。 フィンテックの台頭により、この種の情報はデジタル処理されるため、適切な保護手段がなければ、悪意のあるハッカーが情報に手を入れる可能性があります。 しかし、アイデンティティ ガバナンスを使用すると、コントロールがあなたの手に戻ります。

アイデンティティ ガバナンスと、フィンテック資産を保護するためのシステムをセットアップする方法について詳しく説明します。