クラウドストリート対REIT 2023

公開: 2023-01-26

不動産投資信託 (REIT) と CrowdStreet のようなクラウドファンディングプラットフォームはどちらも、不動産への投資を検討している人々にとって人気のある選択肢となっています。ただし、この 2 つのオプションには、投資構造、アクセシビリティ、および潜在的なリターンの点で明確な違いがあります。この記事では、REIT と CrowdStreet の主な違いを分析し、投資目標に最適なオプションを判断するのに役立ちます。

投資構造

REIT は、マンション、ショッピングセンター、オフィスビルなどの収益不動産を所有および運営する会社です。課税所得の少なくとも 90% を配当の形で株主に分配する必要があるため、投資から安定した収入を求める人に人気があります。 REIT は主要な証券取引所で取引されているため、一般の人が簡単にアクセスできます。

一方、CrowdStreet は、認定された投資家と、プロジェクトの資金調達を検討している不動産開発業者やスポンサーをつなぐクラウドファンディングプラットフォームです。認定投資家とは、証券取引委員会 (SEC) によって設定された特定の収入と純資産の要件を満たす個人です。これらの要件は、未公開の不動産取引に投資するリスクから知識の浅い投資家を保護するために設けられています。

アクセシビリティ

REIT は公開されているため、誰でも株式を購入して会社の株主になることができます。これにより、純資産や収入レベルに関係なく、幅広い投資家がアクセスできるようになります。さらに、REIT は従来の証券会社の口座から購入できるため、売買が容易になります。

一方、CrowdStreet は、認定された投資家のみが利用できます。これは、一定レベルの収入または純資産を持つ個人のみが、プラットフォームで提供される取引に投資できることを意味します。さらに、CrowdStreet の取引は非公開であるため、プラットフォームを通じてのみ購入でき、流通市場で売買することはできません。

潜在的な返品

REIT は、配当という形で安定した収入の流れを提供する可能性を秘めていますが、資本増価の可能性は限られています。これは、REIT が収益の大部分を株主に分配する必要があるためです。これにより、会社が不動産に再投資して成長を促進するための資金が少なくなります。

一方、CrowdStreet の取引は、より高いリターンの可能性を秘めていますが、より高いレベルのリスクも伴います。 CrowdStreet の取引は非公開であるため、財務情報を公開する必要がなく、特定の取引のリスクと潜在的なリターンを評価することがより困難になります。さらに、非公開の不動産取引は一般に、上場 REIT よりもリスクが高いと考えられています。

多様化

多様化は、あらゆる投資戦略の重要な側面です。リスクを最小限に抑え、リターンを最大化するために、さまざまな資産クラスやセクターに投資を分散させる必要があります。 REIT も CrowdStreet も多様化の機会を提供できますが、その方法は異なります。

REIT に投資すると、小売、オフィス、ヘルスケアなど、さまざまなセクターにわたって複数の不動産物件を所有することができます。これにより、不動産資産クラス内での多様化が可能になります。ただし、REIT は依然として単一の資産クラスの投資と見なされており、さまざまな資産クラスに投資するほどの分散効果は得られない可能性があります。

一方、CrowdStreet では、特定の不動産プロジェクトに投資できます。これにより、さまざまなプロパティタイプ、場所、およびスポンサーにまたがる多様化を実現できます。これにより、REIT だけに投資するだけでは得られないレベルの分散を実現できます。ただし、ミューチュアルファンドやETFと比較して少数の取引にしか投資できないため、不動産クラウドファンディングの分散化はまだ制限されていることに注意することが重要です.

流動性

流動性とは、投資を売買できる容易さと速度を指します。 REIT は主要な証券取引所で上場されているため、流動性が高くなります。これは、REIT の株式を市場時間中いつでも現在の市場価格で売買できることを意味します。

一方、CrowdStreet はあまり流動的ではありません。プラットフォーム上の取引は非公開であり、公開取引所で取引されていないため、株式の売買に時間がかかる場合があります. また、取引のパフォーマンスによっては、株式を売却できる価格が支払った価格と異なる場合があります。これは、CrowdStreet を通じて非公開の不動産取引に投資する際に考慮すべきことです。

手数料

REIT と CrowdStreet の両方に独自の手数料が設定されています。 REIT は通常、運用手数料やその他の費用を請求するため、収益に影響を与える可能性があります。また、REIT は上場しているため、株式の売買には仲介手数料がかかる場合があります。

一方、CrowdStreet は通常、プロジェクトの資本を調達するためにスポンサーが請求する手数料であるオリジネーション手数料を請求します。さらに、CrowdStreet はプラットフォーム料金も請求します。これは、プラットフォームを使用して取引にアクセスして投資するための料金です。投資を決定する前に、投資に伴う手数料を理解し、潜在的なリターンと比較することが重要です。

最終的な考え

結論として、REIT と CrowdStreet の両方が多様化、流動性、潜在的なリターンを提供できますが、その方法は異なります。 REIT は上場されており、簡単にアクセスでき、安定した収入を提供しますが、資本増価の可能性は限られています。一方、CrowdStreet は、認定された投資家のみが利用でき、より高いリターンの可能性がある非公開の不動産取引へのアクセスを提供しますが、リスクが高く、流動性が低くなります。 CrowdStreet を今すぐ試すには、ここをクリックしてください。どのオプションが最適かを判断する際には、投資目標、リスク許容度、およびその他の要因を考慮することが重要です。