中小企業経営者のための 11 のキャッシュ フロー戦略

中小企業の 82% はキャッシュ フローの問題が原因で倒産します。 恐ろしい統計のように聞こえますか？ まあ、本当ですよ！ キャッシュ フロー管理は、おそらく中小企業の経営者が直面する最大の課題です。 販売、マーケティング、コミュニケーションの先頭に立っていると、ビジネスの根本的なキャッシュ フローの問題を見落としがちです。

しかし、適切なキャッシュ フロー戦略により次のことが可能になることをご存知ですか。

• 破産宣告を阻止し、
• 労働経済を安定させ、
• あらゆる外部の脅威と闘い、
• 経済的な幸福を改善しますか?

長期的な経済的成功への黄金ルートを歩む準備ができているなら、あなたは正しい場所にいます。

この記事では、中小企業経営者のための 11 のキャッシュ フロー戦略について学びます。 これらの実証済みの戦略は、中小企業やコンテンツ クリエイターが財務目標を達成するために賢明な財務上の決定を下せるよう支援する CFO から直接得られたものです。

しかし、戦略に入る前に、これに答えましょう…

中小企業にとってキャッシュフローが重要なのはなぜですか?

キャッシュ フローはあらゆるビジネスの生命線であり、会社全体でどこにどれだけのお金が動いているかを示します。 お金を稼いだ瞬間から会社を離れる瞬間まで、キャッシュ フローはビジネスの財務健全性と持続可能性を明らかにします。

キャッシュ フローがプラスであるということは、支出よりも多くの収入があり、日常の出費をカバーし、成長のための投資を行い、予期せぬビジネス費用を管理するための追加の現金が手元にあることを意味します。

一方、マイナスのキャッシュ フローとは、収入を上回る支出を行っている状況を指します。そのため、従業員への支払い、在庫の補充、ビジネスを継続するための月々の経費のカバーができなくなります。

キャッシュ フロー管理は、財務リスクを軽減することで予算を作成し、情報に基づいた意思決定を行うのに役立つため、中小企業の経営者にとって非常に重要です。 また、これは、財務上の義務や運営コストを履行するビジネスの能力を認識し、将来の貸し手や投資家に対してプラスの信用スコアを構築するための優れた出発点でもあります。

関連記事:ビジネスにおけるキャッシュフロー予測の必要性

11 中小企業のキャッシュ フロー戦略

キャッシュ フロー戦略をどのように始めればよいかわかりませんか? 今日からキャッシュ フロー管理を改善するための、実証済みの 11 のキャッシュ フロー戦略を紹介します。

緊急時の現金備蓄を構築する

すべての個人と企業は、衰退期と厳しい天候を経験することになります。 しかし、無傷のように見えてそこから出てきた人たちは、一つ違うことをします。

彼らは緊急資金としても知られる緊急現金準備金を構築します。

緊急資金は、緊急事態や危機の際に使用する現金の供給源です。 物事がうまくいかなかった場合、それらは経済的ストレスを軽減するのに役立ちます。 これを考えてみましょう。在庫が損なわれたために、ビジネスで 500 ドルの損失に直面しているとします。 緊急資金があれば、注文をキャンセルしたり、交換品を注文するために機器を売却したりする必要がなく、その資金から現金を受け取るだけで済みます。

支払いと請求書を自動化する

中小企業の経営者は、時間が足りなくなったり、やるべきことリストにある重要なことを忘れてしまったりすることがよくあります。 支払いと請求書を自動化することで、これらの問題の両方に対処できます。

これらのプロセスを自動化することで、人的資源と時間を節約し、漏れがないようにします。 請求書の送信を待たなければ、売掛金の回転率も向上します。 さらに、自動化された請求書発行および支払い手続きは、専門的にまとめられたビジネスを求める投資家を魅了する優れたビジネス資産です。

自動化に役立つ最高のソフトウェアには次のようなものがあります。

• 波
• ペイパル
• Zoho請求書
• 四角
• 請求書ホーム
• ペイモ

早期支払いに割引を提供する

先ほど「売掛金回転率」という言葉について触れました。 これは、その比率を向上させるもう 1 つの優れた方法です。 顧客からの早期支払いに対して割引を提供すると、ビジネスに迅速に現金を注入できるため、キャッシュ フローが改善されます。 これは、中小企業にとって数多くの重要な KPI で明らかになります。

しかし、割引を提供することには他の利点もあります。 顧客を惹きつけ、サービスや製品の費用対効果がより高く見えるようになります。 顧客ベースが拡大するにつれて、顧客の購入プロセスを奨励し、楽しい体験にするため、これはドミノ効果につながる可能性があります。

キャッシュフローを戦略的に予測する

ほとんどのビジネスは常緑ではなく、年間を通じて収益と支出が変動します。 ギフトを購入する顧客が増えるため、ホリデー シーズン中に巨額の現金流入に直面する人もいれば、一年のさまざまな時期にメニューの特定の品目が増えると考える人もいます。

戦略的なキャッシュ フロー予測を作成すると、企業はリソースを効率的に割り当て、必要なときに資金を確保し、予期せぬ財務上の課題を乗り越えることができます。 さらに、現実的な期待を設定し、財務 KPI にさらなるコンテキストを提供して、ビジネスのパフォーマンスの真のイメージを示すのに役立ちます。

最高財務責任者と協力する

キャッシュフローの問題は、突然の酸っぱい驚きのようにあなたに襲いかかるかもしれません。 しかし、そんなことはめったにありません。

キャッシュ フローの問題は時間の経過とともに蓄積され、日々のビジネス活動に忙殺されていると見落とされてしまいます。 そして、そのときが最高財務責任者を雇うときです。

CFO は財務管理の専門知識をもたらし、キャッシュ フローの最適化、経費管理、収益創出に関する洞察を提供します。 ビジネスに合わせた包括的な財務戦略を開発し、より優れたキャッシュ フロー計画、リスク軽減、成長機会を実現します。

これらの専門家は、ビジネスの財務指標とレポート システムも確立し、情報に基づいた意思決定を支援します。 資金調達の確保、投資の管理、法規制順守の対応における彼らの経験により、財務の安定と長期的な成功が保証されます。

コストを削減する

技術的に言えば、キャッシュ フローを改善する方法は 2 つだけです。

• 利益率や資産を増やす、つまり現金流入を増やす、または
• コストと負債、つまり現金の流出を削減します。

コストを削減すると、すぐにキャッシュフローが増加します。 諸経費、資材、人件費などのコストを削減すると、より多くの現金を手元に残すことができます。 さらに、無駄なリソースを削減することで利益率も向上し、業務効率も向上します。

利益として 1 ドルをより多く節約できれば、成長のためにビジネスに投資し直すことができ、ビジネス目標をより早く達成できるようになります。 コスト削減策は、財務上の嵐を乗り切るのに役立つ財務上のクッションも作成し、収益が減少した場合でもビジネスを継続的に運営し、財務上の義務を履行できるようにします。

言い換えれば、それはWin-Winです！

在庫管理を合理化する

この戦略は、顧客の需要と在庫レベルのバランスを最適化し、結果的に保有コストを削減するキャッシュ フロー管理への積極的なアプローチです。

在庫管理を合理化するには、在庫ダッシュボードを作成し、在庫レベルが低い場合のベンダーへの注文を自動化し、予測される売上のピーク前に在庫を蓄えることができます。 これにより、コストを効率的に節約し、現金の流出を減らし、業務をよりスムーズに行うことができます。

顧客の支払い方法を多様化する

顧客が支払う方法を多様化することは、キャッシュ フローを増やすための賢い戦略ですが、過小評価されています。 そうすることで、支払いの遅延 (現金流入) が長くならないようにするだけでなく、顧客側のプロセスをスムーズにすることができます。

自動クレジット カード承認戦略を採用している中小企業では、多くの場合、資金をより早く受け取ることができ、後で財務上の問題が発生するのを防ぐことができます。

たとえば、次の組み合わせを提供することで支払い方法を多様化できます。

• ペイパル、
• 支払者、
• アップルペイ、
• Googleペイ、
• モバイルウォレット、
• デビットカードとクレジットカード、
• 銀行振込、および
• 現金

損益分岐点を理解する

利益と損失の間には紙一重がある。 そしてそれは損益分岐点と呼ばれます！

損益分岐点は、支出の合計が収入の合計と等しい場合に発生します。これは、お金を稼いでいるわけでも、損をしているわけでもないことを意味します。 これは、ビジネスを継続でき、改善と利益の余地があることを意味するため、最初はビジネスにとって理想的な状況です。

したがって、キャッシュアウトフローとキャッシュインフローが等しい時期を理解することは、ビジネスの運営方法を変え、ビジネスを成功させるキャッシュフロー戦略となります。

ベンダーと有利な支払い条件を設定する

キャッシュ フロー管理の残りの半分は、事業から出ていく現金の流出に依存します。 そして、ほとんどの中小企業にとって、現金流出として最初に現れるのはベンダーへの支払いです。

ベンダーと良好な関係を築いている場合は、会費の支払い期限を拡大してもらうことを躊躇しないでください。 これは 60 日、場合によっては最大 90 日になる場合があります。

そのため、流入した資金を現金化する代わりに、短期間で会費の支払いを怠らずに、ビジネスに再投資して自分自身を成長させることができます。 経済的な困難に見舞われた場合でも、有利な支払い条件があなたを助け、そのストレスの一部を軽減することができます。そのため、10 もの流出が発生したり、損害を修復する方法がなくなったりすることはありません。

パフォーマンスの低い資産を整理する

資産は、本来あるべき効率で機能していない場合、簡単に負債になる可能性があります。 余分な未使用の資産は、お金、スペース、注意力などの貴重なリソースを拘束するとともに、メンテナンス、諸経費、運用コストなどの回避可能なコストを増加させます。

これらの資産を売却して売却することで、ビジネスに現金を注入し、流動性を向上させることができます。 ただし、コスト構造も削減され、収益性も向上します。これにより、総資産利益率 (ROA) や投資利益率 (ROI) などの指標にプラスの影響が現れ、投資家や貸し手を引き付けます。

最終的な考え

キャッシュフローの問題、税金、そして死には共通点が 1 つあります。それは、決して逃れることができないということです。 しかし、適切なキャッシュ フロー戦略を実行していれば、少なくとも 2 つは対処できます。

キャッシュ フローはビジネスの財務状況を表すため、戦略はビジネスに対する潜在的な脅威を回避するだけでなく、健全な成長を保証します。

この記事では、中小企業が将来の変化に対しても存続できるようにするための、実績のある 11 のキャッシュ フロー戦略について詳しく説明しました。 CFO との協力からコスト削減まで、これらの戦略を組み合わせて実行し、今すぐ財務上の成功を手に入れましょう。