あなたは実際に株式市場を打ち負かすことができますか？

これはMotleyFoolによる後援の投稿です。 私たちは、評判が良く、読者に役立つと信じているブランドとのみ提携しています。

株式への投資は、生涯の富を築くための人気のある受動的収入戦略です。 インデックスファンドは多くの投資家のポートフォリオの基盤となる可能性がありますが、これらの投資はベンチマークのパフォーマンスにのみ一致します。

その結果、潜在的に株式市場を打ち負かすために、個々の株式に投資することを検討するかもしれません。

しかし、株を選ぶ前に、潜在的なリスクを知り、株式市場を打ち負かすことが実際に可能かどうかを判断することが重要です。

過去の株式市場のリターンは何ですか？

投資実績を幅広い株式市場と比較することが重要です。 過去のパフォーマンスは将来の結果を予測するものではありませんが、投資戦略を市場全体と比較することができます。

S＆P 500

S＆P 500は現在、株式とファンドの投資パフォーマンスを比較する際の「ゴールドスタンダード」です。 このインデックスは、ほとんどの業界セクターからの米国証券取引所で最大の上場企業500社を追跡します。

2021年まで、平均年間収益は約10.5％です。 ただし、年間のインフレ調整後収益は7％に近くなります。

この平均的なプラスのリターンは、S＆P500インデックスファンドが毎年一貫したリターンを生み出すことを意味するものではないことに注意することが重要です。

市場は本質的にリスクが高く、時には変動する可能性があることに留意してください。 さらに、修正は投資の通常の部分です。

たとえば、2021年のように平均以上の26.89％のリターンを経験する場合があります。一方、大不況が始まった2008年のように、年間38.49％のドローダウンに耐えなければならない場合があります。

投資の専門家は、株式市場が毎年どのように機能するかを知りません。 ただし、大型株に投資する場合は、S＆P500を上回る可能性のある投資を行うという目標から始めることをお勧めします。

注目すべきその他の株式市場のベンチマーク

特定の投資戦略により関連性がある可能性があるため、特定のインデックスを監視すると便利な場合があります。

注目すべきいくつかのインデックスは次のとおりです。

• Nasdaq 100： Nasdaq取引所で取引されている100の最大の非金融会社。 ハイテク株はこの指数の主要な構成要素です。
• ダウジョーンズ工業株30種平均（DJIA）：テクノロジー、エネルギー、金融、小売などの業界の30社。
• Russell 2000： S＆P 500株よりも成長の可能性が高いが、時価総額が小さいためにボラティリティが高い2,000株の小型株。

ラッセル2000を除いて、ナスダック100またはDJIAの株式の多くもS＆P500インデックスの一部です。

市場を打ち負かすオッズ

株式市場を打ち負かすことは可能ですか？

要するに、多くのプロの投資家が一貫して市場をアウトパフォームすることは困難です。

S＆Pグローバルインデックスの2021年末のレポートによると、2021年には国内ミューチュアルファンドの79.6％がS＆Pコンポジット1500インデックスを下回りました。さらに、アクティブな大型投資信託の85％が同じ期間にS＆P500を下回りました。

さらに悪いことに、調査会社は、アクティブなファンドマネージャーが市場を追い抜いたのは12年連続であると報告しています。

この観察結果は、アクティブなミューチュアルファンドの大部分が2008-09年の大不況の間に最後にアウトパフォームしたことを意味します。

株式市場をアウトパフォームすることは可能ですが、ほとんどのプロのファンドマネージャーは一貫してそれを行うことができません。

要するに、パッシブインデックスファンドよりも優れたポートフォリオパフォーマンスを生み出すことを目的としたアクティブ運用の株式ファンドは、実際には市場をアンダーパフォームする可能性が高いということです。

ほとんどのアドバイザーが市場に勝てない理由

アクティブな大型ファンドが市場に勝てない理由はいくつかあります。 これらの要因を理解することはあなたがあなたの戦略でより良い成功を収めるのを助けるかもしれません。

積極的な投資戦略

ファンドマネージャーは、競合するファンドをしのぐために大規模な利益を得ることに熱心すぎる可能性があります。 悲しいことに、リスクが多すぎると損失が大きくなる可能性があります。

あまり積極的ではない戦略を選択すると、市場をアウトパフォームする可能性が高くなる可能性があります。

より多くの運用資産

ミューチュアルファンドとETFが株価に影響を与えずにポートフォリオをリバランスすることはより困難になる可能性があります。

個人として投資する場合は、新しいポジションに移動するときに流動性が高くなる可能性があります。

高額の資金手数料

トレーディングフィーと課税対象利益による継続的なポートフォリオ活動は、ファンドの費用比率を高めます。 この比率と資産運用手数料は、ポートフォリオの純パフォーマンスを低下させます。

個人投資家として、手数料なしの取引を提供するプラットフォームを選択して、コストを最小限に抑えることができます。

投資家株式の清算

投資家は、業績の悪いファンドの株式を売却して、より適切な別の投資に資本を再投資することができます。

これらの清算は、ファンドマネージャーにポートフォリオの縮小を余儀なくさせ、投資機会を実現するのに十分な時間を与えない可能性があります。

現金が多すぎる

高いキャッシュポジションを維持することは、潜在的なリターンを弱める可能性があります。 ファンドは株式市場へのエクスポージャーが少ないため、ファンドマネージャーは現在の保有量に依存してパフォーマンスを向上させる必要があります。

経営陣の変更

ファンドマネージャーが退職したり、別のファンドに切り替えたりすることがよくあります。 新しいファンドマネージャーは、異なる投資戦略を持っている可能性があります。

この戦略の変更は、ファンドのパフォーマンスに影響を与える可能性があります。

誰かが市場を打ち負かしましたか？

ウォーレンバフェットやピーターリンチのような伝説的な投資家を含むいくつかのアクティブな大型ファンドが毎年株式市場を打ち負かしています。

ただし、成功するプロのマネージャーの数は、ほとんどの投資家が予測するほど多くはないかもしれません。 同じファンドマネージャーがこの偉業を彼らのキャリア全体で達成することも困難です。

勝つ投資を選ぶために潜在的に高額な株式ファンドに頼る代わりに、検討する価値のあるサービスはMotley FoolStockAdvisorです。

これは、プロジェクトが市場を打ち負かす大型株を推奨するプレミアム投資サービスです。

開始以来、このサービスの生涯パフォーマンスは496％でしたが、S＆P 500のパフォーマンスは136％でした（2022年3月21日現在）。

毎月の株の選択が利益を生むわけではありませんが、多くのプロのファンドマネージャーと比較して印象的な記録です。

年間サブスクリプションは、プロのアドバイザーを雇うよりも安くなる可能性があります。 現在、新規会員は最初の1年間は89ドル、その後は199ドルしか支払いません。 また、サービスを試すことができる30日間の会費返還保証もあります。

長期的な成長の可能性がある企業を特定する2つの月次株式推奨を受け取ります。 さらに、Motley Fool Stock Advisorは、いつでもポートフォリオに追加する価値のある10の「スターターストック」のリストを提供します。

また、魅力的な現在の推奨事項について、毎週「BestBuysNow」の更新を受け取ることができます。

これらの推奨事項はさまざまな業界からのものであり、企業はまだS＆P500に参加していない可能性があります。 その結果、分散投資ポートフォリオを構築するのが簡単になる場合があります。

このサービスは、調査プロセスを簡素化できる資産配分ツールも提供します。

とはいえ、他の投資と同様に、デューデリジェンスを実行し、投資戦略に一致する推奨事項にのみ基づいて行動する必要があります。

詳細については、 Motley FoolStockAdvisorのレビューをご覧ください。

単一の株式投資に伴うリスクは何ですか？

個々の株式に投資することは、株式ポートフォリオのパフォーマンスを向上させる効果的な方法です。 ただし、この投資アプローチにはリスクがありません。

この戦略の主なリスクのいくつかを次に示します。

不適切な資産配分

ポートフォリオを特定の企業、業界、または投資トレンドに過剰に割り当てるのは簡単です。 その特定の投資が素晴らしい年である場合、ベンチマークを上回る可能性がありますが、必要以上のリスクを負う可能性があります。

完璧な例は、AMC（NYSE：AMC）、GameStop（NYSE：GME）、Bed Bath＆Beyond（NASDAQ：BBBY）などの「ミーム株」です。 これらは2021年初頭に市場を席巻しました。

これらの企業の株価は、比較的短期間で急騰し、暴落しました。 変動株は、勝利のアイデアに投資する際の急激な損失を回避するために、広範な投資追跡を必要とする場合があります。

さまざまな要因が株式市場と世界経済に影響を与えます。 投資ポートフォリオがどのように反応するかを正確に知っている投資家はいません。 その結果、リスクを最小限に抑えるために、十分に分散されたポートフォリオを構築することが不可欠です。

投資手数料

ほとんどの投資アプリは手数料がかかりませんが、短期間の取引戦略では、キャピタルゲインに対して多額の年末税が課せられる可能性があります。 この状況は、課税対象の仲介口座で発生する可能性があります。

投資ポートフォリオの管理を支援するファイナンシャルアドバイザーを雇うときに手数料が発生する可能性もあります。

調査により、多くのプロの投資家が市場をアウトパフォームしていないことが継続的に確認されているため、潜在的な結果は手数料の価値がない可能性があります。

個人投資目標の変更

よく知られている投資の現実は、「市場は、あなたが解決し続けることができるよりも長く不合理なままでいる可能性がある」ということです。

あなたは特定の費用のために資本を調達するためにあなたの株を売る必要があるかもしれません。 または、ポートフォリオの保有は、当初の予想ほど価値が高くない可能性があります。

また、投資家が定年に近づくにつれて、リスクを嫌うようになることもよくあります。 したがって、よりリスクの高い資産をより安定した投資に交換すると、業績の悪い株式を売却する可能性があります。

投資家が市場を打ち負かす方法

残念ながら、毎年市場を上回る収益を生み出すための特効薬はありません。 ただし、投資家はこれらの提案に従って、投資スキルを向上させる可能性があります。

よく運営されているビジネスに投資する

効率的で革新的で業界のリーダーである企業の株式を購入することは、一貫した利益を生み出すのに役立つ可能性があります。

投資家はまた、会社を調査し、それがどのようにお金を稼ぐかを理解する必要があります。 株式の特定のリスクに精通していると、投資家は株式がいつアンダーパフォームする可能性があるかを知るのに役立ちます。

単一株に投資する場合は、大型株に焦点を当てることもお勧めします。 これらの企業は、有望な成長の可能性を持ちながら、小型株よりも変動が少ない可能性があります。

株式の一部を購入する

多くの投資アプリでは、株式やETFの一部を購入できます。 投資の最低額は通常、手数料なしで1取引あたり5ドル以下です。

部分投資は、ポートフォリオの残高が少ない場合にポートフォリオの分散を容易にします。 全株を購入しなければならない場合、株を購入する前に、保有する株を少なくするか、より多くの現金を蓄積する必要があります。

投資家は、株式スライスを購入して、20〜30の単一株式を保有するポートフォリオを構築することを検討できます。 このポートフォリオのサイズは依然として管理可能ですが、投資家は市場をアウトパフォームする機会が増えます。

ポートフォリオのリスクを最小限に抑えるには、ポジションのサイジングも重要になる可能性があります。 たとえば、投資家は、個々の株式がポートフォリオ全体で最大5％の割り当てを持つことのみを許可する場合があります。

長期投資家になる

年間のポートフォリオのパフォーマンスだけに焦点を合わせるのではなく、複数年の保有期間を採用することで、パニック売りや不必要なポートフォリオのリバランスを防ぐことができます。

たとえば、Motley Fool Stock Advisorは、今後3〜5年間でS＆P500を上回る可能性のある株式を推奨しています。

株式推奨株価は、保有期間中、市場全体よりも上下する可能性があります。

ただし、数年間の保有期間後のパフォーマンスを比較すると、勝利した投資はベンチマークを上回る可能性があります。

バイアンドホールド投資哲学は、短期的な市場のノイズを無視することで感情を取り除くのにも役立ちます。

市場の時間を計らないでください

もう1つの人気のある投資提案は、「市場での時間は市場のタイミングよりも優れている」というものです。

市場のタイミングは、2つの悪影響をもたらす可能性があります。

1. 高価なため、または後でより高い価格で購入するため、株式を購入しない
2. ネガティブなニュースの見出しまたは不十分な四半期報告によるパニック売り

成功した短期トレーダーがいますが、投資プロセスは、通常の日雇いの投資家にとっては時間がかかる可能性があります。 テクニカル分析の実行方法を理解する必要があるため、時限取引でもより多くのスキルが必要になる場合があります。

The Motley FoolがS＆P 500を打ち負かすことができた理由のひとつは、浮き沈みの間に特定の株を保有していることです。

成功した推奨株式は、必ずしも価値が上がるとは限りません。 マイナスの市況と遅い期間のために株式と資金が下落するのはよくあることです。 幸いなことに、最高の株は通常跳ね返ることができます。

とは言うものの、株式が他の投資アイデアよりも適している場合、弱さの時代は株式を購入する絶好の機会を提供できることに注意することが重要です。

概要

平均的な投資家が株式市場を打ち負かすことは可能ですが、簡単ではありません。 ありがたいことに、投資家が市場をアウトパフォームする可能性のある大型株を見つけるのに役立つ手頃な株ピッキングサービスがあります。

また、投資家が分散ポートフォリオを維持し、不必要な投資手数料を回避することも重要です。 そうすることで、リスクを管理し、投資のパフォーマンスを最適化するのに役立ちます。