信頼と権威の解放: 金融サービスにおける従業員の権利擁護を成功させるための青写真

金融サービス企業にとって、堅牢で信頼できるブランド イメージを確立することは、持続的な成功にとって極めて重要です。 しかし、厳しい規制環境はしばしば課題を引き起こし、多くの組織が従業員の擁護を全面的に受け入れることを思いとどまらせています。 他の業界とは異なり、金融セクターは FINRA、SEC、IIROC、FCA、PRA などの規制機関の監視下で運営されており、コミュニケーションと透明性に関して厳格なガイドラインが課されています。 その結果、金融機関は、コンプライアンス違反や潜在的な影響に対する恐怖から、従業員の権利擁護の力を最大限に活用することに消極的になりました。

それにもかかわらず、デジタルエンゲージメントが高まるこの時代において、適切なツールと組み合わせて綿密に練られた戦略により、金融機関は関連するリスクを効果的に管理しながら、従業員の擁護からさまざまなメリットを享受できるようになります。 コンプライアンスを遵守した戦略的な従業員擁護活動を統合することで、金融機関は顧客ベースを拡大するだけでなく、永続的な関係を育み、信頼性を高め、評判の高い業界リーダーとしての地位を確立することができます。

一足先：

• なぜ従業員擁護プログラムを立ち上げるのか?
• 従業員擁護戦略を策定するための 4 つのステップ
• オクトポストで規制のハードルを乗り越える
• まとめ

なぜ従業員擁護プログラムを立ち上げるのか?

そもそもなぜ金融機関が従業員の権利擁護に参加する必要があるのか​​疑問に思われるかもしれません。 Gartner の調査によると、B2B バイヤーのかなりの部分がソーシャル メディアを使用して購入決定を通知しており、上位チャネルは YouTube (65%)、Facebook (60%)、Instagram (55%)、X (48%)、Linkedin であることが示されています。 (43%)。

視聴者が購買決定を行う際にソーシャル ネットワークに依存していることを考慮すると、これらのプラットフォームに関する貴重な洞察やアドバイスを視聴者に提供することを怠ると、間違いなく競合他社に大きなアドバンテージをもたらすことになります。 また、顧客はブランドよりも個人を信頼する傾向があるため、潜在的な顧客とつながり、信頼できる財務専門家としての評判を築くには、従業員の擁護が最善の方法です。

従業員擁護プログラムに取り組む金融サービスプロバイダーは、次のような恩恵を受けています。

より多くの顧客を獲得し、販売者に力を与える

金融サービス業界の競争環境では、信頼と関係が重要な役割を果たしており、従業員に代弁者としての役割を果たす権限を与えることは、状況を大きく変える可能性があります。 実際、金融サービス業界のソーシャルエンゲージメント販売者の 81% が、ビジネスの見通しが向上したと報告しています。 従業員が個人ネットワークを通じて金融機関の価値提案を伝達できるようにすることで、金融機関はリーチを拡大し、これまでアクセスできなかった市場に参入できるようになります。

それは数字のゲームです。 従業員のフォロワー数は企業ページの平均10 倍です。 これらのフォロワーは、元同僚、大学時代の知り合い、近所の人、家族、友人である可能性があります。 これらの個人の多くはあなたの教育機関にとって理想的な顧客になる可能性がありますが、企業チャネルに単独で投稿した場合、あなたのメッセージが彼らに届く可能性はほとんどありません。 従業員の権利擁護を活用することで、これらの人々にリーチできるだけでなく、従業員とのつながりを通じて彼らの信頼を獲得することができます。 この戦略により、よりパーソナライズされたアプローチが可能になり、顧客とのつながりが強化され、新しいビジネスを確保できる可能性が高まります。

顧客との本物のつながりを築く

PwCの2023年信頼調査によると、金融サービス機関を信頼している消費者はわずか29％で、2022年から3ポイント後退しています。

幸いなことに、従業員の擁護によって状況を修正し、ブランドに人間味を加えることができます。 従業員に洞察、経験、業界知識の共有を奨励することで、従業員は知識をネットワークで共有しようとするその分野の専門家として認識されるようになります。

これにより、組織が人間味を帯び、クライアントとのより深いレベルの信頼と関係が確立され、より強い信頼性と信頼性の感覚が醸成されます。 事前承認された示唆に富んだコンテンツを共有するためのツールとサポートを従業員に提供することで、教育機関はより個人的で親近感のあるレベルでクライアントと関わり、全体的なクライアントの満足度と維持率を向上させることができます。

彼らは自社のブランドを信頼できる金融当局として位置づけています

専門知識と信頼性に大きく依存する業界では、信頼でき知識豊富な金融当局としての高い評判を築くことが最も重要です。 従業員の擁護により、金融機関は業界の深い洞察と思想的リーダーシップを示すことができ、ブランドを信頼できる財務情報とアドバイスの頼りになる情報源として位置づけることができます。

市場分析、投資戦略、規制の最新情報などの洞察力に富んだコンテンツを継続的に共有することで、金融機関は金融サービス環境内で信頼され影響力のある代弁者としての地位を固め、新規顧客を引き付け、既存顧客を維持することができます。

従業員擁護戦略を策定するための 4 つのステップ

金融機関が従業員の擁護を検討すべき理由がわかったので、次はその方法について説明します。

効果的な従業員擁護プログラムには、慎重な計画と実行が必要です。 このような取り組みの効果を最大化するには、金融機関はいくつかの重要な要素に焦点を当てる必要があります。

1. 信頼性が鍵

本物で魅力的なコミュニケーションを促進することが極めて重要です。 従業員が機関のガイドラインに準拠していることを確認するために従業員の書面によるコミュニケーションを監督することは重要ですが、内容が従業員の本当の声と共鳴することも同様に重要です。 視聴者が真のつながりとパーソナライズされたインタラクションを求める時代においては、明らかに「コピー＆ペースト」であると思われる一般的なメッセージを避けることが不可欠です。

代わりに、従業員は自分の声を活用して、聴衆の懸念や質問に対処し、個別のアドバイスを提供することで、聴衆との有意義なつながりを構築する必要があります。 ブランドを人間味のあるものにし、視聴者との感情的なつながりを確立することで、金融機関は忠実で熱心な顧客ベースを育成し、信頼と相互理解に基づいて構築された長期的な関係を育むことができます。

2. コンテンツが教育的かつ有益なものであることを確認する

プロモーションコンテンツと有益なコンテンツの間で微妙なバランスを取ることが最も重要です。 教育機関の製品やサービスを宣伝することは不可欠ですが、宣伝コンテンツのみに重点を置くと、エンゲージメントの低下につながり、スパムのように見える可能性があります。 これでは、従業員擁護プログラムの目的が損なわれます。

単なる宣伝を超えたソートリーダーシップの要素や業界の洞察を組み込むことで、教育機関の権威と信頼性を大幅に高めることができます。 製品のプロモーションを超えた価値のある教育コンテンツを提供することで、金融機関は業界内で思想的リーダーとしての地位を確立し、より幅広い視聴者を惹きつけ、より強い信頼感を育むことができます。

3. 厳格な承認プロセスの実施

すべての共有コンテンツは、教育機関の包括的なブランド アイデンティティと価値観にシームレスに適合する事前承認プロセスを受ける必要があります。 この細心の調整により、一貫性のある一貫したブランドイメージが促進されるだけでなく、多様なコミュニケーションチャネル全体で機関の中核となる価値観と使命が強化されます。

最も重要なことは、教育機関が業界規制に準拠し続けることにも役立ちます。 すべての規制を考慮した徹底的な承認プロセスを持つことで、金融機関は視聴者の共感を呼び、ブランドの信頼性と信頼性を強化する統一された物語を構築できます。

4. 従業員擁護プログラムの中心にコンプライアンスを据える

コンプライアンス違反による法的および財務的影響の可能性を考慮すると、ソーシャルメディア規制に対処することは金融サービス組織にとって極めて重要です。 FINRA、FTC、FCA などの主要な規制機関は、記録、監督、公正なコミュニケーションなどの分野にわたる規則を施行しています。 金融機関のコンプライアンスの課題には、バイラル コンテンツによる風評リスクの管理、複雑な法的影響への対処、多数のサードパーティとのやり取りの監視、悪意のある行為者によるリスクの軽減などが含まれます。

では、あなたの組織は、こうしたリスクにさらされずに、従業員の権利擁護をどのように活用できるのでしょうか?

要件を理解する

B2B ソーシャル メディアのコンプライアンスには、技術の進歩に合わせて頻繁に更新される複雑なルールと規制の枠組みを順守する必要があります。 チーム内で最新の法律や規制を徹底的に認識し、理解するようにしてください。

自分の業務範囲を認識する

ソーシャル メディアに参加するには、さまざまなプラットフォームにわたって複数のアカウントを維持する必要があります。 組織のソーシャル メディア プレゼンスを継続的に計画し、スタッフがこれらのプラットフォーム上で実施する活動を監視します。

リスク評価の実行

FFIEC のガイダンスによれば、ソーシャルメディア関連のリスクを特定、測定、監視、制御するには、リスク管理プログラムを確立することが重要です。 このプログラムには、ガバナンス構造、包括的なポリシー、サードパーティとの関係のためのリスク管理プロセス、従業員トレーニング、監視プロトコル、堅牢な監査およびコンプライアンス機能が含まれる必要があります。

ポリシーを策定し、責任を委任する

リスクとコンプライアンス義務を理解したら、関連する法律や規制に沿った明確で包括的なコンテンツ使用ポリシーを作成します。 すべての従業員がソーシャルメディアのコンプライアンスを維持する上での役割と責任を理解していることを確認します。

監視と規制

すべてのソーシャル メディア アカウントにわたるアクティビティを一貫して監視および監督し、継続的なコンプライアンスを確保します。 定期的な監査を実施し、金融機関向けにカスタマイズされた機能を備えた B2B ソーシャル メディア プラットフォームを活用して、効果的な監視とリスク軽減を促進します。

ステークホルダーとの関わりを優先する

ソーシャル メディアの動的な性質により、従業員、顧客、同僚、パートナーによる継続的なコンテンツ生成が必要になります。 このコンテンツを利用して潜在的なコンプライアンス リスクを特定し、新たな問題を監視して対処するためのツールとして使用します。

高度な技術ソリューションを採用する

コンプライアンス管理など、B2B ソーシャル メディア活動専用に設計された特化した中央ガバナンス プラットフォームを利用して、ソーシャル メディア ガバナンスを強化し、ソーシャル メディアの使用に関連するリスクを効果的に軽減します。

従業員向け研修の開催

規制は進化し続けるため、金融サービス部門内の最新の規則や規制について従業員の支持者に十分な情報を提供し続けることが重要です。 法令順守に焦点を当てた定期的なトレーニング セッションを実施し、潜在的なリスクから会社を守りながら従業員の権利擁護を効果的に活用するための包括的な知識と手順を従業員に提供します。

オクトポストで規制のハードルを乗り越える

金融当局によって強制される厳しい規制要件により、金融機関は従業員の擁護を全面的に受け入れることが妨げられることがよくあります。 ただし、Oktopost の堅牢なプラットフォームは、これらの懸念に対処するための包括的なソリューションを提供します。 承認ワークフローと禁止用語機能により、従業員が共有するすべてのコンテンツが業界の規制と組織のガイドラインに準拠していることを確認できます。 このプラットフォームにはガバナンスの役割と権限も備わっており、企業は誰がどのソーシャル メディア データにアクセスできるかを制限できます。 最も重要なことは、 Oktopost ではデータ セキュリティを最優先事項としており、データが悪意のある手に渡らないことを安心していただけることです。

オクトポストは、教育機関が配布されるコンテンツを厳格に管理できるようにすることで、コンプライアンス違反のリスクを最小限に抑え、業界内での教育機関の評判と地位を守ります。

まとめると

金融機関がデジタル環境の複雑な状況に対処する際、オクトポストのような高度なツールで補完された、よく考えられた従業員擁護戦略の統合は、規制上の課題を克服し、金融機関全体のブランドの存在感、信頼性、そしてクライアントとの関係。 真のつながりを優先し、業界権威としてのブランドを確立し、規制基準への厳格な準拠を確保することで、金融機関は従業員の支持を活用して成長を促進するだけでなく、進化し続ける金融サービス部門内で強固な競争上の優位性を構築することができます。 オクトポストが金融機関の従業員擁護活動を次のレベルに引き上げるのにどのように役立つかについて詳しくご覧ください。