Perché i marchi dovrebbero accogliere le opportunità di partnership Fintech?

Fintech, o tecnologia finanziaria, si riferisce a qualsiasi programma o soluzione che le aziende utilizzano per migliorare o automatizzare i servizi e le operazioni finanziarie (si pensi a mobile banking, assicurazioni, criptovaluta e app di investimento).

Essendo uno dei modelli in più rapida crescita al mondo, gli analisti prevedono che il numero di persone che utilizzano i servizi fintech crescerà fino al 20% ogni anno.

Dopo un 2020 difficile, i consumatori si sono concentrati ancora di più sulla digitalizzazione dei servizi "offline" per semplificarsi la vita.

È qui che entra in gioco il fintech.

In Scaleo, gli editori fintech stanno crescendo in popolarità in tutti i verticali di inserzionisti, generando entrate per i marchi alcune volte superiori nel 2020 rispetto al 2019, grazie a semplici integrazioni tecnologiche, targeting di dati proprietari e maggiore utilizzo da parte dei consumatori.

Anche se la parola "fintech" è nuova per te, decine di migliaia di consumatori instaurano quotidianamente relazioni a lungo termine con queste aziende. Questo perché le aziende fintech offrono ai clienti modi unici e a valore aggiunto per spendere e investire i loro soldi.

Anche le aziende fintech si adattano rapidamente, sviluppando le proprie o sfruttando tecnologie di terze parti per modernizzare i servizi finanziari tradizionali e semplificare le operazioni.

Le partnership business-to-business (B2B) possono essere un canale di vendita fondamentale per molte startup fintech, in particolare quelle del settore insurtech, dove sono richiesti alti livelli di fiducia. Stabilire nuove relazioni di fiducia può essere difficile, ma vendere attraverso un partner con una credibilità del marchio consolidata e una base di utenti può aiutare le startup ad espandere la propria portata e acquisire rapidamente nuovi clienti.

Tali partnership consentono alle startup di accedere a un flusso coerente di lead di vendita di alta qualità sfruttando le relazioni esistenti di un partner con i propri clienti. I clienti che hanno una relazione positiva con un marchio o un fornitore di servizi attuale, dopo tutto, sono più inclini ad acquistare consigli o nuovi articoli da quel marchio.

Inoltre, quando si lavora con una quota di compartecipazione alle entrate, le partnership possono aiutare a garantire un'economia unitaria positiva fin dall'inizio in termini di costi di acquisizione clienti (CAC).

Tuttavia, vendere attraverso partnership B2B implica che le startup non abbiano una linea di comunicazione diretta con i clienti e debbano fare affidamento sul partner B2B per rappresentarle. Di conseguenza, vendite di successo tramite partnership B2B richiedono partnership che vanno oltre un accordo legale e includono un allineamento strategico.

Le startup non se la cavano bene quando le partnership vengono utilizzate solo per raggiungere il pubblico di un partner. Invece, la startup ha bisogno di una comprensione completa della base di clienti del partner, della strategia aziendale e operativa e dei canali di comunicazione.

Richiedono l'accettazione completa e l'impegno del partner fin dall'inizio della relazione al fine di ottimizzare i vantaggi per entrambe le parti e dare un valore effettivo a ciascuna.

I vantaggi di lavorare con affiliati fintech

Il numero di opportunità di partnership fintech cresce ogni giorno. A parte la sua rapida crescita, ci sono una serie di vantaggi per gli inserzionisti che includono editori fintech nel loro mix di affiliazione:

• Opportunità in aumento: man mano che queste tecnologie fintech migliorano e aggiungono nuove funzionalità, l'attenzione dei consumatori non farà che aumentare, con i consumatori che trascorrono più tempo online facendo investimenti finanziari, sfruttando le opportunità acquista ora, paga dopo e gestendo il personal banking. Di conseguenza, il fintech - e le relative opportunità di partnership - non potranno che aumentare.
• Integrazione tecnologica semplice: quando si lavora con editori fintech, generalmente ci sono pochi o nessun requisito di integrazione. In genere, questi affiliati necessitano solo di un codice sconto esclusivo, API del prodotto (se accessibili) e materiali dell'inserzionista (logo, descrizione, ecc.).
• Approfondimenti solidi e a prova di futuro: i partner Fintech possono utilizzare il loro database di approfondimenti sui consumatori per aiutare i rivenditori a rivolgersi meglio alle persone con i prodotti e i servizi giusti al momento giusto. Ancora meglio, i dati raccolti da questi editori sono di prima parte, garantendo che non siano soggetti all'espansione della legislazione sulla privacy dei dati.

Tipi di editori fintech

• I pagamenti e i trasferimenti , noti anche come editori "compra ora, paga dopo", riguardano tutti i pagamenti rapidi. Questi affiliati offrono ai clienti una varietà di opzioni di pagamento al momento della vendita e rendono i trasferimenti di denaro il più semplici possibile.
• La finanza personale si occupa di fare un uso migliore del proprio denaro. Questi strumenti hanno lo scopo di aiutarti a migliorare i tuoi risparmi, diagnosticare e tenere traccia delle difficoltà finanziarie e agire come un consulente virtuale nel tuo conto bancario personale.
• Il finanziamento e l'investimento sono considerati distinti dalla "finanza personale" a causa di una maggiore enfasi sui prestiti aziendali e sulle piattaforme di investimento. Oltre alla guida agli investimenti, al finanziamento e agli investimenti, gli editori offrono assistenza finanziaria sia B2C che B2B.
• Il sistema bancario innovativo , spesso noto come "Neobanks", opera esclusivamente online e tramite app per smartphone. Le Neobanks hanno un vantaggio rispetto alle istituzioni tradizionali in quanto possono offrire tempi di elaborazione più flessibili e servizi robusti come il crypto banking (dove è possibile acquistare Bitcoin, Litecoin ed Etherium) e il cambio valuta a costi inferiori.
• InsurTech ha trasformato il sistema assicurativo tradizionale in un mezzo interamente online che migliora l'esperienza del consumatore.

In che modo le startup fintech dovrebbero perseguire le partnership B2B?

Considerato tutto ciò di cui abbiamo discusso finora, i seguenti elementi sono importanti da considerare per le startup fintech quando collaborano con partner B2B:

Crea una soluzione per ogni partner che sia semplice e unica.

Con questi elementi fondamentali in atto, dovresti prendere in considerazione la creazione di un prodotto che sembri personalizzato, su misura e integrato. I partner B2B avranno il proprio modo di connettersi e comunicare con i clienti, nonché il proprio insieme di requisiti tecnici, processi interni e così via.

È fondamentale creare messaggi e "prodotti" su misura affinché i partner B2B sembrino fatti su misura esclusivamente per loro, anche se la sartoria è solo superficiale. Prima di discutere la soluzione proposta, poni molte domande su ciò che vogliono ottenere con questa partnership. Regola i tuoi messaggi in base a ciò che è importante per loro, anche se sei pronto a offrire funzionalità/aspettative di base durante la partnership.

Crea messaggi su misura per il tuo partner e il suo pubblico.

Una partnership B2B di successo è quella in cui gli utenti percepiscono che entrambi i marchi sono allineati e stanno dando nuovo valore aggiunto collaborando. È preferibile un servizio in co-branding, ma se ciò non è fattibile, assicurati che qualsiasi messaggio inviato agli utenti del tuo partner per tuo conto sia personalizzato per essere il più pertinente possibile per il loro pubblico.

Costruisci il contratto per garantire che gli interessi di entrambe le parti siano rappresentati.

Una volta concordato il valore per gli utenti e assunto un impegno concettuale, è fondamentale formalizzare tale promessa per iscritto prima di procedere con qualsiasi tipo di integrazione o annuncio. Per ottimizzare la partnership, il contratto dovrebbe indicare chiaramente i termini e le circostanze. Considera i risultati desiderati e il lavoro richiesto dal tuo partner per raggiungere il successo, come ad esempio:

• Condivisione dei dati,
• marketing, e
• integrazione tecnologica.

Assicurati che i termini e le condizioni siano costruiti attorno ai prerequisiti di successo.

Garantire che il valore dell'offerta sia allineato con il mercato di riferimento del partner.

Affinché una partnership B2B sia efficace, il tuo prodotto deve essere apprezzato e pertinente per il pubblico di destinazione dei partner. Lavorare con la tua azienda dovrebbe aiutare il tuo partner a rafforzare la sua relazione con i suoi clienti e/o aumentare la sua portata e le sue entrate.

Dedica una notevole quantità di tempo alla ricerca dell'azienda che stai considerando e arriva alla discussione preparata, con una comprensione completa della loro offerta, del pubblico di destinazione, dei potenziali punti deboli e delle aree in cui ritieni di poter aggiungere valore. Esamina i loro social media, le clip stampa, i siti Web e i profili delle persone con cui parlerai e collega la tua conversazione al personaggio acquirente che hai creato.

Quindi, perché i marchi dovrebbero accogliere le partnership fintech?

Molti editori fintech lavoreranno con gli inserzionisti su una base CPA tipica, eliminando la necessità di collaborare con una struttura retributiva speciale.

Le partnership hanno un potere enorme, che non dovrebbe mai essere sottovalutato. Ciò è particolarmente vero nel settore dei servizi finanziari, che sta subendo una trasformazione sostanziale poiché l'ecosistema si sposta verso le partnership piuttosto che le singole imprese.

La concorrenza si sta scaldando e abbiamo già visto giganti della tecnologia come Google, Apple, Facebook e Amazon fare mosse per entrare nel settore finanziario.

Le partnership sono essenziali per stare al passo in un settore congestionato: collaborare con le migliori aziende specializzate in un particolare campo consente di risparmiare tempo e risorse, aumenta il time to market del prodotto e aiuta ad accelerare la curva di apprendimento dell'azienda.

Le partnership sono utilizzate da società e organizzazioni fintech per una varietà di scopi, tra cui i seguenti:

Competenze tecnologiche nuove o migliori

Questo è il tipo più diffuso di partnership fintech che vediamo, in cui un'azienda fintech o di sviluppo software etichetta la sua tecnologia o software sottostante per banche e altre istituzioni finanziarie.

La partnership fornisce agli istituti finanziari un rapido accesso allo stack tecnologico più recente e all'avanguardia o una nuova capacità di crescere più rapidamente in nuovi mercati o raggiungere nuovi segmenti di consumatori senza richiedere attività di sviluppo interne.

Riduce i tempi di commercializzazione e aiuta a ridurre i costi che altrimenti sarebbero sostenuti se le nuove capacità fossero sviluppate internamente da zero. Nel frattempo, le startup fintech hanno accesso a finanziamenti a basso costo attraverso una partnership di fiducia, mentre i fornitori di software investono nell'espansione dei loro portafogli di servizi.

Nuovi canali di acquisizione

Trovare e sostenere canali di acquisizione clienti efficaci è uno dei veri ostacoli che ogni azienda orientata alla crescita elevata ha, che si tratti di una piccola banca sfidante o di una fintech matura che cerca di accelerare il proprio ridimensionamento.

Le partnership con organizzazioni che hanno già una base clienti significativa sono allettanti perché consentono l'accesso a centinaia di migliaia di clienti che possono beneficiare immediatamente dell'interessante servizio fintech. Nel frattempo, il partner aggiunge valore alla propria base di clienti aumentando anche la probabilità di nuove opportunità di guadagno.

Maggiore soddisfazione del cliente digitale

I clienti utilizzano sempre più i canali digitali per gestire molte parti della loro vita; i servizi finanziari sono solo un settore che è stato trasformato dal digitale.

Con l'aumento delle aspettative dei clienti per un servizio senza interruzioni, le banche devono fornire servizi digitali veloci e convenienti se vogliono mantenere i clienti soddisfatti e mantenere il loro vantaggio competitivo.

La partnership con un'organizzazione fintech offre alle banche esistenti un percorso più rapido per fornire la migliore esperienza al cliente, che può essere difficile da produrre internamente a causa della tecnologia obsoleta.

Servire nuovi gruppi di clienti

Le banche saranno in grado di servire nuovi segmenti di consumatori combinando le loro risorse e il potere del marchio con le nuove soluzioni sviluppate da fintech. Tali partnership consentono alle banche di differenziarsi dai loro concorrenti e di posizionarsi come istituzioni finanziarie lungimiranti.

Ottenere l'accesso a competenze eccezionali

I servizi finanziari non fanno eccezione in un'era in cui le migliori competenze scarseggiano in vari settori. Trovare ingegneri qualificati, scienziati e altro personale qualificato per progettare, costruire e supportare nuove piattaforme, prodotti e offerte digitali è una sfida. Di conseguenza, non è inaspettato che molte aziende collaborino con fornitori di servizi specializzati per ottenere l'accesso alle migliori conoscenze a livello mondiale.

Le partnership possono fornire alle aziende una combinazione di questi vantaggi e opportunità allo stesso tempo. Le partnership Fintech, in generale, rappresentano un'enorme opportunità per livellare il campo di gioco, ridurre le procedure interne, espandere le capacità tecnologiche e, soprattutto, migliorare l'esperienza del consumatore finale.

Esistono notevoli vantaggi per le istituzioni finanziarie consolidate, che vanno dallo stimolare l'innovazione interna all'assicurare la felicità e la fidelizzazione dei consumatori. Le partnership aiutano le organizzazioni a raggiungere l'efficienza, consentendo un time-to-market più rapido e, infine, aiutano le aziende ad accelerare la crescita dei ricavi.

Conclusione

Ci sono infiniti vantaggi nel collaborare con le aziende Fintech, anche se sei già un marchio affermato. Secondo McKinsey, la proporzione di fintech con prodotti B2B è aumentata dal 34% nel 2011 a oltre il 50% nel 2016. Ciò dimostra che le startup si stanno spostando dalla fornitura di prodotti B2C strettamente e verso la collaborazione e l'offerta di prodotti o servizi a istituzioni finanziarie esistenti che controllare il rapporto finale con il consumatore. Ciò consente alla società fintech di ottenere finanziamenti senza sacrificare il capitale, garantire una modalità di monetizzazione alternativa e, in alcune situazioni, persino stabilire una nuova strategia. Come marchio, puoi beneficiare della loro competenza ed esperienza sul campo e raccogliere i frutti del loro lavoro digitale.