5 modi per calcolare l'imposta sul reddito in Canada

Spesso ricevi la tua busta paga per il mese e in quel piccolo angolo ingrandisci la parola "tasse". Ti rendi conto che una parte del tuo stipendio è stata detratta a causa delle tasse. Mentre la maggior parte delle persone sa cosa sono le tasse e a cosa servono, alcune sono ancora inconsapevoli di cosa siano.

Della popolazione che potrebbe sapere cosa sono le tasse, pochi sanno come calcolarle. Comprendere le tasse e come funzionano ti aiuterà, come contribuente, a gestire le tue finanze e ridurre al minimo l'impatto delle tasse sul tuo reddito. Quindi, in questo articolo, imparerai cosa sono le tasse e come calcolare le imposte sul reddito.

Cosa sono le tasse?

Le tasse sono contributi obbligatori che un ente governativo (locale, regionale o nazionale) applica a persone fisiche o giuridiche. Di solito ricadono su coloro che sopportano l'onere della tassa. Ad esempio, potrebbe essere un'azienda o un consumatore finale dei beni di un'azienda.

Quando una tassa viene riscossa nei confronti di un individuo, richiede una percentuale dei guadagni del contribuente o del denaro versato al governo. Pertanto, il pagamento delle tasse è obbligatorio e l'evasione fiscale, il mancato pagamento da parte di un individuo dei propri debiti fiscali totali, è punibile dalla legge e può comportare sanzioni severe.

Sapendo quanto possa essere difficile e confuso calcolare le tasse, molti siti Web e software hanno sviluppato una soluzione nota come calcolatrici fiscali. Wealth Simple fornisce ai contribuenti un calcolatore dell'imposta sul reddito 2021 BC per stimare più facilmente la propria imposta sul reddito.

A cosa servono le tasse?

Le tasse o le entrate fiscali vengono utilizzate per finanziare attività governative come lavori e servizi pubblici, ad esempio, lo sviluppo di strade, la costruzione di scuole e programmi come la sicurezza sociale e l'assistenza medica. Inoltre, il governo utilizza le tasse per costruire e mantenere le infrastrutture utilizzate in un paese.

Il governo del Canada è diviso in tre livelli: federale, provinciale e territoriale e municipale. Questi tre livelli di governo forniscono ai propri cittadini vari servizi e programmi finanziati dalle tasse.

Quindi, quando il governo riscuote le tasse, le restituisce sotto forma di servizi come istruzione, assistenza sanitaria gratuita, autostrade e altri benefici sociali.

Tipi di tasse in Canada

Ci sono vari tipi di tasse in Canada che il governo riscuote dai cittadini. Ogni tipo di tassa si applica a diverse categorie di persone. I tipi più comuni di tasse in Canada includono:

1. Tassa sul reddito

Un'imposta sul reddito è una tassa che è stata imposta sul reddito o sui profitti personali di un individuo. Questo tipo di imposta viene riscossa anche sui profitti delle organizzazioni. I guadagni soggetti alle imposte sul reddito possono provenire da salari, stipendi, dividendi, royalties, affitti, vincite di gioco, ecc.

L'Income Tax Act è un atto che regola le imposte sul reddito in Canada. La legge afferma che "un'imposta sul reddito deve essere pagata, come previsto dalla presente legge, sul reddito imponibile per ogni anno di tassazione di ogni persona residente in Canada in qualsiasi momento dell'anno".

2. Imposta sulle vendite

Questa è una forma di tassa che i consumatori finali pagano per i loro acquisti. È un'imposta sui consumi che i clienti spendono per beni e servizi. Un'azienda dovrebbe riscuotere l'imposta sulle vendite solo se il governo considera tale azienda un nesso, il collegamento tra l'azienda e il governo.

L'imposta sulle vendite viene spesso confusa con l'imposta sul valore aggiunto (IVA). La differenza significativa è che solo i rivenditori riscuotono l'imposta sulle vendite. Tuttavia, l'IVA viene riscossa da rivenditori, grossisti, distributori, ecc.

3. Imposta patrimoniale

Gli individui o le imprese che possiedono proprietà pagano l'imposta sulla proprietà. Queste proprietà potrebbero essere terreni, case, automobili, barche, ecc. I proprietari di proprietà pagano il governo in cui si trovano le loro proprietà.

Il governo locale in cui si trovano tali proprietà utilizza il denaro pagato in tasse per la manutenzione dell'acqua e delle fognature. L'aliquota fiscale si basa sul valore della proprietà e sulle tariffe di mercato per quell'anno.

4. L'imposta sulle società

L'imposta sulle società è ciò che le società o le istituzioni pagano al governo. Questo tipo di imposta viene pagata sul reddito imponibile o sul reddito degli enti. Le tariffe pagate dalle società variano in base al paese. Questo perché la maggior parte delle tasse sulle società sono spesso imposte a livello nazionale. Queste tasse possono essere pagate da società situate all'interno di un paese, che svolgono affari lì, ecc.

5. Imposta sui salari

L'imposta sui salari è una delle tasse più comunemente pagate. Questa è una tassa pagata dai dipendenti attraverso i loro datori di lavoro al governo. Le tasse vengono pagate su salari, stipendi e persino mance. I datori di lavoro trattengono una percentuale del reddito dei loro dipendenti, quindi la pagano al governo in seguito. Quindi, pagano le tasse ai loro dipendenti per loro. Le tasse federali sui salari sono pagate direttamente all'Internal Revenue Service (IRS).

6. IVA

Questa imposta sui consumi viene pagata su beni e servizi, proprio come l'imposta sulle vendite. Tuttavia, viene pagato in ogni fase della catena di fornitura di prodotti o servizi. Ciò significa che viene aggiunto dall'inizio della produzione fino al punto di acquisto. Quindi, l'imposta sul valore aggiunto (IVA) può avere un'aliquota fissa.

Ciò significa che tutti pagano la stessa IVA, indipendentemente da quanto siano ricchi o poveri ciascuno. Uno dei vantaggi dell'IVA è che riduce l'evasione fiscale. Questo perché l'imposta è già aggiunta al bene o servizio.

Come calcolare l'imposta sul reddito in Canada

Quando si calcola l'imposta sul reddito, è necessario tenere presente quanto segue:

• Non tassate tutto il vostro reddito. Questo perché c'è qualcosa noto come reddito imponibile. Il tuo reddito imponibile è il reddito che hai lasciato dopo che alcune detrazioni sono state rimosse. Queste detrazioni includono pensione, assicurazione sanitaria, ecc.
• Quindi, quando vuoi calcolare la tua imposta sul reddito, devi determinare qual è il tuo reddito imponibile. Una volta identificato il tuo reddito imponibile, dovrai sapere a quale aliquota fiscale o fascia di reddito rientra.
• Le imposte sul reddito sono progressive, il che significa che le persone con un reddito più basso pagano un'aliquota fiscale inferiore rispetto a quelle con un reddito più elevato. Quindi, all'aumentare del tuo reddito, aumentano le tue tasse. Questo è anche noto come sistema di imposta sul reddito graduale.
• Ogni provincia in Canada ha un'aliquota fiscale diversa per le imposte sul reddito. Queste aliquote vengono adeguate ogni anno fiscale per l'inflazione e altri fattori.

Aliquote fiscali per le province canadesi a partire dal 2022

Queste sono le tariffe secondo alcune province e territori canadesi.

1. Terranova e Labrador

• 8,7% sulla parte del reddito imponibile pari o inferiore a $ 39.147
• 14,5% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 39.147 ma inferiore a $ 78.294
• 15,8% sulla parte del tuo reddito imponibile superiore a $ 78.294 ma inferiore a $ 139.780
• 17,8% sull'importo del reddito imponibile superiore a $ 139.780 ma inferiore a $ 195.693
• 19,8% sulla parte del tuo reddito imponibile superiore a $ 195.693 ma inferiore a $ 250.000
• 20,8% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 250.000 ma inferiore a $ 500.000
• 21,3% sulla parte del tuo reddito imponibile superiore a $ 500.000 ma inferiore a $ 1.000.000
• 21,8% sull'importo del reddito imponibile superiore a $ 1.000.000

2. British Columbia

• 5,06% sulla parte del tuo reddito imponibile che è di $ 43.070 o meno
• 7,7% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 43.070 ma non superiore a $ 86.141
• 10,5% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 86.141 ma non superiore a $ 98.901
• 12,29% sulla percentuale del tuo reddito imponibile superiore a $ 98.901 ma non superiore a $ 120.094
• 14,7% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 120.094 ma non superiore a $ 162.832
• 16,8% sull'importo del reddito imponibile superiore a $ 162.832 ma non superiore a $ 227.091
• 20,5% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 227.091

3. Saskatchewan

• 10,5% sulla parte del reddito imponibile pari o inferiore a $ 46.773
• 12,5% sull'importo del reddito imponibile superiore a $ 46.773 ma non superiore a $ 133.638
• 14,5% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 133.638

4. Ontario

• 5,05% sulla parte del reddito imponibile pari o inferiore a $ 46.226
• 9,15% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 46.226 ma non superiore a $ 92.454
• 11,16% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 92.454 ma non superiore a $ 150.000
• 12,16% sull'importo del reddito imponibile superiore a $ 150.000 ma non superiore a $ 220.000
• 13,16% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 220.000

5. nuova Scozia

• 8,79% sulla parte del tuo reddito imponibile che è di $ 29.590 o meno
• 14,95% sull'importo del reddito imponibile superiore a $ 29.590 ma non superiore a $ 59.180
• 16,67% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 59.180 ma non superiore a $ 93.000
• 17,5% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 93.000 ma non superiore a $ 150.000
• 21% sulla parte del reddito imponibile superiore a $ 150.000

Calcolo dell'imposta sul reddito

Ora è il momento di entrare nel calcolo delle imposte sul reddito. Questi sono esempi per spiegare come calcolare l'imposta sul reddito in Canada.

Esempio uno

Se un residente della British Columbia ha un reddito imponibile di $ 60.000, ecco come verrà calcolata l'imposta sul reddito:

Innanzitutto, calcoli il 5,06% di $ 43.070, ovvero $ 2.179,34.

Quindi, il passo successivo sarà controllare la differenza tra $ 60.000 e $ 43.070, che è pari a $ 16.930.

Successivamente, moltiplichi il 7,7% per la differenza, che è di $ 16.930. Il risultato sarà di $ 1.303,61

Per ottenere la tua imposta sul reddito, devi trovare la somma di $ 2.179,34 e $ 1.303,61, che è $ 3.482,95

Esempio due

Un residente della Nuova Scozia, dopo tutto, deduzioni, ha un reddito imponibile di $ 50.000. Di seguito è riportato come calcolerai la loro imposta sul reddito.

Il primo passo è calcolare l'8,79% di $ 29.590. Il risultato è $ 2.600,96

Dopo, trovi la differenza tra $ 50.000 e $ 29.590 e saranno $ 20.410

Quindi, calcoli il 14,95% di $ 20.410, ovvero $ 3.051,30

L'aggiunta di $ 2.600,96 e $ 3.051,30 sarà l'imposta sul reddito, ovvero $ 5.652,26

Esempio tre

Se un residente dell'Ontario ha un reddito imponibile di $ 70.000, ecco come funziona il calcolo:

Innanzitutto, determina il 5,05% di $ 46.226 e otterrai $ 2.334,41

Successivamente, troverai la differenza tra $ 70.000 e $ 46.226, ovvero $ 23.774

Quindi, calcola il 9,15% di $ 23.774, ovvero $ 2.175,32

Dopo questo, trovi la somma di $ 2.334,41 e $ 2.175,32, che è $ 4.509,73 . Questa è l'imposta sul reddito.

Quando capirai come funzionano le tasse, sarai in grado di gestire meglio le tue finanze, come individuo e come società, il che porterà ad un aumento della redditività.

Conclusione

Il calcolo delle tasse può sembrare molto confuso. Ciò è particolarmente vero se non hai un background in contabilità o economia. Ma, con la guida adeguata, dovresti avere un blocco. Dopo aver esaminato questo articolo, dovresti avere maggiori conoscenze sulle tasse e su come calcolare le imposte sul reddito in Canada.