Le migliori opzioni di finanziamento per i negozi Shopify

Pronto a investire nella crescita del tuo negozio Shopify? Che tu abbia intenzione di investire in scorte, un nuovo prodotto, una campagna di marketing o un nuovo magazzino, probabilmente avrai bisogno di finanziamenti per coprire i costi. La buona notizia è che ci sono molte opzioni di finanziamento tra cui scegliere. La parte difficile è trovare quello giusto. Per aiutarti a prendere questa decisione, ecco 5 principali opzioni di finanziamento per i negozi Shopify:

1. Shopify Capital

Puoi iniziare la tua ricerca di finanziamento accedendo al tuo account Shopify e cercando un'offerta da Shopify Capital, che fornisce agli utenti Shopify anticipi di cassa e prestiti commerciali fino a $ 1 milione.

Shopify Capital è attualmente concepito come un programma di prestito solo su invito, il che significa che puoi fare domanda solo se ricevi un'offerta prequalificata. Sebbene i loro requisiti di idoneità non siano condivisi pubblicamente, le loro decisioni si basano sulla cronologia commerciale di Shopify. Come minimo, devi utilizzare la piattaforma del punto vendita di Shopify o i servizi di hosting di siti Web e avere un buon track record di Shopify.

Se ricevi un'offerta di prestito e decidi di fare domanda, il loro processo di richiesta richiede scartoffie minime, non ha controlli del credito e promette una rapida inversione di tendenza. Secondo il loro sito Web, potresti ricevere finanziamenti entro pochi giorni dall'accettazione di un'offerta.

Per quanto riguarda il pagamento, ogni giorno detraggono un certo importo dalle tue vendite. L'importo si basa su un tasso percentuale fisso, il che significa che i pagamenti sono più alti nei giorni di punta e inferiori nei giorni di rallentamento.

Perché utilizzare Shopify Capital: hai una buona offerta nel tuo account Shopify, fai la maggior parte della tua attività su Shopify e vuoi investire nella crescita.

2. Anticipo istantaneo di pagamento

Un'altra grande opzione per la crescita del tuo negozio Shopify è Payability Instant Advance, che ti anticipa dal 75% al ​​150% delle tue vendite mensili, fino a $ 250.000. Payability è una società di finanziamento indipendente progettata specificamente per i venditori di eCommerce e mercati che desiderano colmare le lacune di flusso di cassa e portare le loro attività di eCommerce a un livello superiore.

Payability può essere utilizzato insieme o al posto di Shopify Capital. A differenza di Shopify Capital, puoi fare domanda direttamente a Payability e parlare con una persona reale della tua domanda e offerta. Inoltre, se vendi su altre piattaforme come Amazon, Walmart o Newegg, puoi collegare quegli account e ottenere una decisione di finanziamento basata sull'intero portafoglio di eCommerce, non solo su uno dei canali su cui vendi. Il processo non richiede assolutamente controlli del credito, inoltre, potresti ricevere l'anticipo in appena 24 ore.

A differenza di altre opzioni che ti trattengono l'intera quota indipendentemente da quanto tempo viene rimborsata, riceverai uno sconto sul pagamento per ogni settimana che il tuo anticipo istantaneo viene rimborsato in anticipo. Associa il tuo anticipo istantaneo con Payability Instant Access per ottenere i tuoi pagamenti Amazon e altri mercati il ​​giorno successivo, ogni giorno.

Perché utilizzare Payability: Payability è la soluzione migliore per le aziende di e-commerce che vendono su Shopify e/o mercati online come Amazon. È ottimo per le aziende di eCommerce multicanale che desiderano ottenere finanziamenti in base a tutti i canali su cui vendono. O chi cerca un'alternativa o un supplemento a Shopify Capital, Amazon Lending o finanziamento tradizionale.

3. Prestiti bancari tradizionali

Le banche tradizionali offrono prestiti commerciali ad alto tasso di dollari con lunghi termini di rimborso e bassi tassi di interesse. Sono sicuramente un'opzione interessante per le piccole imprese. Tuttavia, hanno un turnaround molto lungo - stiamo parlando di diverse settimane o addirittura mesi - perché il processo di richiesta e sottoscrizione è obsoleto e richiede un sacco di scartoffie. Per non parlare che solo le PMI più affermate e di successo vengono approvate poiché i tassi di approvazione sono bassi per le piccole imprese. Le banche tendono a considerare la maggior parte delle PMI come troppo piccole o troppo rischiose da finanziare, soprattutto se la maggior parte della tua attività è online.

Se richiedi un prestito bancario, probabilmente ti verranno richiesti estratti conto, altri documenti finanziari, anni di dichiarazioni dei redditi, un piano aziendale e altro ancora. Mettono anche molta enfasi sul tuo credito personale come imprenditore, quindi tienilo a mente. Probabilmente ti chiederanno anche di fornire garanzie come la tua casa che verrà incamerata dalla banca nel caso in cui non riuscissi a rimborsare il prestito. In generale, le banche sono organizzazioni avverse al rischio e tendono ad approvare attività di grande successo che hanno una vetrina o un'altra sede fisica. Di conseguenza, i tassi di approvazione per le piccole imprese e online sono bassi.

Perché usare i prestiti bancari tradizionali: vale la pena considerare i prestiti bancari tradizionali se hai un'attività consolidata, un credito personale eccezionale e stai pianificando una crescita.

4. Carte di Credito e Linee di Credito

Le carte di credito e le linee di credito funzionano in modo simile. Ad esempio, ti consentono di effettuare investimenti in base alle tue esigenze, pagare solo per ciò che usi e reintegrare il tuo limite/importo mentre effettui i pagamenti. La differenza principale è che le carte di credito sono proprio questo - credito - mentre le linee di credito ti danno accesso a denaro reale. A seconda del provider, potresti dover pagare una tariffa annuale o mensile per mantenere aperto un conto.

Il processo di candidatura dipende anche dal provider. In generale, puoi ottenere l'approvazione della carta di credito lo stesso giorno in cui fai domanda, mentre le linee di credito (soprattutto dalle banche tradizionali) possono richiedere più tempo. Il tuo credito verrà ritirato e influirà sul tuo tasso di interesse.

Se utilizzata in modo responsabile, una carta di credito ti consentirà di effettuare acquisti gratuitamente. In altre parole, paga il saldo per intero e puntualmente ogni mese e non dovrai preoccuparti di aumentare gli interessi.

Perché utilizzare carte di credito o linee di credito: le carte di credito sono popolari per le aziende in fase iniziale che stanno accumulando riserve di cassa. Le linee di credito sono utili per coloro che cercano un fondo per i "giorni piovosi", ovvero denaro su cui possono contare se c'è una spesa imprevista o un'opportunità di investimento.

5. Finanziamento azionario

Il finanziamento azionario, o capitale di rischio (VC), è particolarmente popolare per i grandi marchi DTC che cercano di scalare ancora di più. Per definizione, è il processo di raccolta di capitali attraverso la vendita di azioni. In altre parole, raccogli denaro dai VC e, in cambio, dai loro la proprietà parziale della tua azienda. Poiché dai loro una proprietà parziale, non sei tenuto a ripagarli o pagare interessi. Tuttavia, devi cedere loro il controllo della tua attività.

La maggior parte dei VC vuole vedere che hai un team impressionante, un prodotto minimo praticabile e un cliente definito. Dovrai mettere insieme una presentazione e una presentazione che offra una panoramica della tua attività: il prodotto che stai vendendo, l'opportunità di mercato, il tuo modello di business e dati finanziari, le esigenze di finanziamento e la leadership.

Pensa allo show televisivo Shark Tank : le aziende di vendita al dettaglio e di e-commerce propongono ai VC di investire una certa somma nei loro prodotti in cambio di una certa quota di proprietà. Puoi proporre l'importo e la percentuale di proprietà, ma potrebbero avere qualcos'altro in mente.

Perché utilizzare il finanziamento tramite capitale proprio: hai creato un marchio di eCommerce grande e noto con il potenziale di scalare in modo esponenziale poiché la maggior parte dei VC si aspetta un ritorno di 10-15 volte il loro investimento iniziale. Stai bene rinunciando a una parte della tua attività in cambio di ciò che il VC porta in tavola.

Il finanziamento giusto per il tuo negozio Shopify

Solo tu puoi decidere quale sia l'opzione giusta per il tuo negozio Shopify. Spero che questa guida ti abbia aiutato a restringere le cose. Alla fine della giornata, devi considerare quanto hai bisogno, quanto presto ne hai bisogno, per cosa ne hai bisogno e come ti senti a mantenere o condividere il controllo sulla crescita a lungo termine della tua attività. Per ulteriori informazioni sulle tue opzioni di finanziamento, scopri i migliori modi in cui le aziende di eCommerce possono essere finanziate e la differenza tra un prestito e un anticipo in contanti.

Circa l'autore

Victoria Sullivan è Marketing Manager presso Payability. Ha oltre otto anni di esperienza in social media, copywriting e marketing. Prima di entrare a far parte del team Payability, Victoria ha sviluppato contenuti e strategie per i social media per i migliori marchi tecnologici come Skype e Samsung. Ha conseguito una laurea in Pubblicità presso la SI Newhouse School of Public Communications della Syracuse University. Può essere trovata spesso durante una lezione di yoga o lavorando sul suo blog di moda.