Importanza della conformità AML/KYC nel settore delle criptovalute

Dall'inizio del ventunesimo secolo, il settore finanziario ha subito drastiche rivoluzioni dovute all'emergere di tecnologie digitali innovative. Il settore finanziario è passato dalle tradizionali istituzioni finanziarie come banche e compagnie assicurative a uno spazio digitale di criptovalute e asset virtuali.

La proprietà delle risorse digitali è emersa come l'ultima rivoluzione nelle tecnologie finanziarie e quasi 24 paesi hanno legalizzato la criptovaluta e le risorse virtuali. Ciò è dovuto all'immenso potenziale di questo settore per trasformare completamente il sistema finanziario globale. Tuttavia, le opportunità di investimento in valuta digitale aprono anche la strada ai criminali finanziari per commettere crimini come il riciclaggio di denaro e persino il finanziamento del terrorismo attraverso l'industria delle criptovalute. Pertanto, le società di crittografia devono garantire la conformità AML/KYC per prevenire i crimini finanziari.

Differenza tra KYC e AML

Esistono lievi differenze tra KYC e AML, ma entrambe le procedure sono in larga misura correlate. Know-your-customer è un meccanismo per sapere tutto sui tuoi clienti attraverso la verifica della loro identità. La verifica dei documenti è il passaggio principale nel processo KYC e quest'ultimo è un passaggio essenziale per ogni organizzazione, finanziaria e non finanziaria, durante il processo di onboarding del cliente. Nel frattempo, AML si riferisce a misure antiriciclaggio implementate da organizzazioni, in particolare istituzioni finanziarie come banche e scambi di criptovalute, per conformarsi alle linee guida normative. L'obiettivo principale di AML è limitare i reati finanziari. Come accennato in precedenza, entrambi i processi sono interconnessi, quindi KYC è uno degli approcci in AML. L'antiriciclaggio è un piano d'azione più ampio per la conformità alle linee guida normative e KYC è una delle misure adottate per raggiungere questo obiettivo. Pertanto, entrambi questi termini sono spesso discussi insieme come AML/KYC.

Cos'è la conformità KYC/AML?

Dopo aver discusso la relazione fondamentale tra AML e KYC , è essenziale comprendere il concetto di conformità. Significa che una società o un'organizzazione finanziaria deve rispettare le leggi e i regolamenti normativi applicabili. Ciò include le regole stabilite dal governo e quelle emanate dalle autorità di regolamentazione. Pertanto, le istituzioni finanziarie come le banche e gli scambi di criptovalute dovrebbero aderire alle leggi antiriciclaggio stabilite per garantire il successo della conformità KYC/AML e prevenire i crimini finanziari.

Conformità KYC/AML nel settore delle criptovalute

L'industria delle criptovalute sta impiegando più tempo per adottare la conformità AML/KYC a causa della sua brusca ascesa, della natura in evoluzione e di diversi fattori. Queste caratteristiche sono le seguenti:

• Le società di crittografia sono gratuite e la registrazione dell'account richiede solo pochi secondi.
• L'utente è anonimo durante la creazione dell'account.
• I tassi di cambio nel settore delle criptovalute sono in continua fluttuazione, il che rende facile giustificare la brusca crescita della ricchezza digitale.

Pertanto, i criminali finanziari hanno trovato un vuoto di sicurezza nel settore delle criptovalute. Li ha portati a commettere pratiche finanziarie illecite, come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, invece delle banche relativamente regolamentate. La BBC ha rivelato che nel 2021 sono stati riciclati circa 8,6 miliardi di dollari di criptovaluta. Ciò dimostra la mancanza di un apparato di sicurezza da parte delle criptovalute che faciliti le pratiche economiche illegali. Pertanto, se una società di crittografia non ha ancora implementato misure per garantire la conformità AML/KYC, dovrebbe ricorrere immediatamente ai meccanismi di conformità.

Regolamenti AML/KYC per criptovalute

I governi statali hanno ideato leggi e regolamenti per le procedure AML/KYC in criptovaluta per evitare che gli scambi diventino un mezzo di flussi finanziari illegali. Gli Stati Uniti hanno normative e leggi rigorose in materia di AML/KYC. La US Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha stabilito standard normativi per le società di criptovaluta e altre società di asset digitali per una regolare conformità AML/KYC e la prevenzione dei crimini finanziari. Allo stesso modo, l'Unione Europea ha presentato nel 2020 il Digital Finance Package, concentrandosi principalmente sul settore della finanza digitale. Ha evidenziato una strategia di finanza digitale e introdotto leggi sul mercato delle risorse digitali. Oltre alle iniziative governative, anche le organizzazioni intergovernative sono venute in prima linea nelle misure antiriciclaggio. Il GAFI è un cane da guardia su tutte le transazioni finanziarie mondiali e monitora i paesi per quanto riguarda la conformità AML/KYC.

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Onboarding digitale KYC tramite videochiamate

Onboarding digitale KYC si riferisce alle procedure di onboarding del cliente attraverso metodi digitali. La videochiamata è una delle soluzioni KYC online più efficienti per la conformità AML/KYC per le banche e il settore degli asset virtuali. Questa soluzione di servizio offre un'interazione faccia a faccia tra l'azienda di valuta digitale e i suoi clienti. Entrambe le parti interagiscono tra loro tramite una videochiamata, aiutate da un fornitore di video KYC o da un fornitore di soluzioni SaaS. È il metodo di verifica del cliente più conveniente e affidabile perché consente alle organizzazioni di identificare quali clienti sono sicuri per l'onboarding e quali rappresentano una minaccia. Pertanto, la videochiamata si rivela un mezzo autentico per conoscere il tuo cliente.

Software di conformità KYC

Il software di conformità KYC è una soluzione che fornisce servizi di verifica dell'identità a organizzazioni finanziarie e non finanziarie in tempo reale. Garantisce che gli scambi di criptovalute e le banche aderiscano alle normative e ottengano la conformità AML/KYC. Ha le seguenti caratteristiche:

• Il software KYC fornisce una piattaforma automatizzata per monitorare tutte le procedure di conformità AML/KYC. Pertanto, questo software tiene traccia dei progressi della tua azienda di crittografia per prevenire i crimini finanziari.
• Inoltre, il software di conformità controlla i clienti rispetto a elenchi di controllo e sanzioni globali per eseguire valutazioni del rischio, assegnando loro i punteggi di rischio. La due diligence rafforzata viene eseguita sui clienti ad alto rischio.

In poche parole

La conformità AML/KYC è molto significativa per le criptovalute e altre attività di asset digitali. La discussione di cui sopra fa luce su tutto ciò che devi sapere come proprietario di un'impresa di valuta digitale.