Shopify Capital e Shopify Capital Alternative

Pubblicato: 2020-03-25

(Questo è un post dei nostri amici di Payability, una società finanziaria che aiuta i venditori sul mercato a prendere il controllo dei loro problemi di flusso di cassa e finalmente a far crescere le loro attività.)

Per molti proprietari di piccole imprese, e in particolare per i venditori di eCommerce, l'accesso al capitale è un importante ostacolo alla crescita. Per far crescere efficacemente la tua attività di eCommerce, devi investire, ad esempio in una campagna di marketing, nuovi dipendenti o scorte di massa. Sebbene possa funzionare per alcune attività di e-commerce, rivolgersi a una banca per il finanziamento non è sempre l'opzione migliore (dopotutto, il processo è macchinoso, lungo e spesso uno sforzo sprecato a causa dei bassi tassi di approvazione per le attività online).

Ma probabilmente lo sapevi già. Quello che potresti non sapere è che ci sono opzioni di finanziamento progettate per funzionare con la tua attività, così puoi ottenere il denaro di cui hai bisogno, quando ne hai bisogno. In questa guida, analizziamo le opzioni popolari come Shopify Capital, Payability's Instant Advance per Shopify e altro ancora.

Disclaimer: questo post non è inteso come consulenza finanziaria. Stiamo solo introducendo alcune opzioni di finanziamento comuni per i negozi Shopify. Esistono migliaia di altre soluzioni di finanziamento, quindi suggeriamo sempre di fare ulteriori ricerche prima di prendere una decisione per la tua attività.

Shopify Capital: cos'è e come funziona

Shopify Capital offre due tipi di finanziamento per i commercianti Shopify idonei: un anticipo in contanti commerciante e un prestito aziendale. L'idoneità si basa sulla tua cronologia con Shopify; se soddisfi i loro requisiti minimi, riceverai un'offerta nella tua pagina di amministrazione Shopify. Se accetti l'offerta, seguirai una semplice procedura di richiesta che richiede scartoffie minime e nessun controllo del credito. Se sei approvato, i fondi verranno depositati sul tuo conto bancario aziendale entro due giorni lavorativi. Ecco un po' di più su come funziona Shopify Capital:

  • Importo del finanziamento : tra $ 200 e $ 1.000.000
  • Interesse : Non c'è interesse. Invece, dovrai rimborsare un importo fisso/tariffa fissa.
  • Termini di rimborso :
    • MCA : una percentuale fissa delle tue vendite viene rimessa su base giornaliera fino al rimborso dell'importo totale dovuto.
    • Prestito : una percentuale fissa delle tue vendite viene rimessa su base giornaliera nel corso di 12 mesi. All'interno di questi 12 mesi ci sono sei cicli di rimborso di 60 giorni con importi minimi di rimborso.
    • Importi effettivi delle rimesse : poiché il rimborso si basa su una percentuale fissa delle vendite giornaliere, l'importo effettivo del pagamento giornaliero cambia. Quindi, se hai un giorno di vendita lento, l'importo del rimborso è piccolo. Se hai un grande giorno di saldi, l'importo del pagamento sarà maggiore.
  • Vantaggi di pagamento anticipato : Nessuno.
  • Idoneità : Shopify Capital determina l'idoneità in base allo stato e alla cronologia del tuo account su Shopify. Quindi "funziona" solo se utilizzi la piattaforma eCommerce di Shopify per ospitare il tuo sito Web e/o utilizzi il loro sistema di punti vendita, ovvero non sarà in grado di tenere conto di altri dati di eCommerce se vendi su altre piattaforme o mercati .
  • Come fare domanda : non puoi fare domanda direttamente a Shopify Capital, ma se vedi un'offerta nel tuo account, dovrai completare una semplice domanda per ottenere l'approvazione finale e i fondi.
  • Controllo del Crédito? No.

Se vedi un'offerta nel tuo account, tieni presente che sarà valida per 30 giorni. Se scade, vedrai una nuova offerta o nessuna. Tutto dipende dal tuo stato di idoneità il giorno della scadenza.

Se non vedi un'offerta, se una scade e non ne ricevi una nuova, o se hai bisogno di più di quanto offerto, non preoccuparti. Hai molte altre opzioni di finanziamento. Ad esempio, l'anticipo istantaneo di Payability per Shopify. Vai alla sezione successiva per saperne di più.

Anticipo istantaneo di pagamento per Shopify: cos'è e come funziona

Payability, una società di finanziamento progettata specificamente per i venditori di e-commerce, si dedica a fornire ai venditori online l'accesso a finanziamenti rapidi e senza attriti, indipendentemente dai mercati o dalle piattaforme su cui vendi. Con l'anticipo istantaneo di Payability per Shopify, potresti ottenere fino a $ 250.000 già domani per portare la tua attività Shopify al livello successivo. L'approvazione e l'importo effettivo del finanziamento si basano sulla salute del tuo account e sulla performance delle vendite, non sul credito.

Se la tua attività si estende oltre Shopify, puoi collegare i tuoi altri mercati e piattaforme per ottenere un'offerta basata sull'intero portafoglio di eCommerce (non solo sulle vendite Shopify). E, se disponi già di finanziamenti da Shopify Capital o da un altro fornitore di finanziamenti, Payability può comunque darti la spinta in più di cui hai bisogno per raggiungere i tuoi obiettivi più velocemente.

Ecco di più su come funziona Instant Advance per Shopify:

  • Importo del finanziamento : fino a $ 250.000 (l'importo effettivo è in genere dal 75% al ​​150% del fatturato totale di un mese).
  • Interesse : Non c'è interesse. Invece, dovrai rimborsare un importo fisso/tariffa fissa. Le commissioni partono dallo 0,50% a settimana senza commissioni di origine. Rimborsa in anticipo per ridurre i costi.
  • Termini di rimborso : Instant Advance per Shopify è un acquisto dei tuoi crediti futuri. Quando vendi, rimetti una percentuale fissa delle tue vendite a Payability fino a quando l'importo totale dovuto non viene rimborsato. Simile a Shopify Capital, l'importo del pagamento giornaliero cambia a seconda di quanto vendi.
  • Vantaggi di pagamento anticipato : Riceverai uno sconto sulla commissione per ogni settimana in cui paghi l'anticipo in anticipo.
  • Idoneità : per qualificarti, devi avere almeno nove mesi di cronologia delle vendite e guadagnare in media almeno $ 2.000 al mese. Payability si collega a molte delle principali piattaforme e mercati di eCommerce per determinare la tua idoneità e un'offerta appropriata. Questi includono Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion e altro ancora. Quindi, a differenza di Shopify Capital o Amazon Lending che si applicano solo alle rispettive piattaforme, Payability ha una visione olistica dell'intera attività di eCommerce.
  • Come fare domanda : Compila una semplice domanda online (richiede meno di 10 minuti). Nessun lavoro di ufficio richiesto. Prendi decisioni e finanziamenti in appena 24 ore.
  • Controllo del Crédito? : No.
  • Hai bisogno di aiuto durante il processo?: puoi parlare con un rappresentante dell'account con sede negli Stati Uniti in merito alla tua offerta: nessun servizio di risposta virtuale o offerte automatiche tutto o niente. Il team di Payability è disponibile per rispondere alle domande e fornire un vero supporto umano sia prima che dopo il finanziamento dal lunedì al venerdì dalle 9:00 alle 18:00 EST.

Inoltre, Payability offre anche Instant Access, una soluzione di finanziamento che ti farà pagare quotidianamente e in tempo reale. Quindi, se vuoi essere pagato il giorno successivo sulle vendite, ogni giorno, Payability può aiutarti.

Usare Payability e Shopify Capital insieme

Come accennato in precedenza, l'anticipo istantaneo di Payability per Shopify può integrare qualsiasi finanziamento esistente che hai già, sia da Shopify Capital o da un altro fornitore di finanziamenti. Ad esempio, se Shopify Capital ti offre un massimo di $ 10.000, ma hai davvero bisogno di $ 15.000, Payability può aiutarti a colmare il divario. Basta parlare con uno dei rappresentanti di Payability con sede negli Stati Uniti per iniziare.

Altre alternative

Se hai fatto qualche ricerca sulle opzioni di finanziamento aziendale, sai che ce ne sono molte, specialmente per i venditori di e-commerce come te. Oltre a Shopify Capital and Payability, puoi anche aumentare il flusso di cassa e investire nella crescita con soluzioni di fornitori come Square Capital, Stripe Capital o Fundbox.

Square Capital e Stripe Capital funzionano in modo molto simile a Shopify Capital. Osservando la tua cronologia sulle rispettive piattaforme, Square Capital e Stripe Capital offrono opzioni di finanziamento solo su invito, fondi in appena 24 ore, detrazione automatica di una percentuale fissa delle vendite giornaliere come rimborso/rimessa, ecc. offre una linea di credito revolving e condizioni nette per i tuoi clienti. Le qualifiche minime di Fundbox includono $ 50.000 di entrate annuali, tre mesi di cronologia di fatturazione, un conto bancario aziendale e un punteggio di credito personale minimo di 500.

Prossimi passi

Come puoi vedere, ci sono una varietà di opzioni di finanziamento per la tua attività di e-commerce. Per trovare la soluzione giusta per te, considera come gestisci la tua attività. In altre parole, operi su molte piattaforme o mercati, o solo su uno? Di quanti soldi hai bisogno e quando ne hai bisogno? Com'è il tuo flusso di cassa giornaliero? Quando guardi la tua attività e le tue esigenze di finanziamento da una prospettiva a volo d'uccello, dovresti essere in grado di determinare prima dove richiedere il finanziamento.

Nel frattempo, scopri di più su Payability e Shopify visita Payability.com/Shopify per ulteriori informazioni sulle opzioni di finanziamento multicanale di Payability, visita qui.

Circa l'autore

Victoria Sullivan è Marketing Manager presso Payability. Ha oltre otto anni di esperienza in social media, copywriting e marketing. Prima di entrare a far parte del team Payability, Victoria ha sviluppato contenuti e strategie per i social media per i migliori marchi tecnologici come Skype e Samsung. Ha conseguito una laurea in Pubblicità presso la SI Newhouse School of Public Communications della Syracuse University. Può essere trovata spesso durante una lezione di yoga o lavorando sul suo blog di moda.

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