Motley Fool vs. Morningstar: quale è meglio per l'investitore al dettaglio?

Gli ultimi anni hanno visto un boom nel commercio al dettaglio a causa di due cambiamenti sismici nel mondo finanziario: opzioni di intermediazione facili da usare e senza commissioni e un eccesso di informazioni facilmente accessibili.

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Ci sono molte opzioni per il primo, come Robinhood e gustosotrade, ma anche i principali attori (TD Ameritrade, Charles Schwab) hanno acconsentito al modello di piattaforma di trading economico o gratuito.

Quest'ultimo è un po 'più complicato. Certo, le WallStreetBets di Reddit hanno avuto alcuni grandi successi, ma l'economia ora instabile ha cancellato molti dei guadagni realizzati durante l'aumento delle scorte di pandemia.

Dove possiamo trovare informazioni sugli investimenti affidabili, accurate e tempestive?

Inserisci: Motley Fool e Morningstar.

Probabilmente hai visto riferimenti a entrambi su Internet, poiché entrambi sono attori dominanti nella sfera delle informazioni sugli investimenti basati su abbonamento. Ma quale è meglio per il trader o l'investitore medio che cerca di:

• Capire quali azioni acquistare e il motivo dietro l'acquisto.
• Massimizza i rendimenti, soprattutto nella tempesta economica sempre più difficile da superare.
• Ottieni libertà finanziaria e indipendenza.

Diamo un'occhiata a ciò che ogni servizio offre.

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Stella del mattino

Morningstar è uno dei servizi più antichi del suo genere e la sua longevità è dovuta al suo eccellente track record nell'aiutare gli investitori a comprendere meglio le sfumature e le profondità del panorama degli investimenti. Morningstar si distingue in due modi:

• Analytics e un approccio di ricerca basato sui dati.
• Un focus su strategie di investimento a basso rischio, collaudate e reali.

Le profondità dei dati di Morningstar

In poche parole, l'approccio algoritmico proprietario di Morningstar, unito all'analisi qualitativa di oltre 150 esperti del settore indipendenti e imparziali, significa che le informazioni che stai utilizzando per informare i tuoi investimenti sono controllate, affidabili e accurate.

Per renderlo ancora più semplice, Morningstar utilizza un sistema di stelle e legende oro/argento/bronzo per rendere più facile vedere in cosa vale la pena investire immediatamente.

Per l'investitore più sofisticato o qualcuno interessato al metodo quantitativo dietro la follia, i servizi di Morningstar offrono uno sguardo completo dietro il sipario alla performance passata e alle prospettive di tutte le loro conclusioni valutate.

Ancora meglio, la loro strategia analitica quantitativa e basata sul metodo si traduce in una strategia di investimento che consente di massimizzare i rendimenti aggiustati per il rischio. Cosa significa questo? Diamo un'occhiata.

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Stabilità strategica

Morningstar si concentra sui pilastri dell'investimento tradizionale: singole azioni, fondi comuni di investimento ed ETF. Attraverso gli esclusivi strumenti di screening di Morningstar, puoi determinare il tuo profilo di rischio e la tua tolleranza, quindi creare un paniere di azioni di investimento diversificato e aggiustato per il rischio.

• Un portafoglio diversificato, o in cui le singole selezioni siano il più possibile non correlate, significa che il tuo capitale è protetto in caso di flessione di un settore.
• Rendimenti aggiustati per il rischio. Una pietra miliare della moderna teoria del portafoglio, i rendimenti aggiustati per il rischio significano che l'investitore, utilizzando strumenti analitici come quelli forniti da Morningstar, calcola il rischio specifico associato a un investimento e determina se il rendimento previsto vale il rischio assunto. Sembra complicato? È. Ma l'analisi quantitativa fondamentale di Morningstar rende il calcolo completo più gestibile, anche se alcune sfumature potrebbero andare perse su un nuovo investitore.

Lati negativi

L'accesso a vaste quantità di informazioni consentendo allo stesso tempo una strategia di investimento sicura e stabile è il sogno della maggior parte degli investitori che guardano avanti verso un futuro di libertà finanziaria. Quali sono, allora, gli aspetti negativi di Morningstar?

• Morningstar è costoso, con una spesa annuale di $ 249 (anche se puoi ottenere molto come nuovo abbonato - controlla il link in fondo a questo articolo).
• Competenza e impegno. La più grande attrazione è anche il più grande svantaggio. L'enorme quantità di informazioni fantastiche può sopraffare un nuovo trader e causare un'analisi per paralisi: di fronte a così tante opzioni e così tanti dettagli, il nuovo trader si blocca e non sa come procedere. Inoltre, così tanti dati richiedono che l'utente sia attivo nella gestione del proprio portafoglio di investimenti, quindi avvantaggia coloro che hanno sia l'inclinazione a farlo sia il capitale totale per consentire investimenti attivi.

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Sciocco eterogeneo

Leggermente più giovane di Morningstar, Motley Fool è recentemente diventato uno dei favoriti tra i nuovi trader e investitori al dettaglio. Ciò è dovuto principalmente alla loro natura prescrittiva di selezione dei titoli e alla maggiore tolleranza al rischio che si traduce in rendimenti potenzialmente molto più elevati .

Prescrizione di portafoglio

Il servizio di punta di Motley Fool, Stock Advisor, fornisce scelte di azioni specifiche che vedono come validi candidati per la detenzione (detto questo, la filosofia di base di Motley Fool è che l'investitore ha un paniere di ~ 25 azioni individuali diversificate per cui si sente a suo agio a detenere a almeno cinque anni indipendentemente dalla volatilità dei singoli titoli).

Questa natura prescrittiva è fantastica per il nuovo investitore che potrebbe sentirsi sopraffatto dal dover svolgere la dovuta diligenza e desidera avere l'opportunità di accedere alle raccomandazioni dirette degli esperti. Invece di una valutazione secca e trarre le tue conclusioni, gli abbonati Motley Fool possono vedere esattamente cosa stanno raccogliendo, acquistando e tenendo quelli che sanno.

Motley Fool ha ampliato la sua offerta per includere Rule Breakers, concentrandosi su azioni 10x potenziali ad alta crescita. Questo, insieme alle loro offerte di consulenza immobiliare e pensionistica, rende Motley Fool uno sportello unico per chiunque inizi o stia percorrendo il proprio viaggio di investimento.

Più rischio, più ricompensa

Se l'enfasi di Morningstar sull'ampio mercato e sugli investimenti con rendimento aggiustato per il rischio tende verso il lato complessivamente a basso rischio della curva a campana, l'attenzione di Motley Fool sulla selezione dei singoli titoli rende il rischio leggermente più elevato per impostazione predefinita. Questo è ottimo per l'investitore più giovane che sta investendo su un orizzonte temporale molto più lungo rispetto agli investitori più anziani vicini al pensionamento. E mentre le scelte del Motley Fool Stock Advisor hanno sovraperformato il mercato in generale in base al rendimento ponderato nel tempo, sembra che stiamo entrando in un nuovo periodo economico nettamente diverso dagli ultimi dieci anni, in cui un aumento del costo del capitale può causare una rotazione ciclica dalle azioni ad alto rischio/alto rendimento che Motley Fool premia. Potrebbero essere in grado di adattarsi e orientarsi, ma questo è un ulteriore fattore di rischio che un potenziale abbonato deve considerare.

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Lati negativi

A parte l'ulteriore assunzione di rischio insita nella strategia di Motley Fool (sebbene per rendimenti potenziali più elevati), quali altri aspetti negativi ha Motley Fool per un investitore al dettaglio?

• Proprio come Morningstar, Motley Fool non è gratuito e arriva a $ 199 annuali per il servizio Stock Advisor di base di punta con componenti aggiuntivi disponibili per più soldi. Fortunatamente, però, offriamo anche un forte sconto per i nuovi utenti.
• Le campagne di marketing di Motley Fool sono aggressive anche dopo l'iscrizione al loro servizio di base. È il nostro pregiudizio, ma è una svolta vedere più e-mail di upsell ogni giorno da un servizio per cui paghi. Puoi disattivarlo nelle impostazioni del sito, ma ci ha lasciato l'amaro in bocca.

La linea di fondo

Ogni servizio offre un servizio unico, orientato agli obiettivi e alla strategia di investimento.

Il servizio più rischioso ma prescrittivo di Motley Fool è eccellente per gli investitori alle prime armi che vogliono sapere esattamente dove distribuire il proprio capitale mentre imparano i dettagli del mercato e degli investimenti.

La profondità e l'ampiezza delle informazioni di Morningstar sono perfette per scavare nei dettagli e conoscere il perché dietro il cosa e il come del tuo investimento, ma ciò richiede più tempo e attenzione rispetto ai servizi di Motley Fool.

Nel complesso, riteniamo che Morningstar sia una scelta migliore: più costosa sia in termini di abbonamento che di capitale temporale, sì, ma l'investimento di entrambi raccoglierà dividendi mentre continui il tuo viaggio di investimento.

Vuoi saperne di più prima di premere il grilletto? Ecco la nostra analisi completa testa a testa di Motley Fool contro Morningstar.

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