Qual è il reddito minimo per presentare le tasse? [Aggiornato per il 2023]
Pubblicato: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "Devi presentare le tasse? [Reddito minimo per presentare le tasse]")
È quel periodo dell'anno in cui le persone iniziano a chiedersi se hanno bisogno di presentare una dichiarazione dei redditi federale.
In caso di dubbio, dico vai avanti e archivia! (Le dichiarazioni dei redditi del 2022 scadono il 18 aprile 2023 e consigliamo TurboTax perché è gratuito al 100% per la maggior parte delle persone).
Ma, quando prendi una decisione così importante, probabilmente vuoi dei numeri difficili, quindi te li darò.
Ecco la risposta rapida: se sei single, di età inferiore ai 65 anni, non dichiarato come dipendente e hai guadagnato meno di $ 12.950 nel 2022 dal tuo lavoro W-2 , potresti non dover presentare domanda. Questo numero sale a $ 13.850 per il reddito del 2023 (per voi pianificatori avanzati).
Sfortunatamente, tuttavia, nulla è così semplice quando si tratta di tasse. Il reddito minimo per presentare le tasse non è solo un numero semplice che puoi confrontare con il tuo reddito per prendere una decisione facile. In effetti, ci sono così tanti fattori in gioco che l'IRS ha creato un questionario per aiutarti a determinare se è necessario archiviare (ne parleremo più avanti).
Inoltre, tieni presente che se hai trattenuto le tasse dalla tua busta paga o hai diritto a crediti d'imposta, dovrai presentare domanda per ricevere il rimborso. Quindi, anche se potresti qualificarti per saltare la presentazione di un reso, probabilmente vorrai farlo comunque.
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L'assistente fiscale interattivo dell'IRS
Ci sono una serie di domande a cui dovresti rispondere per aiutarti a determinare l'importo del reddito minimo che si applica a te. Cominciamo con il questionario dell'IRS che si trova nella loro pagina "è necessario archiviare". Questo questionario viene fornito tramite l'assistente fiscale interattivo dell'IRS (ITA), che è un programma straordinariamente facile da usare che si trova sul sito Web dell'IRS.
Le domande hanno lo scopo di aiutarti a determinare se devi presentare una dichiarazione dei redditi federale e se devi modificare il tuo modulo W-4 per eliminare la ritenuta d'acconto.
L'IRS ha dichiarato di voler aiutare a eliminare lo spreco di tempo e denaro dai resi che vengono archiviati quando non è necessario. Ti consiglio di accettare l'offerta e di rispondere alle domande.
Secondo il sito web dell'IRS, rispondere a queste domande non dovrebbe richiedere più di 10-15 minuti. Questo vale sicuramente il tuo tempo, soprattutto se ti fa risparmiare il tempo necessario per archiviare o se ti evita di trattenere denaro inutilmente.
Casi in cui dovrai archiviare
Anche se non avevi molto reddito, potresti comunque dover dichiarare le tasse se si verifica una delle seguenti circostanze:
- Le tasse federali sono state trattenute dalla pensione e/o dallo stipendio per il 2022 e si desidera ottenere un rimborso
- Hai diritto al credito d'imposta sul reddito guadagnato per il 2022
- Hai percepito il reddito di disoccupazione
- Eri un lavoratore autonomo con guadagni superiori a $ 400
- Hai venduto la tua casa
- Devi pagare qualsiasi tassa speciale su un piano pensionistico qualificato (incluso un IRA o un Conto di Risparmio Sanitario [HSA]) Potresti dover pagare una tassa se:
- Ha ricevuto una distribuzione anticipata da un piano qualificato
- Hai versato contributi in eccesso alla tua IRA o HSA
- Sei nato prima del 1 luglio 1949 e non hai preso la distribuzione minima richiesta dal tuo piano pensionistico qualificato
- Ha ricevuto una distribuzione superiore a $ 160.000 da un piano pensionistico qualificato
- Sei debitore delle tasse di previdenza sociale e Medicare sulle mance non dichiarate
- Sarai soggetto all'imposta minima alternativa (AMT)
- Hai guadagnato $ 108,28 o più da una chiesa esentasse o da un'organizzazione controllata dalla chiesa
- Hai ricevuto un pagamento anticipato sul credito d'imposta premium
- Ti sei iscritto all'assicurazione sanitaria tramite un Marketplace
- Hai ricevuto distribuzioni da un conto di risparmio sanitario o da un conto di risparmio medico
- Hai richiesto un credito per l'acquisto di una casa per la prima volta su un reso precedente
Se una delle circostanze di cui sopra si applica a te, devi presentare una dichiarazione dei redditi federale indipendentemente dai tuoi guadagni.
La maggior parte di noi con una piccola impresa o un'attività secondaria dovrà presentare domanda poiché un reddito da lavoro autonomo superiore a $ 400 è uno dei requisiti minimi.
Se hai confermato che nessuna di queste circostanze si applica a te, allora potresti essere in grado di evitare il deposito.
Massimi di reddito
La prossima domanda che devi porre è se qualcun altro può rivendicarti come dipendente. Se non sei un dipendente e hai meno di 65 anni, non dovrai dichiarare le tasse a meno che il tuo reddito non superi il seguente importo:
( Questi numeri sono stati aggiornati per l'anno fiscale 2022 )
- $ 12.950 (single filer),
- $ 19.400 (capofamiglia),
- $ 25.900 (deposito sposato congiuntamente),
- $ 25.900 (vedovo qualificato con figlio a carico).
Per i filer di età pari o superiore a 65 anni, i numeri di reddito sono leggermente più alti per alcuni tipi di archiviazione. Vedere il questionario IRS per ulteriori informazioni su questo.
Tieni presente che se sei sposato e dichiari separatamente, l'IRS ti richiede di presentare una dichiarazione se hai avuto un reddito superiore a $ 5, indipendentemente dalla tua età.
I dipendenti possono dover archiviare
Se sei a carico di un altro contribuente , allora segui un diverso insieme di regole. (Scopri di più su ciò che qualifica qualcuno come dipendente su questa pagina web dell'IRS.)
Le regole che determinano se un dipendente deve presentare una dichiarazione dei redditi sono alquanto complicate, ma farò del mio meglio per mantenerlo semplice. Le persone a carico che hanno meno di 65 anni e hanno un reddito non guadagnato (ad es. reddito da interessi) superiore a $ 1.100, o un reddito da lavoro (ad es. stipendi) superiore alla detrazione standard di $ 12.950, devono presentare una dichiarazione dei redditi.
Quella parte è abbastanza facile. Ecco dove diventa più complesso: se nel 2022 hai ricevuto sia reddito guadagnato che non guadagnato, devi presentare una dichiarazione se il tuo reddito combinato ammonta a più del più grande tra (1) $ 1.100 o (2) reddito totale da lavoro (fino a $ 12.950 ) più $ 350.
Ad esempio, la diciottenne Danielle è dichiarata dipendente dai suoi genitori. Nel 2022, ha ricevuto $ 200 di reddito non guadagnato da interessi tassabili da un investimento e ha anche guadagnato $ 4.050 dal suo lavoro part-time in biblioteca. Il reddito da lavoro e il reddito da lavoro di Danielle scendono ciascuno al di sotto delle soglie individuali. Anche il suo reddito totale di $ 4.250 è inferiore al suo reddito da lavoro più $ 350 ($ 4.050 + $ 350 = $ 4.400). Poiché si applicano tutti e tre questi fattori, Danielle non deve presentare una dichiarazione dei redditi del 2022.
Ancora confuso? Comprensibile. Fondamentalmente, se sei un dipendente e hai sia un reddito guadagnato che un reddito non guadagnato devi presentare una dichiarazione dei redditi se il tuo reddito totale è stato superiore a $ 1.100 e il tuo reddito non guadagnato è stato superiore a $ 350.
Diamo uno sguardo a Danielle. Se guadagnasse $ 400 (invece di $ 200) dai suoi investimenti, ciò porterebbe il suo reddito totale a $ 4.450. In questo caso, dovrebbe presentare una dichiarazione dei redditi perché il suo reddito totale sarebbe superiore al suo reddito da lavoro più $ 350 ($ 4.400).
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Come presentare un reso gratuito
Se non sei sicuro di dover archiviare, probabilmente dovresti farlo. Ed essere in grado di archiviare gratuitamente con TurboTax lo rende un gioco da ragazzi. Puoi presentare una dichiarazione utilizzando l'edizione gratuita se hai situazioni fiscali semplici. Secondo TurboTax, semplici situazioni fiscali possono includere:
- reddito W-2
- Interessi limitati e reddito da dividendi
- Una detrazione standard
- Credito d'imposta sul reddito guadagnato (EIC)
- Crediti d'imposta per i figli
Non sei idoneo a utilizzare l'edizione gratuita in situazioni come l'elenco delle detrazioni, il reddito aziendale o 1099-MISC, il reddito da proprietà in affitto o quando prendi una detrazione per interessi su prestiti studenteschi.
Prima di iniziare, raccogli tutti i tuoi documenti. Se li hai, avrai bisogno di cose come il tuo W-2, 1099-INT, 1099-DIV o informazioni sulla sicurezza sociale. Per determinare se è necessario presentare un reso utilizzando TurboTax, iniziare rispondendo ad alcune domande.
Successivamente, ti verrà richiesto di creare un account TurboTax con Intuit. Se disponi già di un account Intuit per Quickbooks o Mint, puoi utilizzare lo stesso accesso per avere un account per tutti i loro servizi.
Una volta configurato il tuo account, aggiungerai ulteriori dettagli sulle tue informazioni personali per aiutare a personalizzare le domande che ti fanno per completare il tuo reso.
Successivamente, faranno altre domande come il tuo stato civile, l'indirizzo postale e se qualcun altro può rivendicarti come dipendente. TurboTax ha posto domande basate sulla risposta alle domande precedenti. Quindi i passaggi che sperimenterai saranno unici per la tua situazione attuale.
Il software TurboTax ti guiderà attraverso i passaggi per determinare se è necessario presentare un reso in base alle risposte alle domande.
Dopo aver aggiunto le tue informazioni personali, ti verrà chiesto di aggiungere le informazioni su "Salario e reddito". In questa sezione, inserirai il reddito che ti riguarda. Le possibili informazioni da inserire saranno:
- Stipendi e salari
- Reddito di lavoro autonomo
- Reddito di disoccupazione
- Interessi e dividendi
- Reddito da investimenti
- Piani pensionistici e sicurezza sociale
Una volta inseriti i dettagli del tuo reddito, il passaggio successivo consiste nell'aggiungere le tue "Detrazioni e crediti" o le tue agevolazioni fiscali. Le detrazioni sono elementi che possono ridurre il reddito imponibile, mentre i crediti d'imposta possono ridurre l'importo dell'imposta dovuta. Ecco alcuni esempi:
- Imposta patrimoniale
- Interessi ipotecari
- Credito d'imposta a carico e figlio
- Credito di reddito guadagnato
- Donazione di carità
- Spese mediche
Se non sei sicuro di quali detrazioni o crediti hai diritto, non preoccuparti, ti guidano ponendo le domande giuste.
TurboTax ti aiuta in ogni area di detrazioni e crediti per assicurarti di ottenere tutte le agevolazioni fiscali per le quali sei idoneo. Vale la pena dedicare del tempo a esaminare ogni sezione per ottenere il massimo vantaggio finanziario.
Dopo aver completato le tue informazioni personali, il reddito, le agevolazioni fiscali e qualsiasi altra situazione fiscale, sarà il momento di rivedere la tua dichiarazione federale.
In caso di problemi, il software ti indirizzerà alle aree che richiedono una seconda occhiata o ulteriori informazioni per presentare il reso.
Ora che la tua dichiarazione federale è completa e rivista, TurboTax ti offre la possibilità di inserire le informazioni sulla tua dichiarazione federale nella tua dichiarazione statale. Il processo per completare il tuo ritorno statale è lo stesso del tuo federale. Il software ti guida passo dopo passo attraverso il tuo reddito e le agevolazioni fiscali specifiche per il tuo stato.
Dopo aver concluso il tuo ritorno statale, è il momento per un'ultima revisione di tutto. Se ti è dovuto un reso, TurboTax avrà bisogno di ulteriori informazioni su come desideri ricevere i rimborsi federali e statali. Dovrai anche firmare il tuo reso prima che TurboTax lo invii all'IRS.
Un vantaggio per fare una dichiarazione dei redditi con TurboTax è che potresti ottenere un rimborso che non sapresti se non ti prendessi il tempo per fare un ritorno. Un rendimento atteso può essere una manna finanziaria da destinare ai tuoi obiettivi finanziari.
La linea di fondo
Se il tuo reddito è nella fascia più bassa e non sei sicuro di cosa fare, puoi sempre iniziare a completare una dichiarazione dei redditi federale attraverso un servizio di archiviazione gratuito come quello offerto da TurboTax. Il loro software dovrebbe aiutarti a determinare se l'archiviazione è necessaria in base alle tue circostanze specifiche.
Dai un'occhiata: tre modi per presentare le tue tasse gratuitamente
Sempre, ripeto, presenta SEMPRE una dichiarazione se hai trattenuto le tasse dalla tua busta paga o se sospetti di poter beneficiare di un credito d'imposta rimborsabile, come il credito d'imposta per i figli, i crediti scolastici, ecc. (Scopri di più sui crediti d'imposta qui)
In questo caso, sono i tuoi soldi e dovresti riaverli dallo zio Sam!
E tu? Hai guadagnato abbastanza per archiviare?
