Tipo di Obbligazione

Le obbligazioni, note anche come strumenti di debito, sono utilizzate da enti privati ​​e pubblici, nonché dai governi, per emettere prestiti o crediti. Diversi tipi di obbligazioni emesse da una società sono considerate certificazioni formali che l'autorità emittente ha preso in prestito denaro dal pubblico. L'importo preso in prestito viene fornito con la promessa di essere rimborsato entro il periodo di scadenza. Di conseguenza, i detentori di obbligazioni diventano creditori di un'entità o organizzazione.

Il fattore essenziale che distingue le obbligazioni da altri debiti è che non sono garantite. Le obbligazioni sono ottenute in base all'affidabilità creditizia di una persona e alla buona volontà del richiedente.

L'obbligazione è una cambiale?

Un'obbligazione è considerata un tipo di cambiale di un'obbligazione aziendale a lungo termine. Il mutuatario qui è generalmente una società o un'entità e il prestatore è il pubblico. Sono solo garantiti dalla reputazione e dall'integrità e vengono considerati anche beni specifici del mutuatario.

I buoni del tesoro emessi dal governo sono l'esempio perfetto di obbligazioni, in quanto sono anche privi di rischio in cui investire.

Nei mercati finanziari indiani, ci sono quasi 10 tipi di obbligazioni che vengono gestite, che differiscono in base alla data di rimborso, possesso, titolo, tasso di interesse, tasso di cedola, ecc.

Un'obbligazione è uno strumento di prestito o un'obbligazione di prova che indica che la società è tenuta a rimborsare l'importo insieme al tasso di interesse.

Diversi tipi di obbligazioni nel mercato indiano:

Le obbligazioni sono classificate sostanzialmente in 4 categorie distinte, vale a dire:

• Obbligazioni rimborsabili e irredimibili
• Rete nominativa e al portatore
• Obbligazioni garantite e non garantite
• Obbligazioni convertibili e non convertibili

Obbligazione rimborsabile

Un'obbligazione rimborsabile è un tipo di obbligazione che fa riferimento a un accordo scritto relativo a un prestito che deve essere rimborsato entro un determinato periodo di tempo. I tassi di interesse presenti sono relativamente inferiori e anche i tempi sono estesi. Il periodo di tempo preciso, il metodo di rimborso e l'importo sono limitati dal detentore dell'obbligazione da seguire.

Obbligazione irredimibile

Questa categoria di obbligazioni non può essere riscattata durante la vita della società, quindi sono definite irredimibili. Possono essere rimborsati solo al momento dello scioglimento della società, nel caso in cui la società sia disposta a restituire l'importo preso in prestito, oppure siano giunti alla data di scadenza. Questi detentori di obbligazioni hanno il diritto di ottenere interessi sul loro importo investito.

Obbligazione registrata

In questo tipo di obbligazioni, le informazioni cruciali del detentore dell'obbligazione, come il nome, l'indirizzo e l'importo investito, sono registrate presso l'autorità emittente. Solo i portatori di obbligazioni hanno il diritto di riscattare le obbligazioni registrate e sono facilmente trasferibili se le disposizioni del Companies Act 2013 sono soddisfatte.

Obbligazione nominativa/al portatore

Le obbligazioni al portatore possono essere facilmente trasferite da un'entità all'altra e le società emittenti non hanno registrazioni dei titolari. Gli interessi sulle obbligazioni sono pagati alle persone che producono buoni di interesse.

Obbligazione garantita

Tali obbligazioni sono garantite da alcuni beni che i titolari possono liquidare nel caso in cui abbiano bisogno di recuperare i debiti non liquidati dalla proprietà che è stata data in pegno come garanzia. Sono anche conosciuti come obbligazioni ipotecarie. I titolari di obbligazioni garantite hanno il potere di recuperare l'importo principale con un tasso di interesse più elevato.

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Obbligazione convertibile

Un'obbligazione convertibile ha il potere di convertire tutte le partecipazioni in azioni dopo un periodo specifico. Sono debiti a lungo termine emessi da istituzioni. D'altra parte, le obbligazioni non convertibili comportano molti rischi e problemi legati alla sicurezza.

Obbligazione non convertibile

Le obbligazioni non convertibili non possono essere convertite in azioni. Sono sempre trattati come debiti e gli interessi possono essere pagati mensilmente, trimestralmente, semestralmente o annualmente. Le obbligazioni non convertibili hanno una scadenza fissa.

Pro e contro da sapere prima di investire in obbligazioni

I vantaggi e gli svantaggi associati al tipo di obbligazione sono

Perché le obbligazioni sono preferite alle azioni?

Le obbligazioni hanno diversi vantaggi rispetto alle azioni, come ad esempio:

Utile nel gestire e governare la formazione della proprietà dell'entità

Gli azionisti diventano proprietari parziali/piccoli della società, il che significa che il proprietario è fortemente dipendente dagli azionisti. D'altra parte, i detentori di obbligazioni non sono azionisti, quindi potrebbe non influire in alcun modo sulla società.

Modo efficace ed efficiente di finanziamento temporaneo

Una società ha due modi per raccogliere fondi: debito o capitale proprio. Se una società ha rilasciato IPO e ha dato una parte agli azionisti, potrebbe non tornare. Mentre le obbligazioni possono essere riscattate facilmente. Le obbligazioni possono essere rimborsate ogni volta che la società ha l'importo per rimborsare i soldi. Sebbene la società emittente abbia la possibilità di riscattare l'obbligazione prima del periodo di scadenza.

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Domande frequenti

Su che base vengono classificate le obbligazioni?

Le obbligazioni sono classificate in base a diverse basi, come sicurezza, possesso, convertibilità, tasso di interesse, tasso di cedola e rimborso.

Cos'è più rischioso, azioni o obbligazioni?

Le azioni sono più rischiose rispetto alle obbligazioni.

L'obbligazione è un prestito?

Le obbligazioni non sono esattamente prestiti; sono un documento di sicurezza che accompagna il prestito.

L'obbligazione è reale o nominale?

Le obbligazioni entrano nel conto personale in quanto associate alla responsabilità della società nei confronti degli obbligazionisti.

Il TDS è applicabile agli interessi sulle obbligazioni?

Nessun TDS verrà prelevato fino a INR 5.000.

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