9 corsi online per apprendere le basi dell'investment banking

L'Investment Banking è la posizione più prestigiosa e, allo stesso tempo, più sfidante.

Se sei là fuori a Wall Street, scoprirai che questa professione è la più apprezzata. Se ti dedichi davvero a lavorare per lunghe ore, questo è un entusiasmante percorso di carriera con cui andare avanti.

La gente ha sentito il termine “investment banking” ma non ne ha molta idea. Quindi, demistizzeremo l'investment banking e spiegheremo come procedere ulteriormente in questo campo.

Cos'è l'Investment Banking?

Investment Banking è una divisione specifica dell'attività bancaria correlata alla creazione di capitale per diversi tipi di società e persino entità governative.

Le banche d'investimento aiutano sottoscrivendo nuovi titoli di debito e titoli azionari per le società, assistendo con fusioni e acquisizioni e aiutando con le vendite di titoli. In breve, le banche di investimento entrano in scena quando sono coinvolte transazioni finanziarie grandi e complicate.

Le banche di investimento forniscono anche consigli ai clienti su quanto vale una società e su come possono strutturare l'affare. Aiutano anche con la documentazione necessaria per la Securities and Exchange Commission (SEC) richiesta affinché una società diventi pubblica.

Questo è troppo tecnicismo. Cerchiamo di comprendere l'intero concetto di investment banking con un esempio. Questo esempio ti renderà abbastanza facile farti un'idea del processo.

Esempio di banca d'investimento

Supponiamo che ci sia una società che desidera quotarsi in borsa. La società si metterà in contatto con un banchiere d'investimento o direttamente con le banche d'investimento per concludere un accordo.

Gli analisti della società di investment banking valuteranno la società e decideranno un prezzo equo per le loro azioni, diciamo $ 25 per azione. Quindi, la banca d'investimento decide di acquistare 200.000 azioni della società per l'IPO.

La banca d'investimento paga alla società 5 milioni di dollari [200.000 * 25 dollari] e completa le pratiche burocratiche. Successivamente, elencano la quota a $ 28 sul mercato e iniziano a venderli. Ma non possono vendere più del 20% delle loro azioni a questo prezzo, quindi sono costretti a ridurre il prezzo a $ 24 per azione per vendere le azioni rimanenti.

La banca d'investimento guadagna 4,96 milioni di dollari vendendo le azioni sul mercato. [{40.000 x $ 28} + {160.000 x $ 24} = $ 4.960.000]. Ma hanno pagato 5 milioni di dollari alla compagnia. Quindi, hanno subito una perdita di $ 40.000 in questo affare perché hanno sopravvalutato il prezzo delle azioni della società.

Questo era lo scenario solo con una banca d'investimento. Se più banche d'investimento competono per una singola società, saranno costrette ad aumentare i loro prezzi per garantire l'affare. Ciò potrebbe tradursi in un duro colpo per le banche di investimento. Pertanto, arrivare al prezzo giusto è cruciale e impegnativo nell'investment banking.

Ci auguriamo che questo esempio abbia facilitato la comprensione del funzionamento delle banche di investimento.

Ora, cerchiamo di capire il ruolo di un banchiere d'investimento.

Cosa fa un banchiere per gli investimenti?

Le banche di investimento impiegano banchieri di investimento. Aiutano ogni azienda, governo o altra entità a risparmiare tempo e denaro gestendo tutti i grandi progetti. Se ci sono dei rischi associati al progetto, li identificheranno e li informeranno del cliente.

I banchieri d'investimento sono esperti con una comprensione completa dell'attuale clima degli investimenti. Le imprese e le aziende si rivolgono alle banche di investimento in modo che possano aiutarle a muoversi ulteriormente e svilupparsi. I banchieri d'investimento esamineranno i dettagli dell'azienda e personalizzeranno raccomandazioni perfette in base alle condizioni di mercato.

I banchieri d'investimento aiutano le aziende a raccogliere fondi per lo sviluppo. Se una società vuole quotarsi in borsa, contatterà i banchieri di investimento per la gestione completa dell'IPO (Initial Public Offering).

Perché l'Investment Banking è un'opzione di carriera redditizia?

Anche se sei nella fase iniziale della tua carriera, riuscirai a costruire modelli finanziari ampi e complessi. Questo ti aiuterà con l'opportunità di diventare un esperto in quello che fai. I banchieri d'investimento non sono sempre bravi a investire i propri soldi. Ma sono più interessati a dedicare tempo alle valutazioni.

I banchieri d'investimento non escono mai dal mercato. Quindi, puoi considerare questo come un percorso di carriera stabile e permanente. Anche se sei un neolaureato, puoi aspettarti uno stipendio senza pari rispetto ad altre professioni. Vedrai la sicurezza finanziaria abbastanza presto dopo essere entrato in questo campo.

Qualunque lavoro facciano i banchieri di investimento è praticamente top secret fino a quando non viene annunciato pubblicamente. Quindi, se dichiari qualcosa, è anche possibile che arrivi alla prima pagina della sezione affari.

Se sei in questo campo per soldi, ne otterrai sicuramente molti. Oltre a ciò, è necessario anche molto lavoro per ottenere i risultati. Se sei sveglio per lunghe ore, solo allora dovresti considerare di entrare in questo campo.

In media, un banchiere d'investimento può aspettarsi più di $ 80.000 all'anno. La cosa migliore di questo percorso professionale è che la tua crescita può essere esponenziale con il tempo. Quindi, quando sali la scala con l'esperienza, vedrai che il tuo stipendio è a un livello completamente nuovo!

Quindi, se stai pensando di iniziare con l'investment banking, dovresti assolutamente iniziare a lavorarci.

Ora, esaminiamo i passaggi per costruire una carriera di successo nell'investment banking.

Come iniziare una carriera nell'investment banking?

Quando inizi nel campo dell'investment banking, devi concentrarti sull'acquisizione di maggiori conoscenze. Se non hai conseguito una laurea in questo campo, la cosa migliore per te è il corso giusto.

Quindi, esaminiamo alcuni dei migliori corsi per imparare l'investment banking.

Modellazione finanziaria e di valutazione [WallStreetPrep]

Se stai cercando un programma di formazione all-inclusive prima di entrare nel campo dell'investment banking, il programma di formazione Financial & Valuation Modeling è la scelta perfetta per te. Questo programma di formazione completo viene spesso utilizzato per formare professionisti nelle migliori società di investimento.

Oltre a questo corso completo, riceverai anche 38 mini-corsi su vari argomenti per chiarire le tue basi.

Cosa imparerai?

• Creazione di modelli finanziari in Excel da zero
• Scopri la modellazione di rendiconti finanziari, DCF, Comps, LBO e fusioni e acquisizioni
• Creazione di una lista di acquirenti per le aziende target

Poiché si tratta di un corso completo, è necessario possedere una conoscenza introduttiva di base dei concetti di contabilità ed essere in grado di lavorare con Excel.

Competenze professionali essenziali per l'investment banking e la finanza [edX]

Che tu stia iniziando o avanzando nella tua carriera nell'Investment Banking, troverai questo corso estremamente utile. Imparerai a conoscere i diversi settori e sottosettori dell'intero settore finanziario.

Cosa imparerai :

• Ottieni informazioni su vari istituti finanziari
• Impara l'alfabetizzazione finanziaria a livello di settore
• Costruisci il tuo brand e la tua storia per supportare il tuo elevator pitch

Questo corso è tenuto da istruttori che hanno decenni di esperienza a Wall Street. Quindi, puoi aspettarti conoscenze teoriche e pratiche da vari background, tra cui affari, matematica, ingegneria, economia e scienze. In questo corso otterrai tutte le conoscenze per iniziare la tua carriera come banchiere d'investimento.

Il corso completo di investment banking 2022 [Udemy]

Il corso completo di investment banking è l'ideale per le persone che iniziano in questo campo e desiderano imparare tutto da zero. All'inizio ti verranno presentate le quattro aree principali dell'investment banking, inclusi i mercati dei capitali, la gestione patrimoniale, il trading e l'intermediazione e la consulenza.

Cosa imparerai :

• Costruire modelli finanziari da zero
• 4 aree principali dell'investment banking con una conoscenza approfondita di ciascuna
• Competenze per chiarire i colloqui di investment banking

Questo è un corso completo su Udemy in cui ti immergerai in profondità in ogni argomento che potrebbe emergere in un colloquio di investment banking. Se hai intenzione di ottenere un lavoro a Wall Street, questo corso è come uno sportello unico per tutte le conoscenze richieste. È un corso ben strutturato con conoscenze teoriche e pratiche.

Specializzazione in gestione degli investimenti [Coursera]

Questa è una specializzazione di 5 corsi in cui acquisirai una comprensione delle diverse strategie di investimento e di come sono progettate per raggiungere obiettivi finanziari a livello globale. Acquisirai conoscenze sia teoriche che pratiche attraverso questo corso.

Cosa imparerai :

• Creazione e gestione del portafoglio di investimenti dei clienti
• Comprensione dei mercati globali
• Creazione di piani di investimento per raggiungere gli obiettivi degli investitori a lungo termine

Il corso inizierà con una conoscenza di base dei mercati globali. Successivamente, acquisirai anche conoscenze sulla costruzione di un portafoglio di investimenti tuo e dei tuoi clienti. Ogni decisione che prendi nel mercato finanziario dipenderà dalle tendenze future e imparerai come ricercare nella giusta direzione.

Spiegazione delle divisioni di investment banking [Skillshare]

Questo corso Skillshare è una panoramica di varie divisioni che fanno parte di una tipica banca d'investimento. Qui avrai un'idea migliore del funzionamento di ogni divisione in una banca d'investimento. Quindi, puoi aspettarti di affrontare un colloquio con maggiore sicurezza dopo aver acquisito una conoscenza dettagliata di ogni divisione.

Cosa imparerai :

• Varie divisioni di banche d'affari
• Funzionamento di ogni divisione in una banca d'affari
• Capacità di decidere la divisione del lavoro

Trattandosi di un corso di livello base, imparerai le basi dell'investment banking e il funzionamento delle banche di investimento. Inoltre, troverai abbastanza facile spiegare in un'intervista perché sei interessato a una particolare divisione in una banca d'investimento.

Corso gratuito di investment banking [WallStreetMojo]

Questo è un corso di certificazione gratuito fornito da WallStreetMojo. L'intero corso è diviso in due parti. La prima è la serie di video sull'investment banking e la seconda è la guida all'investment banking. Prima di candidarti per un lavoro nel campo dell'investment banking, devi essere chiaro con le basi di questo campo.

Cosa imparerai :

• Panoramica di Investment Banking, Contabilità ed Excel
• Modellazione finanziaria utilizzando Excel
• Preparazione di tabelle di analisi aziendali comparabili professionali
• Comprensione dei grafici di Investment Banking

Sarai in grado di conoscere ogni termine utilizzato nell'investment banking in questo corso gratuito. Il corso inizia con le basi in modo che ogni individuo possa trovarlo utile e di facile comprensione.

Introduzione alla valutazione e agli investimenti [Alison]

Introduzione alla valutazione e all'investimento è un altro corso online gratuito che ti introduce ai concetti fondamentali della valutazione e dell'investimento. Per comprendere meglio i concetti, dovrai prima esaminare i conti economici e i bilanci.

Successivamente, imparerai anche a identificare le azioni buone e cattive. Inoltre, ti verranno presentate varie metriche come EBIDTA ed EBIT per valutare il rischio in qualsiasi investimento.

Cosa imparerai :

• Concetti fondamentali di valutazione e investimento
• Identificare titoli buoni e cattivi
• Valutare i rischi in un investimento con metriche come EBIT ed EBIDTA
• Studio delle componenti di un bilancio

Il corso utilizza esempi e metodi semplici per spiegare meglio tutti i concetti fondamentali.

Fondamenti finanziari [LinkedIn Learning]

La finanza esisterà sempre nel mondo. Il corso Fondamenti finanziari è di base in cui capirai la lettura dei bilanci e persino la comprensione di titoli e derivati. Se stai entrando nel campo dell'investment banking, questo corso ti aiuterà con le basi.

Anche se non ti occupi di investment banking, troverai questo corso prezioso grazie alla tua conoscenza del finanziamento. Comprende i concetti di finanziamento a breve termine e a lungo termine.

Cosa imparerai?

• Capire i bilanci
• Modelli di finanziamento a breve e lungo termine
• Conoscenza del mercato dei titoli e dei derivati
• Pianificazione finanziaria personale

Oltre a questo, troverai anche rapporti finanziari di aziende come Walmart.

Il banchiere per gli investimenti [margine finanziario]

Puoi ottenere un certificato riconosciuto da Wall Street e aggiornare il tuo curriculum. The Investment Banker è un corso online completo che include 4 diversi corsi e risposte ad alcune delle principali domande di interviste sull'investment banking. Quindi, puoi aspettarti di essere completamente pronto dopo aver completato questo corso.

I 4 diversi corsi sono: The Accountant, The Modeler, The Valuer e The Deal Maker. Quindi, inizierai dalle basi dell'investment banking con metodologie contabili per apprendere i modi per concludere un affare. Puoi persino aggiungere le tue competenze e i tuoi certificati su LinkedIn per ottenere una migliore visibilità.

Cosa imparerai?

• Contabilità, modellazione finanziaria, valutazione e analisi LBO e M&A.
• Conoscenza per rompere le migliori interviste alle società di banche di investimento
• Comprendere per sapere quando un'azienda dovrebbe procedere a fusioni o acquisizioni e altro ancora

Una volta acquisite le giuste conoscenze attraverso i corsi, è necessario sviluppare determinate abilità che ti aiuteranno a ottenere un lavoro perfetto come banchiere d'investimento.

Alcune abilità ti verranno insegnate durante il corso stesso, mentre altre dovranno essere sviluppate da solo. Se desideri avanzare completamente nella tua carriera di banchiere d'investimento, devi acquisire competenze specifiche.

Competenze richieste nell'Investment Banking

Pensiero analitico

I banchieri d'investimento devono possedere capacità analitiche accurate per presentare un'analisi dettagliata dei piani di investimento e delle iniziative imprenditoriali. Con il giusto pensiero analitico, sarai in grado di presentare i compromessi rischio-rendimento e i piani aziendali e supportarli con fatti e cifre.

Abilità comunicative

Il compito più significativo di un banchiere d'investimento è persuadere e convincere i clienti. Quando devi vendere un'idea sul mercato, devi possedere capacità comunicative e di presentazione estreme. Devi essere abbastanza fluente e sicuro di te da convincere le persone di fronte a te. Inoltre, devi anche essere bravo a creare buoni fogli di calcolo, presentazioni e presentazioni.

Competenze di rete

I banchieri d'investimento devono viaggiare molto per espandere la propria attività e concludere affari. È qui che devono stabilire connessioni con persone di culture e industrie diverse. Mantenere relazioni sane con i clienti e fare rete con più persone è una competenza fondamentale per i banchieri di investimento.

Capacità di leadership e gestione

Le capacità di gestione e leadership sono estremamente importanti per un banchiere d'investimento. Anche se stai iniziando come analista junior, molto presto ti verrà data la proprietà di un'opportunità di business. Presto potresti dover gestire un segmento di attività completo in qualsiasi regione. Quindi, è qui che le tue capacità di leadership tornano utili.

I candidati entry-level sono inoltre tenuti ad assumersi la responsabilità e cercare partnership. Quando sei bravo con le capacità di leadership e di gestione, vedrai che il tuo lavoro diventa più facile lungo la linea.

Queste sono alcune abilità preziose che ti aiuteranno a migliorare la tua carriera nel campo dell'investment banking.

Conclusione

È meglio iniziare la tua carriera nell'investment banking completando un corso e ottenendo la certificazione. Ciò ti fornirà una spinta adeguata nella ricerca del lavoro giusto come banchiere d'investimento nelle migliori aziende. I corsi sopra menzionati ti aiuteranno in quanto sono tra i migliori sul mercato. Ora puoi guardare alcune fantastiche app finanziarie per gestire la tua ricchezza e quella dei tuoi clienti.