Come cancellare un'auto per affari | Detrazioni fiscali sui veicoli

Con ogni probabilità, la tua auto è una delle tue maggiori spese dell'anno. Tra costi del gas, riparazioni e assicurazione automobilistica, il conducente medio spende all'incirca oltre $ 5.000 all'anno. Ma lo sapevate che l'acquisto di un'auto per affari ha vantaggi deducibili dalle tasse? Molti proprietari di piccole imprese possono ottenere il massimo dalla loro detrazione dal bollo auto imparando le risposte a queste domande frequenti di seguito.

Esaminiamo quali spese per i veicoli sono deducibili dalle tasse e quali costi non puoi mentre esploriamo come cancellare un'auto per affari nel 2022.

Puoi cancellare il pagamento della tua auto come una spesa aziendale?

A seconda del tipo di attività che rivendichi, l'uso del tuo veicolo per motivi di lavoro o personali sarà diverso. Mentre alcuni imprenditori acquistano un'auto aziendale , altri usano il proprio veicolo personale per lavoro. Ecco alcuni esempi di come varierà la cancellazione del pagamento dell'auto come spesa aziendale:

Unico proprietario

In qualità di titolare unico , non esiste alcuna distinzione legale tra te e la tua attività. Di conseguenza, la decisione di finanziare o acquistare un'auto non ti rende idoneo a detrarre le spese di pagamento mensili dell'auto dalle tasse federali.

Lavoratore autonomo

Se sei un lavoratore autonomo e acquisti un veicolo esclusivamente per motivi di lavoro, ci sono alcuni modi per ammortizzare alcuni dei costi. Tieni presente che è fondamentale tenere traccia di determinate spese, come il chilometraggio, per continuare a beneficiare di una detrazione fiscale in questo caso. Al giorno d'oggi, il modo migliore per tenere traccia delle spese relative al chilometraggio è con un'applicazione di monitoraggio del chilometraggio di prim'ordine .

Indipendentemente dal tipo di entità aziendale che sostieni, l'IRS esaminerà le tue unità. Se utilizzi l'auto sia per motivi di lavoro che personali, puoi detrarre solo i costi relativi all'uso aziendale . Con l'aiuto di MileIQ , gli imprenditori possono tracciare automaticamente il chilometraggio e classificare ogni viaggio come Personale o Business con un semplice passaggio.

Chilometraggio standard e spese effettive spiegate

Ora che sai come le ditte individuali e il lavoro autonomo influiscono sulla cancellazione di un'auto per affari, esaminiamo come il tasso di chilometraggio standard si confronta con il metodo delle spese effettive.

La tariffa standard del chilometraggio è fissata dall'IRS a 58 centesimi per miglio da utilizzare nei calcoli delle tasse. Puoi detrarre le spese aziendali relative alla guida del tuo veicolo se utilizzi la tariffa chilometrica standard. (Nota: le tariffe chilometriche standard non includono l'ammortamento dell'auto della tua attività. Per capirlo, dovrai conoscere l'importo del chilometraggio per ogni anno. Quindi: moltiplica l'importo dell'ammortamento per ogni anno per il numero di miglia guidato quell'anno e tenere traccia di tutte le spese per la manutenzione regolare, come i cambi dell'olio, ecc., i costi del veicolo per tali spese operative.)

La tariffa chilometrica standard viene utilizzata nel calcolo delle detrazioni per le spese dell'auto. Tuttavia, le spese effettive vengono utilizzate per calcolare la detrazione per le spese dell'auto aziendale.

Questo perché la guida per motivi di lavoro comporta costi ordinari e necessari di funzionamento del veicolo. Le spese effettive vengono utilizzate perché è necessario utilizzare le tariffe effettive per ciò che viene effettivamente utilizzato il veicolo. Se utilizzi il metodo delle spese effettive, dovrai tenere traccia di tutte le spese di guida relative all'attività, inclusi il prezzo di acquisto e l'imposta sulle vendite del veicolo; spese di assicurazione; manutenzione e riparazioni; tasse di targa; parcheggi a pagamento (non a pedaggio); gas (compreso il gas acquistato per un veicolo aziendale a proprio nome); olio, filtri, ecc.; pneumatici; messe a punto. Non puoi detrarre altre spese dell'auto come l'ammortamento o la manutenzione generale.

Come cancellare un'auto per affari

In primo luogo, le informazioni ovvie. Se hai intenzione di trarre vantaggio da questa cancellazione, dovresti sapere che avrai bisogno di un'auto per la tua attività. È lì che la maggior parte delle persone commette il proprio errore. Comprano un'auto per l'azienda che è una spesa extra e non approfittano della cancellazione perché non ne hanno bisogno per la loro routine quotidiana.

La seconda cosa che devi sapere è che cancellare un'auto per affari non è qualcosa che puoi fare da solo. Dovrai parlare con un contabile per quanto riguarda ciò che hai fatto con la tua attività e come si collega a questo tipo di cancellazione dell'imposta sul reddito. Un contabile potrebbe essere in grado di aiutarti se non sei sicuro di ciò che comporta la cancellazione. Questa è una buona cosa da sapere, soprattutto se questa è la prima volta che hai mai pensato di cancellare un'auto per affari.

Terzo, vorrai capire quanto hai bisogno dell'auto per la tua attività. Non è che puoi semplicemente ottenere una Mercedes, una Lamborghini o una Ferrari nuova di zecca dopo pochi mesi e aspettarti di poterla rivendicare come cancellazione. Se possiedi già un'auto, puoi capire quanto ti costa far funzionare quell'auto ogni anno.

Dopo aver calcolato il vero costo di possedere l'auto, puoi cancellare l'importo appropriato per le tue attività commerciali. Se la tua fascia fiscale è inferiore al 25%, allora ci sono buone probabilità che non valga la pena cancellare un'auto per la tua attività. Tuttavia, se sei in una fascia più alta, potrebbe esserci una buona ragione per cancellare la tua auto.

Se richiedi l'auto con le tasse, è importante assicurarti che le tue attività commerciali non sembrino troppo esagerate per quello per cui normalmente utilizzeresti l'auto. Non vorresti che qualcuno dell'IRS bussasse alla tua porta perché pensava che stessi cercando di gonfiare la tua nota spese.

Modi per cancellare le spese della tua auto

L'IRS ti consente di cancellare molti diversi tipi di spese sulle tue tasse e un'auto non fa eccezione. In effetti, ci sono molti modi per ammortizzare le spese della tua auto nel corso dell'anno. Seguendo pochi semplici passaggi, potrai riportare questi importi sulle tue tasse come spese aziendali! Se possiedi o noleggi un'auto per motivi di lavoro, segui mentre ti insegniamo come ottenere il massimo da questa magica detrazione fiscale.

Il primo passo per sapere come ammortizzare le spese dell'auto sulle tasse è capire i diversi modi in cui puoi gestire questa transazione.

1. Il primo e più comune modo per detrarre le spese dell'auto è prendere una detrazione standard. Il codice fiscale ti permette di fare una detrazione standard ogni anno, indipendentemente dal tipo di reddito che percepisci.

La detrazione standard ti consente di detrarre le spese più comuni nel mondo degli affari.

2. Un secondo modo per prendere la detrazione delle spese dell'auto sulle tasse è rivendicarla come spesa aziendale. Questo modo di fare è molto più comune tra i lavoratori autonomi, ma può essere utilizzato da chiunque. Questo metodo ti consente di segnalare tutte le spese per auto rilevanti per la tua attività e anche quelle meno rilevanti.

Questo metodo suddivide le tue spese in due categorie principali: quelle relative all'uso del tuo veicolo personale per scopi aziendali e quelle che non lo fanno. Esamineremo questi tipi tra un minuto, ma il primo passo è imparare a richiedere le detrazioni per ciascuno.

Una volta fatto questo, puoi richiedere una detrazione standard per le tue spese automobilistiche legate all'attività commerciale o segnalarle individualmente. Puoi anche detrarre il chilometraggio che percorri per conto della tua attività.

3. Un terzo modo per detrarre le spese dell'auto dalle tasse ti consente di detrarre le spese per un periodo di tempo prolungato. L'IRS ti consente di detrarre questi costi nell'arco di sette anni, indipendentemente dal periodo di tempo in cui hai posseduto o noleggiato il veicolo per scopi commerciali.

4. Il modo più significativo per le imprese di usufruire di questa agevolazione fiscale è prelevare la detrazione in modo simile all'ammortamento del primo anno. Se il tuo veicolo vale meno di questo importo, puoi detrarre l'intero importo fino al limite della differenza.

Ad esempio: se guadagni $ 100.000 all'anno e il tuo veicolo vale $ 20.000; avresti una detrazione di $ 1.000 (il minore dei due valori). Questa detrazione verrebbe considerata come parte del piano di ammortamento standard con l'IRS ogni anno.

Se guidi la tua auto sia per motivi personali che di lavoro, devi riportare la percentuale di miglia percorse per motivi di lavoro sulle tue tasse. Dopo aver approfittato della detrazione del chilometraggio, puoi quindi detrarre eventuali spese residue in una delle altre opzioni di detrazione fiscale sopra indicate. Allo stesso modo, puoi anche segnalare eventuali spese di parcheggio che paghi per motivi di lavoro.

Dove segnalare le spese della tua auto

Il passo successivo per sapere come ammortizzare le spese dell'auto sulle tasse è capire dove segnalare le detrazioni.

Se sei un lavoratore autonomo o hai un programma C, devi segnalare queste spese sul modulo Programma C in fondo alla pagina uno. Puoi prendere queste detrazioni dopo che tutte le altre tue normali spese aziendali sono state segnalate.

Se hai un programma C e sei impiegato in un'azienda, questa detrazione andrà sotto le tue spese varie. Questo è in genere a pagina uno o due del tuo modulo 1040.

Se sei impiegato da un'azienda che non ha il modulo 1040, devi segnalare queste spese nella sezione delle detrazioni varie di quel particolare modulo. Se non hai accesso a tutti i moduli vuoti, un professionista fiscale IRS può aiutarti con questo processo per te.

Infine, se non ti trovi in ​​queste situazioni, allora puoi usufruire della stessa detrazione che vale per tutti sulle tue tasse. Questo è prendendo la detrazione standard per le spese dell'auto legate all'attività.