Come investire nel vino: cosa devi sapere per iniziare

Gli investimenti alternativi stanno diventando sempre più popolari man mano che sempre più investitori si rendono conto che diversificare al di fuori del mercato azionario è un'idea intelligente per raggiungere i propri obiettivi finanziari.

Tuttavia, investire in asset fisici non è infallibile. Vuoi evitare mode come Beanie Babies e beni ad alta intensità di manutenzione come le automobili.

Investire nel vino può diversificare efficacemente il tuo portafoglio poiché c'è una domanda costante per questo prodotto. Abbiamo lo scoop su come puoi diventare un investitore di successo nel vino.

Cosa valutare quando si investe nel vino

Ci sono diversi fattori da considerare quando si confrontano gli investimenti nel vino pregiato. Assicurati di valutare i seguenti criteri.

Potenziale di invecchiamento e longevità

Il vino di qualità da investimento richiede in genere da 10 a 25 anni per raggiungere la sua massima performance di prezzo. Uno dei motivi principali di ciò è che il buon vino migliora con l'età.

Dovrai cercare un vino che migliori con l'età in modo da avere più potenziale di rialzo.

Ci sono diversi fattori di invecchiamento da considerare, tra cui:

• Acidità
• Gradazione alcolica
• Colore
• pH
• Tannini

Alcune differenze possono esistere anche tra vini bianchi e vini rossi. Ad esempio, i vini rossi si affidano ai tannini per scurire e fornire un corpo ottimale. Tuttavia, i tannini non sono così importanti per i vini bianchi, che naturalmente hanno un processo di invecchiamento più breve.

Scavando più a fondo, anche il tipo di uva può svolgere un ruolo significativo perché possono esserci più tipi di vino della stessa regione.

Dovrai anche assicurarti che il vino sia conservato correttamente in cantina per prevenire l'esposizione a temperature estreme e altri disturbi dell'invecchiamento.

Storico dei prezzi

Quando si investe in un buon vino, è essenziale rivedere la cronologia dei prezzi per un tipo particolare poiché consente di prevedere l'andamento dei prezzi.

Inoltre, i prezzi possono variare in base alla regione (ad es. Bordeaux contro Borgogna) e al vigneto.

Un buon indice del vino può facilitare il monitoraggio dei prezzi di mercato del vino per regione e annata. Il Liv-ex Fine Wine 1000 è un ottimo punto di partenza poiché traccia 1.000 vini in tutto il mondo.

I vini francesi tendono ad avere le migliori prestazioni poiché producono questa prelibatezza da secoli.

Alcune delle regioni con le migliori prestazioni includono:

• Alsazia
• Bordeaux
• Borgogna
• Champagne
• Valle della Loira

Altre regioni vinicole pregiate includono la Napa Valley della California o l'Argentina e il Cile in Sud America.

Reputazione e pedigree del produttore

Come ogni articolo, alcuni produttori hanno una reputazione migliore di altri. Di conseguenza, i loro prodotti di solito sono valutati a valori di mercato più elevati.

Ti consigliamo di concentrarti sull'investimento in marchi di vino con il miglior pedigree poiché i loro valori possono essere più sicuri e hanno maggiori probabilità di essere apprezzati.

Se hai il budget, i produttori di prima crescita di solito producono il vino più costoso. Pochi vini sono degni delle denominazioni Grand Cru o Premier Cru.

Alcune delle proprietà leggendarie includono Chateau Haut-Brion e Chateau Mouton Rothschild.

Scarsità

Oltre al potenziale di invecchiamento di un vino, la scarsità è un altro fattore fondamentale per aumentare il valore dell'investimento. Un vino da collezione può aumentare di valore man mano che l'offerta diminuisce e la domanda rimane sana.

Man mano che rimangono tappate meno bottiglie di un vino desiderabile, il prezzo per ciascuna rimanente può aumentare. Combina la scarsità con un eccellente potenziale di invecchiamento e molti altri fattori positivi per un guadagno di investimento a lungo termine.

Ad esempio, una bottiglia di Two Buck Chuck probabilmente non è il miglior investimento in quanto è prodotta in grandi quantità e non ha eccellenti proprietà di invecchiamento.

In alternativa, una bottiglia di vino come Domaine de la Romanee-Conti sarà probabilmente un investimento migliore.

Vintage ▾

Come ogni raccolto agricolo, alcuni anni saranno migliori di altri. Il tempo e la resa dei raccolti sono fattori chiave nella desiderabilità di un vino.

Prevedere le annate migliori non è una scienza perché alcune annate di produzione richiedono più invecchiamento di altre per raggiungere la piena maturità. Quindi, mentre puoi prevedere in anticipo annate buone o cattive, è meglio aspettare diversi anni per diversificare il tuo portafoglio.

Recensioni enologiche

Se vuoi investire nel vino, la ricerca delle opinioni di degustatori di vini professionisti può aiutarti a determinare il potenziale di investimento di un vino.

Alcuni dei critici enologici più influenti includono:

• Tim Atkin
• Robert Parker
• Jancis Robinson

Wine-Searcher può semplificare la ricerca di recensioni critiche. Sebbene ogni recensione possa avere metriche di punteggio diverse, i vini pregiati con una valutazione superiore a 95 su 100 tendono ad essere le opzioni più promettenti.

I migliori modi per investire nel vino

Ci sono diversi modi per investire nel vino. Prima di scegliere l'opzione ideale per le tue esigenze, dovrai considerare l'investimento minimo, i costi di servizio e il metodo di conservazione insieme alla ricerca del vino stesso.

Ecco le migliori opzioni per iniziare a investire nel vino.

Aste di persona

Partecipare alle aste di vino di persona nelle case d'aste può essere un ottimo modo per investire nel vino se si vive in zone in cui le persone liquidano spesso le proprie collezioni individuali.

Inoltre, queste case d'asta potrebbero offrire il modo più semplice per accedere a vini rari di collezionisti di alto profilo che non sono disponibili su altre piattaforme.

Se sei l'offerente vincente, il prezzo di acquisto finale consiste in tre spese separate.

Questi includono:

• Prezzo di aggiudicazione (la tua offerta vincente)
• Premio dell'acquirente (in genere 15-20% dell'importo dell'offerta)
• Imposta sulle vendite

Per gli investitori di vino che amano l'eccitazione delle aste dal vivo, una casa d'aste di persona potrebbe essere un'ottima opzione.

Aste online e siti web

Un'asta online è più accessibile poiché puoi fare offerte da qualsiasi parte del mondo. Sebbene la concorrenza sia maggiore rispetto agli eventi di persona, puoi comunque accedere a raccolte desiderabili che potrebbero non essere disponibili tramite altre piattaforme di investimento.

Un altro potenziale vantaggio delle case d'asta online è ottenere vino a un prezzo richiesto basso se ci sono poche offerte. Tuttavia, possono essere applicate anche commissioni aggiuntive e una riserva minima.

La maggior parte delle piattaforme online ospita aste settimanali e una finestra di offerta di più giorni.

Ecco alcuni dei migliori siti di aste online per il vino.

Crurato

Puoi partecipare alle vendite settimanali tramite Crurated e pagare le offerte vincenti tramite blockchain e NFT. È possibile fare offerte su singoli lotti e collezioni contenenti più casse.

La piattaforma ha anche una partnership esclusiva con il produttore della Borgogna Charles Lachaux.

Ci sono quattro diverse opzioni di abbonamento che vanno da gratis a 500 euro mensili. L'abbonamento Explorer gratuito ti consente di usufruire di uno spazio di archiviazione gratuito e premium per un massimo di 50 bottiglie di vino.

I tre piani di abbonamento a pagamento hanno sempre più vantaggi per la conservazione gratuita del vino e l'accesso ad aste esclusive.

Vino Spettro

Ci sono più aste settimanali e aste dal vivo trimestrali tramite Spectrum Wine. Puoi visualizzare in anteprima i lotti imminenti e fare offerte anticipate. C'è anche un negozio al dettaglio per lo shopping on-demand.

I depositi di vino si trovano in California e Hong Kong. È possibile coordinare i ritiri di persona presso il magazzino di Santa Ana, in California.

Per le offerte vincenti, il premio dell'acquirente è del 22% del prezzo di aggiudicazione (premio minimo di $ 10). Si applicano anche le spese di spedizione e stoccaggio.

I tuoi metodi di pagamento includono carta di credito, assegno, bonifici bancari e vaglia postale.

WineBid

WineBid ospita aste online di vini pregiati e rari che terminano la domenica alle 19:00 del Pacifico. Gli elenchi possono anche offrire un'opzione Acquista ora se non vuoi rischiare di perdere contro un offerente concorrente.

Se vuoi investire nel vino, puoi fare offerte su singole bottiglie di vino o casse piene. Le offerte vincenti sono soggette a un premio dell'acquirente del 17%, inferiore a quello di alcuni concorrenti.

La casa d'aste collabora con Global Storage Network (GSN) per conservare le tue bottiglie di vino, se lo desideri. La maggior parte dei magazzini sono sparsi in tutta la California.

Lo stoccaggio parte da $ 0,50 al mese per bottiglia di vino con un abbonamento gratuito alla piattaforma. L'aggiornamento a un abbonamento a pagamento costa $ 49 o $ 99 all'anno e può ridurre le spese di archiviazione e spedizione.

I membri Premium hanno anche accesso a offerte anticipate e promozioni esclusive.

Scambi di vino

Uno scambio di vino ti consente di acquistare, vendere o scambiare vino direttamente con altri proprietari attraverso una piattaforma affidabile. Puoi evitare l'eccitazione e le commissioni che circondano un'asta per negoziare un prezzo migliore.

Queste piattaforme possono anche semplificare la vendita della tua collezione con un periodo di detenzione più breve, mentre le aste possono essere l'ideale per i vini pregiati.

Ecco alcuni dei migliori scambi di vino.

Il London International Vintners Exchange (Live-ex)

Liv-ex offre una piattaforma di trading internazionale per acquistare o vendere vino tra privati ​​e aziende. Insieme ai lotti esistenti, puoi scambiare futures sul vino En Primeur.

Inoltre, puoi anche sfruttare le strutture di archiviazione della piattaforma.

Sfortunatamente, l'adesione è riservata agli acquirenti professionisti, impedendo l'adesione di investitori al dettaglio e collezionisti privati.

Se sei idoneo per l'iscrizione, la maggior parte degli ordini viene spedita dall'Europa perché Liv-ex si trova nel Regno Unito. Possono essere applicate spese di spedizione e di stoccaggio.

Borsa del vino (Winex)

Wine Exchange aiuta i collezionisti ad ampliare il proprio portafoglio di vini e liquori di qualità da investimento. L'azienda ha sede negli Stati Uniti ed è aperta a collezionisti individuali.

È possibile acquistare vini nazionali e internazionali con valore da collezione. Molti vini sono disponibili e puoi anche prenotare annunci prima dell'arrivo.

Entrare a far parte del Blue Chip Wine Club dell'azienda costa $ 49,98 all'anno e ti aiuta a risparmiare il 15% su oltre 150 vini californiani.

Questa è una piattaforma eccellente per acquistare su richiesta singole bottiglie di annate recenti e più vecchie. Tuttavia, non puoi vendere o scambiare vino con altri membri.

Fondi e futures sul vino

Gli investitori qualificati possono negoziare futures sul vino fino a tre anni prima che il vino venga imbottigliato e venduto al pubblico.

Sì, puoi investire nel vino quando è ancora nella botte.

Le piattaforme di trading chiamano questa opzione di investimento en primeur. Puoi essere uno dei primi investitori per l'annata di un castello e investire in vini rari che potrebbero essere esauriti quando saranno disponibili al grande pubblico.

Se non sei pronto a negoziare futures sul vino, puoi anche ottenere esposizione alla carta attraverso titoli e fondi di alcolici che potrebbero persino produrre birra e liquori.

Una manciata di produttori di vino ha titoli quotati in borsa, come il produttore dell'Oregon Willamette Valley Vineyard Inc.

Con sgomento di alcuni investitori, un fondo per il vino non esiste. Di conseguenza, non esiste un modo eccellente per ottenere un'esposizione diretta al vino attraverso il mercato azionario.

Piattaforme di investimento nel vino

Le piattaforme di investimento nel vino possono essere il modo più semplice per iniziare a investire nel vino come investitore individuale o se desideri un aiuto pratico.

La maggior parte delle piattaforme ha costi e minimi di investimento relativamente bassi, fornisce lo stoccaggio della cantina e può curare il tuo portafoglio per una diversificazione ottimale.

Ecco alcune delle migliori piattaforme di investimento nel vino.

Investimento nel vino di culto

Cult Wine Investment ti aiuterà a costruire un portafoglio personalizzato in base alla tua tolleranza al rischio e all'orizzonte di investimento. La piattaforma ribilancia automaticamente il tuo portafoglio e hai la proprietà diretta delle varie partecipazioni.

Tuttavia, devi essere disposto a investire $ 10.000 o più per iniziare a utilizzare questa piattaforma di investimento nel vino. Investendo almeno $ 35.000, puoi accedere a degustazioni di vini, personalizzazione avanzata del portafoglio e visite al magazzino.

Non ci sono commissioni di acquisto e vendita, ma la tua commissione di gestione annuale può arrivare fino al 2,95%.

Vinovest

Puoi creare un portafoglio gestito a lungo termine e accedere a una piattaforma di trading a breve termine tramite Vinovest. Prendi in considerazione questo servizio se desideri un aiuto pratico per la creazione di un portafoglio di vini.

Esistono quattro diversi livelli di prezzo, con il livello Starter entry-level con un investimento minimo di $ 1.000.

Questo livello iniziale crea un portafoglio di vari vini esteri e nazionali con una selezione basata su algoritmi, una conservazione sicura della cantina e una tariffa annuale del 2,85%.

Investire almeno $ 10.000 fornisce l'accesso a una revisione semestrale del portafoglio da parte di un consulente vinicolo professionista. Puoi anche investire in vini rari inaccessibili ai membri Starter e godere di una quota annuale ridotta del 2,70%.

Come le altre piattaforme di investimento del vino, saldi più alti come $ 50.000 e $ 250.000 ottengono un accesso ampliato a consulenti, eventi esclusivi e vini solo all'asta.

La piattaforma ha recentemente lanciato una piattaforma di trading per il commercio di vino sul mercato secondario del vino.

Questo vantaggio ti dà un maggiore controllo e può essere utile se vuoi vendere gli investimenti nel vino che hai fatto prima che maturino completamente. Per questa comodità si applicano costi aggiuntivi.

Leggi la nostra recensione su Vinovest per saperne di più.

Vinto

Se vuoi investire solo una piccola quantità di denaro nel vino, Vint ha il minor numero di barriere commerciali. Ad esempio, puoi investire da $ 50 a $ 100 per offerta acquistando azioni anziché intere bottiglie di vino.

Un potenziale svantaggio delle frazioni di azioni è che non puoi richiedere la consegna del tuo investimento. Devi anche creare il tuo portafoglio poiché la piattaforma non offre account gestiti come Vinovest o Cult.

Il periodo di detenzione previsto su questa piattaforma di investimento nel vino è compreso tra tre e sette anni e non puoi vendere le tue azioni fino a quando Vint non deciderà di liquidare l'offerta. Fortunatamente, una piattaforma di trading secondaria potrebbe essere lanciata in futuro per rimborsi anticipati.

Anche la struttura delle commissioni è leggermente diversa dalla concorrenza. Invece di pagare una tariffa annuale, paghi una commissione di approvvigionamento anticipata compresa tra l'8% e il 10% dell'importo dell'investimento.

Domande frequenti

Prima di aggiungere vino al tuo portafoglio di investimenti, queste domande possono aiutarti a determinare se è l'opzione giusta per te.

Riepilogo

Investire nel vino può aiutarti a diversificare il tuo portafoglio, ma può essere meno liquido di azioni e obbligazioni. Inoltre, in genere richiede un impegno di investimento a lungo termine.

Sebbene siano disponibili portafogli gestiti, l'investimento nel vino in genere richiede più ricerche per trovare le offerte più promettenti.

Indipendentemente dal fatto che tu sia un enofilo o meno, il vino da investimento è una promettente risorsa redditizia. L'allocazione di una piccola parte del tuo portafoglio può esporti a un asset che potrebbe sovraperformare le azioni.