Come richiedere il credito d'imposta sulla trattenuta dei dipendenti

Le parole "credito d'imposta sulla trattenuta dei dipendenti" potrebbero perseguitare i tuoi sogni, i tuoi siti Web aziendali o i tuoi annunci podcast stranamente mirati. Anche se non possiamo promettere di farlo sparire, possiamo assolutamente dirti come richiedere il credito di conservazione dei dipendenti (ERC).

In questo articolo, ti guideremo attraverso una breve spiegazione dell'ERC, le due opzioni che hai per fare domanda per l'ERC, se dovresti assumere un professionista per aiutarti e, naturalmente, come fare domanda per l'ERC.

Che cos'è il credito d'imposta sulla trattenuta dei dipendenti?

Il programma di credito d'imposta sulla ritenuta dei dipendenti (ERC) è stato creato ai sensi del CARES Act nel 2020 per incentivare le imprese con un credito d'imposta rimborsabile a mantenere il proprio personale a libro paga durante la chiusura economica. Da allora questo programma è terminato, ma puoi ancora richiedere l'ERC 2020 fino al 15 aprile 2024 e l'ERC 2021 fino al 15 aprile 2025. L'ERC può essere richiesto per i salari pagati nel 2020 che possono arrivare fino a $ 5.000 per dipendente e l'ERC per i salari pagati nel 2021 può arrivare fino a $ 21.000 per dipendente.

Scopri se sei idoneo per l'ERC ed esattamente quanto potresti ottenere con il tuo rimborso ERC.

Le tue due scelte su come richiedere il credito di trattenuta per i dipendenti

Sei un lupo solitario nel mondo delle tasse o hai bisogno di un piccolo aiuto in più?

Non c'è da vergognarsi nell'ammettere di non aver letto le oltre 100 pagine della guida ufficiale dell'ERC. Fortunatamente per tutti noi, ci sono persone che hanno dedicato il loro tempo e le loro energie per diventare veri esperti del CER e offrire applicazioni facili da usare per il CER.

Se scegli di rinunciare allo specialista (e alle commissioni che ne derivano) e fai domanda per richiedere il tuo ERC, sei in buona compagnia. Ci sono molti piccoli imprenditori che hanno seguito lo stesso percorso che ora stanno davanti a te e sono vissuti per raccontare la storia.

Dovrei assumere un professionista per richiedere il mio ERTC?

Mentre puoi presentare il credito ERC da solo, assumere un contabile o utilizzare una società di finanziamento ERC di fiducia può farti risparmiare tempo e assicurarti che tutto sia fatto correttamente.

I pro e i contro di candidarsi per l'ERC da soli

L'IRS ha fornito il modulo 941-X, che è stato modificato per consentire specificamente ai proprietari di piccole imprese di modificare le tasse 2020/2021 per richiedere i crediti ERC per i quali si qualificano. Questo è un processo lungo e con il numero di modifiche che l'ERC ha subito nel solo 2021, può essere difficile capire la tua idoneità e come calcolare il tuo ERC.

Molti siti Web, incluso il sito ufficiale dell'IRS, offrono indicazioni e liste di controllo dettagliate da seguire. Puoi anche trovare siti Web che offrono calcolatori ERC, ma ricorda che potrebbero non essere i più precisi.

I pro e i contro di candidarsi all'ERC tramite un professionista

Se scegli di assumere un professionista, ci sono molte diverse opzioni per l'assistenza. Puoi rivolgerti a un commercialista di fiducia oppure puoi utilizzare una società specializzata in finanziamenti ERC per gestire il calcolo del rimborso ERC e compilare il modulo 941-x per te.

Le società finanziarie/di prestito come Lendio offrono servizi agli imprenditori per aiutarli nel processo di candidatura all'ERC. La maggior parte delle aziende che offrono questi servizi ha collaborato con una rete di professionisti che hanno lavorato per diventare esperti nel complicato mondo dei reclami ERC. Assumere un professionista rende meno lavoro per te, ti dà accesso alla guida durante l'intero processo e la tranquillità di sapere che vengono archiviati i moduli corretti anche se le qualifiche e i processi continuano a cambiare.

Dai un'occhiata al nostro elenco delle migliori aziende con cui lavorare per i finanziamenti ERC per ulteriori opzioni.

I potenziali svantaggi dell'assunzione di un professionista sono abbastanza ovvi ma vale la pena prenderli in considerazione. Pagare qualcun altro per fare qualcosa che tecnicamente puoi fare da solo potrebbe andare contro il tuo modello di business o le tue preferenze personali. Ti affidi anche a un'altra persona per completare la tua domanda con la stessa cura che faresti tu. Nonostante questi due svantaggi relativamente lievi, quando ci sono potenzialmente migliaia di dollari di crediti di rimborso che ti aspettano, potrebbe valere la pena spendere i soldi extra per assicurarti di non perdere l'occasione a causa di un errore su un modulo.

Come richiedere il credito di conservazione dei dipendenti in 5 passaggi

Vuoi sapere come fare domanda per l'ERC tramite un prestatore o un altro programma? Abbiamo suddiviso il processo generale in cinque passaggi di facile comprensione che ti consentiranno di richiedere i crediti di rimborso in primavera.

Passaggio 1: determina la tua idoneità per l'ERC

Per prima cosa, la tua azienda è idonea anche per l'ERC? Di seguito forniamo un elenco di base dei requisiti di ammissibilità, ma puoi trovare un elenco molto più approfondito nel nostro articolo su come qualificarsi per l'ERC.

Requisiti di ammissibilità di base:

• La tua attività è stata chiusa a causa di un ordine governativo durante qualsiasi parte del 2020 e/o parte del 2021, le entrate lorde dell'attività in qualsiasi trimestre del 2020 sono diminuite del 50% o più rispetto allo stesso trimestre del 2019 e hai mantenuto l'80% di i tuoi dipendenti sul tuo libro paga
• Hai continuato a pagare gli stipendi durante tutte le chiusure che hai subito
• Sei considerato un'azienda di avvio del recupero

Alcuni istituti di credito o programmi offrono questionari per aiutarti a capire se la tua azienda è idonea per l'ERC.

Passaggio 2: raccogli la tua documentazione

Quando ti stai preparando a richiedere il tuo ERC tramite un prestatore o un altro programma, comportati come se stessi compilando le tasse per l'anno e raccogli i documenti importanti necessari.

• Dichiarazioni dei redditi 2020 e 2021 (includi anche gli anni precedenti se presenti dopo il 2022)
• Registri buste paga 2020 e 2021
• Record di profitti 2019-2021
• Record del numero di dipendenti a tempo pieno e part-time nel 2019-2021

Passaggio 3: completare la domanda di rimborso ERC

Ora che hai stabilito di essere idoneo e hai raccolto i tuoi documenti importanti, è il momento di completare la tua domanda di rimborso ERC! Fai le tue ricerche e leggi i termini e le condizioni che il tuo prestatore / programma potrebbe avere prima di decidere quale servizio professionale utilizzerai.

Assicurati di annotare quali documenti hanno bisogno da te, poiché la maggior parte delle aziende dovrà determinare la tua idoneità in modo indipendente prima di accettare qualsiasi domanda da te. Fornisci loro tutte le informazioni richieste, di solito personali generali e relative all'attività, e allega tutti i documenti di cui hanno bisogno per verificare la tua idoneità.

Una volta verificato, inizieranno a preparare le tue buste paga 941-X modificate. Tieni d'occhio la tua e-mail o il tuo account in modo da poter ottenere loro qualsiasi altra informazione o documento di cui potrebbero aver bisogno il prima possibile per garantire che il processo di candidatura sia rapido.

Passaggio 4: resta in contatto durante tutto il processo

Come accennato in precedenza, rimanere in contatto con il tuo prestatore/programma è importante durante tutto il processo di richiesta per mantenere tutto senza intoppi. Qualunque sia l'informazione di contatto che fornisci loro (cellulare personale/aziendale, numero di telefono fisso e/o e-mail), assicurati che sia qualcosa a cui accedi quotidianamente. Attiva la suoneria e aggiungi il loro numero ai tuoi contatti per evitare chiamate perse o bloccate involontarie. Aggiungi anche la loro e-mail ai tuoi contatti mentre ci sei e assicurati di controllarla regolarmente in modo da poter inviare eventuali documenti aggiuntivi di cui potrebbero aver bisogno.

Passaggio 5: ricevi il rimborso del credito di trattenuta del dipendente

Ce l'hai fatta! Finché la tua domanda viene approvata, l'IRS ti rilascerà i tuoi crediti!

Lendio prevede 2-8 mesi per il turnaround del CER, ma con l'afflusso di candidature in arrivo e la potenziale carenza di personale (per non parlare dei requisiti in evoluzione), potrebbe essere meglio presumere che ci vorranno circa 10 mesi prima di vedere uno qualsiasi dei quei crediti.

La linea di fondo sulla domanda per l'ERC

Sebbene l'ERC possa essere scoraggiante, è un ottimo modo per ripagarti per aver mantenuto i tuoi dipendenti sul libro paga durante le diverse chiusure economiche che abbiamo sperimentato nel 2020 e oltre. Elimina un po' di stress da un processo potenzialmente travolgente e prendi in considerazione l'assunzione di un professionista che ti aiuti a candidarti per l'ERC. La ricerca non fa mai male; chissà, potresti scoprire di essere più esperto di quanto pensassi!

Prendi le informazioni e i passaggi che ti abbiamo fornito e inizia oggi stesso il processo di candidatura per l'ERC! Abbiamo molti altri articoli che possono aiutarti se hai altre domande riguardanti il ​​CER o vuoi condividere le informazioni con la tua rete.

Ancora una volta, per saperne di più sull'ERC, ti suggeriamo di leggere cos'è il credito d'imposta sulla ritenuta dei dipendenti.

Domande frequenti sulla domanda di credito di trattenuta per i dipendenti