In che modo l'inflazione influisce su un'azienda e cosa puoi fare al riguardo?

L'inflazione è una delle principali preoccupazioni non solo per i consumatori, ma anche per i proprietari di piccole imprese. Tutti i proprietari di piccole imprese che si chiedono come sopravvivere all'inflazione dovrebbero iniziare con le basi: in che modo l'inflazione influisce su un'impresa? Riesci a proteggere dall'inflazione un'azienda come la tua? Se stai cercando consigli su come alleviare gli effetti dell'inflazione, sei nel posto giusto.

Che cos'è l'inflazione?

L'inflazione è un calo del potere d'acquisto. In poche parole, significa che i tuoi dollari non acquistano più come prima. Il Fondo monetario internazionale osserva che l'inflazione è generalmente misurata in modo ampio, riferendosi all'aumento dei prezzi in uno spettro di beni, non solo in un settore, e indica un aumento generale del costo della vita in un paese. La linea di fondo è che l'inflazione rende più costoso acquistare praticamente tutto.

Gli economisti scrivono volumi completi sull'inflazione e ci sono molti dettagli che la gente media fatica a capire. Non abbiamo bisogno di perderci in questi dettagli, ma aiuta a capire un po' i tassi di inflazione e alcuni dettagli sull'inflazione in questo paese. Abbi pazienza con noi; promettiamo di mantenerlo semplice e veloce.

Per misurare l'inflazione, gli economisti usano qualcosa chiamato Indice dei prezzi al consumo (CPI) per esaminare le tendenze dei prezzi. Il CPI aiuta gli economisti a valutare le variazioni di prezzo nel tempo.

Il tasso di inflazione statunitense è attualmente pari all'8,3% per i 12 mesi terminati ad aprile 2022, secondo il calcolatore di inflazione statunitense gestito da Coin News Media Group. Anche se suona come un grande numero, è importante metterlo nel contesto. Sebbene l'inflazione stia avendo un effetto innegabile sull'economia statunitense, al momento non è a livelli storici. Per fare un confronto, il tasso di inflazione negli Stati Uniti era del 13,3% nel 1979 ed è stato di circa il 3% o inferiore in quasi tutti gli anni tra il 1990 e il 2021. L'ultima volta che gli Stati Uniti hanno visto un'inflazione pari o superiore all'8% è stato nel 1981, e questo in realtà rappresentava un miglioramento rispetto a un moderno punto massimo inflazionistico.

Con quei numeri inseriti nel contesto, è chiaro che l'inflazione attualmente non è così grave come potrebbe essere. Il rovescio della medaglia di questa realtà è che l'inflazione potrebbe peggiorare. E se sei un piccolo imprenditore colpito dall'inflazione in questo momento, o in attesa che gli effetti dell'inflazione colpiscano, è sicuramente il momento di agire per proteggerti.

In che modo l'inflazione influisce su un'azienda? La risposta rapida

Gli effetti principali dell'inflazione su un'azienda sono che è probabile che tu venda di meno, realizzi profitti inferiori e paghi costi più elevati .

Scavando un po' più a fondo negli effetti dell'inflazione, osserva due fattori: il prezzo delle materie prime e della produzione e la quantità di denaro che i tuoi clienti devono spendere. Quando costa di più acquistare le uova e la farina o ottenere il legname o i chiodi di cui hai bisogno, i tuoi profitti diminuiranno. Le materie prime diventano spesso difficili da trovare e più costose da consegnare.

Aiuta anche a considerare il potere d'acquisto dei tuoi clienti. Se pagano di più per generi alimentari ed elettricità, hanno meno soldi da spendere per ciò che speri di vendere loro.

Quindi, l'inflazione è un bene o un male per gli affari?

Sul fatto che l'inflazione sia positiva o negativa per le imprese, le opinioni degli economisti possono variare notevolmente, anche se la maggior parte direbbe "dipende".

Al contrario, ottieni una risposta più chiara quando chiedi ai proprietari di piccole imprese. Quando i ricercatori hanno chiesto a più di 1.500 proprietari di piccole imprese quale fosse il loro problema più importante, una netta maggioranza ha affermato che l'inflazione è il loro problema più grande. Un totale del 31% ha scelto l'inflazione, rispetto al 22% che ha detto la qualità del lavoro e il 16% che ha detto le tasse.

Gli effetti dell'inflazione sulle imprese

L'inflazione non è quasi mai a zero. (L'ultima volta che gli Stati Uniti hanno visto un'inflazione dello 0% è stata alla fine della Grande Depressione nel 1939, e non è stato esattamente il periodo migliore.) Il prezzo di beni e materiali tende ad aumentare nel tempo. Di solito ci preoccupiamo solo quando l'inflazione aumenta in modo rapido e significativo, come ha iniziato a fare nel 2021 e continua ora.

Diamo un'occhiata ad alcuni degli effetti dell'inflazione. Questi non influenzeranno tutte le attività allo stesso modo e diventeranno più gravi a livelli di inflazione più elevati.

Beni e materiali diventano difficili da trovare

Alcuni esperti affermano che l'inflazione inizia con la scarsità di determinati beni. Ciò suona vero nel 2022, quando abbiamo assistito a enormi interruzioni delle normali attività a causa del COVID-19 e continue interruzioni delle catene di approvvigionamento da cui dipendiamo per fornire materie prime e prodotti finiti. La scarsità di alcuni beni e materiali è stata aggravata dai cambiamenti nel modo in cui gli americani fanno acquisti. Dall'inizio della pandemia nel 2020, i consumatori hanno iniziato a ordinare di più per posta invece di visitare i negozi fisici. Le aziende si sono affrettate ad adattarsi e sono seguiti ritardi.

Su scala più ampia, ci sono enormi carenze globali di prodotti e ritardi nelle spedizioni, con la congestione portuale che colpisce il commercio mondiale. Poiché il COVID continua ad aumentare periodicamente nelle località di tutto il mondo, i blocchi locali continuano a causare problemi di spedizione regionale che creano increspature globali.

I dollari acquistano meno e i materiali costano di più

Gli esperti lo chiamano "potere d'acquisto eroso" e significa che quando il prezzo di beni e materiali sale, i tuoi dollari non acquistano più come prima. Diamo un'occhiata alle uova, come un semplice esercizio.

Supponiamo che tu stia gestendo una piccola panetteria che consuma 12 dozzine di uova a settimana. Il costo all'ingrosso di una dozzina di uova è aumentato di quasi il 50% in soli 4 mesi, secondo il Dipartimento dell'Agricoltura degli Stati Uniti. A gennaio, una dozzina di uova costerebbe in media meno di $ 2 alla tua panetteria. Ad aprile paghereste circa $ 2,95 per lo stesso numero di uova. La tua panetteria ora paga più di $ 35 per le uova ogni settimana, invece di circa $ 24. Potresti essere in grado di assorbire quel costo aggiuntivo, ma farlo diventa più difficile quando ottieni il conto per la farina, lo zucchero, il lievito e i tovaglioli e vedi che anche quei costi sono aumentati, insieme a tutto il resto che devi acquistare .

Se non gestisci una panetteria, potresti non preoccuparti del prezzo delle uova. Le tue materie prime possono essere acciaio, chiodi, carta o uno qualsiasi dei milioni di altri prodotti che stanno anche aumentando di prezzo. Le persone che acquistano da te potrebbero preoccuparsi del prezzo delle uova, però, e quando spendono di più per la spesa hanno meno soldi da comprare da te. L'inflazione colpisce più i consumatori a basso reddito rispetto a quelli di fascia alta, perché una percentuale più alta del reddito da portare a casa di quelle famiglie va verso le necessità. Naturalmente, se vendi beni di fascia alta, i tuoi clienti potrebbero essere meno colpiti dall'inflazione.

I consumatori reindirizzano la spesa

Quando il denaro è stretto, i consumatori devono affrontare scelte difficili sulla spesa. In generale, le persone si concentrano sui bisogni, non sui desideri. Ciò significa fare scorta delle cose di base, come la benzina per le loro auto, i vestiti per i loro bambini e il cibo per gli armadietti della cucina. Se vendi prodotti considerati non essenziali, noterai prima un calo delle vendite. E se rispondi all'inflazione aumentando i prezzi, i tuoi clienti troveranno ancora più difficile acquistare.

I costi del lavoro salgono

Mentre il mondo lavorava per riprendersi dalla pandemia di COVID-19, molte piccole imprese statunitensi hanno lottato per trovare dipendenti. Molte industrie hanno risposto aumentando i salari nella speranza di attrarre e trattenere i dipendenti. Poiché il loro potere d'acquisto diminuisce a causa dell'effetto dell'inflazione sui prezzi, i dipendenti possono iniziare (o continuare) la loro ricerca di lavori meglio retribuiti e i datori di lavoro possono sentire la pressione di aumentare i salari o offrire vantaggi per aiutare a trattenere e attirare nuovi lavoratori secondo necessità.

È possibile un'attività a prova di inflazione?

Sfortunatamente, se esiste un'attività a prova di inflazione, è improbabile che la troverai nel settore delle piccole imprese. Gli effetti dell'inflazione si fanno sentire quasi ovunque, con l'eccezione di alcune delle più grandi società, come servizi pubblici, immobili e materie prime.

Probabilmente non è possibile rendere completamente a prova di inflazione la tua piccola impresa. Tuttavia, puoi fare una quantità sorprendente per ridurre gli effetti dell'inflazione. Nella prossima sezione di questo post, offriremo alcuni suggerimenti di esperti di economia e finanza che ti mostreranno come sopravvivere all'inflazione.

7 consigli su come sopravvivere all'inflazione come piccolo imprenditore

Abbiamo contattato esperti di piccole imprese e finanza, chiedendo i loro migliori suggerimenti su come sopravvivere all'inflazione. Ecco cosa avevano da dire:

1. Capitalizzare su richiesta

I proprietari di piccole imprese non sono gli unici a guardare nervosamente l'aumento dei prezzi. Anche i tuoi clienti sono preoccupati per l'inflazione. Secondo Levon L. Galstyan, un CPA che lavora con Oak View Law Group, potresti essere in grado di capitalizzare le loro preoccupazioni e aiutarli dando loro motivi per acquistare da te ora, prima che i prezzi salgano ancora.

"Un possibile aumento dell'inflazione dal punto di vista delle piccole imprese potrebbe essere che i clienti potrebbero voler acquistare il prima possibile quando i prezzi continuano a salire. Quindi c'è una breve finestra di aumento della domanda e le piccole imprese possono trarne vantaggio", ha affermato.

Pensa a pubblicizzare una vendita "fai scorta", sconti o un'offerta compra due prendi uno. L'aumento delle vendite potrebbe compensare la perdita di profitto.

2. Studia la tua concorrenza

Ricorda che la tua non è l'unica attività interessata dall'inflazione, afferma Shawn Plummer, CEO di Annuity Expert Advice.

“È un fenomeno mondiale che colpisce praticamente ogni azienda e consumatore. Se stai cercando di evitare di aumentare i prezzi in modo da poter essere l'unico negozio in città che fa pagare prezzi più bassi, non hai vinto", spiega Plummer. "Lo sforzo necessario per evitare la realtà di dover aumentare i prezzi per coprire i costi non vale la pena."

"Indaga sui prezzi per vedere cosa fanno pagare i tuoi concorrenti per prodotti comparabili", afferma Galstyan. “Se i tuoi prezzi sono più alti, potrebbe essere necessario abbassarli per rimanere competitivi sul mercato. Molti clienti hanno un'idea preconcetta di quanto dovrebbe costare un prodotto e di quanto sono disposti a pagarlo. Tienilo in considerazione quando stabilisci il prezzo del tuo prodotto e aumenta il prezzo se necessario per soddisfare le aspettative dei clienti".

3. Aumenta i prezzi in modo strategico

C'è un modo per portare più soldi ogni giorno: aumentare i prezzi. Naturalmente, non è così semplice come sembra. Se i clienti stanno già lottando per allungare i loro dollari, saranno disposti a pagare di più per i tuoi prodotti?

"Non esiste una risposta facile a questa domanda", afferma Austin Dowse, CEO del negozio di eCommerce Aimvein, aggiungendo: "In alcuni casi, le aziende potrebbero essere in grado di assorbire costi più elevati senza trasferirli ai clienti. Se un'azienda decide di aumentare i prezzi a causa dell'inflazione, è importante essere trasparenti sulla necessità dell'aumento. È più probabile che i clienti accettino un aumento di prezzo se capiscono perché sta accadendo. E le aziende che comunicano apertamente con i propri clienti hanno maggiori probabilità di creare fiducia e lealtà a lungo termine".

Irene Graham, CFA di Spylix, ha affermato che l'inflazione può effettivamente rappresentare un'opportunità per correggere i prezzi.

"Verifica se sei sottovalutato per le tue amministrazioni o prodotti", consiglia.

Anche il modo in cui parli degli aumenti di prezzo può fare la differenza, secondo Plummer.

"Amazon, ad esempio, ha addebitato un costo del 5% di 'carburante e inflazione' ai propri venditori di terze parti", afferma. “Si potrebbe pensare che questo supplemento non durerà per sempre, o verrà aggiunto al prezzo complessivo, alla fine. Ciò ti consente di mantenere stabile il tuo prezzo base assicurandoti al contempo che i tuoi margini non diventino troppo sottili".

"L'aumento dei prezzi ovunque non è sempre la strategia migliore, poiché si rischia di turbare i clienti fedeli e alienarne di nuovi", consiglia Galstyan. “Invece, inizia aumentando il prezzo dei tuoi prodotti più caratteristici o attraenti. Quindi, apporta piccole modifiche strategiche ai prezzi di altri articoli comunemente acquistati".

4. Mantieni il valore del tuo marchio

A nessuno piace un aumento dei prezzi, ma quando i costi aumentano su tutta la linea può essere inevitabile. Il modo in cui parli di aumentare i prezzi fa la differenza. La soluzione migliore è essere sinceri, piuttosto che cercare di mascherare i tuoi aumenti o, peggio, ridurre la qualità e la quantità.

"Molte aziende aumentano abitualmente le proprie tariffe senza informare i propri consumatori", afferma Galstyan. “È un'altra pratica frequente quella di ridurre la quantità mantenendo i prezzi. Tuttavia, questi metodi possono comportare lamentele dei clienti, clamore sui social media e, peggio ancora, dover invertire l'aumento dei prezzi o perdere completamente i clienti".

La chiave, dice, è l'autenticità e l'onestà.

"Dire ai clienti che il marchio può continuare a offrire l'attuale livello di vantaggi solo se aumenta i costi - e preferisce farlo piuttosto che diminuire la qualità del prodotto - è un argomento convincente in questi casi".

5. Considera di prendere in prestito

Galstyan suggerisce che richiedere un prestito aziendale (o una linea di credito) può essere intelligente durante una recessione. “Chiudere un prestito quando l'inflazione è in aumento può essere vantaggioso. Se l'inflazione continua, potresti essere in grado di ripagare i tuoi debiti con un capitale meno costoso".

Ha offerto suggerimenti su come spendere saggiamente i soldi che prendi in prestito: "Puoi destinare il prestito all'acquisto di grandi quantità di scorte per soddisfare la domanda dei clienti o all'assunzione di più dipendenti per tenere il passo con l'attività in crescita. Puoi anche utilizzare il prestito per aumentare gli sforzi di marketing per attirare nuovi clienti e investire in tecnologia o attrezzature che semplifichino le operazioni".

6. Resisti al tuo staff

I clienti fedeli sono una risorsa durante il picco di inflazione. Così sono i dipendenti fedeli. Indeed.com stima che ci sia una perdita potenziale compresa tra $ 1.000 e $ 5.000 ogni volta che si assume un nuovo dipendente e afferma che le aziende generalmente spendono un minimo di $ 4.000 per l'assunzione. Quando stai cercando di mantenere bassi i costi e una produttività elevata, l'ultima cosa che vuoi fare è spendere tempo o energia per assumere e formare i principianti che non saranno in grado di lavorare in modo rapido ed efficiente.

Forse sei in una posizione fortunata e puoi offrire ai dipendenti aumenti, bonus e incentivi per la fidelizzazione. Forse non puoi. Ad ogni modo, i soldi non sono l'unica cosa che conta per i dipendenti. Cerca modi per tenere informati i dipendenti sullo stato dell'attività e coinvolgerli. Alcune tattiche di motivazione dei dipendenti relativamente a basso costo possono fare la differenza e possono anche essere deducibili dalle tasse.

7. Preparati per la prossima volta

Potresti essere così impegnato a rimanere a galla ora che non stai pensando al futuro. È un errore. L'inflazione è una costante e, sebbene non tendiamo a notare l'inflazione a livelli più bassi, è un dato di fatto che di tanto in tanto aumenterà e afferrerà i proprietari di piccole imprese per il budget.

Ecco perché è necessario ritagliarsi del tempo per cercare miglioramenti per risparmiare sui costi, per questa volta e per la prossima. "Esamina i tuoi processi per trovare luoghi in cui automatizzare o aggiungere altre efficienze", afferma Plummer. “La capacità di automatizzare il marketing, le vendite, il reclutamento, le risorse umane e le offerte aziendali effettive è più grande che mai. Alcune aziende semplicemente non hanno guardato o non ne sono consapevoli".

Puoi anche ripensare e migliorare la tua catena di approvvigionamento aziendale. Da dove provengono i tuoi materiali? Quanto tempo è passato da quando hai cercato diversi fornitori che potrebbero essere più vicini a te, offrire prezzi migliori o essere in aree meno interessate dalle condizioni attuali? Un audit della catena di approvvigionamento può aiutarti a identificare i colli di bottiglia, mostrarti quanto inventario dovresti avere a portata di mano e mostrarti le opportunità per creare un piano di backup che può farti risparmiare tempo e denaro quando ne hai più bisogno.

La linea di fondo su come l'inflazione colpisce le imprese

Se la tua piccola impresa non sta già risentendo degli effetti dell'inflazione, probabilmente lo sarai presto. Una serie di fattori globali, tra cui la pandemia e le interruzioni della catena di approvvigionamento, stanno alimentando l'inflazione a livelli che non si vedevano negli Stati Uniti da molti anni.

Questo post offre alcuni suggerimenti su come sopravvivere all'inflazione. Anche se non puoi rendere la tua attività completamente a prova di inflazione, puoi adottare misure per isolarti, capitalizzare sulla fedeltà dei clienti e sull'identità del marchio, raddoppiare gli sforzi per il coinvolgimento dei dipendenti ed emergere non solo intatto ma più forte da questo difficile ambiente aziendale. Scopri i modi migliori per migliorare il flusso di cassa per ulteriori suggerimenti per le piccole imprese.

Domande frequenti sull'inflazione aziendale