Come puoi guadagnare con le criptovalute?

Al momento in cui scrivo, le criptovalute sono un argomento caldo di dibattito. Alcuni dicono che le criptovalute siano la via del futuro e che il momento di entrare sia ora. Altri ti diranno che sono una moda passeggera e che investire in Bitcoin è solo un modo elegante per buttare i tuoi soldi dalla finestra.

Allora chi ha ragione? O forse tutto questo discorso sulle criptovalute è greco per te e ti stai ancora chiedendo cos'è esattamente un criptoasset?

Ad ogni modo, questo articolo offre alcune risposte, fornendoti una breve storia della tecnologia Bitcoin e blockchain, nonché alcuni pratici suggerimenti per gli investimenti e consigli cautelativi. Il futuro della finanza è già qui; l'unica domanda è quanto tempo impiegherà il mondo a riconoscerlo.

Questi sono certamente tempi eccitanti, ma una parola per il saggio: il panorama delle criptovalute sta cambiando rapidamente, quindi assicurati di seguire i consigli di questo articolo e fai molte ricerche tu stesso.

"Cryptoasset" è un termine generico per una nuova classe di attività composta da software e una valuta

A meno che tu non abbia vissuto in una grotta su un'isola abbandonata, probabilmente hai già sentito parlare di Bitcoin. Negli ultimi anni, è stata su tutte le notizie, così come una manciata di altre criptovalute : una classe di asset digitale senza precedenti che presenta alcune nuove entusiasmanti opportunità, sia per gli investitori esperti che per quelli dilettanti.

Ecco una definizione più ristretta di criptoasset: una merce composta da software e una valuta di accompagnamento.

OK, ma cosa determina esattamente il valore di un criptoasset?

Ebbene, il valore delle criptovalute, proprio come il valore di altre materie prime come l'oro o il petrolio, dipende in parte dall'offerta e dalla domanda del mercato. A differenza dell'oro e del petrolio, tuttavia, le criptovalute sono intangibili, quindi è il valore del software (non di una risorsa fisica) che va su e giù di pari passo con i picchi e le valli del mercato.

Diamo un'occhiata a Bitcoin per avere un'idea migliore di come funziona.

Bitcoin, come tutte le criptovalute, è costituito da software e una valuta associata, "bitcoin" - e quindi, a differenza di altre criptovalute, non rientra in una singola classe di attività.

Mettiamo a confronto questo con il petrolio, che è classificato come un bene di consumo/trasformabile (o un bene c/t ) – un bene solitamente acquistato in modo da poterne ricavare qualcos'altro. Bene, il componente software di Bitcoin funziona in modo simile in quanto può essere utilizzato per una serie di scopi diversi.

Bitcoin, la valuta, tuttavia, è simile a un altro asset; oro, che è classificato come un bene di riserva di valore . Poiché l'oro è raro, bello e utile, le persone in tutto il mondo hanno concordato sul suo valore. I criptoasset funzionano in modo in qualche modo simile: come l'oro e, a differenza del denaro emesso dal governo, c'è una quantità limitata di valuta di ogni criptoasset.

Quindi molte persone acquistano bitcoin senza intenzione di scambiarlo. Piuttosto, lo lasciano in pace e lasciano che apprezzi il valore nel tempo, come si potrebbe fare con l'oro o qualsiasi altro metallo prezioso.

Quindi, le criptovalute che avranno successo saranno quelle utili e fungeranno da riserva di valore.

Come accennato all'inizio dell'articolo, le criptovalute sono una classe di asset a sé stante, ma il fatto che si adattino a più classi preesistenti le rende entrambe molto più allettanti – per non dire preziose – per gli investitori di oggi.

I criptoasset utilizzano la tecnologia blockchain, che è davvero rivoluzionaria

Bitcoin, come tutte le altre criptovalute, è supportato dalla tecnologia blockchain, un termine che viene più spesso sbandierato di quanto effettivamente compreso.

Quindi come funzionano le blockchain?

Bene, una blockchain è fondamentalmente un enorme database digitale che registra quanto di un particolare criptoasset è di proprietà di chi.

A differenza dei database bancari, tuttavia, o di quelli dei governi centralizzati, che in genere sovrintendono alle transazioni di una determinata popolazione, i database blockchain sono decentralizzati. Sono costantemente aggiornati e gestiti interamente da milioni di persone che eseguono il relativo software sui propri computer.

Supponiamo che tu decida di scaricare il software di Bitcoin. Quali sono le proprietà della blockchain che aiutereste a supportare?

In primo luogo, è distribuito , ovvero è pubblico e qualsiasi computer, ovunque, può accedervi.

In secondo luogo, è crittografico , ovvero tutti i dati sono crittografati con un codice infallibile generato dal computer.

Terzo, è immutabile : è impossibile eliminare qualsiasi cosa da esso poiché il database blockchain viene continuamente sincronizzato e registrato su una rete mondiale di personal computer.

Infine, è sempre in crescita.

Ogni transazione Bitcoin viene registrata e aggiunta al database blockchain e ogni aggiunta forma un nuovo "blocco". I computer che registrano queste transazioni sul database sono chiamati minatori e chiunque aggiunga il nuovo blocco viene pagato in bitcoin. Non sorprende che i miner siano in costante competizione, cercando di registrare nuove transazioni più velocemente l'una dell'altra.

Poiché la cancellazione di qualsiasi cosa da una determinata blockchain richiede l'approvazione unanime di tutti coloro che eseguono il software di quella blockchain e poiché quel software è spesso pubblico, farla franca è molto più difficile.

I numeri non mentono. E poiché una transazione andrà a buon fine solo dopo essere stata verificata da ogni database blockchain sincronizzato, è quasi impossibile per una singola persona - o anche un gruppo ben organizzato di criminali - coprire qualsiasi azione scorretta.

Anche se qualcuno riuscisse a trasferire illecitamente un mucchio di bitcoin sul suo account, quel successo sarebbe di breve durata. I database blockchain presto non riuscirebbero a sincronizzarsi e il suo misfatto sarebbe stato individuato.

Bitcoin, il primo criptoasset sul mercato, è stato affiancato da molti altri

Il bitcoin è il criptoasset più noto e la sua valuta vale di più perché è stata la prima sul mercato. Ma ci sono tonnellate di altre criptovalute là fuori e ne vengono costantemente create di nuove.

La genesi di Bitcoin si tinge di mistero. Si dice che l'inventore di Bitcoin - e, per estensione, della tecnologia blockchain - sia un uomo di nome Satoshi Nakamoto. Tuttavia, l'identità di Nakamoto deve ancora essere verificata e c'è chi crede che "lui" sia un gruppo di persone.

Aggiungendo un'aria di inquietudine a queste origini oscure, il compleanno di Bitcoin è ad Halloween: sulla scia della crisi finanziaria del 2008, Bitcoin è entrato nel mercato il 31 ottobre, presentando un'alternativa al sistema finanziario appena fallito. Gli scritti accreditati a Nakamoto chiariscono che Bitcoin doveva essere decentralizzato (cioè non sotto il controllo di nessuna singola entità) e che, invece di essere basato sulla fiducia, il suo funzionamento si basava su prove matematiche.

Dopo la crisi finanziaria del 2008, un'atmosfera generale di rabbia e disillusione ha attanagliato il mondo. Frustrati dal sistema finanziario globale, le persone erano entusiaste delle possibili soluzioni, che è esattamente ciò che sembrava essere Bitcoin. Così, Bitcoin ha guadagnato terreno e, nell'ultimo decennio, è diventato quello che è oggi.

Ma il modello Bitcoin non è l'unico modo per fare le cose. Altri criptoasset hanno forgiato i propri percorsi, servendo diverse funzioni o utilizzando blockchain private.

L'esempio più importante è Ethereum. A differenza di Bitcoin, che utilizza la sua blockchain esclusivamente per le transazioni finanziarie, Ethereum la usa per distribuire e consentire la creazione collaborativa di software open source. E il suo "bene nativo", o valuta, è chiamato "etere".

La blockchain di Ethereum, come quella di Bitcoin, è pubblica, tuttavia, il che non è il caso di tutte le criptovalute.

Monero e Zcash, ad esempio, utilizzano entrambi blockchain private, il che significa che devi avere un'autorizzazione speciale per accedere alla blockchain.

In generale, i servizi finanziari hanno scelto di adottare blockchain private – Monero e Zcash sono entrambe valute – perché entrambi vogliono sfruttare l'efficienza della tecnologia blockchain e mantenere la privacy nei loro rapporti finanziari.

Il mondo degli investimenti e della finanza sta cambiando e i coraggiosi e ben informati hanno molto da guadagnare

Hai mai pensato di mettere soldi in borsa? È spaventoso, perché, per chi non è informato, e anche per chi sa, è molto difficile prevedere cosa accadrà. Si potrebbe pensare, quindi, che investire in criptovalute, che sono relativamente giovani e volatili, sarebbe estremamente rischioso. Ma in realtà è una scommessa abbastanza sicura.

Le criptovalute come Bitcoin e la tecnologia blockchain da cui sono supportate possono trasformare completamente il mondo finanziario.

Proprio come la posta elettronica, tranne la posta ordinaria, la tecnologia blockchain potrebbe rovesciare i tradizionali sistemi bancari centralizzati.

Se ti sei perso il boom delle dot-com della fine degli anni Novanta e dei primi anni - se non fossi una delle persone che hanno investito in eBay o Google quando erano ancora oscure startup - allora la tecnologia blockchain potrebbe essere il tuo mulligan.

Come risorsa, Bitcoin è ancora agli inizi.

Un singolo bitcoin può essere piuttosto costoso oggi, ma si prevede che ci sarà un grande apprezzamento futuro del prezzo. Nel momento in cui scriviamo, la volatilità di Bitcoin, ovvero le fluttuazioni nella sua valutazione, è diminuita; è una risorsa più stabile ora, e anche se probabilmente non otterrai i rendimenti esponenziali di qualcuno che ha acquistato bitcoin per un valore di dieci dollari nel 2010, probabilmente non incontrerai nemmeno grosse perdite.

E Bitcoin dovrebbe solo diventare più popolare. Attualmente, la maggior parte delle aziende tradizionali non accetta bitcoin, rendendolo scomodo per gli utenti. Ma una volta che Bitcoin acquisirà più trazione e aumenterà l'usabilità, la domanda inizierà a salire e anche il prezzo di Bitcoin aumenterà.

Nel frattempo, le criptovalute più giovani, come Ethereum, continuano a essere volatili, uno stato in cui rimarranno fino a quando il loro valore sottostante e i sistemi di supporto non si dimostreranno affidabili.

Quindi attenzione: prima di fare un investimento, familiarizzare con i rischi. Altrimenti, non sfrutterai un'opportunità; starai semplicemente giocando d'azzardo con i tuoi soldi.

Investire in criptovalute non è esente da rischi; potresti perdere i tuoi soldi

Tieni i tuoi cavalli! Prima di ritirare i risparmi di una vita e investirli tutti in criptovalute, diamo uno sguardo dettagliato ad alcuni dei pericoli che vanno di pari passo con gli investimenti.

Pericolo numero uno: il problema della speculazione sulla folla . In un linguaggio meno tecnico, è il pericolo che la scimmia veda, la scimmia faccia.

Questo pericolo sorge quando tonnellate di speculatori dilettanti iniziano a investire perché vedono altre persone farlo. Nessuno di loro sa davvero molto del valore effettivo del bene in cui sta investendo o ha considerato la razionalità del proprio investimento. Stanno semplicemente saltando sul carro.

Questo di solito accade quando gli speculatori professionisti, che, a differenza degli investitori, non sono interessati al vero merito di un determinato asset, iniziano ad acquistarlo. Queste persone sono semplicemente lì per realizzare un profitto, quindi cercano di acquistare quando i prezzi sono bassi e di vendere quando i prezzi sono alti.

Ora, se molti speculatori iniziano ad acquistare un singolo criptoasset, provocando un aumento del prezzo, anche altri speculatori meno esperti potrebbero essere ispirati ad acquistare. Se il criptoasset in qualche modo fallisce o si rivela difettoso, o se gli speculatori professionisti vendono improvvisamente, questi speculatori dilettanti rischiano di perdere una grande quantità di denaro.

Il pericolo numero due potrebbe essere definito la mentalità "questa volta è diverso".

Alcune persone diranno che i mercati imparano dai propri errori e quindi, questa volta, ci sarà maggiore stabilità. Alcune persone diranno che le criptovalute sono diverse da qualsiasi cosa sia mai stata vista prima, e quindi, questa volta, le vecchie regole non si applicano.

Da un certo punto di vista, queste persone avrebbero ragione: le criptovalute sono diverse. Ma questo non è un motivo per lasciare che il buon senso prenda il sopravvento.

Certo, non è facile dare un valore a un criptoasset. Sono semplicemente troppo nuovi e troppo diversi dalle risorse tradizionali. Ma, come verrà presto rivelato, esistono metodi abbastanza affidabili per determinare il valore sottostante di qualsiasi criptoasset.

Quindi ricorda: gli investitori informati sono ben consapevoli dei potenziali enormi vantaggi, sia finanziari che di altro tipo, che le criptovalute hanno da offrire. Ma sono ugualmente consapevoli dei potenziali pericoli dell'investimento.

Diversifica le tue risorse in modo che non vi siano correlazioni o correlazioni negative

Ora che hai familiarità con i pericoli dell'investimento, esploriamo alcuni dei punti più sottili dell'investimento. Quando costruisci il tuo portafoglio di investimenti, ci sono due cose che dovrebbero essere in prima linea nella tua mente: correlazione e diversificazione .

Gli investimenti dovrebbero lavorare insieme, con ogni risorsa complementare a tutte le altre.

Ora, probabilmente non sarai sorpreso di apprendere che asset diversi reagiscono al mercato in modi diversi. Quindi, ad esempio, le azioni non rispondono all'economia allo stesso modo delle obbligazioni. Quando l'economia va bene, i prezzi delle azioni aumentano e quelli delle obbligazioni scendono. Come mai? Ebbene, in un'economia in forte espansione, gli investitori vogliono mettere i loro soldi da utilizzare sul mercato azionario, non riporli in obbligazioni, che in genere sono più sicure.

Il grado in cui la risposta di qualsiasi attività al mercato differisce da quella di qualsiasi altra attività può essere descritto in termini di correlazione.

Ad esempio, azioni e obbligazioni hanno una correlazione negativa , ovvero rispondono agli eventi economici in modi opposti. Questo è desiderabile, ma non ideale. Il miglior tipo di correlazione è la correlazione zero , quando un particolare tipo di evento economico colpisce un asset ma nessuno degli altri, e viceversa.

Ed è qui che entra in gioco la diversificazione. Ad esempio, avere un portafoglio composto da azioni e obbligazioni è un esempio di diversificazione, ed è una mossa saggia, dal momento che sarai pronto a resistere sia ai boom che ai bust.

Ma c'è un altro tipo di correlazione: la correlazione positiva , che, in termini semplici, equivale a mettere tutte le uova nello stesso paniere. È quando lo stesso evento economico colpisce tutti i tuoi beni allo stesso modo.

Con le criptovalute, è molto più facile evitare la correlazione positiva e il rischio complessivo perché è più facile diversificare.

Ad esempio, supponiamo che tu abbia già un portafoglio di azioni e obbligazioni. Potresti aumentare la diversificazione aggiungendo criptovalute, proteggendoti così dai tradizionali fallimenti del mercato, che probabilmente avranno scarso effetto sulle tue criptovalute. O non ci sarà alcun effetto, perché la maggior parte delle criptovalute non è correlata ai mercati tradizionali, oppure le tue criptovalute potrebbero aumentare di valore, perché le persone potrebbero sentirsi frustrate dal mercato azionario e rivolgersi alle criptovalute. In ogni caso, vinci.

Puoi acquistare criptovalute in diversi modi, ma osserva le loro diverse diversità di coppie di trading

Forse ti senti pronto per acquistare i tuoi primi criptoasset. Sembra la via del futuro e hai un'idea abbastanza chiara di come evitare le insidie ​​degli investimenti.

Bene, per acquistare i tuoi primi criptoasset, dovrai ottenere un account su un sito di scambio come Bitstamp o GDAX.

Al momento, ether e bitcoin possono essere acquistati con valuta fiat – ovvero denaro con un valore assegnato dal governo, come euro o dollari – o con (alcune) altre criptovalute. La maggior parte delle criptovalute non può essere acquistata con valuta fiat, perché gli scambi non vogliono che le criptovalute diventino ampiamente disponibili prima che la loro stabilità sia completamente stabilita.

Ma una volta che hai acquistato un po' di etere o bitcoin, puoi usarli per acquistare qualsiasi altro criptoasset.

Parte di ciò che rende le criptovalute così utili è la velocità con cui possono essere trasferite. A differenza della valuta fiat, che deve essere trasferita da una banca all'altra, la criptovaluta è un'utilità di protocollo Money Over Internet ( MoIP ) e può, quindi, essere inviata a un altro computer istantaneamente.

Prima di iniziare a fare trading, però, dovresti avere un'idea della forza della valuta che desideri acquistare.

Un modo per farlo è guardare alla diversità delle coppie di trading del criptoasset , che viene misurata da quante valute legali e/o criptovalute possono essere utilizzate per acquistare quel criptoasset. Più coppie ha un criptoasset, più è robusto e affidabile, specialmente quando è abbinato a valuta fiat. Per vedere quali criptovalute sono accoppiati con quali fiat e/o criptovalute, controlla il sito web CryptoCompare.

Sii intelligente riguardo al tuo investimento. Non affrettarti perché tutti dicono: “Compra! Acquistare! Acquistare!" Prenditi un momento, fai qualche ricerca e separa i tuoi soldi solo dopo aver familiarizzato con il mercato.

Dopo aver investito in un criptoasset, puoi conservarlo in due modi diversi

Immaginiamo che tu l'abbia fatto: hai fatto il grande passo e hai acquistato il tuo primo criptoasset. È molto eccitante, ma e adesso? Dove viene archiviato e come si accede?

Beh, in parte dipende da te. Ogni criptoasset ha una chiave privata che ti consente di trasferirla ad altre persone che possiedono le proprie chiavi private, quindi tutto ciò che l'archiviazione implica davvero è mantenere questa chiave al sicuro.

Ci sono due modi per farlo: uno renderà il tuo criptoasset più accessibile ma lo manterrà meno sicuro; l'altro lo manterrà più sicuro ma lo renderà meno accessibile.

L'opzione numero uno è chiamata portafoglio caldo . "Hot", in questo contesto, significa connesso a Internet. Quindi la tua chiave privata verrebbe archiviata nel cloud, ad esempio, o su un dispositivo con accesso a Internet.

L'opzione numero due è la conservazione a freddo , che significa semplicemente archiviare la tua chiave privata offline. Ad esempio, potresti utilizzare un disco rigido protetto da pin o annotare la tua chiave privata su un pezzo di carta e conservarla in una cassaforte ignifuga.

Entrambe le opzioni hanno vantaggi e svantaggi.

Se opti per la conservazione a freddo, nessuno può accedere alle tue risorse senza rubare fisicamente il tuo dispositivo di conservazione a freddo. Questo è fantastico, perché non devi preoccuparti degli hacker, ma ti rende difficile accedere rapidamente alle tue risorse quando e da dove vuoi.

Ma se opti per un portafoglio caldo, ti rendi vulnerabile agli hacker e alla criminalità informatica.

Le attività che scambi su una particolare piattaforma di scambio di solito possono essere archiviate anche su quella piattaforma, e questo ti avvantaggia perché l'archiviazione è solitamente in parte hot wallet, in parte cold storage, con una terza parte designata che protegge la tua chiave privata.

Un'opzione di archiviazione popolare è Coinbase. Puoi scegliere tra hot wallet e celle frigorifere protette da terze parti.

Ma attenzione: non tutte le piattaforme hanno sistemi di storage totalmente sicuri. Cerca gli scambi che tendono a immagazzinare più risorse in portafogli caldi: questi sono quelli che hanno maggiori probabilità di essere violati.

Ci sono alcune altre cose a cui l'investitore veramente innovativo dovrebbe prestare attenzione

Immaginiamo che tu abbia già acquistato alcune criptovalute, ma non sei ancora sicuro di come calcolare il rischio che ogni nuovo investimento comporta.

Se vuoi davvero essere un investitore innovativo, devi fare di più che dare un'occhiata alla valutazione di un criptoasset; devi considerare anche il suo white paper e il vantaggio di decentramento .

Il white paper di un cryptoasset è il documento che spiega cosa fa. Dovrebbe esporre chiaramente come corregge i problemi che devono affrontare altri criptoasset e descrivere, in dettaglio, sia come si confronta con la concorrenza sia come funziona.

I white paper devono essere specifici, privi di errori di battitura e di facile comprensione. Vaghezza, errori di ortografia e imperscrutabilità sono tutte bandiere rosse.

Il vantaggio di decentralizzazione di un criptoasset è fondamentalmente la sua utilità come servizio decentralizzato.

Prendi Swarm City, per esempio. Questa app funziona su Ethereum e cerca di fornire a chiunque la possibilità di avviare la propria attività consentendo loro di pagare ed essere pagati peer-to-peer, senza che società intermediarie come Airbnb e Uber prendano un taglio.

Ci sono altre tre cose che un investitore innovativo prenderà in considerazione: comunità , sviluppatori e modello di emissione .

Un criptoasset affidabile sarà situato all'interno di una comunità fidata e supportato da sviluppatori competenti. In altre parole, le persone che ci lavorano dovrebbero essere esperte e i membri della comunità della risorsa dovrebbero essere coinvolti, investendo nella risorsa o lavorando come minatori.

Infine, un solido criptoasset dovrebbe avere un modello di emissione equo. I modelli di emissione spiegano la distribuzione delle risorse native, ovvero quanta valuta verrà distribuita in totale, nonché quanti miner e sviluppatori ci saranno e quanta valuta verrà loro data.

Tieni d'occhio i modelli di emissione che premiano indebitamente minatori e sviluppatori, dando loro così un potere concentrato sull'asset. Tali modelli sono sia ingiusti che pericolosi, poiché altri investitori saranno alla mercé dei capricci e dello scarso giudizio dei minatori/sviluppatori.

Inoltre, assicurati che la fornitura iniziale del criptoasset non sia troppo alta. Se lo è, il suo valore probabilmente rimarrà basso a causa della saturazione eccessiva del mercato.

Questo è tutto. Il resto, e come scegli di investire, dipende da te!

Conclusione

Le criptovalute presentano un'enorme opportunità di investimento, del tipo raramente disponibile per gli investitori alle prime armi. Ma, prima di tuffarti nel profondo, devi assolutamente familiarizzare con il mercato e cosa significa investire in criptovalute.

Leggi i white paper e presta attenzione ai margini di decentramento; tieni d'occhio le diversità delle coppie di trading e conserva i tuoi cripto-asset in modo sicuro. E ricorda: potresti perdere i tuoi soldi. Se conosci i rischi e fai delle ricerche, le criptovalute possono rivelarsi un ottimo investimento.