Come puoi investire in oro?

L'oro è stato a lungo considerato una copertura contro quasi ogni tipo di rischio, dall'inflazione agli sconvolgimenti economici, alle fluttuazioni valutarie, alla guerra.

Non devi limitarti all'acquisto di oro fisico, come monete o lingotti, quando pensi di investire in oro.

I fondi negoziati in borsa dell'oro (ETF) o le azioni di società di estrazione dell'oro sono altre opzioni per investire in oro. Puoi anche investire in oro negoziando futures e opzioni.

Investimenti in oro: cosa fare?

Per gli investitori abituati a negoziare azioni e obbligazioni online, investire in oro fisico può essere difficile.

In generale, quando si tratta di oro fisico, interagisci con i rivenditori al di fuori delle tradizionali società di intermediazione e dovresti considerare di stipulare un'assicurazione per i tuoi investimenti.

Lingotti, monete e gioielli sono i tre modi principali per investire in oro fisico.

Lingotto d'oro

Bullion è ciò a cui la maggior parte delle persone pensa quando pensa di investire in lingotti d'oro grandi e lucenti chiusi in un caveau.

Oltre ai tondi da pochi grammi fino a quattro once di peso, i lingotti d'oro sono più comunemente disponibili nelle dimensioni da una e dieci once.

L'oro ha attualmente un prezzo di $ 1.900 l'oncia (a partire da settembre 2020), quindi investire in lingotti d'oro è uno sforzo costoso. I lingotti d'oro sono diversi dalle azioni in quanto non è possibile acquistare frazioni di azioni.

Poiché i lingotti d'oro sono così costosi, è particolarmente importante utilizzare un rivenditore rispettabile e pagare per la consegna e l'assicurazione, oppure conservarli in un grande caveau o in una cassetta di sicurezza.

Tieniti aggiornato sui prezzi dell'oro se scegli di acquistare oro tramite lingotti. I rivenditori aggiornano i prezzi in base all'attuale prezzo spot dell'oro.

Per acquistare oro fisico utilizzando la tua IRA, ti consiglio di investire oro con Regal Assets. Sono una delle aziende più rispettabili in questo campo. Puoi leggere questa recensione dettagliata di Regal Assets qui.

Monete d'oro

Le monete d'oro di solito pesano una o due once, ma sono disponibili anche monete da mezza oncia e da un quarto d'oncia.

Il tipo di moneta d'oro più diffuso sono le monete da collezione, come i Krugerrand sudafricani e le foglie d'acero canadesi.

Anche gli spazi vuoti e le monete usurate o danneggiate vengono venduti da alcuni rivenditori.

Nonostante il loro contenuto in oro, le monete d'oro potrebbero non avere necessariamente un prezzo in base al loro contenuto in oro. Il valore delle monete da collezione è spesso elevato, specialmente quelle molto richieste.

Il prezzo di una moneta American Gold Eagle, ad esempio, è di circa $ 2.000 a metà settembre 2020. Rispetto ai lingotti d'oro, si tratta di un ricarico di quasi il 5%.

Anche se puoi trovare offerte migliori su monete d'oro da collezionisti locali o negozi di pegno, è comunque più sicuro effettuare acquisti da un rivenditore rispettabile e autorizzato.

Gioielleria in oro

Inoltre, puoi scegliere di acquistare oro sotto forma di gioielli che puoi indossare o che qualcuno ha indossato una volta ma è stato danneggiato.

I rischi dell'investimento in gioielli d'oro, d'altra parte, sono di gran lunga maggiori di quelli dell'oro puro.

Di norma, i gioielli di seconda mano non sono sempre venduti da rivenditori rispettabili, quindi dovresti prestare attenzione a ciò che acquisti.

È importante che il pezzo sia autentico, non solo per te, ma anche per chiunque cerchi di venderlo. Ottenere quanta più documentazione possibile e acquistare gioielli da investimento da un rivenditore rispettabile è quindi imperativo.

Una certa quantità di markup verrà imposta ai gioielli in base a chi li ha prodotti e progettati. Potrebbe esserci una differenza fino a tre volte il valore della forma grezza del metallo prezioso.

Inoltre, devi controllare la purezza dei tuoi gioielli, che è la sua percentuale d'oro. Un lingotto d'oro è definito puro al 100% quando ha un 24 carati.

Se i tuoi gioielli sono stati fusi in oro puro, un gioiello di purezza inferiore ha un valore di fusione inferiore o quanto oro ci sarebbe in ciascun componente.

Investi in oro acquistando titoli minerari d'oro

Le azioni di società che estraggono, raffinano e commerciano oro sono molto più semplici da investire rispetto all'oro fisico.

Se desideri investire in azioni di estrazione dell'oro, puoi utilizzare il tuo conto di intermediazione.

Tra i titoli più popolari in questo settore ci sono:

The Newmont Corporation (NEM) : Newmont, con sede in Colorado, è la più grande compagnia di estrazione dell'oro del mondo. L'azienda gestisce miniere in Nord e Sud America e in Africa.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : il gigante dell'estrazione dell'oro ha sede a Toronto e opera in 13 paesi in tutto il mondo.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : le miniere d'oro non sono di proprietà di Franco-Nevada. Invece di acquistare royalties da altri minatori, acquista i diritti sulle royalties da altri.

Ricorda, tuttavia, che le azioni delle società aurifere sono correlate ai prezzi dell'oro, ma si basano anche sulla redditività e sulle spese di ciascuna società.

Le singole società aurifere comportano gli stessi rischi delle altre azioni, il che significa che investire in esse comporta rischi simili.

Puoi sperimentare una certa volatilità quando investi in singoli titoli e non forniscono lo stesso livello di sicurezza dei fondi diversificati.

Investi in ETF sull'oro e fondi comuni di investimento sull'oro

È possibile ottenere un'esposizione alla stabilità a lungo termine dell'oro, godendo al contempo di maggiore liquidità e di una maggiore diversificazione rispetto all'investimento in singoli titoli auriferi, investendo in ETF sull'oro e fondi comuni di investimento.

I fondi d'oro sono disponibili in una varietà di forme. Un fondo indicizzato a gestione passiva replica il prezzo dei metalli preziosi o le tendenze del settore utilizzando future o opzioni.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), ad esempio, detiene oro fisico e ricevute di deposito e il suo prezzo segue il prezzo dell'oro fisico.

Sebbene il VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) segua un paniere di società di estrazione e raffinazione dell'oro, è gestito passivamente.

I gestori di fondi d'oro come Gold & Precious Metals Fund di Franklin Templeton hanno attivamente le loro mani nel mercato dell'oro.

L'obiettivo di un fondo indicizzato a gestione passiva è battere il suo rendimento. Il loro rapporto di spesa è relativamente alto in cambio di questo.

Ricorda che in realtà non possiedi oro, ma carta che è teoricamente supportata da debiti o azioni di una società mineraria o contratti futures e opzioni supportati da lingotti fisici.

Di conseguenza, i fondi comuni d'oro e i fondi negoziati in borsa potrebbero non corrispondere al prezzo di mercato dell'oro e la loro performance potrebbe essere diversa dall'oro fisico.

Investi in oro usando future e opzioni

Il trading di futures o contratti di opzione, una forma di investimento speculativo, è il modo più rischioso per investire in oro.

Un derivato è uno strumento finanziario il cui valore è interamente determinato dal prezzo dell'attività sottostante.

Non esiste alcuna condizione di mercato che determini se sia il momento migliore per acquistare o vendere un titolo in un contratto futures.

Un contratto di opzioni è un accordo che ti consente di acquistare o vendere un titolo se raggiunge un determinato prezzo entro una certa data.

Devi avere un conto con un broker online che offre futures e opzioni per investire in questi prodotti.

La maggior parte dei broker online consente la negoziazione di questi titoli, ma possono chiedere ai titolari di conto di firmare moduli aggiuntivi che riconoscono i rischi dell'investimento in questi derivati.

La piattaforma ti consente di acquistare e vendere direttamente opzioni e future dopo aver stabilito un conto di intermediazione.

Le piattaforme di trading di opzioni e future di solito addebitano una commissione in base al numero di contratti che acquisti o vendi.

Per vendere, rinnovare o esercitare le proprie opzioni prima che scadano senza valore, gli investitori che investono in oro tramite opzioni o contratti future devono monitorare attivamente le proprie partecipazioni.

Inoltre, ciascuna di queste opzioni comporta un certo livello di leva finanziaria, o debito, per impostazione predefinita, che può portare a gravi perdite per gli investitori se le utilizzano in modo eccessivo e subiscono perdite di mercato.

Dovresti investire in oro?

L'oro può offrirti un rifugio sicuro se sei preoccupato per l'inflazione e altre calamità. L'oro ha notevolmente mantenuto il suo valore nel lunghissimo periodo, anche se nel breve termine può essere volatile quanto le azioni.

Puoi investire in oro fisico, azioni auree, ETF sull'oro e fondi comuni di investimento o contratti futures e opzioni speculativi in ​​base alle tue preferenze personali e al livello di tolleranza al rischio.

Indipendentemente dalla forma di oro che scegli, la maggior parte dei consulenti consiglia di allocare non più del 10% del tuo portafoglio.

Investire comporta dei rischi. L'oro non fa eccezione. È necessario molto apprendimento sul mercato dell'oro idiosincratico.

Il fatto che gli ETF sull'oro e i fondi comuni di investimento offrano tale stabilità e brillantezza li rende l'opzione di investimento preferita per gli investitori che cercano di investire in un po' di oro.