In che modo l'IA guida la personalizzazione nei servizi finanziari: 4 pratiche ed esempi

La crescita del digital banking ha lasciato i marchi di servizi finanziari con minori opportunità di interazioni individuali con i propri clienti. Pertanto, i marchi hanno difficoltà a fidelizzare i clienti e a mantenerli fedeli per le loro attività.

La pandemia COVID ha anche contribuito in modo significativo alla crescita dell'era del self-service digitale. Con quasi tutte le attività di persona che diventano digitali, le banche e altri istituti finanziari sono stati costretti a fare affidamento sulle tecnologie per coinvolgere i propri utenti, una delle quali è l'intelligenza artificiale.

Tuttavia, l'adozione accelerata degli strumenti di intelligenza artificiale da parte degli istituti finanziari non significa necessariamente che i clienti non ottengano più esperienze personalizzate.

L'intelligenza artificiale supporta in larga misura la personalizzazione, consentendo ai fornitori di servizi finanziari di fornire lo stesso livello di servizio clienti dei giorni pre-digitali, se non migliore.

Questo articolo esamina in che modo la personalizzazione basata sull'intelligenza artificiale aiuta le società di servizi finanziari a fidelizzare i clienti e migliorare la loro efficienza e redditività.

Iniziamo.

Perché la personalizzazione è importante nei servizi finanziari?

I servizi finanziari sono un settore altamente competitivo in cui la fornitura di servizi personalizzati non è più un'opzione "piacevole" ma un'aspettativa fondamentale dei clienti.

La cosa buona è che le banche se ne sono rese conto abbastanza presto e hanno lavorato per personalizzare i propri prodotti e le offerte per i clienti.

Le organizzazioni sono consapevoli del fatto che mentre ci sono molti fornitori con offerte diverse, quelli che vengono apprezzati dagli utenti sono quelli che soddisfano le esigenze individuali dei clienti, e questo non è realizzabile senza personalizzazione.

La personalizzazione basata sui dati nei servizi finanziari può essere ottenuta in vari modi. Ad esempio, una banca può segmentare i propri clienti in diversi gruppi demografici per un coinvolgimento efficace.

In questo modo, diventa più facile indirizzarli con offerte precise e soddisfare le esigenze specifiche di ciascun gruppo come:

• Sicurezza dell'account di prim'ordine per i baby boomer
• Banca virtuale e supporto digitale per la Gen Z
• Una fornitura costante di utili approfondimenti finanziari attraverso video esplicativi per i Millennial
• Tecnologie bancarie innovative per la Gen X

L'adozione della personalizzazione si adatta perfettamente anche alla naturale progressione degli eventi nel settore bancario. Gli anni '60 hanno visto l'introduzione dei bancomat mentre i pagamenti basati su carta sono diventati popolari negli anni '70.

Non ci sono stati sviluppi degni di nota negli anni '80 e '90. Gli anni 2000 erano incentrati sul banking 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e il mobile banking è diventato una cosa negli anni 2010.

È giunto il momento per il prossimo passo nel settore bancario che è la personalizzazione guidata dall'intelligenza artificiale.

Un rapporto di McKinsey sull'IA nel settore bancario afferma che il valore dell'IA nei servizi finanziari può superare i mille miliardi di dollari ogni anno.

Utilizzando l'intelligenza artificiale, le istituzioni finanziarie possono ottenere una personalizzazione su larga scala, offrire esperienze omnicanale come il marketing senza contatto e creare una cultura dell'innovazione nelle proprie organizzazioni.

Questi sono solo tre risultati chiave che puoi ottenere con la personalizzazione basata sull'intelligenza artificiale nei servizi finanziari.

Tuttavia, il discorso non riguarda più solo i vantaggi dell'IA, ma la natura indispensabile dell'IA per le istituzioni finanziarie. I motivi per cui l'IA è una necessità assoluta sono:

• Aumento delle aspettative degli utenti poiché i clienti richiedono alle banche di utilizzare l'intelligenza artificiale per migliorare i propri servizi bancari digitali
• L'adozione dell'intelligenza artificiale da parte delle principali istituzioni finanziarie è in costante crescita mentre cercano di gestire le spese aziendali
• Gli ecosistemi digitali stanno sostituendo i servizi finanziari tradizionali
• I servizi tecnologici guardano al settore dei servizi finanziari come la prossima frontiera per la crescita e l'espansione

Come puoi vedere, la tua banca deve diventare AI-first se vuoi sopravvivere nel competitivo settore dei servizi finanziari.

Prima piuttosto che dopo, ogni attore del settore dovrà adottare questa tecnologia innovativa o sarà costretto a lasciare il settore poiché i clienti richiedono servizi finanziari di personalizzazione dell'IA.

In che modo l'AI contribuisce alla personalizzazione dei servizi finanziari

Diamo ora un'occhiata ai diversi modi in cui puoi utilizzare l'intelligenza artificiale per personalizzare la tua esperienza cliente .

Migliora la tua esperienza di banca digitale

L'intelligenza artificiale ti offre molte opportunità per riconoscere i tuoi clienti, fornire servizi personalizzati e guadagnare la loro fedeltà offrendo suggerimenti pertinenti basati sul comportamento degli utenti passati.

Con l'intelligenza artificiale, puoi utilizzare dati transazionali e dati provenienti da altre fonti per comprendere il comportamento dei consumatori. Puoi quindi utilizzare gli approfondimenti di questi dati per incoraggiare i tuoi clienti a utilizzare i tuoi servizi più frequentemente.

Ad esempio, quando un cliente utilizza una carta per pagare un volo, l'intelligenza artificiale può aiutarti a suggerire offerte personalizzate per il cliente, come consigliare hotel convenienti e corse in taxi quando arrivano a destinazione. Ciò può comportare una maggiore spesa da parte del cliente.

Poiché l'intelligenza artificiale ti semplifica l'analisi e la comprensione del comportamento degli utenti, puoi utilizzare queste informazioni per personalizzare i tuoi servizi e le tue offerte. La velocità e la facilità di ottenere informazioni dettagliate sul tuo pubblico consentono di aumentare la consapevolezza del marchio e le vendite.

Migliora l'efficienza dei dipendenti del tuo contact center

L'intelligenza artificiale può anche migliorare l'efficienza dei dipendenti del tuo contact center e consentire loro di assumere un ruolo di consulenza. Inoltre, consente loro di servire meglio e più velocemente i tuoi clienti.

Ecco come.

Con i chatbot basati sull'intelligenza artificiale , puoi rispondere alle domande comuni dei clienti e gestire le chiamate di base come l'aggiornamento dei dettagli dell'utente. Ciò libererà i dipendenti del tuo contact center per gestire problemi complessi e fornire consigli su misura sui tuoi servizi.

Puoi leggere i diversi post di recensione sui chatbot basati su intelligenza artificiale per i migliori marchi intelligenti e i migliori operatori di marketing. Diverse agenzie di prim'ordine come Attrock, hanno pubblicato un post di confronto sui chatbot AI giusti per il marchio e i mercati.

Inoltre, gli insight sui clienti basati sull'intelligenza artificiale possono aiutarli a comprendere meglio le loro esigenze e a servirli più rapidamente.

Puoi anche utilizzare queste interazioni con i clienti per raccogliere ulteriori dati sullo stile di vita per la pianificazione futura e il miglioramento del servizio.

Migliora le interazioni di persona

Sebbene i clienti apprezzino la comodità della personalizzazione basata su Al, la maggior parte desidera comunque interazioni di persona con le proprie banche e non attraverso altre modalità.

Le app di mobile banking e le piattaforme online hanno rivoluzionato il modo in cui le persone fanno banca, ma la maggior parte dei clienti, in particolare la vecchia generazione, cerca ancora servizi bancari dalle sale delle banche.

Mentre la maggior parte dei discorsi ha riguardato il modo in cui la tecnologia può sostituire le funzioni fondamentali svolte dai dipendenti delle banche nelle sale bancarie, l'intelligenza artificiale si distingue come una tecnologia che può aiutare le banche a servire meglio i propri clienti.

Come mai?

Ebbene, l'intelligenza artificiale aiuta le banche a raccogliere informazioni rilevanti sugli utenti che possono utilizzare per comprendere meglio le esigenze dei clienti. E quando un cliente si presenta alla sala della banca, il personale farà riferimento ai dati raccolti attraverso transazioni digitali passate per offrire servizi personalizzati.

Nordea Bank, ad esempio, ha recentemente introdotto la tecnologia AI che analizza le query di testo effettuate dai clienti. Queste informazioni vengono quindi inoltrate ai dipendenti del servizio clienti che le utilizzano quando interagiscono con i clienti di persona.

Prevenzione delle frodi

Gli istituti finanziari possono anche utilizzare l'intelligenza artificiale per la prevenzione delle frodi. L'intelligenza artificiale può aiutarti ad analizzare il comportamento dei clienti e aiutarti a rilevare o anticipare rapidamente attività fraudolente.

Pensieri finali

Nell'ambiente commerciale competitivo e in continua evoluzione di oggi, i marchi di servizi finanziari devono lavorare di più per comprendere i clienti e coinvolgerli con offerte pertinenti.

Implementando la personalizzazione basata sull'intelligenza artificiale, i marchi di servizi finanziari possono sfruttare la tecnologia per fornire servizi avanzati ed eseguire altre iniziative che fidelizzano i clienti.