Fundrise Review: My $ 100,000 Commercial Real Estate Side Hustle

Nel 2015 ho iniziato a costruire quello che chiamo "il mio portafoglio di flussi di cassa". Si tratta di uno specifico insieme di investimenti pensati innanzitutto per generare interessi e dividendi.

Il mio pensiero era: come posso essere pagato più e più volte dal lavoro che faccio una volta?

E investendo per il flusso di cassa, potrei trasformare ogni $ 1.000 "extra" che ho guadagnato in $ 20-80 all'anno in un reddito veramente passivo ... per sempre .

Ho diligentemente aggiunto al mio portafoglio di flussi di cassa mese dopo mese, anno dopo anno. Oggi genera migliaia di dollari al mese.

Un componente di tale portafoglio è costituito da immobili commerciali tramite Fundrise .

Divulgazione: sono un investitore di Fundrise di lunga data e un partner affiliato. Quando ti unisci tramite il mio link di riferimento, guadagno una commissione. Le opinioni sono le mie.

In questo post, analizzerò:

• Come funziona Fundrise
• Cosa mi ha attratto della piattaforma
• I pro e i contro
• Uno sguardo al mio conto Fundrise
• Alternative da considerare

Pronto? Facciamolo!

Cos'è Fundrise?

Perché ho scelto di investire

Sono stato attratto da Fundrise per diversi motivi, tra cui:

• l'estrazione di un flusso di cassa consistente
• desideroso di aggiungere esposizione immobiliare al mio portafoglio
• la filosofia aziendale

Flusso di cassa costante

Sono un investitore di Fundrise dalla fine del 2015 e da allora hanno pagato dividendi ogni trimestre . Poiché uno dei miei obiettivi era quello di aumentare il mio reddito passivo, la prospettiva di rendimenti da dividendi superiori all'8% all'inizio era piuttosto allettante.

(Da allora sono diminuiti man mano che la piattaforma è maturata e diversificata.)

Aggiunta dell'esposizione immobiliare

Storicamente, gli investitori immobiliari hanno beneficiato di:

• Valorizzazione della proprietà
• Entrata da affitto
• Trattamento fiscale favorevole

E poiché alcuni esperti raccomandano fino al 20% del tuo portafoglio nel settore immobiliare, stavo cercando modi per aggiungerne un po', senza essere un proprietario.

Filosofia aziendale

Ho risuonato con la filosofia di investimento di Fundrise, che posso meglio descrivere come cautamente ottimista. La società non stava cercando di acquisire ogni categoria di proprietà in nome della diversificazione, ma si è concentrata su alcune di cui si sentiva fortemente.

Questi includono:

• Strutture logistiche dell'ultimo miglio
• Proprietà residenziali della cintura solare

Quelli avevano senso per me, soprattutto rispetto ai centri commerciali e agli edifici per uffici nell'era dell'e-commerce e del lavoro a distanza.

Il messaggio di Fundrise era (ed è tuttora) "immobili abilitati alla tecnologia, controllati, costruiti per forti rendimenti a lungo termine". Penso di essere stato attratto dall'equilibrio di tutto ciò.

Ho iniziato con un deposito di $ 5000 per testare le acque e da allora ho aggiunto al mio account.

Pro e contro di Fundrise

Professionisti:

• Investimento minimo basso : puoi iniziare con un minimo di $ 10.
• Aperto a tutti : alcune piattaforme sono aperte solo agli investitori accreditati.
• Commissioni basse : Fundrise addebita ogni anno l'1% del valore del tuo conto in commissioni.
• Diversificazione istantanea : non è necessario scegliere le offerte. Il tuo rischio è distribuito in un insieme curato di proprietà commerciali.
• Performance storica sana : il mio account ha guadagnato il 10% annualizzato. Considerando solo il reddito da dividendi, il rendimento medio annualizzato è del 5,29%.
• Minore volatilità — A causa della strategia conservatrice, Fundrise non viene colpito così duramente come i REIT pubblici durante le flessioni del mercato.

Contro:

• Liquidità : se hai bisogno di prelevare contanti dal tuo conto, puoi farlo senza penali una volta al trimestre. Tuttavia, Fundrise si riserva anche il diritto di sospendere questi prelievi a seconda delle condizioni di mercato. Questo dovrebbe sicuramente essere visto come una sospensione a lungo termine.
• Non così diversificato : i REIT pubblici come VNQ di Vanguard ti danno visibilità su migliaia di proprietà, dove con Fundrise potresti averne solo poche dozzine.
• Track record operativo limitato : la società è in attività solo dal 2012.
• Al rialzo più debole — Con una minore volatilità al ribasso si ottiene una performance al rialzo più debole quando il mercato è in forte espansione.

All'interno del mio conto di raccolta fondi

Ecco come appare all'interno del mio account Fundrise. I piccoli gradini sul grafico sono dove ho depositato più soldi nel tempo.

Se passo a Net Returns, posso vedere che l'account ha guadagnato oltre $ 42.000 da quando ho iniziato, diviso tra dividendi e apprezzamento.

La cosa interessante qui è la grande corsa all'apprezzamento durante il boom immobiliare del 2021 e la successiva correzione l'anno successivo.

Dal momento che stavo cercando di costruire il mio flusso di cassa passivo, la metrica dei dividendi trimestrali è più importante per me. Ultimamente, sono stati circa $ 1200 al trimestre o $ 400 al mese.

All'interno del portfolio, il mio account contiene 169 progetti attivi:

Questi sono divisi in due grandi categorie:

1. Crescita Immobiliare
2. Immobile a Reddito

Storicamente, la parte "Crescita" ha prodotto rendimenti più elevati.

Inizialmente, avevo fissato il mio obiettivo come "reddito", ma Fundrise avrebbe allocato automaticamente nuovi investimenti tra gli eREIT di crescita e di reddito. Ora puoi scegliere gli eREIT specifici che si allineano maggiormente con i tuoi obiettivi.

A titolo di esempio, ecco alcune delle proprietà incluse nel mio portfolio Fundrise:

Chi dovrebbe evitare la raccolta fondi come la peste?

Fundrise non è adatto se:

• Hai bisogno di liquidità a breve termine
• Pensa che il mercato immobiliare crollerà
• Adoro le montagne russe dei REIT pubblici
• Preferisci l'investimento immobiliare diretto, come l'acquisto di case da solo

Alternative alla raccolta fondi

Quando si tratta di fare soldi con gli immobili, Fundrise è solo una delle tante opzioni. Ecco alcune alternative da considerare.

Altri siti di crowdfunding immobiliare

Diverse altre piattaforme funzionano in modo simile a Fundrise, anche se di solito hanno investimenti minimi più elevati e possono essere aperte solo a investitori accreditati:

• Yieldstreet : diversifica in proprietà immobiliari, arte, credito privato e altro ancora. $ 10.000 minimi; solo investitori accreditati.
• Crowdstreet : minimo $ 25.000; solo investitori accreditati.
• EquityMultiple : minimo di $ 5.000; solo investitori accreditati.
• Diversisyfund — Specializzato in immobili residenziali plurifamiliari. Investimento minimo di $ 500.

REIT pubblici

Puoi anche acquistare condivisi in fondi comuni di investimento immobiliare a basso costo attraverso qualsiasi intermediazione. Anche questi fanno parte del mio portafoglio di flussi di cassa.

Ad esempio, ecco come si è comportato il VNQ di Vanguard negli ultimi anni.

Le azioni valgono all'incirca lo stesso valore di 8 anni fa, ma il fondo ha pagato dividendi ogni trimestre.

Costruisci il tuo portafoglio immobiliare

Molti lettori di Side Hustle Nation preferiscono un trambusto più attivo nel settore immobiliare.

Per persone come Dustin Heiner, il suo impero di proprietà in affitto genera un flusso di cassa sufficiente che si è ritirato presto. Questo stile di investimento diretto richiede più lavoro, ma ti consente più leva finanziaria e vantaggi fiscali rispetto a Fundrise.

Ad esempio, con $ 100.000 come acconto, potrei acquistare $ 500.000 di proprietà in affitto. Quindi i miei inquilini pagherebbero lentamente i mutui per me e teoricamente guadagnerei un flusso di cassa relativamente passivo ogni mese.

(Il tutto mentre cancellavo le mie spese aziendali, l'ammortamento e gli interessi ipotecari dalle mie tasse.)

In cambio, ti occuperai di:

• manutenzione
• inquilini problematici
• posti vacanti

Per alcuni, queste responsabilità sono un piccolo prezzo da pagare per accumulare ricchezza a lungo termine e sfuggire alla corsa al successo.

Se non vuoi occuparti di quella roba ma ti piace ancora l'idea del reddito da locazione di una singola famiglia, dai un'occhiata a una piattaforma come Arrived . Puoi acquistare la proprietà frazionata di affitti a flusso di cassa per un minimo di $ 100 ed essere completamente senza mani.

Raccolta fondi con i numeri

Ecco alcune statistiche di Fundrise da considerare:

• Fundrise è uno dei 50 maggiori investitori di private equity nel settore immobiliare.
• La società attualmente gestisce oltre 7 miliardi di dollari nel settore immobiliare.
• Quasi 2 milioni di investitori hanno aderito alla piattaforma.
• Nominato "Miglior sito di crowdfunding immobiliare per principianti" da Investopedia.
• Nominata "Migliore app per investimenti immobiliari" da Business Insider.

Speriamo che questo articolo faccia luce sul fatto che Fundrise abbia senso aggiungere al tuo portafoglio di investimenti .

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