Le 58 ultime statistiche Fintech per gli insight finanziari

Il fintech, un settore noto per opportunità e potenzialità, è spesso oggetto di discussione per imprenditori e leader aziendali. Il fintech unisce semplicemente finanza e tecnologia rafforzate dalla trasformazione digitale.

Quando la finanza e la tecnologia uniscono le forze, offrono un modo più rapido, migliore e più fattibile per gestire la finanza. Per le imprese e le startup è una miniera d’oro. Qualsiasi azienda in grado di aggiungere valore o risolvere i punti critici delle persone guadagnando denaro avrà una tendenza al rialzo in questo settore. Consideriamo ad esempio il digital banking. Quanto spesso ti rivolgi alle banche fisiche al giorno d'oggi?

Le piattaforme bancarie digitali hanno reso facile per le persone accedere ai prodotti finanziari tramite i propri laptop o dispositivi mobili. Ha trasformato le interazioni con i clienti e si è fuso in più operazioni multicanale. Il fintech sta cambiando il modo in cui le persone e le aziende gestiscono denaro o risorse. Le tendenze e le statistiche riportate di seguito lo dicono forte e chiaro.

Guarda alcune statistiche interessanti per capire dove si trova il fintech e dove si dirigerà nel 2023.

Le principali statistiche fintech nel 2023

L’intelligenza artificiale (AI) e l’apprendimento automatico (ML) svolgeranno un ruolo significativo nel fintech man mano che sempre più startup ad alto contenuto tecnologico saliranno alla ribalta. Le statistiche seguenti esplorano questo e molte delle ultime tendenze del mercato.

• Il Nasdaq, sede di numerose aziende tecnologiche leader a livello globale, mette in mostra 463 titoli legati al fintech.
• Nel secondo trimestre del 2022, l’Asia rappresentava il 24% delle operazioni fintech globali, posizionandosi come la regione con il secondo volume di operazioni più alto dopo gli Stati Uniti.
• Il 90% delle aziende fintech globali fa già molto affidamento sull’intelligenza artificiale e sull’apprendimento automatico.
• Nel 2019, il 64% delle persone in tutto il mondo utilizzava applicazioni fintech.

• L’utilizzo del digital banking negli Stati Uniti è cresciuto fino a comprendere il 65,3% dei residenti nel 2022.
• Negli Stati Uniti, 9 milioni di famiglie senza conti bancari spendono dai 200 ai 500 dollari all’anno in servizi come l’incasso di assegni. I depositi diretti digitali tramite fintech rappresentano una soluzione per aggirare le commissioni.
• Si stima che l’uso dell’intelligenza artificiale farà risparmiare al settore assicurativo quasi 1,3 miliardi di dollari entro il 2023.
• Il 56% dei professionisti identifica la sicurezza delle informazioni e la privacy come minacce alla crescita del fintech.

Statistiche sugli investimenti e sui finanziamenti nel fintech

Grandi potenzialità e opportunità attraggono sia investitori che imprenditori. I fondatori aspirano a costruire, mentre gli investitori si assumono rischi iniziali per ottenere profitti sostanziali in seguito. Il settore fintech ha visto enormi investimenti da parte di venture capitalist e società di investimento con i suoi rendimenti futuri promessi – e considerevoli. Le statistiche seguenti analizzano l'entità di questi investimenti e il numero di operazioni di successo.

• Nel primo trimestre del 2022, gli accordi di finanziamento fintech globali hanno raggiunto 1.482. Si tratta di una crescita del 20% rispetto al primo trimestre del 2021.
• Le imprese assicurative fintech hanno ottenuto finanziamenti per 3,8 miliardi di dollari nel 2020.
• Il difficile inizio economico del 2022 ha portato a un calo del 33% su base trimestrale degli investimenti fintech globali durante il secondo trimestre.

• L’investimento globale di venture capital nel fintech nel 2022 è stato di 92,2 miliardi di dollari.
• I finanziamenti per il settore della tecnologia patrimoniale hanno registrato un aumento del 36% su base trimestrale nel 2022, vantando oltre 180 accordi finalizzati.
• Gli impegni di capitale di rischio hanno superato le 1.200 operazioni nel secondo trimestre del 2022.
• Dal 2021 al secondo trimestre del 2022, gli Stati Uniti hanno guidato gli investimenti fintech, al 38% entro la fine del trimestre.

Tendenze nelle applicazioni fintech

Le persone hanno accolto favorevolmente molte applicazioni e tecnologie man mano che il fintech ha iniziato ad evolversi. Gli strumenti di gestione del denaro, i gateway di pagamento e alcuni software di custodia delle criptovalute sono rimasti in prima linea. Le statistiche seguenti mostrano come gli utenti hanno risposto alle applicazioni che hanno avvicinato loro prodotti e istituzioni finanziarie.

• GoHenry, uno strumento di gestione del denaro del Regno Unito, ha oltre un milione di utenti paganti. Ha registrato un’impennata della crescita delle ricerche del 1.260% dal 2018 al 2022.
• M1 Finance, una società americana di servizi finanziari, si è assicurata 323 milioni di dollari nel suo round di investimenti di serie E.
• L’impresa fintech Revolut ha accumulato finanziamenti per oltre 1,7 miliardi di dollari.
• Il numero di utenti di Robinhood è stato di oltre 9,1 milioni nel 2021, il triplo di quello del suo concorrente più vicino, WeBull.

• $ 29.600 è il valore stimato delle transazioni per utente fintech entro il 2027.
• Entro il 2027, il valore delle transazioni per utente supererà i 29.600 dollari.
• Stripe, con una valutazione di 95 miliardi di dollari, è l’impresa fintech di maggior valore negli Stati Uniti.
• ARK Invest detiene uno dei più importanti fondi negoziati elettronicamente (ETF) fintech, che comprende oltre 630.000 azioni distribuite su 31 titoli unici. Nel 2021, questo ETF ha registrato una crescita massima del 209%.
• Al suo debutto pubblico nel 2021, la valutazione di mercato di Coinbase sul Nasdaq ha superato la soglia dei 100 miliardi di dollari.
• Nel 2020, le società fintech che si rivolgono ai consumatori al dettaglio hanno aumentato i loro valori di transazione lordi del 47%.

Statistiche sull’adozione e sulla crescita del fintech

Secondo le statistiche riportate di seguito, il settore si sta spostando verso l’adozione del fintech rispetto ai sistemi bancari convenzionali. C'è un crescente utilizzo dei chatbot nei settori bancari. La preferenza delle persone verso la criptovaluta si sta adattando dinamicamente. Esploriamo queste statistiche per scoprire le prospettive di crescita nel settore fintech.

• Il valore degli investimenti negli Stati Uniti è aumentato del 54% nel 2019, superando i 26 miliardi di dollari.
• Le banche hanno iniziato a ridurre i costi creando chatbot. Le previsioni dicono che risparmieranno 7,3 miliardi di dollari nel 2023.

• Il mercato fintech indiano ha prodotto 15 unicorni con un investimento totale di 8 miliardi di dollari nel 2021. Gli unicorni si riferiscono alle startup che hanno superato il miliardo di dollari nella loro valutazione.
• Il Financial Services Global Market Report 2022 prevede che il settore registrerà un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 9,6%, portando il mercato a valere 37 miliardi di dollari entro il 2026.
• Gli investimenti globali in capitale di rischio nelle aziende fintech sono saliti da 48,9 miliardi di dollari nel 2020 a 131,5 miliardi di dollari nel 2021.
• KuCoin, uno scambio di criptovalute emerso come uno dei 20 unicorni fintech nel 2020, vanta una valutazione superiore a 10 miliardi di dollari.
• Un individuo su dieci possiede qualche variante di criptovaluta.
• I sistemi di rilevamento delle frodi basati sull’intelligenza artificiale riducono al minimo il tempo delle indagini sulle frodi del 70%, aumentando la precisione del 90%.
• Nel 2017, il mercato globale del fintech era valutato a circa 90,5 miliardi di dollari. Si prevede che raggiungerà i 188 miliardi di dollari entro il 2024.

Le persone e le loro preferenze nel fintech

Le statistiche seguenti discutono di tutto ciò che riguarda le persone e il settore fintech. Che si tratti della loro preferenza per servizi o applicazioni, del livello di fiducia o del desiderio di un'esperienza migliore, imparerai le sfumature che legano le persone a questo lato del settore, dove finanza e tecnologia si incontrano.

• Jack Dorsey, ex amministratore delegato di Twitter, detiene il 12,7% di tutte le azioni in circolazione della società fintech Square, per un totale di 50,8 milioni.
• Nel 2021 è stato osservato un aumento del 223% dei posti di lavoro fintech pubblicizzati negli Stati Uniti.
• Negli Stati Uniti, il 13% degli adulti usufruisce di servizi bancari minimi, mentre il 5% necessita di maggiori servizi bancari.
• Il 16,1% delle persone senza conto bancario negli Stati Uniti diffidano degli istituti bancari convenzionali.
• Dal 2021 al 2022, il 10% della popolazione statunitense ha fatto ricorso ai servizi “acquista ora, paga dopo” (BNPL) o ai servizi di prestito rateale.
• Oltre 21 milioni di americani, circa l’11% della popolazione, non hanno un documento d’identità rilasciato dal governo, il che pone difficoltà nell’acquisizione di conti bancari standard.
• Il costo finanziario annuale per chi non ha un conto bancario è di circa $ 196,50, derivante principalmente dalle spese della carta di debito prepagata.

• Le aziende fintech hanno maggiore risonanza tra le generazioni più giovani. Tra quelli di età compresa tra 18 e 24 anni, il 51% ripone la propria fiducia nelle entità fintech, e il 49% di quelli di età compresa tra 25 e 34 anni fa lo stesso. In confronto, le banche tradizionali ottengono la fiducia rispettivamente solo del 39% e del 42% di queste fasce d’età.
• Il 56% di chi non ha una banca non intende aprire in futuro un conto corrente o di risparmio.
• L'indagine sui consumatori di Experian rivela che il 56% dei consumatori è disposto a condividere i propri dettagli di contatto e il 42% è disposto a fornire informazioni personali a organismi finanziari se ciò migliora la loro esperienza di servizio.
• Il 24% di coloro che non hanno servizi bancari devono ancora completare la scuola superiore.

Blockchain nel fintech

Essendo un settore in evoluzione, il fintech cammina parallelamente all’evoluzione tecnologica. I recenti sviluppi indicano la crescente adozione di infrastrutture decentralizzate nella tecnologia finanziaria. La Blockchain rappresenta semplicemente un punto di partenza. I vantaggi che apporta al settore fintech incoraggiano le persone a provare a trarne vantaggio.

• Due aziende di servizi finanziari su cinque ritengono che la blockchain rivoluzionerà la fornitura di servizi.
• Nel 2020, gli investimenti globali destinati alle imprese blockchain e criptovalute hanno raggiunto 1,2 miliardi di dollari.

• Le spese globali per soluzioni legate alla blockchain ammontano a 6,6 miliardi di dollari nel 2021, con previsioni che suggeriscono un aumento a 19 miliardi di dollari entro il 2024.

Rendere sicura la tecnologia finanziaria

I servizi finanziari trattano molte informazioni sensibili. Se esposti, potrebbero seguirne furto o sfruttamento, compromettendo i dati dell'utente. Con l’avvento del fintech, questo tipo di informazioni vengono elaborate digitalmente e, in mancanza di adeguate garanzie, gli hacker malintenzionati possono metterci le mani sopra. Ma con la governance delle identità, il controllo è tornato nelle tue mani.

Scopri di più sulla governance delle identità e su come impostare un sistema per proteggere le risorse fintech.