La guida del piccolo imprenditore alle commissioni ERC

Le aziende si stanno muovendo rapidamente per incassare l'Employee Retention Credit, un credito d'imposta rimborsabile che sta restituendo migliaia di dollari alle piccole imprese. Tuttavia, se non hai ancora usufruito di questo credito d'imposta, potresti chiederti quali sono le potenziali commissioni ERC.

In questo post, discuteremo delle commissioni associate all'utilizzo di un professionista finanziario o di una società ERC di terze parti per richiedere il tuo credito ERC. Parleremo anche di come evitare queste commissioni (avviso spoiler: significa presentare la propria dichiarazione dei redditi modificata). Continua a leggere per tutto ciò che devi sapere sulle commissioni per il credito d'imposta sulla trattenuta dei dipendenti.

Quali sono le commissioni e gli addebiti ERC? La risposta breve

Le commissioni del credito di conservazione dei dipendenti sono commissioni pagate a un CPA, esperto fiscale, specialista ERC o altro esperto che richiede l'ERC per conto di un'azienda.

Gli imprenditori che scelgono di richiedere autonomamente il credito presentando una dichiarazione dei redditi modificata all'IRS non pagano alcuna commissione. L'archiviazione dei moduli appropriati presso l'IRS è gratuita. Pagherai le commissioni solo se assumi una terza parte per calcolare il tuo ERC, preparare il tuo reso modificato e inviare la documentazione adeguata all'IRS.

Perché dovresti pagare le commissioni ERC?

Se hai la possibilità di richiedere il tuo ERC gratuitamente, perché dovresti scegliere di pagare le commissioni a una terza parte per preparare il tuo reso modificato? Ecco perché dovresti prendere in considerazione l'assunzione di un professionista quando si tratta di richiedere l'ERC:

• Scopri se sei idoneo: le linee guida ERC possono creare confusione, soprattutto considerando che i requisiti per il 2020 e il 2021 sono diversi. Un esperto ERC esperto nelle linee guida ERC può aiutarti a determinare se sei idoneo per ERC e per quali trimestri.
• Massimizza il tuo rimborso: il calcolo dell'ERC può essere un po' complicato. I proprietari di aziende che non hanno familiarità con le linee guida ERC potrebbero calcolare male, il che potrebbe comportare un ERC inferiore o, peggio, un calcolo impreciso che si traduce in sanzioni IRS. Gli esperti ERC possono aiutarti a calcolare con precisione l'ERC per massimizzare il rimborso evitando costosi errori.
• Completare correttamente i moduli fiscali: il modulo 941-X viene utilizzato per modificare i rendimenti trimestrali e viene utilizzato per richiedere l'ERC retroattivamente. Sebbene non sia impossibile per chi non conosce le tasse, il processo può essere frustrante e lungo. Un professionista ERC può garantire che i moduli siano compilati correttamente in modo da poter ricevere il rimborso ERC senza ritardi causati da errori nei documenti.
• Protezione durante un audit: molti professionisti specializzati in ERC offrono una sorta di protezione da audit ERC. Nella maggior parte dei casi, riceverai un pacchetto di documenti che include ordini di chiusura del governo, calcoli e altre informazioni vitali di cui avrai bisogno nel caso in cui tu sia controllato dall'IRS.

Strutture tariffarie ERC

La struttura e l'importo delle commissioni ERC variano in modo significativo. Ecco alcune linee guida generali da notare in base al fatto che lavori con un CPA, un fornitore di servizi fiscali o una società specializzata in reclami ERC.

Commissioni ERC addebitate dalle società ERC

Poiché le piccole imprese possono rivendicare retroattivamente l'ERC, ci sono un certo numero di aziende che ora sono specializzate nelle richieste ERC. A pagamento, queste società ERC preparano, calcolano e presentano le richieste ERC.

La maggior parte delle società ERC applica una commissione contingente . Ciò significa che la società raccoglierà una percentuale dell'importo del rimborso raccolto per conto dell'azienda. Nella maggior parte dei casi, questa commissione non verrà pagata fino a quando l'azienda non riceverà l'assegno di rimborso ERC dall'IRS.

Poiché i servizi ERC sono relativamente nuovi, non ci sono studi o rapporti che descrivano le tariffe medie. Tuttavia, in base alla ricerca di Merchant Maverick, la commissione ERC media è compresa tra il 15% e il 25% circa .

Diamo un'occhiata a un esempio per darti un'idea di quanto costerebbe. Se la tua azienda è impostata per ricevere $ 50.000 come rimborso ERC e la società che ha richiesto il tuo credito addebita il 20%, pagherai $ 10.000 dopo aver ricevuto il rimborso. Questo ti lascerebbe con un totale di $ 40.000 in fondi.

Confronto delle commissioni aziendali ERC

Ecco una rapida panoramica delle commissioni aziendali ERC. Tieni presente che molte società ERC non divulgano queste informazioni e discuteranno le tariffe solo dopo che avrai inviato le informazioni di base per vedere se sei idoneo (questo servizio è generalmente gratuito).

Commissioni ERC addebitate dai CPA

Gli standard professionali impediscono ai CPA di addebitare commissioni contingenti, quindi la struttura dei prezzi per la preparazione e l'archiviazione per ERC sarà leggermente diversa.

I CPA e i professionisti fiscali utilizzano in genere una delle due strutture tariffarie: tariffe orarie o tariffe fisse .

Con una tariffa oraria, pagherai alla terza parte un importo basato sul tempo impiegato per preparare e presentare la tua richiesta ERC. Ad esempio, se la tariffa oraria è di $ 100 e il tuo CPA ha impiegato cinque ore per la tua richiesta, ti verranno addebitati $ 500.

Secondo un rapporto della NSA, la tariffa media per i servizi fiscali da un CPA è di circa $ 174 all'ora. Tuttavia, questo importo varia notevolmente da stato a stato, dal livello di esperienza del CPA e da altri fattori.

Una tariffa fissa è una tariffa fissa addebitata per l'esecuzione di attività specifiche. Ad esempio, un CPA può addebitare una tariffa fissa di $ 200 per il modulo 941-X preparato e depositato presso l'IRS.

I costi possono sommarsi rapidamente, quindi è importante assicurarsi che la documentazione ERC sia organizzata, soprattutto se si paga una tariffa oraria. Più tempo un esperto fiscale o CPA impiega a raccogliere e organizzare le informazioni, più alta sarà la tua fattura.

Un avvertimento su truffe e commissioni ERC

Sfortunatamente, non tutte le società ERC sono legittime. Esistono numerosi truffatori che si stanno approfittando di imprenditori innocenti e l'IRS ha avvertito le aziende di stare all'erta per queste truffe.

Spesso questi truffatori richiedono una commissione pagata in anticipo. Una volta pagato, il reclamo non viene mai archiviato, dati importanti possono essere rubati, viene presentato un reclamo per un'azienda che non ha diritto al credito o i calcoli vengono gonfiati. Nella migliore delle ipotesi, l'imprenditore perde semplicemente la commissione pagata al truffatore. Ma può peggiorare ulteriormente, poiché all'azienda potrebbe essere richiesto di rimborsare i fondi ERC a cui non aveva diritto, insieme a possibili sanzioni e interessi.

Mentre alcune società ERC legittime consentono ai clienti di pagare in anticipo, questa è anche una delle principali bandiere rosse per le truffe. Assicurati di capire esattamente cosa cercare quando si tratta di truffe ERC e fai le tue ricerche su tutte le società di terze parti per evitare questi costosi errori.

Come evitare di pagare le commissioni ERC

Come accennato in precedenza in questo post, non ci sono costi associati alla presentazione della richiesta ERC a meno che non si assuma una terza parte. Se vuoi tenere più soldi in tasca, puoi evitare di pagare i file ERC semplicemente compilando tu stesso i moduli appropriati.

Per presentare la tua richiesta ERC, dovrai:

• Determina se sei idoneo a richiedere l'ERC
• Calcola il tuo rimborso ERC
• Compila il modulo 941-X per ogni trimestre in cui sei idoneo a ricevere l'ERC
• Invia i moduli compilati all'IRS e attendi il controllo del rimborso

Sebbene questa opzione richieda un po' più di tempo e impegno, molte aziende ritengono che valga la pena risparmiare migliaia di dollari in commissioni ERC.

Domande frequenti sulle commissioni ERC

La linea di fondo sulle commissioni ERC

Se assumi qualcuno per calcolare, preparare e archiviare il tuo ERC, preparati a pagare le tasse e gli altri oneri che accompagnano questo servizio. Se non ti senti all'altezza del compito di rivendicare tu stesso l'ERC, inizia la ricerca di un professionista ERC con il nostro elenco delle migliori aziende ERC. Queste aziende offrono funzionalità come tariffe competitive, analisi ERC gratuite e protezione degli audit.