47 Statistiche bancarie digitali che forniscono informazioni fruibili

I clienti moderni si aspettano opzioni di servizio più rapide e diversificate per il digital banking. Un'esperienza omnicanale è ora un elemento indispensabile per fornire servizi flessibili su più canali di comunicazione.

La tecnologia e le aspettative delle persone vanno di pari passo. È come la terza legge del moto di Newton, che afferma che ad ogni azione corrisponde una reazione uguale e contraria. Ad ogni azione tecnologica, ci sono reazioni uguali e contrarie da parte delle persone. Le piattaforme bancarie digitali sono in prima linea in questa azione tecnologica, rendendo più facile per le banche ospitare vari servizi finanziari.

Le persone hanno reagito in vari modi. Esplora queste statistiche qui sotto per vedere nel futuro del digital banking.

Principali statistiche bancarie digitali

Le statistiche seguenti mostrano il crescente afflusso di banche digitali nel mercato moderno. Forniscono servizi superiori e più convenienti rispetto alle loro controparti tradizionali.

• Nel 2021, il mercato bancario digitale negli Stati Uniti era stimato a 4,3 miliardi di dollari, pari a una quota del 28,78% del mercato globale.
• La Cina, la seconda economia più grande del mondo, dovrebbe raggiungere una dimensione di mercato di 4,6 miliardi di dollari entro il 2026, con un tasso di crescita annuale composto (CAGR) del 19,9% durante il periodo di analisi.

• Giappone e Canada sono tra gli altri mercati geografici degni di nota; ciascuno dovrebbe crescere rispettivamente dell'11% e del 13,1%, dal 2021 al 2026.
• La Germania dovrebbe crescere a circa il 14,5% CAGR in Europa. Allo stesso tempo, il resto del mercato europeo raggiungerà i 5,2 miliardi di dollari entro il 2026.
• In India ci sono circa 295,5 milioni di utenti di digital banking, superando gli Stati Uniti di oltre 70 milioni.

Banca tradizionale vs banca digitale

Le banche tradizionali di solito richiedono una visita a una filiale fisica per accedere al tuo conto. Al contrario, le banche online operano senza sedi fisiche e tutte le interazioni devono avvenire digitalmente.

Le banche online possono offrire vantaggi come commissioni più basse e tassi di rendimento più elevati grazie alla riduzione dei costi operativi associati all'infrastruttura fisica.

Diamo un'occhiata ad alcune statistiche concorrenti per svelare i fatti sul banking tradizionale e digitale.

Principali tendenze bancarie digitali

La propensione dei consumatori verso il digital banking sta causando cambiamenti significativi nelle operazioni bancarie. Molti hanno ridotto il personale delle filiali in base al traffico dei clienti. Alcuni hanno persino chiuso le filiali. L'accesso offerto dai servizi bancari digitali è semplicemente troppo allettante per i clienti impegnati.

Le tendenze seguenti raccontano la stessa storia.

• Si prevede che gli utenti del digital banking negli Stati Uniti cresceranno di anno in anno fino a quasi 217 milioni entro il 2025. Quel numero era di 197 milioni nel marzo 2021.

• La riduzione del 18% del personale di filiale per cliente è in linea con le aspettative dei clienti di visitare le filiali meno spesso.
• In un significativo spostamento verso l'online banking, HSBC Bank nel Regno Unito (UK) prevede di chiudere oltre il 10% delle sue filiali, 69 su 510.
• L'utilizzo del mobile banking ha registrato un aumento del 34% nel 2021 a causa dei continui blocchi dovuti alla pandemia.

Statistiche sull'utilizzo delle banche digitali

Secondo Businesswire , il 35% dei consumatori preferisce servizi finanziari non tradizionali come banche solo digitali e conti digitali autonomi come fornitori di servizi primari. La tabella seguente discute i consumatori e la loro preferenza per le banche solo digitali in base all'età.

• Stati Uniti, Canada, Giappone, Cina ed Europa guideranno un CAGR stimato del 13% nel settore dell'investment banking globale.
• Si prevede che la Cina rimarrà tra i paesi in più rapida crescita in questo gruppo di mercati bancari digitali regionali. Si prevede che il mercato dell'Asia-Pacifico, come India, Australia e Corea del Sud, raggiungerà i 615,6 milioni di dollari entro il 2026.
• Bank of America è leader con oltre 30 milioni di utenti attivi di app mobili e oltre 40 milioni di clienti di online banking.

Statistiche bancarie online

L'online banking si riferisce all'accesso a varie funzionalità e servizi bancari attraverso il sito Web della tua banca dal tuo computer. Puoi controllare i saldi, pagare le bollette e accedere a funzionalità aggiuntive, come le richieste di prestiti o carte di credito, tramite il portale bancario. Leggi le statistiche chiave in quest'area per scoprire dove si sta dirigendo il settore.

• La tecnologia di chat online, che collega i clienti a un rappresentante umano del servizio clienti, ha un tasso di soddisfazione del 66%. Al contrario, solo il 26% dei clienti è soddisfatto dei chatbot basati sull'intelligenza artificiale.
• Il 77% dei canadesi, il 71% degli abitanti degli Stati Uniti e il 69% dei clienti spagnoli utilizzano i loro servizi bancari online almeno una volta al mese.
• Ally Bank e Discover Bank sono tra gli attori in rapida crescita nel settore dell'online banking, contribuendo al mercato bancario digitale stimato di 4,3 miliardi di dollari nel 2021.

• Nel 2021, gli utenti di mobile banking in Australia hanno superato per la prima volta gli utenti di online banking, con oltre il 63% degli australiani che utilizza il mobile banking per acquistare e gestire i propri conti.

Statistiche bancarie mobili

Il mobile banking riguarda l'utilizzo di app su dispositivi mobili, come smartphone o tablet, per accedere a molte delle stesse funzionalità bancarie. La banca fornisce queste app in cui si dispone di un account e in genere si utilizzano le stesse credenziali di accesso del portale di online banking.

Le statistiche seguenti parlano dei vantaggi del mobile banking, del suo vantaggio competitivo e del suo grande ingresso sulla scena.

• Un recente sondaggio indica un tasso di adozione eccezionalmente elevato tra gli utenti del digital banking, con l'89% dei clienti che utilizza i propri dispositivi mobili per operazioni bancarie. Tra i millennial, questo numero sale ancora di più al 97%.
• Tra il 2019 e il 2023, il mobile banking tra i titolari di conti bancari negli Stati Uniti è aumentato lentamente.

• Nel primo trimestre del 2023, il 63% dei titolari di conti bancari ha elaborato questioni bancarie sul proprio smartphone o tablet, il 5% in più rispetto alla prima metà del 2019.
• In Africa, le transazioni di mobile banking sono passate da 495 miliardi di dollari nel 2020 a 701,4 miliardi di dollari nel 2021. Il numero attuale di utenti di mobile banking nel continente è di 600 milioni.
• Nel 2021, circa l'85% delle persone turche si è affidata agli smartphone per tutte le proprie esigenze bancarie e di acquisto. Con l'82% e il 76%, l'Africa e la Corea del Sud hanno registrato un utilizzo simile. Il Brasile con il 76% ha condiviso il terzo posto con la Corea del Sud, mentre il Regno Unito (65%) e gli Stati Uniti (58%) hanno completato i primi cinque.
• Tra il 2020 e il 2021, il mobile banking è cresciuto cinque volte più velocemente dell'online banking. Tuttavia, gli esperti prevedono che l'online banking continuerà, poiché le proiezioni indicano che entro il 2024 ci saranno oltre 3,6 miliardi di utenti di online banking.
• Gli esperti prevedono che i pagamenti mobili cresceranno a un CAGR del 29% dal 2020 al 2027, raggiungendo una stima di 8,94 trilioni di dollari.

Truffe bancarie digitali, frodi e statistiche sulla sicurezza

Il digital banking è soggetto a minacce informatiche. Nel 2023, la Reserve Bank of India (RBI) ha denunciato frodi bancarie per oltre 302,5 miliardi di rupie indiane. Con massicce transazioni digitali, i tradizionali servizi di monitoraggio di frodi o truffe devono tenere il passo con le moderne sfide di sicurezza informatica che gli istituti bancari devono affrontare.

• L'indagine annuale sulle frodi nei pagamenti di JP Morgan ha rivelato un preoccupante aumento del 10% delle frodi relative alle carte, mentre le aziende hanno generalmente riportato volumi inferiori di frodi digitali.
• Nel 2023, gli exploit di frode di media tecnologia che in precedenza affliggevano il fintech stanno diventando più accessibili per i team di frode. I finanziatori statunitensi hanno registrato per la prima volta un calo dell'1% negli attacchi bot automatizzati.

• I criminali informatici utilizzano malware e trojan per prendere di mira gli utenti, rilasciando oltre 100.000 nuovi trojan solo nel 2021. Sfruttare le vulnerabilità della sicurezza è anche un approccio comune per questi hacker.
• Nel 34% dei casi, la frode si verifica su un account confermato sul dispositivo dell'utente, dimostrando che il metodo antiquato del semplice furto delle cose è ancora uno standard..
• Nel 2022, il phishing ha rappresentato il 90% delle violazioni dei dati.
• Mentre il 91% di tutti gli intervistati dà la priorità a tariffe più basse e convenienza, la loro importanza è leggermente inferiore alla sicurezza dei conti e dei fondi (96%) e alla privacy delle informazioni personali (93%).
• Il 95% dei titolari di conti negli Stati Uniti si affida alle proprie banche per salvaguardare le proprie informazioni personali sulle piattaforme bancarie digitali.
  
  

Verso un futuro carico di digitalizzazione

L'online banking offre numerosi vantaggi rispetto alla maggior parte delle banche tradizionali. I clienti ottengono la facilità di accessibilità, esperienze personalizzate e, soprattutto, flessibilità.

Sebbene le tattiche di sicurezza richiedano più lavoro, le piattaforme bancarie digitali stanno per colmare qualsiasi divario tra i clienti moderni e il complesso settore bancario.