Miglioramento: un'app di investimento e risparmio ad alte prestazioni

Company Profile è un'iniziativa di StartupTalky per pubblicare informazioni verificate su diverse startup e organizzazioni. Il contenuto di questo post è stato approvato da Betterment .

Quando si tratta di investire, quasi ogni individuo si aspetta di non sapere cosa sta facendo. Le persone si aspettano di essere confuse su quale opzione di investimento prendere in considerazione semplicemente perché i giocatori tradizionali lo hanno reso confuso. Tuttavia, solo perché gli attori tradizionali hanno progettato il sistema finanziario in un certo modo, non significa che sia giusto.

Betterment è una società con sede in America che si è fatta avanti per progettare il settore finanziario in qualcosa di migliore. Aiuta le persone a gestire i propri soldi e a investirli in modo redditizio. Continua a leggere per saperne di più su Betterment, inclusi i suoi fondatori, la storia della startup, le sfide, i prodotti e i servizi, i finanziamenti, la crescita e altro ancora.

Miglioramento - Punti salienti dell'azienda

Miglioramento - Informazioni
Miglioramento - Industria
Miglioramento – Fondatori e Team
Miglioramento: storia di avvio
Miglioramento: missione e visione
Miglioramento – Logo
Miglioramento – Modello di business
Miglioramento - Modello di reddito
Miglioramento – Prodotti e servizi
Miglioramento: sfide affrontate
Miglioramento: finanziamenti e investitori
Miglioramento – Fusioni e acquisizioni
Miglioramento – Crescita
Miglioramento – Partner
Miglioramento: premi e risultati
Miglioramento – Concorrenti

Miglioramento - Informazioni

Betterment è un robo-advisor indipendente basato su app che fornisce servizi di investimento digitale, pensione e gestione della liquidità. L'applicazione di investimento e risparmio offre strumenti per spendere, risparmiare e sviluppare piani personalizzati per il futuro. Inoltre, gli utenti spesso si concentrano sull'investimento in riserve di liquidità ed ETF per raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine.

Miglioramento - Industria

La gestione patrimoniale è un servizio di consulenza per gli investimenti che combina consulenza finanziaria e di investimento per soddisfare le esigenze dei clienti. L'industria generalmente prevede la fornitura di strategie per raggiungere obiettivi finanziari, piani per il pensionamento, pianificazione patrimoniale e legale, gestione del portafoglio, ecc.

La dimensione globale del mercato della gestione patrimoniale è stata stimata a 1,25 trilioni di dollari nel 2020 e si prevede che raggiungerà i 3,43 trilioni di dollari entro il 2030, con un CAGR del 10,7%. La rapida domanda di investimenti alternativi, tra cui materie prime, private equity, legge sulla proprietà intellettuale, hedge fund, fondi comuni di investimento immobiliare, ecc., è la forza trainante dell'industria globale della gestione patrimoniale. Tuttavia, il Covid-19 ha danneggiato il settore a causa del rallentamento economico, dei mercati altamente volatili e dell'imprevedibilità dei settori finanziari globali.

JP Morgan Chase & Co., Bank of America Corporation, Goldman Sachs, Julius Baer Group e Citigroup sono alcuni attori chiave nel settore della gestione patrimoniale globale.

Miglioramento – Fondatori e Team

Jon Stein ed Eli Broverman sono i co-fondatori di Betterment.

Jon Stein

Jon Stein ha frequentato la Harvard University per una laurea in economia e studi premedici e la Columbia Business School per un MBA in imprenditorialità. È membro del consiglio di amministrazione di Demin e Valora e consulente del CEO di Solve Finance, SpinWheel, Setpoint.io, Concreit, Parallel Markets e Treasury Interactive.

Jon ha co-fondato Betterment e ne è stato amministratore delegato fino al 2020. Attualmente è il fondatore e membro del consiglio di amministrazione di Betterment.

Eli Brovermann

Eli Broverman ha frequentato la Brown University per l'AB in Chimica e la New York University School of Law. È membro del comitato esecutivo di BitFinance e consulente di Bloom Credit, Good Money e Masterworks. Eli ha co-fondato Betterment and Treasury. Inoltre, è nel consiglio di amministrazione di Betterment.

Sara Levi

Sarah Levy ha completato la sua laurea in economia presso la Harvard University e la post-laurea in MBA presso la Harvard Business School. Ha lavorato come Chief Operating Officer presso Nickelodeon e Viacom. Attualmente, Sarah è membro del consiglio di amministrazione di Funko e amministratore delegato di Betterment, a capo di un team di circa 400 dipendenti.

Squadra di miglioramento

• Sarah Levi - CEO
• Raoul Bhavnani - Direttore delle comunicazioni
• Peter Lorimer - Direttore finanziario
• Kim Rosenblum - Direttore marketing

Miglioramento: storia di avvio

Jon Stein ed Eli Broverman hanno co-fondato Betterment nel 2008. Jon ha sperimentato un cattivo comportamento negli investimenti quando ha investito i suoi soldi tramite sette diversi conti di intermediazione. Ha costantemente monitorato i suoi conti e ha cercato di cronometrare il mercato. Ma ha comportato una perdita di tempo, tasse e costi di transazione.

Voleva un servizio che potesse dirgli cosa fare con i suoi soldi e poi fare lo stesso per lui. Ma Jon si è reso conto che aveva bisogno di costruire lui stesso questo tipo di servizio. Ha iniziato a concentrarsi sul front-end di Betterment e il suo compagno di stanza Sean Owen, un ingegnere del software, ha creato tutto, inclusi i server Apache e Tomcat, il database MySQL e l'applicazione Java per il sito web. Successivamente, Jon doveva comprendere il panorama normativo. È quando ha iniziato una conversazione con Eli Broverman, che era un avvocato specializzato in titoli.

Jon ed Eli si sono incontrati durante una partita di poker settimanale ed Eli era interessato ad avviare la propria compagnia. Entrambi hanno pranzato in un ristorante dominicano in Amsterdam Avenue, hanno abbozzato un accordo di lavoro e improvvisamente si sono messi in affari insieme. Sean, Jon ed Eli hanno incontrato Ryan O'Sullivan, che ha sviluppato una linea di abbigliamento al dettaglio chiamata Le Tigre e l'ha venduta a Kenneth Cole. È entrato a far parte di Betterment come partner di BD.

Nell'agosto 2008, Betterment ha ottenuto i suoi quattro membri fondatori, Jon, Seal, Eli e Ryan. Il 29 gennaio 2008, la società madre di Betterment LLC e Betterment Securities, Betterment Holdings, Inc, è stata fondata nel Delaware. Dopo che Ryan e Sean hanno lasciato l'azienda come membri fondatori, Jon ed Eli hanno lavorato a Betterment per un anno.

E il 26 maggio 2010, Betterment è stato lanciato al primo TechCrunch Disrupt e ha vinto il premio "Biggest New York Disruptor". In 24 ore, l'azienda ha attratto circa 400 clienti. Più di 800.000 clienti si fidano dell'azienda e ha oltre 36 miliardi di dollari di asset in gestione nel 2023.

Miglioramento: missione e visione

Il miglioramento mira ad aiutare le persone a vivere meglio facendo crescere i loro soldi. La sua missione è fornire la migliore soluzione possibile alla domanda "Cosa devo fare con i miei soldi?"

Miglioramento – Logo

Betterment ha rilasciato un nuovo logo nel novembre 2021 con un'icona che rappresenta un sole nascente.

Miglioramento – Modello di business

Betterment è un robo-advisor che determina automaticamente l'asset allocation dell'investitore in base a obiettivi finanziari, preferenze e propensione al rischio. Innanzitutto, un investitore deve dire all'azienda cosa vuole fare con i suoi soldi. Successivamente, Betterment fornisce alcuni consigli e crea un account ideale.

Una volta creato il conto di un investitore, la tecnologia della piattaforma gestisce i suoi soldi per aiutarlo a guadagnare di più. Inoltre, man mano che il denaro dell'investitore cresce e le sue priorità cambiano, la piattaforma si evolve con continui consigli e aggiornamenti per aiutarlo a rimanere sulla buona strada. Infine, lo stesso investitore può prelevare ed utilizzare il proprio denaro.

Miglioramento - Modello di reddito

Il prezzo di Betterment per l'account "Investing" è di $ 4 mensili e l'account "Crypto" è dell'1% + spese di trading. I conti "Riserva di cassa" e "Conto corrente" sono offerti gratuitamente.

Inoltre, la società genera la maggior parte delle entrate dalle commissioni di gestione del portafoglio che addebita come percentuale del totale delle attività in gestione (AUM). Inoltre, Betterment addebita commissioni e commissioni interbancarie dalle banche partner e guadagna vendendo consulenze telefoniche.

Registrante: Servizi di gestione del credito | Fondatori | Finanziamento

Recordent fornisce servizi di gestione del credito guidati dalla tecnologia. Scopri il profilo aziendale, i fondatori, il modello di business, i finanziamenti e altro ancora di Recordent.

AvvioTalky Preeti Karna

Miglioramento – Prodotti e servizi

Con Betterment, gli utenti possono aprire conti Investing, Crypto Investing, IRA e 401(k), Roth IRA, Checking High Yield Cash e Trust. Inoltre, offre diversi tipi di investimenti, tra cui opzioni di portafoglio, investimenti socialmente responsabili, donazioni di beneficenza, investimenti fiscali intelligenti, rollover 401 (k) e reddito da pensione.

L'applicazione fornisce l'accesso a più strumenti, come Pianificazione pensionistica, Dashboard all-in-one, Tieni traccia dei tuoi obiettivi, Premi e Programma invita un amico.

Miglioramento: sfide affrontate

Nell'aprile 2023, la Securities and Exchange Commission ha addebitato a Betterment errori sostanziali e omissioni riguardanti il ​​suo servizio automatizzato di raccolta delle perdite fiscali (TLH), non fornendo ai clienti l'avviso di modifiche contrattuali e non mantenendo alcuni libri e registri necessari. La società ha accettato di pagare una penale di $ 9 milioni e di distribuire fondi ai clienti interessati come accordo.

Miglioramento: finanziamenti e investitori

Oltre 10 round di finanziamento, Betterment ha raccolto 435 milioni di dollari. Il suo ultimo round di finanziamento, il Debt Financing Round, è stato condotto il 29 settembre 2021. 26 investitori finanziano la società, tra cui Kinnevik, Aflac Global Ventures, ID8 Investments, Citi Ventures, Bessemer Venture Partners e Francisco Partners.

Miglioramento – Fusioni e acquisizioni

Betterment ha acquisito 3 società, tra cui Gradvisor il 23 febbraio 2022, Makara l'8 febbraio 2022 e ImpulseSave il 18 ottobre 2013.

Miglioramento – Crescita

Le entrate di Betterment sono salite a $ 100 milioni nel 2021, segnando una notevole crescita del 30% rispetto all'anno precedente. Inoltre, l'AUM della società è cresciuto del 50% nel 2020 e del 18,5% nel 2021. Tuttavia, la sua crescita dell'AUM è rallentata all'1,2% su base annua nel secondo trimestre del 2022. La valutazione post-money di Betterment nel 2021 si è attestata a $ 1,3 miliardi.

Miglioramento – Partner

Il miglioramento ha collaborato con:

• Goldman Sachs
• Roccia nera
• Gemelli
• Benefici
• capitalizzare
• Bancorp, Inc.

Miglioramento: premi e risultati

Il miglioramento è onorato con molti premi prestigiosi:

• Nominato come uno dei migliori robo-advisor del 2022 da Morningstar e Wall Street Journal Buyside.
• Kristen Carlisle, GM, ha vinto il premio "Excellence in Benefits" di EBN nel 2022.
• Premio "Best for Cash Management" di Investopedia nel 2020.

Miglioramento – Concorrenti

Alcuni dei principali concorrenti di Betterment sono:

• Schwab
• Avanguardia
• Ricchezza
• Capitale personale
• Ghiande
• Campanello
• Robin Hood

Domande frequenti

Cosa fa il miglioramento?

Betterment è un robo-advisor indipendente basato su app che fornisce servizi di investimento digitale, pensione e gestione della liquidità.

Chi sono i fondatori di Betterment?

Jon Stein ed Eli Broverman hanno co-fondato Betterment nel 2008.

Chi è il CEO di Betterment?

Sarah Levy è l'amministratore delegato di Betterment.

Qual è il prezzo dei conti Betterment?

Il prezzo di Betterment per l'account "Investing" è di $ 4 mensili e l'account "Crypto" è dell'1% + spese di trading. I conti "Riserva di cassa" e "Conto corrente" sono offerti gratuitamente.