I 5 migliori prestiti immobiliari commerciali per il 2023

Pubblicato: 2023-05-10

Quando si tratta di finanziare immobili fissi, le imprese sono spesso servite meglio dai prestiti immobiliari commerciali.

Sia che tu stia cercando di sviluppare un campo verde o di aggiungere il lotto accanto alla tua attività esistente, questi fornitori di prestiti immobiliari commerciali sono un ottimo posto per iniziare la tua ricerca di finanziamenti. Continua a leggere per saperne di più sulle nostre scelte per i migliori prestiti immobiliari commerciali.

Scopri di più sulle nostre scelte migliori

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Leggi di seguito per sapere perché abbiamo scelto queste opzioni.

Sommario [nascondi] [mostra]

5 migliori prestiti immobiliari commerciali per il 2023
1. SmartBiz: il migliore per i prestiti SBA
2. Lendio: il miglior mercato di prestiti per piccole imprese
3. Finanza rapida: ideale per le aziende ad alto rischio
4. Live Oak Bank: il migliore per i prestiti USDA
5. AppllePie Capital: il migliore per gli affiliati
Metodologia: come abbiamo scelto le nostre scelte migliori
Comprensione dei prestiti immobiliari commerciali
Domande frequenti: prestiti immobiliari commerciali
In sintesi: 5 migliori prestiti immobiliari commerciali per il 2023

Sommario

5 migliori prestiti immobiliari commerciali per il 2023
- 1. SmartBiz: il migliore per i prestiti SBA
- Perché abbiamo scelto SmartBiz per i migliori prestiti immobiliari commerciali
- Servizi SmartBiz
- Tariffe e commissioni SmartBiz
- Requisiti di idoneità SmartBiz
- 2. Lendio: il miglior mercato di prestiti per piccole imprese
- Perché abbiamo scelto Lendio per i migliori prestiti immobiliari commerciali
- Servizi Lendio
- Tariffe e commissioni di Lendio
- Requisiti di idoneità SmartBiz
- 3. Finanza rapida: ideale per le aziende ad alto rischio
- Perché abbiamo scelto Rapid Finance per i migliori prestiti immobiliari commerciali
- Servizi di finanza rapida
- Tassi e commissioni di finanziamento rapido
- Requisiti di ammissibilità per la finanza rapida
- 4. Live Oak Bank: il migliore per i prestiti USDA
- Perché abbiamo scelto Live Oak Bank per i migliori prestiti immobiliari commerciali
- Servizi bancari Live Oak
- Tariffe e commissioni Live Oak
- Requisiti di idoneità per Live Oak Bank
- 5. AppllePie Capital: il migliore per gli affiliati
- Perché abbiamo scelto ApplePie Capital per i migliori prestiti immobiliari commerciali
- ApplePie Capital Services
- Tassi di capitale e commissioni di ApplePie
- Requisiti di idoneità del capitale di ApplePie
Metodologia: come abbiamo scelto le nostre scelte migliori
Comprensione dei prestiti immobiliari commerciali
- Come scegliere il miglior prestito immobiliare commerciale
Domande frequenti: prestiti immobiliari commerciali
- Quanto dura la maggior parte dei prestiti immobiliari commerciali?
- Le banche offrono prestiti immobiliari commerciali?
- Qual è un buon tasso di interesse per un prestito commerciale?
- I mutui commerciali hanno tassi di interesse più elevati?
In sintesi: 5 migliori prestiti immobiliari commerciali per il 2023

5 migliori prestiti immobiliari commerciali per il 2023

I migliori prestiti immobiliari commerciali forniscono ampi importi di prestito per coprire il costo potenzialmente elevato degli immobili, bassi tassi di interesse e lunghi termini di rimborso. Ecco i migliori prestiti immobiliari commerciali di istituti di credito come Lendio, Rapid Finance e SmartBiz.

1. SmartBiz: il migliore per i prestiti SBA

Smartbiz

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Professionisti

Le tariffe tendono ad essere poco costose
Lunghi termini di rimborso
Eccellente servizio clienti
Elevati importi di prestito

Contro

Processo di candidatura lento e laborioso
Alcuni costi aggiuntivi

Perché abbiamo scelto SmartBiz per i migliori prestiti immobiliari commerciali

Quando si tratta di prestiti immobiliari per le piccole imprese, è difficile fare di meglio dei termini che otterrai da un prestito SBA. E se hai bisogno di aiuto per navigare nel processo di prestito SBA, non puoi fare molto meglio di SmartBiz, un'azienda specializzata nell'accelerare e semplificare il processo di richiesta di prestito SBA.

Servizi SmartBiz

SmartBiz offre prestiti immobiliari commerciali SBA fino a $ 5 milioni con una durata di 25 anni.

Tariffe e commissioni SmartBiz

I tassi di interesse per i prestiti SBA 504/CDC di solito hanno tassi leggermente superiori all'attuale prime rate. A maggio 2023, questo era compreso tra il 5,71% e il 5,72%. Oltre ai tipici costi di chiusura SBA, SmartBiz addebita una commissione di rinvio e imballaggio dell'1%.

Requisiti di idoneità SmartBiz

2 anni di attività
675+ punteggio di credito
Entrate aziendali sufficienti per sostenere i rimborsi

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2. Lendio: il miglior mercato di prestiti per piccole imprese

Lendio

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Professionisti

Elevati importi di prestito
Requisiti di punteggio di credito basso
Le tariffe tendono ad essere poco costose
Lunghi termini di rimborso

Contro

Il processo di applicazione può essere lento
L'erogazione dei fondi può richiedere del tempo.

Perché abbiamo scelto Lendio per i migliori prestiti immobiliari commerciali

In qualità di mercato dei prestiti, Lendio consente alle aziende di rivolgersi a più istituti di credito contemporaneamente con un'unica domanda. Questa è un'ottima opzione per risparmiare tempo per gli imprenditori con un tempo limitato da dedicare a una domanda di prestito o che desiderano confrontare più offerte con un'unica domanda. Quando si tratta di prestiti immobiliari commerciali, tieni presente che il processo di richiesta non sarà così rapido come con altre forme di finanziamento.

Servizi Lendio

Lendio offre mutui commerciali fino a 5 milioni di dollari con durate da 20 a 25 anni.

Tariffe e commissioni di Lendio

I prestiti immobiliari commerciali di Lendio hanno tassi di interesse compresi tra il 4,5% e il 6%.

Requisiti di idoneità SmartBiz

6 mesi di attività
Punteggio di credito 600+
Almeno $ 8.000 al mese di entrate

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3. Finanza rapida: ideale per le aziende ad alto rischio

Finanza Rapida

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Professionisti

Le qualifiche del mutuatario sono inferiori a quelle delle banche
Elevati importi di prestito
Lunghi termini di rimborso

Contro

Le tariffe possono essere costose

Perché abbiamo scelto Rapid Finance per i migliori prestiti immobiliari commerciali

Rapid Finance è un prestatore online con un focus sul finanziamento di imprese che altrimenti potrebbero avere difficoltà ad accedere al capitale. A tal fine, Rapid Finance offre un'ampia varietà di prodotti finanziari, compresi i prestiti immobiliari commerciali, in genere attraverso uno dei suoi partner di prestito. Come spesso accade per i prestiti immobiliari, preparati a un processo di finanziamento meno "rapido" di quello che otterresti altrimenti da questa società.

Servizi di finanza rapida

Rapid offre prestiti immobiliari fino a $ 2 milioni con termini da 5 a 25 anni.

Tassi e commissioni di finanziamento rapido

I tassi di interesse di Rapid Finance possono variare a seconda dell'origine del prestito immobiliare. Inoltre, Rapid Finance può addebitare una commissione di creazione fino al 2,5%.

Requisiti di ammissibilità per la finanza rapida

2 anni di dichiarazioni dei redditi o dati finanziari
Calendario dei debiti

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4. Live Oak Bank: il migliore per i prestiti USDA

Banca di quercia viva

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Professionisti

Elevati importi di prestito
Prestatore SBA preferito
Prestiti USDA offerti
Le tariffe tendono ad essere poco costose

Contro

Le qualifiche del mutuatario possono essere difficili da soddisfare
L'erogazione dei fondi può richiedere del tempo

Perché abbiamo scelto Live Oak Bank per i migliori prestiti immobiliari commerciali

Live Oak Bank è un prestatore SBA preferito che offre prestiti SBA 504, che offre condizioni eccellenti per il finanziamento di immobilizzazioni come gli immobili. Lo stato di prestatore preferito consente a Live Oak Bank di elaborare i prestiti SBA più rapidamente. Inoltre, Live Oak Bank offre prestiti USDA, che possono essere utilizzati per lo sviluppo immobiliare agricolo e rurale.

Servizi bancari Live Oak

Live Oak Bank offre prestiti SBA 504 fino a $ 15 milioni con termini fino a 25 anni. Ulteriori tipi di prestiti a termine, tra cui USDA, sono disponibili per importi fino a $ 7,5 milioni con termini fino a 25 anni.

Tariffe e commissioni Live Oak

I tassi attuali per i prestiti SBA 504 vanno dal 5,71% al 5,72%, con una commissione aggiuntiva dello 0% -3,5% dell'importo preso in prestito. Il tasso medio per un prestito USDA è attualmente di circa il 6,691%.

Requisiti di idoneità per Live Oak Bank

3 anni di attività
Punteggio di credito 680
Entrate aziendali sufficienti per prestare servizio

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5. AppllePie Capital: il migliore per gli affiliati

Capitale di ApplePie

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Professionisti

Specialisti in franchising
Eccellente servizio clienti
Elevati importi di prestito

Contro

Disponibile solo per le attività in franchising
Il processo di applicazione può essere lento

Perché abbiamo scelto ApplePie Capital per i migliori prestiti immobiliari commerciali

Gli affiliati devono affrontare una serie molto specifica di sfide e richieste quando si tratta di avviare le loro attività, inclusa l'acquisizione di proprietà immobiliari. A tal fine, ApplePie Capital offre accesso a SBA e altri prestiti con lunghi tempi di rimborso e importi elevati, nonché esperienza nell'aiutare i franchising a ottenere i finanziamenti di cui hanno bisogno.

ApplePie Capital Services

ApplePie Capital offre sia SBA che prestiti a termine convenzionali a partire da $ 100.000. Sono offerte durate comprese tra 5 e 10 anni.

Tassi di capitale e commissioni di ApplePie

I tassi di interesse variano a seconda di quale dei partner di ApplePie Capital origina il prestito. Anche le commissioni di origination e broker variano in base al prestatore e al tipo di prestito.

Requisiti di idoneità del capitale di ApplePie

Deve possedere un'attività in franchising
Le qualifiche del mutuatario possono variare a seconda del franchising

Inizia con ApplePie Capital

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Metodologia: come abbiamo scelto le nostre scelte migliori

Durante la revisione dei prodotti di finanziamento aziendale, Merchant Maverick confronta i punti dati di ciascun prestatore. Questi includono tassi di interesse, durate, requisiti del mutuatario e reputazione. Agli istituti di credito viene quindi assegnato un punteggio aggregato.

Per i prestiti immobiliari commerciali in particolare, abbiamo ponderato maggiormente fattori come la possibilità di acquistare immobili con il prodotto, la durata dei termini (poiché i mutui richiedono termini di rimborso più lunghi) e i tassi di interesse offerti dall'istituto di credito. A differenza di molte altre circostanze, l'acquisizione di proprietà immobiliari tende ad essere specificamente il dominio dei prestiti a termine, quindi non abbiamo tenuto in grande considerazione l'ampiezza dei prodotti. Poiché le esigenze specifiche di qualsiasi azienda possono variare notevolmente, ti invitiamo a confrontare gli istituti di credito oltre questo elenco per ottenere le migliori condizioni di finanziamento possibili.

Comprensione dei prestiti immobiliari commerciali

Un prestito immobiliare commerciale è un prestito a termine, in genere un mutuo ipotecario o un prestito SBA, utilizzato per finanziare la proprietà. La proprietà commerciale si distingue dalla proprietà residenziale per il suo utilizzo a scopo di lucro. I prestiti immobiliari commerciali costituiranno un privilegio sulla proprietà commerciale, che funge quindi da garanzia. Rispetto ai mutui residenziali, i prestiti immobiliari commerciali tendono ad avere termini di rimborso più brevi e rapporti prestito/valore inferiori.

I prestiti per immobili commerciali in genere hanno una durata compresa tra 3 e 25 anni. Gli usi dei prestiti immobiliari commerciali includono la costruzione, l'acquisizione e lo sviluppo di proprietà. Si noti che i prestiti immobiliari commerciali richiedono spesso che il mutuatario sia un'entità aziendale incorporata piuttosto che una persona fisica o una ditta individuale/società di persone.

Come scegliere il miglior prestito immobiliare commerciale

I migliori prestiti alle piccole imprese possono variare da azienda ad azienda in quanto ognuno ha le proprie esigenze e circostanze specifiche. I prestiti immobiliari commerciali non sono diversi. Tuttavia, ci sono alcune linee guida generali che puoi applicare quando valuti i termini di rimborso del prestito. Tieni presente i seguenti fattori:

L'importo del prestito offerto
La durata del termine (questo dovrebbe essere elevato per i prestiti immobiliari commerciali)
Il costo totale del prestito
Requisiti del mutuatario
Requisiti collaterali
La familiarità del prestatore con il tuo settore

Ricorda, non fa mai male avere più offerte da confrontare, poiché la tua domanda potrebbe sembrare molto migliore per un prestatore piuttosto che per un altro. Con tutte queste informazioni in mente, dovresti essere pronto a fare il passo successivo per ottenere il finanziamento immobiliare di cui hai bisogno.

Domande frequenti: prestiti immobiliari commerciali

Quanto dura la maggior parte dei prestiti immobiliari commerciali?

La durata dei prestiti immobiliari commerciali varia da tre a 25 anni. In generale, i prestiti immobiliari commerciali hanno una durata leggermente inferiore rispetto ai mutui residenziali.

Le banche offrono prestiti immobiliari commerciali?

Molte banche tradizionali offrono prestiti immobiliari commerciali. Tuttavia, le qualifiche del mutuatario e i requisiti di acconto possono essere onerosi per molte piccole imprese. Le banche, tuttavia, in genere offrono tassi di interesse migliori di quelli che otterrai da un prestatore alternativo.

Qual è un buon tasso di interesse per un prestito commerciale?

Un buon tasso di prestito immobiliare commerciale è compreso tra il 5% e il 7%. Una metrica decente è confrontare la tua offerta con il tasso di interesse corrente per un prestito SBA 504.

I mutui commerciali hanno tassi di interesse più elevati?

Sebbene i mutui commerciali abbiano tassi di interesse inferiori rispetto ad altri tipi di prestiti commerciali, sono generalmente più costosi di mutui residenziali comparabili. Ciò riflette il rischio più elevato insito nello sviluppo commerciale.

In sintesi: 5 migliori prestiti immobiliari commerciali per il 2023

Smartbiz:
- Prestiti SBA, prestiti a termine, LOC e rimborsi ERC
- FICO: 675+
- TAEG: 5,71%+
Lendio:
- Prestiti per immobili commerciali, prestiti a termine, prestiti a breve termine, prestiti SBA, MCA, LOC e finanziamento di attrezzature
- FICO: 600+ (per prestiti immobiliari commerciali)
- TAEG: 4,5%+
Finanza rapida:
- Prestiti immobiliari commerciali, prestiti a termine, MCA, LOC, fatture factoring, prestiti SBA
- FICO: Nessun minimo dato
- APR: varia a seconda dell'istituto di credito
Banca di quercia viva:
- Prestiti a termine, prestiti USDA, prestiti SBA
- FICO: 680+
- TRP: 5,71%+
Capitale ApplePie:
- Prestiti a termine, prestiti SBA, finanziamento di attrezzature
- FICO: varia a seconda del franchising
- APR: varia a seconda dell'istituto di credito