Le migliori banche per prestiti di avvio di piccole imprese in India

La cultura delle startup ha conquistato il mondo. Sempre più persone stanno mostrando interesse ad avviare un'attività in proprio. La recente crescita che il mondo delle startup ha vissuto è immensa e non si fermerà presto. Tuttavia, avviare una startup significa aver bisogno di una delle cose più significative e cioè gli investimenti o i fondi. Senza finanza, un business non può realizzarsi.

Le persone che hanno avviato la propria attività cercano finanziamenti perché hanno bisogno di fondi per far crescere le proprie aziende. Le aziende guadagnano denaro prendendo in prestito denaro. Quindi, ci sono banche che forniscono volentieri prestiti alle piccole imprese. In questo articolo parleremo di alcune delle banche da cui è possibile prendere prestiti e dei loro criteri di ammissibilità e dei documenti necessari. Quindi iniziamo.

È un'idea ideale per ottenere il prestito offerto dalla banca?
Elenco delle migliori banche per prestiti di avvio di piccole imprese
Prestiti alle imprese bancarie HDFC
Prestiti alle imprese di Citi Bank
ICICI Banca Imprese Prestiti
Prestiti alle imprese della banca Axis

È un'idea ideale per ottenere il prestito offerto dalla banca?

Acquisire prestiti dalle banche per una startup con un approccio futuristico è sempre una buona idea. I prestiti sono considerati una migliore fonte di capitale per un'attività redditizia rispetto al capitale azionario in quanto si ottiene una migliore leva finanziaria. Puoi godere di un'eccedenza del tasso di rendimento rispetto agli interessi che paghi per i prestiti. Per iniziare con una startup, devi essere molto ben consapevole di come mantenere il tuo tasso di interesse il più basso possibile con i massimi benefici.

I prestiti migliorano la portata della tua attività aiutandoti anche nell'espansione. D'altra parte, funge anche da catalizzatore per motivarti a una migliore produttività. Puoi usufruire di questi vantaggi dell'acquisizione di prestiti di avvio-

• Puoi ottenere una spinta per sviluppare un piano aziendale ancora più forte.
• Puoi gestire efficacemente il flusso di denaro.
• Più alto tasso di rendimento del capitale.

Elenco delle migliori banche per prestiti di avvio di piccole imprese

Ci sono molte banche che hanno offerto prestiti alle piccole imprese in modo che gli imprenditori possano realizzare i loro sogni di gestire un'impresa. Tuttavia, le banche più popolari che offrono prestiti e sono le più favorite sono elencate di seguito, sono:

Prestiti alle imprese bancarie HDFC

Le startup possono espandere le loro operazioni ottenendo ulteriore assistenza finanziaria tramite la banca HDFC. Ogni imprenditore vuole avere la minor quantità di documenti, incarichi flessibili e tassi di interesse bassi, che puoi ottenere da HDFC. La banca offre prestiti da adempiere in relazione ai finanziamenti. qualsiasi tipo di esigenza aziendale

Importo del prestito e durata

• L'importo del prestito aziendale è fino a INR 40 Lakh e persino INR 50 Lakh in luoghi selezionati.
• La durata del prestito è compresa tra 12 mesi e 48 mesi.

Eleggibilità

• Imprenditori, proprietari, società private Ltd. e società di partnership coinvolte nell'attività di produzione, commercio o servizi.
• L'azienda ha un fatturato minimo di Rs. 40 lakh.
• Individui che lavorano da almeno 3 anni con un minimo di 5 anni di esperienza lavorativa nel settore.
• Affari coinvolti in profitto negli ultimi 2 anni.
• Un'azienda deve avere un reddito annuo minimo (ITR) di almeno Rs.1,5 lakh all'anno.
• Il richiedente deve avere almeno 21 anni quando richiede il prestito e non più di 65 anni alla scadenza del prestito.

Documentazione

Se sei interessato a un prestito per la crescita aziendale, puoi richiederlo utilizzando i seguenti documenti.

1. Documenti obbligatori [Dichiarazione di proprietà esclusiva o copia autenticata dell'atto costitutivo, copia autenticata dell'atto costitutivo e dell'atto costitutivo (certificato dal direttore) e delibera del consiglio di amministrazione (originale)]
2. Una copia di uno qualsiasi dei seguenti documenti come prova di identità:

• Carta Aadhaar
• Passaporto
• Carta d'identità dell'elettore
• Carta PAN
• Patente di guida

3. Una copia di uno qualsiasi dei seguenti documenti come prova dell'indirizzo:

• Carta Aadhaar
• Passaporto
• Carta d'identità dell'elettore
• Patente di guida

4. Ultimo ITR insieme al calcolo del reddito, dello stato patrimoniale e del conto profitti e perdite per i 2 anni precedenti, dopo essere stato certificato/verificato CA.

5. Prova della continuazione (ITR/Licenza commerciale/Stabilimento/Certificato di imposta sulle vendite).

6. Estratto conto bancario dei 6 mesi precedenti.

Tasso di interesse e spese

• L' intervallo di interesse per Rack è compreso tra 11,90% e 21,35%.
• Spese di elaborazione del prestito : fino al 2,50% dell'importo del prestito.

Benefici

• Non è necessario presentare alcuna garanzia o garanzia per prendere un prestito da HDFC.
• Il processo di candidatura è molto semplice.
• Minore quantità di documentazione.
• Il servizio a domicilio è disponibile in questa banca.
• Una caratteristica aggiuntiva è l'accesso alla struttura di scoperto. Paghi gli interessi solo sull'importo del prestito utilizzato insieme a un piano di protezione del credito.
• Puoi avere il piano di protezione del credito a un prezzo nominale.

Prestiti alle imprese di Citi Bank

Citi Bank offre prestiti denominati CitiBusiness che offrono prestiti alle imprese attraverso i quali le startup possono gestire il capitale circolante in modo efficiente. Una startup può anche optare per prodotti di prestito MSME diversificati che includono prestiti di capitale circolante, prestiti a breve termine , prestiti a lungo termine, scoperti di conto nonché opzioni di finanziamento export-import.

Importo del prestito e durata

• Il prestito aziendale minimo ammonta a INR 10 Lakh e l'importo massimo è INR 15 Lakh.
• La durata del prestito è compresa tra 12 mesi e 120 mesi.

Eleggibilità

• I prestiti possono essere concessi a lavoratori autonomi, proprietari e persino persone che optano per attività di partnership.
• Individui che sono in questa attività per 3 anni.
• Per richiedere un prestito è necessario avere almeno 21 anni.
• L'età massima di una persona che può richiedere un prestito è di 65 anni.

Documentazione

1. Carta Pan
2. Una copia di uno qualsiasi dei documenti per la prova di identità menzionati di seguito:

• Carta Aadhar
• Passaporto
• Carta d'identità dell'elettore
• Patente di guida
• Carta Pan

3. Una copia di uno qualsiasi dei documenti per la prova dell'indirizzo menzionati di seguito:

• Carta Aadhar
• Passaporto
• Carta d'identità dell'elettore
• Patente di guida

4. Estratto conto bancario degli ultimi 6 mesi.

5. Ultimo ITR insieme al calcolo del reddito, dello stato patrimoniale e del conto profitti e perdite per i 2 anni precedenti, dopo essere stato certificato/verificato CA.

6. Prova di continuazione (licenza commerciale/certificato di imposta sulle vendite)

Tasso di interesse e spese

• Gli interessi passivi dipendono dalla discrezione della banca.
• La commissione di elaborazione è del 2% del prestito e ci sono anche tasse applicabili.

Benefici

• Puoi ottenere un prestito in sole 48 ore .
• Nessun garante è richiesto per ottenere il tuo prestito.
• Il tasso di interesse del prestito d'affari è basso.
• CitiBank offre commissioni di pagamento anticipato del 4%.
• L'elaborazione e la documentazione delle commissioni sono rapide e semplici.

ICICI Banca Imprese Prestiti

ICICI offre anche prestiti per startup. Hanno ideato "iStartup 2.0" , che fornisce un'ampia gamma di soluzioni aziendali che aiutano i clienti al di là delle loro esigenze bancarie e aziendali, consentendoti di risparmiare tempo ed energia e di concentrarti sugli aspetti aziendali essenziali. Questo programma ha nasce per consentire agli imprenditori di usufruire di prestiti.

Se scegli di utilizzare iStartup 2.0 che include i servizi bancari, ti vengono offerti molti altri servizi che svolgono un ruolo essenziale nello sviluppo della tua attività, come una carta di debito che ha dei limiti e altro ancora.

Importo del prestito e durata

• L'importo minimo per un prestito è INR 1 Lakh e l'importo massimo è INR 40 Lakh.
• La durata del prestito è compresa tra 12 mesi e 36 mesi.

Eleggibilità

• I prestiti possono essere concessi a lavoratori autonomi e il criterio di età è di 28 anni. Per i medici, il criterio di età è di 25 anni.
• Il fatturato minimo dell'attività per un non professionista deve essere INR 40 Lakh e per i professionisti deve essere INR 15 Lakh
• Il profitto minimo deve essere di INR 2 Lakh per i lavoratori autonomi e INR 1 Lakh per i non professionisti.
• Si deve avere un rapporto minimo di 1 anno con ICICI Bank avendo un conto corrente o di risparmio.

Documentazione

1. Copia della carta PAN per prova d'identità.

2. Una copia di uno qualsiasi dei seguenti documenti come prova dell'indirizzo:

• Carta Aadhaar
• Passaporto
• Carta d'identità dell'elettore
• Patente di guida

3. È necessario l'atto di società o il certificato per l'attività di società di persone e per il certificato di costituzione di ditta individuale.

4. Rapporti finanziari verificati negli ultimi 3 anni che includono bilancio, conto profitti e perdite, rapporti di verifica fiscale

5. Estratto conto degli ultimi 6 mesi.

Tasso di interesse e spese

• Il tasso di interesse è del 15,50%
• Le commissioni di elaborazione partono dallo 0,99% e fino al 2%.

Benefici

• Non sono necessarie garanzie o garanzie.
• Lo scoperto è offerto dalla banca.
• Ci sono numerose filiali della banca in India.
• L'elaborazione del prestito è semplice e veloce.

Se opti per iStartup 2.0, ti viene offerta la soluzione perfetta per sanità, IT e servizi, immobili e produzione. In breve, potrebbe rivelarsi un piccolo passo verso il grande salto.

Prestiti alle imprese della banca Axis

Axis Bank è tra le banche che potrebbero essere l'opzione giusta per te. Fornisce il fondo richiesto come prestito per il requisito della tua attività. Piccole e micro imprese possono facilmente richiedere un prestito in Axis Bank.

Importo del prestito e durata

• L'importo del prestito è fino a INR 50 Lakh.
• La durata è di 36 mesi.

Eleggibilità

• L'attività deve avere almeno 5 anni ed essere attiva.
• Avere un fatturato annuo minimo di INR 30 Lakh a INR 10 Crore.
• Gli individui devono essere nella fascia di età compresa tra 21 e 65 anni .
• L'individuo deve essere indiano per richiedere il prestito.

Documentazione

1. Una copia di uno qualsiasi dei documenti per la prova di identità menzionati di seguito:

• Carta Aadhar
• Passaporto
• Carta d'identità dell'elettore
• Patente di guida
• Carta Pan

2. Una copia di uno qualsiasi dei documenti per la prova dell'indirizzo indicati di seguito:

• Passaporto
• Bolletta del telefono
• Bolletta elettrica
• Estratto conto bancario con assegno

3. Documenti di dichiarazione dei redditi degli ultimi 2 anni

4. Estratto conto bancario degli ultimi 6 mesi

5. Prova dell'insediamento dell'impresa.

6. Le relazioni finanziarie degli ultimi 2 anni che includono il conto economico e lo stato patrimoniale.

Tasso di interesse e spese

• Il tasso di interesse va dal 14,25% al ​​18,50%.
• La commissione di elaborazione è del 2% dell'importo del prestito richiesto.

Benefici

• Non sono necessarie garanzie o garanzie.
• Minore quantità di documentazione.
• Il processo di richiesta del prestito è semplice.
• Il mandato per il rimborso è flessibile.

Conclusione

La maggior parte degli imprenditori che gestiscono attività cercano di fare fondi da soli, investirli nelle loro attività e andare avanti. Se si torna indietro nel tempo a chi ha prestiti, solo pochi sono in grado di utilizzare i soldi che gli sono stati concessi. L'emissione di prestiti bancari è un grosso problema per alcuni, tuttavia l'unico requisito è come utilizzare la struttura nel modo giusto. La cultura delle startup cresce di giorno in giorno, quindi cresce anche la necessità di prestiti alle imprese.

Domande frequenti

Quale banca è la migliore per i prestiti alle imprese?

Le migliori banche per prestiti alle startup sono:

• Prestiti alle imprese bancarie HDFC
• Prestiti alle imprese di Citi Bank
• ICICI Banca Imprese Prestiti
• Prestiti alle imprese della banca Axis

Qual è un buon punteggio di credito per ottenere un prestito aziendale?

Un punteggio di credito superiore a 650 può essere un punteggio eccellente per qualificarsi per un prestito aziendale.

Per un prestito aziendale senza garanzie: punteggio di credito superiore a 700.
Per un prestito aziendale garantito: punteggio di credito da 650 a 700.

Come posso beneficiare di un prestito aziendale?

Per beneficiare di un prestito aziendale sono necessari pochi requisiti.

• Punteggio di credito aziendale.
• Il fatturato annuo della tua attività.
• Nuovo Business Plan che include i rendiconti finanziari previsionali.
• Ulteriori garanzie finanziarie sono necessarie per garantire il prestito.

Posso prendere un prestito da una banca per affari?

Assolutamente. Puoi ottenere un prestito di una società di avvio tramite una banca per avviare e far crescere la tua azienda. Il tasso di interesse sarebbe subordinato all'entità del prestito e al periodo di rimborso.