Apa Itu Dana Indeks, dan Bagaimana Cara Kerjanya?

Jika memilih saham atau obligasi bukan ide Anda saat yang tepat, dan Anda lebih suka pendekatan pasif untuk berdagang, Anda harus mempertimbangkan dana indeks. Kami akan memandu Anda melalui semua yang perlu Anda ketahui tentang dana ini, mulai dari cara pembuatannya hingga manfaat yang ditawarkan.

Definisi Dana Indeks

Jadi, apa itu reksa dana indeks? Dana indeks adalah jenis reksa dana yang melacak indeks pasar tertentu, seperti Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) atau Dow Jones Industrial Average (DJIA). Dana indeks adalah sarana investasi pasif, artinya manajer portofolio tidak mengelolanya secara aktif. Sebaliknya, dana indeks dikelola dengan cara melacak indeks yang terkait dengannya.

Katakanlah Anda ingin berinvestasi dalam dana indeks. Dengan melakukan itu, Anda berinvestasi di semua perusahaan yang membentuk indeks tertentu alih-alih berinvestasi di satu perusahaan. Dana indeks melacak hampir setiap indeks pasar saham dan obligasi utama. Ini memberi investor banyak fleksibilitas ketika memilih dana yang paling sesuai dengan kebutuhan mereka.

Sebuah indeks dapat melacak hampir semua pasar keuangan. Beberapa dana indeks yang paling populer adalah S&P 500, DJIA, Indeks Obligasi Agregat AS Bloomberg, Indeks Komposit Nasdaq, dan Indeks MSCI EAFE, yang melacak saham asing.

Kerangka Dana Indeks

Jika Anda masih belum jelas tentang cara kerja dana indeks, tempat yang baik untuk memulai adalah memahami bahwa mereka adalah jenis reksa dana, juga disebut sarana investasi. Mereka mengumpulkan uang dari banyak investor dan menginvestasikannya dengan membeli semua atau pilihan sekuritas yang membentuk indeks terkait.

Misalnya, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) adalah dana indeks yang melacak Indeks S&P 500. Dana indeks berbiaya rendah ini menampung semua 500 saham dalam proporsi yang sama seperti yang diwakili dalam indeks. Ini memberi dana SPY profil risiko dan pengembalian yang serupa dengan indeks benchmark S&P 500.

Perlu diketahui bahwa manajer dana meniru indeks dengan berinvestasi pada saham dan obligasi yang sama secara proporsional dengan indeks yang mereka lacak. Ini dilakukan dengan menggunakan teknik yang disebut replikasi penuh. Namun, dalam beberapa kasus, manajer dana mungkin tidak dapat membeli semua sekuritas dalam indeks. Ketika ini terjadi, mereka dapat menggunakan teknik pengoptimalan untuk mencapai profil risiko dan pengembalian yang serupa tetapi dengan investasi yang lebih rendah.

Setelah Anda mempelajari seluk beluknya, Anda dapat mulai memilih dana indeks yang sempurna untuk portofolio Anda. Untuk menentukan dana indeks mana yang terbaik untuk diinvestasikan, Anda harus memperhatikan rasio pengeluaran, persyaratan investasi minimum, jika ada, dan tujuan investasi Anda. Setelah membuka rekening pialang di pialang saham online terpercaya dan membeli sahamnya, sebaiknya Anda secara aktif menindaklanjuti dan menyeimbangkan kembali portofolio Anda sesuai kebutuhan.

Keuntungan Dana Indeks

Dana indeks menawarkan beberapa keunggulan dibandingkan dengan jenis investasi lainnya, menjadikannya salah satu cara paling populer untuk berinvestasi. Beberapa manfaat yang paling berharga termasuk:

Biaya Lebih Rendah

Dana indeks biasanya memiliki biaya yang lebih rendah daripada reksa dana yang dikelola secara aktif. Ini karena mereka tidak dikelola secara aktif dan karena itu tidak mengharuskan Anda membayar biaya yang sama. Satu-satunya hal yang dilacak oleh fund manager adalah aset yang mendasarinya, sebuah proses yang tidak memakan banyak waktu atau membutuhkan jumlah tenaga dan sumber daya yang sama.

Saat mempelajari apa itu dana indeks, perlu disebutkan bahwa satu-satunya biaya yang terkait dengannya adalah rasio pengeluaran; beberapa dana menawarkan rasio biaya nol, sementara yang lain seringkali berharga kurang dari satu persen.

Diversifikasi

Dana indeks menawarkan diversifikasi instan kepada investor. Ini karena mereka melacak sekeranjang aset, yang membantu menyebarkan risiko. Misalnya, dana indeks yang melacak S&P 500 akan memiliki 500 saham berbeda dalam portofolionya. Oleh karena itu, berinvestasi di S&P 500 memberi Anda akses instan ke 500 perusahaan. Ini jauh lebih beragam daripada berinvestasi dalam satu saham, yang menghadapkan Anda pada risiko satu perusahaan itu bangkrut atau berkinerja buruk.

Kesederhanaan

Sekarang setelah Anda mengetahui apa itu dana indeks dan bagaimana cara kerjanya, Anda menyadari bahwa mereka mewakili investasi yang sangat sederhana. Tidak perlu mencoba dan memilih saham atau waktu pasar terbaik. Yang perlu Anda lakukan adalah berinvestasi dalam dana indeks yang melacak kelas aset yang Anda minati, dan Anda akan memiliki eksposur instan ke pasar itu. Hal ini membuat dana indeks ideal untuk investor pemula atau mereka yang tidak ingin secara aktif mengelola investasi mereka.

Pengembalian Lebih Tinggi

Dalam jangka panjang, dana indeks berbiaya rendah telah mengungguli dana yang dikelola secara aktif. Sebab, sangat sulit bagi fund manager untuk mengalahkan pasar saham. Faktanya, penelitian telah menunjukkan bahwa sebagian besar manajer dana berkinerja buruk di pasar. Berinvestasi dalam dana indeks membuat Anda cenderung memperoleh pengembalian yang lebih tinggi daripada jika Anda berinvestasi dalam dana yang dikelola secara aktif.

Karena dana yang dikelola secara pasif tidak berusaha untuk mengalahkan pasar tetapi mencoba mencocokkan karakteristik risiko dan pengembaliannya secara keseluruhan, mereka membawa risiko yang lebih rendah dan memungkinkan pengembalian yang lebih tinggi. Dana indeks adalah pilihan yang sangat baik bagi mereka yang ingin menginvestasikan uang mereka dan lupa bahwa mereka melakukannya sampai saatnya tiba untuk menuai keuntungan. Mereka umumnya dianggap sebagai portofolio yang bagus untuk rekening pensiun.

Intinya

Mari kita simpulkan apa itu dana indeks. Mereka adalah jenis reksa dana yang melacak sekeranjang aset, yang membantu menyebarkan risiko. Dana indeks memiliki potensi untuk menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi daripada reksa dana yang dikelola secara aktif dalam jangka panjang.

Jika Anda seorang investor pemula atau tidak ingin mengelola investasi Anda secara aktif, reksa dana indeks bisa menjadi pilihan yang tepat. Juga, karena dana ini dikelola secara pasif, mereka memiliki peluang lebih rendah untuk berkinerja buruk di pasar. Terakhir, biaya dana indeks umumnya lebih rendah daripada biaya reksa dana yang dikelola secara aktif.