Jenis, Pengurangan, dan Tips Pajak untuk Bisnis Truk: Panduan Lengkap

Satu tahun lagi telah tiba, dan Anda telah menjelajahi lebih banyak kota dan negara bagian dengan truk Anda. Pada akhirnya, Anda, sebagai pemilik-operator, perlu mengambil langkah-langkah untuk membayar kewajiban tahunan Anda—pajak.

Meskipun norma pembayaran pajak tetap sama untuk bisnis angkutan truk, peraturan perpajakan dapat berubah setiap tahun. Ini adalah sesuatu yang harus dilakukan oleh pemilik truk agar dapat membayar pajak secara akurat.

Penting juga untuk memahami peraturan perpajakan untuk menghemat sejumlah besar uang atas kewajiban ini melalui pengurangan pajak.

Jika Anda memiliki bisnis angkutan truk dan khawatir tentang pembayaran pajak tahun ini, bacalah panduan umum perpajakan untuk bisnis angkutan truk.

2 Jenis Pajak yang Harus Dibayar Pengemudi Truk

Sebagai pemilik-operator atau pengemudi truk profesional, sistem perpajakan Anda luar biasa. Pengajuan perpajakan Anda akan seperti pemilik bisnis. Pada saat yang sama, Anda akan menerima fasilitas potongan yang ditentukan untuk pengemudi truk.

Anda pada dasarnya harus membayar dua jenis pajak:

1) Pajak Wiraswasta

Sebagai pengemudi truk dan pemilik tunggal bisnis angkutan truk Anda, Anda harus membayar pajak wirausaha langsung ke IRS (Internal Revenue Services) setiap tahun.

Hal ini mirip dengan konsep seseorang yang bekerja di sebuah perusahaan yang harus membayar pajak Jaminan Sosial dan Medicare dari gaji atau upahnya.

Tarif pajak ini adalah 15,3%, dipecah menjadi 12,4% untuk Jaminan Sosial dan 2,9% untuk Medicare. Anda dapat menghitung jumlah pajak dengan mengurangi pengeluaran bisnis tahunan Anda dari pendapatan bisnis tahunan.

Bisa jadi pengeluaran Anda lebih besar dari pendapatan yang berarti Anda mengalami kerugian bersih tahun ini. Dalam hal ini, Anda dapat mengurangi kerugian Anda dari pendapatan kotor Anda di halaman-1 Formulir 1040 atau 1040-SR.

2) Pajak Pendapatan (Pajak Pendapatan Federal dan Negara Bagian)

Pajak penghasilan pada bisnis angkutan truk tidak sama dengan karyawan yang menjalani proses pemotongan pajak setiap tahunnya.

Sebaliknya, pajak penghasilan untuk pengemudi truk pemilik-operator dihitung berdasarkan pengembalian pajak mereka. Jika Anda memperkirakan untuk membayar pajak setidaknya $1.000, Anda harus membayar pajak wirausaha dan penghasilan setiap tiga bulan.

Estimasi pajak dapat dilakukan dengan cara sebagai berikut:

• Estimasi Aktual

Karena penghasilan Anda sebagai sopir truk mungkin berbeda setiap tahunnya, estimasi sebenarnya adalah metode terbaik yang digunakan untuk memprediksi pajak Anda. Ini hanyalah memantau dan menghitung keuntungan bisnis triwulanan Anda untuk mengetahui pajak penghasilan triwulanan.

Cara ini sangat efektif dalam menjaga perhitungan laba dan pajak sepanjang tahun sekaligus menghindari lengah.

• Estimasi Safe Harbor

Ini bukan jenis estimasi di mana Anda menghitung keuntungan dan jumlah pajak pada rekening giro seperti estimasi sebenarnya. Namun, ini adalah cara yang lebih sederhana dengan membagi kewajiban pajak tahun sebelumnya dengan 'empat' untuk menyimpulkan estimasi pajak triwulanan tahun ini.

Namun karena pendapatan Anda tahun ini tidak dapat diprediksi atau mungkin berbeda jauh lebih sedikit atau lebih besar dibandingkan tahun lalu, hal ini mungkin bukan tempat yang aman.

Pajak Tambahan dalam Bisnis Truk

Menjelajahi dunia perpajakan akan mendidik Anda tentang pajak tambahan yang harus dibayar oleh pemilik-operator selain dari kedua jenis pajak tersebut. Tanggung jawab pajak ini bergantung pada ukuran bisnis angkutan truk Anda, ekspansi, jumlah karyawan, dll.

Pajak tambahan dalam bisnis angkutan truk mungkin termasuk:

• Pajak waralaba: Jika Anda menjalankan bisnis angkutan truk sebagai korporasi, kemitraan, atau perseroan terbatas di negara bagian tertentu, Anda harus membayar pajak waralaba setiap tahun.
• Pajak cukai: Pajak cukai adalah bentuk sistem perpajakan tidak langsung.Pajak cukai yang umum untuk bisnis angkutan truk dapat mencakup bahan bakar diesel, ban, Pajak Penggunaan Jalan Raya Federal, dll.
• Pajak Penerimaan Kotor: Pajak penerimaan kotor dapat diterapkan pada bisnis angkutan truk oleh beberapa negara bagian, bukan pajak pendapatan negara bagian.Di sini, penerimaan atau pendapatan kotor dari bisnis angkutan truk dikenakan pajak.
• Pajak properti: Jika perusahaan angkutan truk memiliki properti atau real estat, perusahaan tersebut harus membayar pajak properti kepada pemerintah setempat.

Pengurangan Pajak dalam Bisnis Truk

Seperti setiap pemilik bisnis, pengemudi truk profesional atau pemilik-operator mencari cara untuk mengurangi kewajiban pajak mereka. Untungnya, ada rekening pengeluaran tertentu yang dapat digunakan oleh pengemudi truk untuk menikmati pengurangan pajak.

Untuk mencegah kelebihan pembayaran pajak, Anda harus mengetahui akun-akun pengeluaran apa saja yang akan menerima pengurangan pajak. Berikut adalah beberapa akun semacam itu:

• Pajak bahan bakar dan bahan bakar
• Peralatan Kantor
• Seragam
• Biaya pembukuan
• Bisnis perjalanan
• Asuransi premium
• Izin dan biaya lisensi
• Properti yang dapat disusutkan
• Peralatan pelindung (rompi keselamatan, sepatu bot berujung baja, dll.)

Ini adalah beberapa pengeluaran yang dapat mengurangi pajak yang dapat Anda pantau dan catat dalam pembukuan Anda. Pastikan Anda memiliki catatan yang benar tentang pengeluaran ini untuk mengajukan perpajakan ke IRS.

Anda mungkin juga ingin mencatat pengeluaran yang tidak dapat dikurangkan dari pajak. Mereka:

• Tamasya atau liburan pribadi
• Koneksi telepon perumahan
• Biaya waktu henti
• Biaya perjalanan
• Biaya yang diganti oleh perusahaan tempat Anda bekerja

Kredit Pajak untuk Mengurangi Kewajiban Pajak Pengemudi Truk

Kredit pajak tidak seperti pengurangan pajak. Namun, pemilik bisnis truk dapat mengurangi kewajiban pajaknya secara signifikan melalui kredit pajak.

Anda bisa mendapatkan kredit pajak di akun berikut:

• Kredit pendapatan yang diperoleh
• Kredit peluang Amerika
• Kredit pajak anak
• Kredit pajak penitipan anak dan tanggungan

Pemerintah AS telah memperkenalkan kembali fasilitas kredit pajak untuk mendorong pengemudi truk baru bergabung dalam industri angkutan truk. Hal ini juga mengharuskan pemilik truk yang ada untuk bekerja dengan patuh sepanjang tahun dan memperkuat rantai pasokan negara.

Tips Meminimalkan Pajak Bisnis Truk

Pembukuan yang tepat dan penghitungan tepat waktu sepanjang tahun dapat membantu Anda meminimalkan pajak pada bisnis angkutan truk Anda dengan memaksimalkan pemotongan. Bagaimanapun, meminimalkan pajak adalah strategi penting untuk mencegah kebocoran pendapatan dalam bisnis Anda.

Berikut adalah beberapa tip yang terbukti untuk mencapai keadaan itu:

• Beli Persediaan Anda Terlambat

Berlatihlah membeli perlengkapan yang diperlukan untuk bisnis di akhir tahun. Sebaliknya, belanjakan untuk hal-hal penting dalam bisnis. Ini berpotensi menurunkan golongan pajak Anda.

• Bersiaplah untuk Audit IRS untuk Menghindarinya!

Yang kami maksud di sini adalah dilengkapi secara menyeluruh dengan dokumentasi dan catatan pengeluaran yang tepat. Kemungkinan besar IRS akan mengaudit perusahaan Anda dan menandainya sebagai tanda bahaya karena dokumentasi yang tidak tepat.

• Simpan Catatan Keuangan Secara Menyeluruh

Mengetahui catatan keuangan bisnis angkutan truk Anda secara sekilas adalah kunci untuk mengambil keputusan yang tepat. Ini membantu Anda membawa bisnis selangkah lebih maju setiap tahunnya.

Dan tentu saja, ini memaksimalkan keuntungan bisnis Anda sekaligus meminimalkan pajak.

• Pekerjakan Spesialis Pajak Profesional

Menghitung bisnis angkutan truk kecil dan menengah Anda mungkin tampak lebih murah, namun menimbulkan banyak masalah. Sebaliknya, pekerjakan seorang spesialis pajak untuk menyelesaikan pekerjaan tanpa kesalahan sekaligus menghemat banyak pajak.

Kata-kata Terakhir

Jadi, ini semua tentang perpajakan dalam bisnis angkutan truk. Sebagai pemilik-operator, Anda bisa mendapatkan keuntungan pajak yang signifikan untuk bisnis Anda. Namun, bisnis Anda harus mematuhi undang-undang dan peraturan negara bagian untuk mencapai manfaat tersebut. Anda juga harus mengetahui berbagai jenis pajak untuk menghindari kelebihan pembayaran pajak dan memaksimalkan keuntungan bisnis Anda.

Ingat, mengajukan pajak dengan benar akan membawa kemajuan besar bagi bisnis angkutan truk Anda. Jadi, daripada mengacaukan angka dan angka, pekerjakanlah seseorang yang profesional untuk menyelesaikan tugas dengan lancar.