Opsi Pendanaan Teratas untuk Toko Shopify

Siap untuk berinvestasi dalam pertumbuhan toko Shopify Anda? Baik Anda akan berinvestasi dalam inventaris, produk baru, kampanye pemasaran, atau gudang baru, Anda mungkin memerlukan pembiayaan untuk membantu menutupi biaya. Kabar baiknya adalah, ada banyak pilihan pembiayaan untuk dipilih. Bagian yang sulit adalah menemukan yang tepat. Untuk membantu Anda membuat keputusan itu, berikut adalah 5 opsi pendanaan teratas untuk toko Shopify:

1. Modal Shopify

Anda dapat memulai pencarian pembiayaan Anda dengan masuk ke akun Shopify Anda dan mencari penawaran dari Shopify Capital, yang memberi pengguna Shopify uang muka pedagang dan pinjaman bisnis hingga $ 1 Juta.

Shopify Capital saat ini dirancang sebagai program pinjaman khusus undangan, yang berarti Anda hanya dapat mengajukan permohonan jika Anda mendapatkan penawaran prakualifikasi. Meskipun persyaratan kelayakan mereka tidak dibagikan secara publik, keputusan mereka didasarkan pada riwayat bisnis Shopify Anda. Minimal, Anda harus menggunakan platform point-of-sale Shopify atau layanan hosting situs web dan memiliki rekam jejak Shopify yang baik.

Jika Anda mendapatkan tawaran pinjaman dan memutuskan untuk melamar, proses aplikasi mereka membutuhkan dokumen minimal, tidak memiliki pemeriksaan kredit, dan menjanjikan perputaran cepat. Menurut situs web mereka, Anda dapat menerima dana dalam beberapa hari setelah menerima tawaran.

Sejauh pembayaran berjalan, mereka mengurangi jumlah tertentu dari penjualan Anda setiap hari. Jumlahnya didasarkan pada tingkat persentase tetap, yang berarti pembayaran lebih tinggi pada hari-hari sibuk dan lebih rendah pada hari-hari lambat.

Mengapa menggunakan Shopify Capital: Anda memiliki penawaran bagus di akun Shopify Anda, melakukan sebagian besar bisnis Anda di Shopify, dan ingin berinvestasi dalam pertumbuhan.

2. Pembayaran Uang Muka Instan

Pilihan hebat lainnya untuk pertumbuhan toko Shopify Anda adalah Payability Instant Advance, yang meningkatkan 75% -150% dari penjualan bulanan Anda, hingga $250.000. Payability adalah perusahaan pembiayaan independen yang dirancang khusus untuk eCommerce dan penjual pasar yang ingin menjembatani kesenjangan arus kas dan membawa bisnis eCommerce mereka ke tingkat berikutnya.

Payability dapat digunakan bersama atau menggantikan Shopify Capital. Tidak seperti Shopify Capital, Anda dapat mendaftar langsung ke Payability dan berbicara dengan orang sungguhan tentang aplikasi dan penawaran Anda. Terlebih lagi, jika Anda menjual di platform lain seperti Amazon, Walmart, atau Newegg, Anda dapat menghubungkan akun tersebut dan mendapatkan keputusan pendanaan berdasarkan seluruh portofolio eCommerce Anda – bukan hanya salah satu saluran tempat Anda menjual. Prosesnya sama sekali tidak memerlukan pemeriksaan kredit — plus, Anda bisa mendapatkan uang muka secepat 24 jam.

Tidak seperti opsi lain yang menahan Anda untuk membayar biaya penuh tidak peduli seberapa cepat itu dibayarkan kembali, Anda akan mendapatkan potongan pembayaran untuk setiap minggu Uang Muka Instan Anda dibayar kembali lebih awal. Pasangkan Uang Muka Instan Anda dengan Payability Akses Instan untuk mendapatkan pembayaran Amazon dan pasar lainnya pada hari berikutnya, setiap hari.

Mengapa menggunakan Payability: Payability adalah yang terbaik untuk bisnis eCommerce yang menjual di Shopify dan/atau pasar online seperti Amazon. Ini bagus untuk bisnis eCommerce multisaluran yang ingin mendapatkan pembiayaan berdasarkan semua saluran tempat mereka menjual. Atau mereka yang mencari alternatif atau suplemen untuk Shopify Capital, Amazon Lending, atau pembiayaan tradisional.

3. Pinjaman Bank Tradisional

Bank tradisional menawarkan pinjaman bisnis bernilai tinggi dengan jangka waktu pembayaran yang lama dan tingkat bunga yang rendah. Mereka tentu saja merupakan pilihan yang menarik untuk usaha kecil. Namun, mereka memiliki perputaran yang sangat lama — kita berbicara beberapa minggu atau bahkan berbulan-bulan — karena aplikasi dan proses penjaminan sudah usang dan membutuhkan banyak dokumen. Belum lagi hanya UKM yang paling mapan dan sukses yang disetujui karena tingkat persetujuannya rendah untuk usaha kecil. Bank cenderung melihat sebagian besar UKM terlalu kecil atau terlalu berisiko untuk didanai, terutama jika sebagian besar bisnis Anda online.

Jika Anda mengajukan pinjaman bank, Anda mungkin akan dimintai laporan bank, catatan keuangan lainnya, pengembalian pajak tahun, rencana bisnis, dan banyak lagi. Mereka juga sangat menekankan kredit pribadi Anda sebagai pemilik bisnis, jadi ingatlah itu. Mereka kemungkinan akan meminta Anda untuk juga memberikan jaminan seperti rumah Anda yang akan diserahkan ke bank jika Anda tidak dapat membayar kembali pinjaman tersebut. Secara umum, bank adalah organisasi yang menghindari risiko dan cenderung menyetujui bisnis yang sangat sukses yang memiliki etalase atau lokasi fisik lainnya. Akibatnya, tingkat persetujuan untuk bisnis kecil dan online rendah.

Mengapa menggunakan pinjaman bank tradisional: Pinjaman bank tradisional layak dipertimbangkan jika Anda memiliki bisnis yang mapan, kredit pribadi yang luar biasa, dan merencanakan jauh ke depan untuk pertumbuhan.

4. Kartu Kredit dan Jalur Kredit

Kartu kredit dan jalur kredit berfungsi sama. Misalnya, mereka mengizinkan Anda untuk melakukan investasi sesuai kebutuhan, hanya membayar untuk apa yang Anda gunakan, dan mengisi kembali batas/jumlah Anda saat Anda melakukan pembayaran. Perbedaan utama adalah bahwa kartu kredit hanya itu — kredit — sementara jalur kredit memberi Anda akses ke uang tunai yang sebenarnya. Tergantung pada penyedianya, Anda mungkin harus membayar biaya tahunan atau bulanan agar akun tetap terbuka.

Proses aplikasi juga tergantung pada penyedia. Secara umum, Anda bisa mendapatkan persetujuan kartu kredit pada hari yang sama saat Anda mengajukan permohonan, sementara jalur kredit (terutama dari bank tradisional) bisa memakan waktu lebih lama. Kredit Anda akan ditarik dan akan mempengaruhi tingkat bunga Anda.

Jika digunakan secara bertanggung jawab, kartu kredit akan memungkinkan Anda melakukan pembelian secara gratis. Dengan kata lain, bayar saldo Anda secara penuh dan tepat waktu setiap bulan, dan Anda tidak perlu khawatir tentang bunga majemuk.

Mengapa menggunakan kartu kredit atau jalur kredit: Kartu kredit populer untuk bisnis tahap awal yang membangun cadangan uang tunai. Jalur kredit sangat membantu bagi mereka yang mencari dana “hari hujan” — yaitu uang tunai yang dapat mereka andalkan jika ada pengeluaran tak terduga atau peluang investasi.

5. Pembiayaan Ekuitas

Pembiayaan ekuitas — atau modal ventura (VC) — sangat populer untuk merek DTC besar yang ingin meningkatkan skala lebih banyak lagi. Menurut definisi, itu adalah proses meningkatkan modal melalui penjualan ekuitas. Dengan kata lain, Anda mengumpulkan uang dari VC dan, sebagai gantinya, memberi mereka sebagian kepemilikan di perusahaan Anda. Karena Anda memberi mereka kepemilikan sebagian, Anda tidak diharapkan untuk membayar mereka kembali atau membayar bunga. Namun, Anda harus memberikan kendali atas bisnis Anda kepada mereka.

Sebagian besar VC ingin melihat bahwa Anda memiliki tim yang mengesankan, produk minimum yang layak, dan pelanggan yang pasti. Anda harus menyusun presentasi dan presentasi yang memberikan gambaran umum tentang bisnis Anda — produk yang Anda jual, peluang pasar, model bisnis dan keuangan Anda, kebutuhan pendanaan, dan kepemimpinan.

Pikirkan acara TV Shark Tank : bisnis ritel dan eCommerce mendorong VC untuk menginvestasikan jumlah tertentu dalam produk mereka dengan imbalan sejumlah kepemilikan tertentu. Anda dapat mengusulkan jumlah dan persentase kepemilikan, tetapi mereka mungkin memikirkan hal lain.

Mengapa menggunakan pembiayaan ekuitas: Anda telah membangun merek eCommerce yang besar dan terkenal dengan potensi untuk berkembang secara eksponensial karena sebagian besar VC mengharapkan pengembalian 10x-15x investasi awal mereka. Anda boleh saja menyerahkan sebagian dari bisnis Anda sebagai imbalan atas apa yang diberikan oleh VC.

Pembiayaan yang tepat untuk toko Shopify Anda

Hanya Anda yang dapat memutuskan opsi yang tepat untuk toko Shopify Anda. Semoga panduan ini membantu Anda mempersempit segalanya. Pada akhirnya, Anda perlu mempertimbangkan berapa banyak yang Anda butuhkan, seberapa cepat Anda membutuhkannya, untuk apa Anda membutuhkannya, dan bagaimana perasaan Anda tentang mempertahankan atau berbagi kendali atas pertumbuhan jangka panjang bisnis Anda. Untuk lebih lanjut tentang opsi pembiayaan Anda, temukan cara terbaik bisnis eCommerce dapat didanai dan perbedaan antara pinjaman dan uang muka.

tentang Penulis

Victoria Sullivan adalah Manajer Pemasaran di Payability. Dia memiliki lebih dari delapan tahun pengalaman media sosial, copywriting dan pemasaran. Sebelum bergabung dengan tim Payability, Victoria mengembangkan konten dan strategi media sosial untuk merek teknologi terkemuka seperti Skype dan Samsung. Dia meraih gelar di bidang Periklanan dari SI Newhouse School of Public Communications di Syracuse University. Dia sering ditemukan di kelas yoga atau bekerja di blog modenya.