Shopify Capital dan Alternatif Modal Shopify

Diterbitkan: 2020-03-25

(Ini adalah posting tamu dari teman-teman kami di Payability, sebuah perusahaan keuangan yang membantu penjual pasar mengendalikan masalah arus kas mereka dan akhirnya mengembangkan bisnis mereka.)

Bagi banyak pemilik usaha kecil — dan terutama penjual eCommerce — akses ke modal adalah rintangan pertumbuhan utama. Untuk mengembangkan bisnis eCommerce Anda secara efektif, Anda perlu berinvestasi, baik itu dalam kampanye pemasaran, karyawan baru, atau inventaris massal, misalnya. Meskipun mungkin berhasil untuk beberapa bisnis eCommerce, pergi ke bank untuk pembiayaan tidak selalu merupakan pilihan terbaik (bagaimanapun juga, prosesnya rumit, panjang, dan seringkali merupakan upaya yang sia-sia karena tingkat persetujuan yang rendah untuk bisnis online).

Tapi Anda mungkin sudah tahu ini. Apa yang mungkin tidak Anda ketahui adalah bahwa ada opsi pembiayaan yang dirancang untuk bekerja dengan bisnis Anda, sehingga Anda bisa mendapatkan uang tunai yang Anda butuhkan — saat Anda membutuhkannya. Dalam panduan ini, kami memecah opsi populer seperti Shopify Capital, Pembayaran Muka Instan untuk Shopify, dan banyak lagi.

Penafian: Postingan ini tidak dimaksudkan sebagai nasihat keuangan. Kami baru saja memperkenalkan beberapa opsi pendanaan umum untuk toko Shopify. Ada ribuan solusi pendanaan lainnya sehingga kami selalu menyarankan untuk melakukan riset tambahan sebelum mengambil keputusan untuk bisnis Anda.

Shopify Capital: Apa Itu & Cara Kerjanya

Shopify Capital menawarkan dua jenis pembiayaan untuk pedagang Shopify yang memenuhi syarat: uang muka pedagang dan pinjaman bisnis. Kelayakan didasarkan pada riwayat Anda dengan Shopify; jika Anda memenuhi persyaratan minimum mereka, Anda akan mendapatkan penawaran di halaman Admin Shopify Anda. Jika Anda menerima tawaran tersebut, maka Anda akan melalui proses aplikasi sederhana yang membutuhkan dokumen minimal dan tidak ada pemeriksaan kredit. Jika Anda disetujui, dana akan disetorkan ke rekening bank bisnis Anda dalam waktu dua hari kerja. Berikut sedikit lebih banyak tentang cara kerja Shopify Capital:

  • Jumlah Pendanaan : Antara $200 – $1.000.000
  • Bunga : Tidak ada bunga. Sebaliknya, Anda harus membayar jumlah tetap/biaya tetap.
  • Ketentuan Pembayaran :
    • MCA : Persentase tetap dari penjualan Anda dikirimkan setiap hari hingga jumlah total terutang dilunasi.
    • Pinjaman : Persentase tetap dari penjualan Anda dikirimkan setiap hari selama 12 bulan. Dalam 12 bulan tersebut ada enam siklus pembayaran 60 hari dengan jumlah pengembalian minimum.
    • Jumlah pengiriman uang aktual : Karena pembayaran didasarkan pada persentase tetap dari penjualan harian, jumlah pembayaran harian aktual berubah. Jadi jika Anda memiliki hari penjualan yang lambat, jumlah pembayarannya kecil. Jika Anda memiliki hari penjualan besar, jumlah pembayaran akan lebih banyak.
  • Manfaat Pembayaran Dini : Tidak ada.
  • Kelayakan : Shopify Capital menentukan kelayakan berdasarkan kesehatan dan riwayat akun Anda di Shopify. Jadi itu hanya "berfungsi" jika Anda menggunakan platform eCommerce Shopify untuk meng-host situs web Anda dan/atau menggunakan sistem point-of-sale mereka — yaitu tidak akan dapat memperhitungkan data eCommerce lain jika Anda menjual di platform atau pasar lain .
  • Cara Mendaftar : Anda tidak dapat mendaftar langsung ke Shopify Capital, tetapi jika Anda melihat penawaran di akun Anda, Anda harus melengkapi aplikasi sederhana untuk mendapatkan persetujuan akhir dan dana.
  • Cek Kredit? Tidak.

Jika Anda melihat penawaran di akun Anda, perhatikan bahwa itu akan berlaku selama 30 hari. Jika kedaluwarsa, Anda akan melihat penawaran baru atau tidak sama sekali. Itu semua tergantung pada status kelayakan Anda pada hari kedaluwarsa.

Jika Anda tidak melihat penawaran, jika ada yang kedaluwarsa dan Anda tidak mendapatkan yang baru, atau jika Anda membutuhkan lebih dari yang ditawarkan — jangan khawatir. Anda memiliki banyak pilihan pembiayaan lainnya. Misalnya, Muka Instan Payability untuk Shopify. Buka bagian berikutnya untuk mempelajari lebih lanjut.

Pembayaran Muka Instan untuk Shopify: Apa Itu & Cara Kerjanya

Payability, sebuah perusahaan pembiayaan yang dirancang khusus untuk penjual e-niaga, didedikasikan untuk memberikan akses kepada penjual online ke pendanaan yang cepat dan bebas gesekan — apa pun pasar atau platform tempat Anda menjual. Dengan Muka Instan Payability untuk Shopify, Anda bisa mendapatkan hingga $250.000 secepatnya besok untuk membawa bisnis Shopify Anda ke tingkat berikutnya. Persetujuan dan jumlah pendanaan aktual didasarkan pada kesehatan akun dan kinerja penjualan Anda — bukan kredit.

Jika bisnis Anda melampaui Shopify, Anda dapat menghubungkan pasar dan platform Anda yang lain untuk mendapatkan penawaran berdasarkan seluruh portofolio eCommerce Anda (bukan hanya penjualan Shopify Anda). Dan, jika Anda sudah memiliki pendanaan dari Shopify Capital atau penyedia pembiayaan lainnya, Payability masih dapat memberi Anda dorongan ekstra yang Anda butuhkan untuk mencapai tujuan Anda lebih cepat.

Berikut selengkapnya tentang cara kerja Instant Advance for Shopify:

  • Jumlah Pendanaan : Hingga $250.000 (jumlah sebenarnya biasanya 75% – 150% dari total pendapatan penjualan satu bulan).
  • Bunga : Tidak ada bunga. Sebaliknya, Anda harus membayar jumlah tetap/biaya tetap. Biaya mulai dari 0,50% per minggu tanpa biaya originasi. Bayar kembali lebih awal untuk menurunkan biaya Anda.
  • Syarat Pembayaran : Uang Muka Instan untuk Shopify adalah pembelian piutang masa depan Anda. Saat Anda menjual, Anda akan mengirimkan persentase tetap dari penjualan Anda ke Payability sampai jumlah total terutang dibayar kembali. Mirip dengan Shopify Capital, jumlah pembayaran harian berubah tergantung pada seberapa banyak Anda menjual.
  • Manfaat Pembayaran Awal : Anda akan menerima potongan biaya untuk setiap minggu Anda membayar uang muka lebih awal.
  • Kelayakan : Untuk memenuhi syarat, Anda harus memiliki setidaknya sembilan bulan riwayat penjualan dan menghasilkan rata-rata minimal $2.000 dalam penjualan per bulan. Payability terhubung ke banyak platform dan pasar eCommerce teratas untuk menentukan kelayakan Anda dan penawaran yang sesuai. Ini termasuk Shopify, Amazon, Walmart, Newegg, Tophatter, Etsy, Volusion, dan banyak lagi. Jadi tidak seperti Shopify Capital atau Amazon Lending yang hanya berlaku untuk platform masing-masing, Payability mengambil pandangan holistik dari seluruh bisnis eCommerce Anda.
  • Cara Mendaftar : Isi aplikasi online sederhana (kurang dari 10 menit). Tidak ada dokumen yang diperlukan. Dapatkan keputusan dan pendanaan secepat 24 jam.
  • Cek Kredit? : Tidak.
  • Butuh bantuan selama proses?: Anda dapat berbicara dengan perwakilan akun yang berbasis di AS tentang penawaran Anda — tidak ada layanan penjawab virtual atau semua atau tidak sama sekali penawaran otomatis. Tim Payability tersedia untuk menjawab pertanyaan dan memberikan dukungan manusia yang nyata baik sebelum dan sesudah pendanaan Senin-Jumat dari jam 9 pagi sampai 6 sore EST.

Terlebih lagi, Payability juga menawarkan Akses Instan, solusi pembiayaan yang akan membuat Anda dibayar setiap hari dan secara real-time. Jadi jika Anda ingin dibayar pada penjualan hari berikutnya, setiap hari, Payability dapat membantu.

Menggunakan Payability dan Shopify Capital Bersama

Seperti yang kami sebutkan sebelumnya, Pembayaran Muka Instan untuk Shopify dapat menambah dana yang sudah Anda miliki, baik itu dari Shopify Capital atau penyedia pembiayaan lainnya. Misalnya, jika Shopify Capital menawarkan Anda maksimal $10.000, tetapi Anda benar-benar membutuhkan $15.000, Payability dapat membantu menjembatani kesenjangan tersebut. Cukup bicara dengan salah satu perwakilan Payability yang berbasis di AS untuk memulai.

Alternatif lain

Jika Anda telah melakukan sejumlah penelitian tentang opsi pembiayaan bisnis, Anda tahu bahwa ada banyak — terutama untuk penjual eCommerce seperti Anda. Selain Modal dan Pembayaran Shopify, Anda juga dapat meningkatkan arus kas dan berinvestasi dalam pertumbuhan dengan solusi dari penyedia seperti Square Capital, Stripe Capital, atau Fundbox.

Square Capital dan Stripe Capital bekerja sangat mirip dengan Shopify Capital. Dengan melihat riwayat Anda di platform masing-masing, Square Capital dan Stripe Capital menawarkan opsi pendanaan berdasarkan undangan saja, dana secepat 24 jam, pengurangan otomatis persentase tetap dari penjualan harian sebagai pengembalian/pengiriman uang, dll. menawarkan jalur kredit bergulir serta persyaratan bersih untuk pelanggan Anda. Kualifikasi minimum Fundbox mencakup pendapatan tahunan $50.000, riwayat faktur tiga bulan, rekening bank bisnis, dan skor kredit pribadi minimum 500.

Langkah selanjutnya

Seperti yang Anda lihat, ada berbagai pilihan pembiayaan untuk bisnis e-niaga Anda. Untuk menemukan solusi yang tepat untuk Anda, pertimbangkan cara Anda menjalankan bisnis. Dengan kata lain, apakah Anda beroperasi di banyak platform atau pasar, atau hanya satu? Berapa banyak uang yang Anda butuhkan dan kapan Anda membutuhkannya? Bagaimana arus kas harian Anda? Ketika Anda melihat kebutuhan bisnis dan pembiayaan Anda dari pandangan mata burung, Anda harus dapat menentukan di mana harus mengajukan permohonan pendanaan terlebih dahulu.

Sementara itu, pelajari lebih lanjut tentang Payability dan Shopify kunjungi Payability.com/Shopify untuk lebih lanjut tentang opsi pembiayaan multi saluran Payability, kunjungi di sini.

tentang Penulis

Victoria Sullivan adalah Manajer Pemasaran di Payability. Dia memiliki lebih dari delapan tahun pengalaman media sosial, copywriting dan pemasaran. Sebelum bergabung dengan tim Payability, Victoria mengembangkan konten dan strategi media sosial untuk merek teknologi terkemuka seperti Skype dan Samsung. Dia meraih gelar di bidang Periklanan dari SI Newhouse School of Public Communications di Syracuse University. Dia sering ditemukan di kelas yoga atau bekerja di blog modenya.

Penafian: Harap dicatat bahwa posting ini berisi tautan afiliasi. Jika Anda mengklik dan membeli melalui tautan ini, nChannel dapat menerima komisi (tanpa biaya tambahan untuk Anda). Prioritas utama kami adalah menyediakan konten dan sumber daya yang berharga bagi pembaca kami, yang terkadang termasuk merekomendasikan produk yang menurut kami bermanfaat dan memiliki reputasi baik. Jika Anda memiliki pertanyaan atau masalah, silakan hubungi langsung di nchannel.com/contact.