Tokenisasi Real Estat Dijelaskan dalam 5 Menit atau Kurang

Transaksi real estat tradisional mahal, lambat, dan rumit. Tokenisasi real estat menjadikan proses ini ekonomis, cepat, dan sederhana.

Ukuran pasar real estat global bernilai $3,69 triliun pada tahun 2021. Selain itu, tingkat pertumbuhannya diperkirakan akan tumbuh pada Tingkat Pertumbuhan Tahunan Majemuk (CAGR) sebesar 5,2% antara tahun 2022 dan 2030.

Di AS saja, pendapatan real estat pada tahun 2022 akan mencapai sekitar $370 miliar. Selain itu, pertumbuhan CAGR 3,71% diharapkan dari tahun 2022 hingga 2025.

Itu sangat besar, bukan?

Kita hidup di periode paling berteknologi maju yang pernah ada. Dulu butuh puluhan tahun untuk kemajuan teknologi besar, tapi sekarang setiap perubahan terjadi dalam beberapa tahun.

Kemajuan teknologi yang berdampak belum terjadi di industri real estat. Di situlah tokenisasi real estat muncul.

Tetap disini!

Pertama, mari kita pahami konsep tokenisasi.

Apa itu Tokenisasi?

Tokenisasi adalah proses mengubah aset nyata menjadi token digital. Nilai setiap token bergantung pada nilai aset dan jumlah fragmen.

Token keamanan adalah token digital yang mewakili aset. Dalam kasus real estat, token keamanan mewakili properti fisik.

Properti fisik dapat berupa tanah, perumahan, atau bangunan komersial. Selain itu, Anda dapat membeli dan menjual properti ini dengan bantuan token keamanan.

Token digital dibangun menggunakan teknologi blockchain. Selain itu, token ini mewakili kepemilikan aset Anda.

Sekarang mari masuk ke tokenisasi real estat.

Apa itu Tokenisasi Real Estat?

Tokenisasi real estat adalah konversi real estat menjadi bentuk token digital. Teknologi Blockchain memainkan peran utama dalam mewakili dan mengamankan hak kepemilikan Anda.

Selain mengamankan hak kepemilikan Anda, tokenisasi real estat memungkinkan Anda memiliki bagian pecahan dari properti besar. Misalnya, Anda bisa membeli sebidang tanah yang sesuai dengan anggaran Anda.

Terutama ada tiga jenis tokenisasi real estat. Mereka:

1. Tokenisasi Perumahan : Proses tokenisasi ini melibatkan kepemilikan real estat perumahan untuk institusi, pemilik aset, investor, dan pengembang.
2. Tokenisasi Komersial : Proses ini melibatkan tokenisasi properti komersial dengan bantuan protokol yang disetujui secara hukum.
3. Tokenisasi Trofi : Di sini, tokenisasi dikaitkan dengan bangunan populer di lokasi penting.

Sekarang setelah Anda memahami tokenisasi real estat, saatnya untuk mengetahui bagaimana blockchain mengubah industri real estat.

Bagaimana Blockchain Mengubah Industri Real Estat?

Seperti disebutkan sebelumnya, blockchain memainkan peran penting di sini. Kontrak pintar dan Teknologi Buku Besar Terdistribusi (DLT) bertindak bersama untuk merevolusi industri real estat.

Teknologi Blockchain membantu Anda merekam dan menjalankan kepemilikan properti digital Anda. Selain itu, Anda juga dapat menikmati transaksi kepemilikan yang lebih murah, efisien, dan cepat.

Seperti yang Anda ketahui peran blockchain dalam tokenisasi real estat, mari kita pahami cara kerjanya.

Bagaimana Tokenisasi Real Estat Bekerja?

Proses utama yang terkait dengan tokenisasi real estat adalah:

#1. Penataan Kesepakatan

Pada fase ini, pemilik properti memilih jenis aset yang akan didigitalkan. Juga, peraturan yang berlaku, jenis pemegang saham, dan yurisdiksi dipertimbangkan dalam fase ini.

Di sini, hak pemegang saham atas aset mereka menjadi jelas. Hak-hak ini terdiri dari saham ekuitas, dividen, dan pemerintahan parsial, tergantung pada proyeknya.

Selain itu, kerangka peraturan dan struktur pajak juga dipertimbangkan.

#2. Digitalisasi dan Seleksi

Fase kedua ini melibatkan penyimpanan informasi berbasis aset di blockchain. Pada fase ini, kontrak pintar menyimpan informasi.

Blockchain yang diperlukan dipilih pada fase ini. Oleh karena itu, kriteria pemilihan blockchain bergantung pada minat investor.

#3. Penerbitan, Distribusi, dan Pemasaran

Selama fase ini, token diterbitkan menggunakan Security Token Offering (STO). STO adalah proses yang melibatkan penjualan awal security token.

Untuk mendapatkan gambaran yang jelas, STO mirip dengan IPO pasar saham (Initial Public Offering). Tidak seperti saham, STO memungkinkan investor membeli token keamanan untuk aset real estat.

Metode lain adalah mendaftarkan aset dengan entitas seperti Real Estate Investment Trust (REIT). Dalam proses ini, token dibuat setelah proses registrasi.

Tokenisasi St. Regis Aspen Resort adalah contoh penting. Di sini, pemilik St. Regis Aspen Resort menciptakan aset REIT, Aspen Digital. Aspen Digital kemudian diubah menjadi Koin Aspen.

Koin Aspen dibangun menggunakan standar token ERC-20. Sebanyak 18 juta token dijual dengan harga $1 per token, menghasilkan total $18 juta.

Sebelum penerbitan dan distribusi token, wajib memenuhi syarat untuk standar peraturan. Kerangka peraturan memainkan peran penting dalam penentuan pajak.

Setelah token real estat dijual, Anda dapat membelinya menggunakan stablecoin, mata uang kripto, atau mata uang fiat. Selain itu, token yang dibeli akan tersedia di dompet kripto Anda.

Terakhir, marketplace melakukan kegiatan promosi di berbagai platform online. Proses pemasaran membantu menjangkau investor di seluruh dunia.

Siapa yang Terlibat dalam Tokenisasi Real Estat?

Seperti yang Anda ketahui tentang tokenisasi real estat, mari pelajari juga tentang orang-orang yang terlibat dalam proses ini:

#1. Operator

Operator real estat bertugas mengelola aset. Mereka juga memainkan peran penting dalam meningkatkan modal untuk investasi real estat.

Sebagian besar pembeli token ada di berbagai belahan dunia. Akibatnya, operator juga berfungsi sebagai penjaga aset fisik.

#2. Investor

Tokenisasi memungkinkan investor global untuk membeli token keamanan. Selain itu, mereka juga menikmati manfaat kepemilikan.

Investor adalah tulang punggung dari seluruh proses tokenisasi real estat. Proyek real estat dengan investor yang lebih tertarik membantu meningkatkan permintaan dan harga token.

#3. Platform

Platform tokenisasi bertindak sebagai jembatan antara operator real estat dan investor. Meningkatnya jumlah platform tersebut membantu memperluas adopsi token keamanan.

Selain itu, Anda dapat menggunakan platform tokenisasi untuk menemukan real estate yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Persyaratannya bisa berupa kisaran harga, lokasi aset, potensi masa depan, perpajakan, dan lainnya.

Misalkan Anda ingin membeli token keamanan yang harganya sekitar $100. Dalam hal ini, platform membantu Anda memfilter token yang berada di bawah anggaran pilihan Anda.

Manfaat Tokenisasi Real Estat

#1. Transparansi dan Efisiensi

Proses tokenisasi yang dilakukan menggunakan blockchain menyediakan sistem yang transparan. Hasilnya, Anda dapat memeriksa dan memverifikasi transaksi secara real time.

Buku besar publik mencatat setiap informasi yang terkait dengan kesepakatan. Investor masa depan juga dapat memanfaatkan informasi yang direkam ini.

Selain transparansi, tokenisasi real estat juga mendapat manfaat dari kontrak pintar yang efisien. Di sini, pesanan beli Anda dijalankan secara otomatis.

#2. Likuiditas

Menjual sebidang real estat sangat sibuk dan menghabiskan waktu. Saya harap Anda juga setuju dengan saya dalam hal ini. Tokenisasi real estat memecahkan masalah ilikuiditas ini.

Anda tidak perlu khawatir mencari pembeli. Di sini, Anda dapat membeli dan menjual token keamanan kapan saja.

#3. Kepemilikan Pecahan

Keuntungan besar lainnya adalah kemungkinan memiliki sebagian kecil aset. Kepemilikan pecahan membantu menginvestasikan bahkan sejumlah kecil uang.

Kepemilikan pecahan juga memberikan peluang untuk mendiversifikasi aset Anda. Anda dapat membeli aset dari berbagai lokasi dengan modal terbatas.

Misalkan Anda memiliki $500 untuk diinvestasikan dalam token real estat. Dalam hal ini, Anda dapat memasukkan $100 ke dalam lima aset berbeda di seluruh dunia untuk mendapatkan keuntungan diversifikasi.

#4. Tidak ada perantara

Setiap kali kita berpikir tentang real estat, agen dan broker muncul di benak kita. Tetapi dengan tokenisasi real estat, Anda tidak perlu mengkhawatirkannya lagi.

Metode tradisional untuk membayar biaya dan komisi broker yang besar sekarang tidak lagi menjadi pertanyaan. Faktanya, Anda dapat membeli lebih banyak token keamanan dengan jumlah yang disimpan tersebut.

#5. Penyelesaian lebih cepat

Real estat tradisional membutuhkan waktu berhari-hari atau bahkan berminggu-minggu untuk menyelesaikan transaksi. Sebaliknya, Anda dapat membeli dan menjual token keamanan dengan cepat.

Waktu sangat berharga, dan tokenisasi real estat membantu Anda menghemat waktu. Berdasarkan kecepatan blockchain, kecepatan transaksi juga meningkat.

Keterbatasan Tokenisasi Real Estat

Mari kita lihat juga beberapa kelemahan tokenisasi real estat:

#1. Peraturan dan Masalah Perpajakan

Ketidakpastian terkait peraturan adalah salah satu masalah terpenting dengan tokenisasi real estat. Kerangka peraturan yang mapan diperlukan untuk adopsi yang lebih luas.

Lingkungan peraturan yang sehat sangat penting untuk mendapatkan kepercayaan investor. Selain itu, aturan yang jelas dan terstruktur akan meningkatkan pesatnya pertumbuhan sektor real estate.

Seiring dengan masalah peraturan, kurangnya kejelasan pajak adalah masalah lain yang dihadapi tokenisasi real estat. Di sini, tidak ada rezim pajak yang ditentukan.

#2. Keriangan

Sifat likuid dari tokenisasi juga dapat mengakibatkan fluktuasi harga yang tinggi. Variasi harga bervariasi berdasarkan perubahan permintaan untuk aset dasar.

Token keamanan dengan investor jangka pendek dapat menyebabkan seringnya jual beli. Jadi, lebih baik mempertimbangkan kinerja token sebelumnya untuk menghindari yang sangat fluktuatif.

#3. Kurangnya Kesadaran

Kebanyakan orang tidak mengetahui tokenisasi real estat. Akibatnya, ada penundaan dalam adopsi yang lebih luas.

Mendorong investor kecil untuk berpartisipasi dapat mengubah situasi saat ini. Demikian juga, lebih banyak investor menyediakan lebih banyak likuiditas.

Masa Depan Tokenisasi Real Estat

Masa depan yang cerah terbentang di depan untuk tokenisasi. Potensi masa depan terdiri dari:

• Setelah orang terbiasa dengan tokenisasi real estat, token keamanan akan menjadi bagian utama dari portofolio seseorang.
• Dengan meningkatnya partisipasi, semakin banyak pasar yang memperdagangkan token keamanan. Juga, token keamanan menjadi aset likuid.
• Investor di seluruh dunia dapat menggunakan token keamanan untuk mendiversifikasi portofolio mereka dengan membeli aset di berbagai benua.
• Penerapan Metaverse dapat meningkatkan nilai aset. Selain itu, tur virtual membantu investor untuk memahami aset yang mendasarinya.

• Ada juga potensi untuk membangun komunitas digital yang kuat. Misalnya, pemilik sebidang tanah yang luas dapat membangun komunitas dengan ratusan anggota.

Catatan Penulis

Tokenisasi real estat memiliki potensi besar untuk merevolusi seluruh industri real estat. Berkat teknologi blockchain!

Sebagai investor ritel, kita dapat membeli token yang mewakili properti. Selain itu, kami dapat menjualnya kapan pun dibutuhkan.

Dengan diperkenalkannya kerangka kerja yang lebih teratur, tokenisasi dapat menjadi hal besar berikutnya dalam industri real estate.

Tokenisasi real estat tidak diragukan lagi memberikan proses yang ekonomis dan nyaman untuk berinvestasi di real estat. Dengan lebih banyak orang memasuki ruang, potensi pertumbuhan tidak terbatas.

Di tahun-tahun mendatang, kami akan dapat memperdagangkan token keamanan yang mirip dengan perdagangan saham.

Selanjutnya, Anda dapat memeriksa dana indeks kripto dan ETF.