Berapa Penghasilan Minimum untuk Melaporkan Pajak? [Diperbarui untuk 2023]
Diterbitkan: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "Apakah Anda Perlu Mengarsipkan Pajak? [Penghasilan Minimum untuk Melaporkan Pajak]")
Saat itu tahun ketika orang mulai bertanya-tanya apakah mereka perlu mengajukan pengembalian pajak pendapatan federal.
Jika ragu, saya katakan silakan dan ajukan! (Pengembalian pajak 2022 Anda jatuh tempo pada 18 April 2023, dan kami merekomendasikan TurboTax karena 100% gratis untuk diajukan bagi kebanyakan orang).
Tapi, saat membuat keputusan sepenting ini, Anda mungkin menginginkan beberapa angka sulit, jadi saya akan memberikannya kepada Anda.
Inilah jawaban cepatnya: Jika Anda lajang, di bawah usia 65 tahun, tidak diklaim sebagai tanggungan, dan berpenghasilan kurang dari $12.950 pada tahun 2022 dari pekerjaan W-2 Anda, Anda mungkin tidak perlu mengajukan. Angka ini naik menjadi $13.850 untuk penghasilan tahun 2023 (untuk Anda perencana tingkat lanjut).
Sayangnya, bagaimanapun, tidak ada yang sesederhana itu dalam hal pajak. Penghasilan minimum untuk mengajukan pajak bukan hanya angka langsung yang dapat Anda bandingkan dengan penghasilan Anda untuk membuat keputusan yang mudah. Faktanya, ada begitu banyak faktor yang berperan sehingga IRS membuat kuesioner untuk membantu Anda menentukan apakah Anda perlu mengajukan (lebih lanjut tentang itu nanti).
Juga, ingatlah jika Anda memiliki pajak yang dipotong dari gaji Anda, atau memenuhi syarat untuk kredit pajak, Anda harus mengajukan untuk menerima pengembalian dana Anda. Jadi, bahkan jika Anda memenuhi syarat untuk melewatkan pengembalian, Anda mungkin tetap ingin melakukannya.
Mitra Unggulan
Turbotax adalah perangkat lunak pajak #1 Amerika. Jawab pertanyaan sederhana dan non-pajak. Mulai gratis.
Tidak ada kejutan. Tidak ada biaya tersembunyi. Pengajuan pajak online yang cocok untuk Anda. Mulai gratis!
Perangkat lunak persiapan pajak berbiaya rendah yang memiliki layanan khusus untuk wiraswasta dan anggota militer aktif.
Kerjakan dengan benar. Lakukan secara gratis. E-file langsung ke IRS. Mulai pengembalian gratis Anda hari ini!
Asisten Pajak Interaktif IRS
Ada serangkaian pertanyaan yang harus Anda jawab untuk membantu Anda menentukan jumlah penghasilan minimum yang berlaku untuk Anda. Mari kita mulai dengan kuesioner IRS yang ditemukan di halaman "apakah Anda perlu mengajukan". Kuesioner ini disediakan melalui asisten pajak interaktif (ITA) IRS, yang merupakan program yang sangat mudah digunakan yang ditemukan di situs web IRS.
Pertanyaan-pertanyaan tersebut dirancang untuk membantu Anda menentukan apakah Anda perlu mengajukan pengembalian pajak federal dan apakah Anda perlu menyesuaikan Formulir W-4 Anda untuk menghilangkan pemotongan pajak.
IRS telah menyatakan bahwa mereka ingin membantu menghilangkan waktu dan uang yang terbuang dari pengembalian yang diajukan saat tidak diperlukan. Saya sarankan Anda menerima tawaran itu dan mengerjakan pertanyaannya.
Menurut situs web IRS, menjawab pertanyaan-pertanyaan ini seharusnya tidak lebih dari 10-15 menit. Ini tentu sepadan dengan waktu Anda, terutama jika menghemat waktu yang Anda perlukan untuk mengajukan atau jika menghemat uang yang tidak perlu ditahan.
Kasus Ketika Anda Harus Mengajukan
Bahkan jika Anda tidak memiliki banyak penghasilan, Anda mungkin masih harus mengajukan pajak jika salah satu dari keadaan berikut berlaku:
- Anda memiliki pajak Federal yang dipotong dari pensiun dan/atau gaji Anda untuk tahun 2022 dan ingin mendapatkan pengembalian dana
- Apakah Anda berhak atas Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh untuk tahun 2022
- Anda menerima pendapatan pengangguran
- Anda wiraswasta dengan penghasilan lebih dari $400
- Anda menjual rumah Anda
- Anda berutang pajak khusus untuk program pensiun yang memenuhi syarat (termasuk IRA atau Health Savings Account [HSA]) Anda dapat berutang pajak jika Anda:
- Menerima distribusi awal dari rencana yang memenuhi syarat
- Memberikan kontribusi berlebih untuk IRA atau HSA Anda
- Lahir sebelum 1 Juli 1949, dan Anda tidak mengambil distribusi minimum yang disyaratkan dari program pensiun Anda yang memenuhi syarat
- Menerima distribusi lebih dari $160.000 dari rencana pensiun yang memenuhi syarat
- Anda berutang pajak Jaminan Sosial dan Medicare atas pendapatan tip yang tidak dilaporkan
- Anda akan dikenakan Pajak Minimum Alternatif (AMT)
- Anda memperoleh $108,28 atau lebih dari gereja bebas pajak atau organisasi yang dikendalikan gereja
- Anda menerima pembayaran di muka untuk Kredit Pajak Premium
- Anda mendaftar asuransi kesehatan melalui Marketplace
- Anda menerima distribusi dari rekening tabungan kesehatan atau rekening tabungan medis
- Anda mengklaim kredit pembeli rumah pertama pada pengembalian sebelumnya
Jika salah satu dari keadaan di atas berlaku untuk Anda maka Anda harus mengajukan pengembalian pajak federal terlepas dari penghasilan Anda.
Sebagian besar dari kita dengan bisnis kecil atau usaha sampingan perlu mengajukan karena penghasilan wiraswasta lebih dari $400 adalah salah satu persyaratan minimum.
Jika Anda telah mengonfirmasi bahwa tidak satu pun dari keadaan ini berlaku untuk Anda, Anda mungkin dapat menghindari pengarsipan.
Penghasilan Maksimum
Pertanyaan selanjutnya yang perlu Anda tanyakan adalah apakah orang lain dapat mengklaim Anda sebagai tanggungan. Jika Anda bukan tanggungan dan Anda berusia di bawah 65 tahun, maka Anda tidak perlu mengajukan pajak kecuali penghasilan Anda melebihi jumlah berikut:
( Angka ini telah diperbarui untuk tahun pajak 2022 )
- $12.950 (pelaporan tunggal),
- $19,400 (kepala rumah tangga),
- $25,900 (menikah mengajukan bersama),
- $25,900 (duda memenuhi syarat dengan tanggungan anak).
Untuk pengarsipan berusia 65 tahun ke atas, angka pendapatan sedikit lebih tinggi untuk beberapa jenis pengarsipan. Lihat kuesioner IRS untuk informasi lebih lanjut tentang ini.
Perhatikan bahwa jika Anda sudah menikah mengajukan secara terpisah, IRS mengharuskan Anda untuk mengajukan pengembalian jika Anda memiliki penghasilan lebih dari $5, tidak peduli berapa usia Anda.
Tanggungan Mungkin Harus Mengajukan
Jika Anda adalah tanggungan wajib pajak lain , maka Anda mengikuti aturan yang berbeda. (Pelajari lebih lanjut tentang apa yang membuat seseorang memenuhi syarat sebagai tanggungan di halaman web IRS ini.)
Aturan yang menentukan apakah tanggungan perlu mengajukan pengembalian pajak agak rumit, tetapi saya akan mencoba yang terbaik untuk membuatnya tetap sederhana. Tanggungan yang berusia di bawah 65 tahun dan memiliki pendapatan diterima di muka (yaitu pendapatan bunga) lebih dari $1.100, atau pendapatan yang diperoleh (yaitu upah) di atas pengurangan standar sebesar $12.950, harus mengajukan pengembalian pajak.
Bagian itu cukup mudah. Di sinilah masalahnya menjadi lebih rumit: Jika Anda menerima pendapatan yang diperoleh dan tidak diterima pada tahun 2022, Anda harus mengajukan pengembalian jika pendapatan gabungan Anda berjumlah lebih dari (1) $1.100 atau (2) total pendapatan yang diperoleh (hingga $12.950 ) ditambah $350.
Misalnya, Danielle yang berusia 18 tahun diklaim sebagai tanggungan orang tuanya. Pada tahun 2022, dia menerima $200 pendapatan diterima di muka dari bunga kena pajak dari investasi dan juga memperoleh $4.050 dari pekerjaan paruh waktunya di perpustakaan. Penghasilan diterima di muka Danielle dan penghasilan yang diperoleh masing-masing berada di bawah ambang individu. Penghasilan totalnya sebesar $4.250 juga kurang dari penghasilannya ditambah $350 ($4.050 + $350 = $4.400). Karena ketiga faktor ini berlaku, Danielle tidak perlu mengajukan pengembalian pajak tahun 2022.
Masih bingung? Dapat dimengerti. Pada dasarnya, jika Anda seorang tanggungan dan memiliki pendapatan yang diperoleh dan diterima di muka, Anda harus mengajukan pengembalian pajak jika total pendapatan Anda lebih dari $1.100 dan pendapatan Anda yang diterima di muka lebih dari $350.
Mari kita lihat kembali Danielle. Jika dia memperoleh $400 (bukan $200) dari investasinya, ini akan meningkatkan pendapatan totalnya menjadi $4.450. Dalam kasus ini, dia harus mengajukan pengembalian pajak karena total pendapatannya akan lebih besar dari pendapatannya ditambah $350 ($4.400).
Terkait: Tempat Menyelesaikan Pajak Anda (3 Tempat dan Harga Terbaik)
Cara Mengajukan Pengembalian Gratis
Jika Anda tidak yakin apakah Anda perlu mengajukan maka Anda mungkin harus melakukannya. Dan dapat mengajukan secara gratis dengan TurboTax membuatnya tidak perlu dipikirkan lagi. Anda dapat mengajukan pengembalian menggunakan Edisi Gratis jika Anda memiliki situasi pajak yang sederhana. Menurut TurboTax, situasi pajak sederhana dapat meliputi:
- Pendapatan W-2
- Pendapatan bunga dan dividen terbatas
- Pengurangan standar
- Memperoleh Kredit Pajak Penghasilan (EIC)
- Kredit pajak anak
Anda tidak memenuhi syarat untuk menggunakan edisi gratis dalam situasi seperti memerinci potongan, bisnis, atau pendapatan 1099-MISC, pendapatan sewa properti, atau saat mengambil pengurangan bunga pinjaman mahasiswa.
Sebelum Anda mulai, kumpulkan semua dokumen Anda. Jika memilikinya, Anda memerlukan hal-hal seperti W-2, 1099-INT, 1099-DIV, atau informasi jaminan sosial. Untuk menentukan apakah Anda perlu mengajukan pengembalian menggunakan TurboTax, mulailah dengan menjawab beberapa pertanyaan.
Setelah itu, Anda akan diminta untuk membuat akun TurboTax dengan Intuit. Jika Anda sudah memiliki akun Intuit untuk Quickbooks atau Mint, Anda dapat menggunakan login yang sama untuk memiliki satu akun untuk semua layanan mereka.
Setelah akun Anda disiapkan, selanjutnya, Anda akan menambahkan lebih banyak detail tentang informasi pribadi Anda untuk membantu mempersonalisasi pertanyaan yang mereka ajukan untuk menyelesaikan pengembalian Anda.
Selanjutnya, mereka akan mengajukan pertanyaan lain seperti status perkawinan Anda, alamat surat, dan jika ada orang lain yang dapat mengklaim Anda sebagai tanggungan. TurboTax mengajukan pertanyaan berdasarkan tanggapan Anda terhadap pertanyaan sebelumnya. Jadi langkah-langkah yang Anda alami akan unik untuk situasi Anda saat ini.
Perangkat lunak TurboTax akan memandu Anda melalui langkah-langkah untuk menentukan apakah Anda perlu mengajukan pengembalian berdasarkan tanggapan Anda terhadap pertanyaan.
Setelah menambahkan informasi pribadi Anda, Anda akan diminta untuk menambahkan informasi “Upah dan Penghasilan” Anda. Di bagian ini, Anda akan memasukkan penghasilan yang berlaku untuk Anda. Informasi yang mungkin untuk dimasukkan adalah:
- Upah dan gaji
- Penghasilan wiraswasta
- Pendapatan pengangguran
- Bunga dan dividen
- Pendapatan investasi
- Rencana pensiun dan jaminan sosial
Setelah Anda memasukkan detail penghasilan Anda, langkah selanjutnya adalah menambahkan "Potongan dan Kredit" Anda atau keringanan pajak Anda. Pengurangan adalah hal-hal yang dapat menurunkan penghasilan kena pajak Anda, sedangkan kredit pajak dapat mengurangi jumlah pajak yang harus dibayar. Berikut beberapa contohnya:
- Pajak properti
- Bunga hipotek
- Kredit pajak tanggungan dan anak
- Memperoleh kredit pendapatan
- Sumbangan amal
- Biaya medis
Jika Anda tidak yakin potongan atau kredit apa yang memenuhi syarat untuk Anda, jangan khawatir, mereka memandu Anda dengan mengajukan pertanyaan yang tepat.
TurboTax membantu Anda melalui setiap bidang pemotongan dan kredit untuk memastikan Anda mendapatkan semua keringanan pajak yang memenuhi syarat. Ada baiknya meluangkan waktu untuk melewati setiap bagian untuk mendapatkan keuntungan finansial paling banyak.
Setelah melengkapi informasi pribadi, pendapatan, keringanan pajak, dan situasi pajak lainnya, saatnya untuk meninjau pengembalian federal Anda.
Jika ada masalah, perangkat lunak akan mengarahkan Anda ke area yang memerlukan pemeriksaan kedua atau informasi tambahan untuk mengajukan pengembalian.
Sekarang setelah pengembalian federal Anda selesai dan ditinjau, TurboTax memberi Anda opsi untuk menarik informasi pengembalian federal Anda ke pengembalian negara bagian Anda. Proses untuk menyelesaikan pengembalian negara bagian Anda sama dengan federal Anda. Perangkat lunak ini membawa Anda selangkah demi selangkah melalui penghasilan dan keringanan pajak khusus untuk negara bagian Anda.
Setelah menyelesaikan pengembalian negara Anda, saatnya untuk satu tinjauan terakhir dari semuanya. Jika Anda berutang pengembalian, TurboTax akan memerlukan informasi tambahan tentang bagaimana Anda ingin menerima pengembalian dana federal dan negara bagian. Anda juga harus menandatangani pengembalian Anda sebelum TurboTax mengirimkannya ke IRS.
Bonus untuk melakukan pengembalian pajak dengan TurboTax adalah, Anda mungkin mendapatkan uang kembali yang tidak akan Anda ketahui jika Anda tidak meluangkan waktu untuk melakukan pengembalian. Pengembalian yang diharapkan dapat menjadi rejeki nomplok keuangan untuk mencapai tujuan keuangan Anda.
Garis bawah
Jika penghasilan Anda berada di kisaran yang lebih rendah dan Anda tidak yakin apa yang harus dilakukan, Anda selalu dapat mulai menyelesaikan pengembalian pajak federal melalui layanan pengarsipan gratis seperti yang ditawarkan TurboTax. Perangkat lunak mereka akan membantu Anda menentukan apakah pengarsipan diperlukan berdasarkan keadaan khusus Anda.
Lihat: Tiga Cara untuk Mengarsipkan Pajak Anda Secara Gratis
Selalu, saya ulangi, SELALU ajukan pengembalian jika Anda memiliki pajak yang dipotong dari gaji Anda atau jika Anda curiga Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan kredit pajak yang dapat dikembalikan, seperti kredit pajak anak, kredit pendidikan, dll. (Pelajari lebih lanjut tentang kredit pajak di sini)
Dalam hal ini, itu adalah uang Anda dan Anda harus mendapatkannya kembali dari Paman Sam!
Bagaimana denganmu? Apakah penghasilan Anda cukup untuk mengajukan?
