Bagaimana Cara Kerja Pengurangan Pajak Mileage?

Meskipun mudah untuk menghindari bahkan memikirkan waktu pajak, persiapan yang tepat adalah kunci untuk memaksimalkan pengurangan Anda dan menurunkan kewajiban pajak Anda. Satu pengurangan yang dapat menghemat ratusan — atau lebih! — musim pajak ini adalah pengurangan pajak mileage.

Dalam posting ini, kami akan memecah pengurangan penting ini untuk membantu Anda menentukan apakah Anda memenuhi syarat, cara melacak jarak tempuh Anda secara akurat, dua metode untuk menghitung pengurangan Anda, dan banyak lagi. Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut dan membantu meringankan stres musim pajak yang akan datang.

Apa Itu Pengurangan Pajak Mileage?

Berapa pengurangan pajak jarak tempuh, dan seberapa penting bagi bisnis Anda? Pengurangan pajak jarak tempuh adalah pengurangan yang dapat Anda klaim atas pengembalian pajak Anda jika Anda memenuhi persyaratan tertentu dan menggunakan kendaraan untuk tujuan bisnis.

Jika Anda mengendarai kendaraan untuk tujuan bisnis (seperti pergi dari kantor Anda ke pertemuan di luar kantor dengan klien), Anda dapat mengurangi jarak tempuh Anda dari pengembalian pajak penghasilan Anda. Anda juga mungkin memenuhi syarat untuk pengurangan untuk mil yang didorong ke janji medis atau untuk melakukan pekerjaan sukarela.

Bagaimana Cara Kerja Pengurangan Pajak Mileage?

Seperti yang Anda duga, salah satu pertanyaan terbesar yang dimiliki pemilik bisnis jika mereka sering bepergian adalah, “Bagaimana cara kerja pengurangan pajak jarak tempuh?” Setiap wajib pajak wiraswasta atau pemilik usaha kecil mengetahui pentingnya pengurangan, dan pengurangan pajak jarak tempuh adalah hal yang besar. Hal ini berlaku terutama untuk pembayar pajak yang berkendara jarak jauh atau sering bepergian ke klien untuk tujuan bisnis yang memenuhi syarat.

Pengurangan pajak jarak tempuh dihitung dengan mengalikan jarak tempuh yang memenuhi syarat dengan tarif tahunan yang ditetapkan oleh Internal Revenue Service. Tarif jarak tempuh IRS standar untuk tahun pajak 2021 adalah $0,56/mil. Untuk perjalanan yang memenuhi syarat untuk janji medis, tarifnya adalah $0,16/mil. Untuk pekerjaan sukarela, tarifnya adalah $0,14/mil. Tarif ini berubah setiap tahun, jadi pastikan Anda menggunakan tarif saat ini jika Anda memilih potongan ini.

Meskipun ini adalah metode standar untuk mengambil pengurangan pajak jarak tempuh, Anda dapat memilih untuk menggunakan metode pengeluaran yang sebenarnya. Alih-alih melacak jarak tempuh, Anda dapat menghapus biaya kendaraan aktual yang terkait dengan bisnis Anda. Kami akan lebih mendalami kedua metode ini, jadi teruslah membaca.

Apakah Saya Memenuhi Syarat Untuk Pengurangan Pajak Mileage?

Di tahun-tahun sebelumnya, banyak karyawan dapat memanfaatkan pengurangan pajak jarak tempuh untuk menurunkan kewajiban pajak mereka. Namun, pengesahan Pemotongan Pajak dan Undang-Undang Pekerjaan 2017 mengubah ini bagi banyak orang, sehingga hanya wiraswasta dan karyawan di industri tertentu yang dapat memanfaatkan pengurangan ini.

Anda dapat mengklaim pengurangan pajak mileage pada pengembalian pajak penghasilan Anda jika salah satu dari kondisi berikut berlaku:

• Anda memiliki bisnis kecil
• Anda wiraswasta dan mengajukan Jadwal C atau Jadwal F
• Anda adalah kontraktor independen
• Anda mengemudi untuk layanan rideshare
• Anda bepergian untuk pekerjaan sukarela
• Anda bepergian untuk janji medis
• Anda adalah artis pertunjukan yang memenuhi syarat
• Anda bekerja sebagai pejabat pemerintah berbayar
• Anda seorang cadangan di angkatan bersenjata
• Anda adalah anggota militer tugas aktif yang memiliki biaya pindah yang terkait dengan perubahan stasiun permanen

Selain itu, Anda juga perlu menentukan apa yang dianggap sebagai jarak tempuh bisnis. Mileage berikut dapat dikurangkan :

• Perjalanan dari toko, kantor, atau jenis lokasi bisnis lainnya ke lokasi terkait bisnis lainnya (misalnya, bepergian ke rumah atau tempat kerja klien untuk tujuan bisnis)
• Bepergian dari rumah Anda ke lokasi bisnis lain jika Anda bekerja dari kantor pusat
• Untuk pengemudi rideshare, perjalanan yang ditempuh antara perhentian bisnis pertama Anda hingga perhentian terakhir

Mileage berikut tidak dapat dikurangkan :

• Bepergian dari rumah Anda ke toko, kantor, atau lokasi bisnis lainnya
• Untuk pengemudi rideshare, perjalanan dari rumah Anda ke perhentian pertama Anda dan perjalanan dari perhentian bisnis terakhir Anda ke rumah

Cara Melacak Pengurangan Pajak Mileage Dalam 5 Langkah

Mengambil pengurangan pajak jarak tempuh hanyalah salah satu cara Anda dapat menurunkan kewajiban pajak Anda. Jika Anda belum pernah mengklaim pengurangan ini sebelumnya, mulailah di sini dengan lima langkah mudah ini untuk melacak dan mengklaim pengurangan pajak jarak tempuh pada pengembalian pajak penghasilan Anda.

Langkah 1: Tentukan Apakah Anda Memenuhi Kualifikasi Untuk Pengurangan Pajak Mileage

Sebelum Anda mengklaim pengurangan pajak mileage pada pengembalian pajak Anda, Anda harus terlebih dahulu menentukan apakah Anda memenuhi syarat untuk pengurangan ini. Pengurangan pajak jarak tempuh dapat diklaim oleh pemilik usaha kecil, wiraswasta, kontraktor independen (termasuk pengemudi rideshare), cadangan, artis pertunjukan yang memenuhi syarat, pegawai pemerintah tertentu, dan individu yang melakukan perjalanan untuk pekerjaan sukarela atau janji medis.

Jika Anda tidak yakin apakah Anda memenuhi syarat, bicarakan dengan akuntan atau profesional pajak tentang situasi spesifik Anda.

Langkah 2: Pilih Metode Untuk Merekam Mileage Anda

Ada beberapa cara untuk melacak dan mencatat jarak tempuh Anda untuk tujuan pajak. Catatan jarak tempuh tradisional, perangkat lunak akuntansi Anda, atau bahkan aplikasi smartphone dapat digunakan untuk melacak jarak tempuh Anda sepanjang tahun. Perangkat lunak seperti QuickBooks Self-Employed memudahkan untuk melacak jarak tempuh.

Apa pun metode yang Anda pilih, pastikan untuk mencatat pembacaan odometer kendaraan Anda di awal dan akhir tahun. Selain itu, pastikan Anda secara akurat melacak jarak tempuh pribadi/bisnis dan memperbarui catatan Anda.

Langkah 3: Dokumentasikan Mileage Atau Pengeluaran Anda

Setelah Anda menentukan bagaimana Anda akan mencatat jarak tempuh Anda, pastikan Anda selalu memperbarui catatan Anda sepanjang tahun. Ini memastikan bahwa Anda menghitung jarak tempuh Anda secara akurat, membedakan dengan mudah antara perjalanan pribadi dan bisnis, dan mendapatkan hasil maksimal dari pengurangan jarak tempuh. Anda juga akan senang Anda menyimpan catatan terbaru dalam hal audit pajak IRS.

Dalam catatan jarak tempuh, perangkat lunak, atau aplikasi Anda, catat informasi berikut untuk setiap perjalanan:

• Pembacaan odometer mulai/akhir
• Lokasi awal/akhir
• Tujuan perjalanan
• Total jarak tempuh untuk perjalanan

Metode ini harus digunakan jika Anda berencana untuk mengklaim tarif jarak tempuh standar. Jika Anda berencana untuk menggunakan pengeluaran mobil yang sebenarnya untuk pengurangan pajak, Anda harus menyimpan tanda terima dan dokumen yang terkait dengan pengeluaran tahunan kendaraan Anda (yaitu, perbaikan mobil dan asuransi). Kami akan berbicara lebih banyak tentang jarak tempuh standar vs pengeluaran mobil sebenarnya nanti di posting ini.

Langkah 4: Ajukan Formulir Pajak yang Benar

Menyimpan dan memelihara catatan yang baik memudahkan waktu pajak, tetapi Anda juga harus memastikan bahwa Anda mengajukan formulir pajak yang tepat dengan pengembalian Anda. Berikut rincian formulir yang harus Anda gunakan untuk mengklaim pengurangan mileage Anda:

• Wiraswasta, Pemilik Bisnis, & Pengemudi Rideshare: Pengurangan jarak tempuh diklaim pada Jadwal C Anda.
• Cadangan, Artis Pertunjukan, & Pejabat Pemerintah Berbayar: Laporkan mil Anda di Formulir 2106: Pengeluaran Bisnis Karyawan.
• Relawan: Mileage yang memenuhi syarat akan dimasukkan sebagai bagian dari potongan amal Anda. Ini hanya tersedia bagi mereka yang mengklaim pengurangan yang diperinci.
• Janji Medis: Mileage yang memenuhi syarat akan dimasukkan sebagai bagian dari potongan medis Anda. Ini hanya tersedia bagi mereka yang mengklaim pengurangan yang diperinci.

Bergantung pada formulir yang Anda ajukan, Anda mungkin diminta untuk memasukkan informasi tambahan tentang kendaraan yang digunakan, seperti tanggal mulai digunakan.

Langkah 5: Pegang Catatan Anda

Setelah Anda mengajukan pengembalian, Anda mungkin diminta untuk menyerahkan dokumentasi ke IRS untuk memverifikasi jarak tempuh Anda. Karena itu, Anda harus menyimpan catatan Anda selama minimal tiga tahun . Pastikan untuk memisahkan catatan, tanda terima, dan dokumentasi lainnya untuk setiap tahun pajak agar tetap teratur.

Jika Anda menemukan bahwa catatan Anda memakan terlalu banyak ruang, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk memindai dokumen Anda, menggunakan perangkat lunak akuntansi dengan pelacakan jarak tempuh bawaan, atau menggunakan bentuk penyimpanan berbasis komputer lainnya untuk tahun pajak mendatang.

Haruskah Saya Menggunakan Metode Pengurangan Kendaraan Pengeluaran Sebenarnya?

Ada dua pengurangan kendaraan berbeda yang dapat Anda pilih untuk menurunkan kewajiban pajak Anda: pengurangan mil standar dan metode pengeluaran aktual. Anda hanya dapat memilih satu, jadi penting bagi Anda untuk membuat pilihan yang tepat untuk mendapatkan hasil maksimal dari potongan Anda. Teruslah membaca untuk mempelajari lebih lanjut tentang potongan ini dan bagaimana Anda dapat menentukan mana yang terbaik untuk bisnis Anda.

Pengeluaran Aktual VS Pengurangan Mil Standar

Dengan pengurangan jarak tempuh standar, Anda dapat mengurangi tarif yang ditetapkan per mil saat kendaraan digunakan untuk tujuan bisnis. Tarif ini berubah setiap tahun dan diposting di situs web IRS. Anda harus memiliki atau menyewa kendaraan yang Anda klaim potongan standarnya. Jarak tempuh harus dilacak menggunakan log jarak tempuh.

Pengurangan mil standar mudah dihitung, itulah sebabnya banyak pembayar pajak memilih untuk menggunakan opsi ini. Namun, dalam beberapa kasus, Anda mungkin tidak dapat menggunakan pengurangan mil standar. Per IRS, Anda tidak akan dapat menggunakan opsi ini jika salah satu dari berikut ini berlaku:

• Bisnis Anda menggunakan lima mobil atau lebih sekaligus
• Anda mengklaim pengurangan penyusutan untuk mobil menggunakan metode apa pun selain garis lurus
• Anda mengklaim pengurangan Bagian 179 di mobil
• Anda mengklaim tunjangan depresiasi khusus pada mobil
• Anda mengklaim pengeluaran aktual setelah tahun 1997 untuk kendaraan yang Anda sewa

Untuk menggunakan metode standar, Anda harus menggunakannya pada tahun pertama mobil Anda dioperasikan untuk bisnis Anda . Di tahun-tahun berikutnya, Anda dapat terus menggunakan pengurangan jarak tempuh standar, atau Anda dapat beralih ke metode pengeluaran aktual.

Jika Anda memilih untuk menggunakan potongan standar untuk kendaraan sewaan, Anda harus terus menggunakan potongan standar selama masa sewa Anda , termasuk semua perpanjangan.

Anda dapat memutuskan bahwa pengurangan biaya yang sebenarnya adalah pilihan yang lebih baik untuk bisnis Anda. Beberapa pemilik bisnis juga tidak memenuhi syarat untuk menggunakan pengurangan standar (seperti bisnis dengan armada kendaraan), jadi mereka harus menggunakan pengurangan biaya yang sebenarnya.

Alih-alih menerima tarif yang ditetapkan untuk jarak tempuh, pengurangan ini memungkinkan Anda untuk menghapus biaya yang diperlukan untuk pengoperasian kendaraan untuk tujuan bisnis. Ini termasuk:

• Gas
• Minyak
• Perbaikan
• Pertanggungan
• Biaya lisensi
• Biaya pendaftaran
• Depresiasi kendaraan

Metode ini mungkin memerlukan lebih banyak pencatatan, tetapi berpotensi menghasilkan pengurangan yang lebih tinggi daripada menggunakan tingkat jarak tempuh standar.

Satu hal penting yang perlu diperhatikan adalah jika Anda memilih untuk menggunakan pengurangan pengeluaran yang sebenarnya, Anda harus terus menggunakan metode itu untuk setiap tahun kendaraan tersebut digunakan untuk bisnis Anda.

Jika Anda tidak yakin metode mana yang terbaik untuk Anda, gunakan instruksi formulir pajak IRS atau kalkulator online untuk menentukan mana yang memberi Anda pengurangan lebih besar.

Cara Melacak Pengurangan Kendaraan Pengeluaran Aktual

Jika Anda memutuskan untuk menggunakan pengurangan biaya kendaraan yang sebenarnya, Anda perlu melacak pengeluaran kendaraan Anda. Jika kendaraan digunakan untuk bisnis dan penggunaan pribadi, Anda hanya akan diizinkan untuk mengurangi biaya yang terkait dengan penggunaan bisnis kendaraan.

Anda dapat menggunakan catatan jarak tempuh untuk menentukan seberapa sering kendaraan digunakan untuk tujuan pajak. Anda juga perlu menyimpan tanda terima dan dokumen apa pun yang terkait dengan pengeluaran kendaraan apa pun.

Selain itu, Anda akan ingin memegang tanda terima untuk biaya parkir dan tol. Pengeluaran ini berpotensi dapat dikurangkan di tempat lain pada pengembalian pajak Anda. Ini berlaku bahkan ketika Anda menggunakan pengurangan jarak tempuh standar.

Intinya Tentang Klaim Mileage & Pengurangan Pajak Kendaraan

Apakah Anda seorang pemilik usaha kecil penuh waktu atau Anda melakukan pekerjaan lepas di samping, melakukan pajak Anda bisa membuat stres. Salah satu cara untuk mengurangi sebagian dari tekanan waktu pajak itu adalah dengan menurunkan kewajiban pajak Anda dengan kredit dan pengurangan, seperti pengurangan jarak tempuh pengeluaran standar atau aktual. Dan jangan berhenti di situ. Dapatkan hasil maksimal dari pengembalian pajak Anda dengan memeriksa daftar lengkap pengurangan pajak bisnis kecil kami yang dapat menguntungkan bisnis Anda.

Semoga beruntung!

FAQ Pengurangan Pajak Mileage