Bagaimana Cara Berdagang Opsi dengan Cara yang Menguntungkan?

Terlalu sering, orang menyesal kehilangan peluang investasi yang menarik.

Tetapi risiko yang diambil – dan uang yang bisa hilang dalam sekejap – tidak pernah disebutkan. Prospek kekayaan terlalu bagus.

Daripada mempertaruhkan tabungan hidup Anda pada taruhan jangka panjang, artikel ini akan menunjukkan kepada Anda bagaimana mengelola risiko Anda. Alih-alih mengalahkan peluang, Anda akan belajar mengikuti tren. Anda tidak akan menjadi jutawan dalam semalam, tetapi jika Anda berhati-hati, Anda dapat menemukan cara untuk menambah penghasilan Anda secara konsisten: memperdagangkan opsi saham.

Pada akhirnya, pasar selalu menang, dan Anda mungkin tidak untung setiap saat. Tetapi dengan menggunakan alat ini, Anda akan meminimalkan kerugian Anda.

Opsi saham perdagangan bisa sangat menguntungkan

Bayangkan Anda baru saja pensiun setelah karier yang berbuah dalam mengajar. Selama bertahun-tahun, Anda telah berhasil menyelundupkan potongan gaji bulanan Anda, menyetorkannya ke rekening pensiun Anda. Sekarang, kontribusi Anda telah berkembang menjadi sarang telur terhormat sebesar $ 150.000.

Tapi ada satu hal: Anda memiliki rencana besar untuk tahun-tahun pensiun Anda. Anda ingin berkeliling dunia, menginap di hotel mewah, dan bahkan mungkin melunasi hipotek Anda. Jadi bagaimana Anda bisa meningkatkan penghasilan Anda?

Pikiran pertama Anda adalah saham. Kemudian Anda ingat bagaimana keponakan Anda bercerita tentang uang yang dia hasilkan dengan melakukan sesuatu yang disebut opsi perdagangan . Sepertinya dia selalu menang. Mengapa tidak mencobanya?

Keponakan Anda benar tentang satu hal: Anda dapat menghasilkan uang dari opsi perdagangan. Tapi sama seperti investasi apapun, ia datang dengan risiko. Untuk memahami apa sebenarnya yang dipertaruhkan, mari kita tentukan pilihan barang yang dibuat.

Secara resmi, opsi saham adalah jenis perjanjian yang disebut kontrak opsi . Ini memberi Anda hak untuk membeli – atau menjual – saham pada harga tertentu di masa depan, tanpa benar-benar berkewajiban untuk membeli saham tersebut.

Anda mungkin akrab dengan cara kerja saham. Jika Anda membeli satu saham di Microsoft seharga $10, Anda memiliki sedikit Microsoft. Jika harga saham Microsoft naik menjadi $15, dan Anda menjual saham Anda, Anda akan pulang dengan keuntungan bersih sebesar $5.

Tetapi jika harga saham turun menjadi $1, dan Anda menjual, Anda akan kehilangan selisihnya: $9. Jika Anda memiliki 100 saham untuk memulai, Anda memerlukan $1000 di muka. Dan jika pasar pergi ke selatan, Anda akan keluar 900 dolar.

Saat membeli opsi, Anda tidak diharuskan membeli saham pokok yang sebenarnya. Dan dibandingkan dengan perdagangan saham, Anda tidak memerlukan banyak uang untuk memulai: satu kontrak opsi mengendalikan 100 saham. Harga – atau premi – kontrak ini bisa serendah beberapa dolar.

Katakanlah Anda membeli kontrak opsi untuk Microsoft senilai $10 per saham. Jika harga saham mencapai $15, Anda berhak membeli 100 saham Microsoft dengan harga sebelumnya – harga kesepakatan – dan menjualnya dengan harga pasar yang lebih tinggi. Jadi, alih-alih untung $5, Anda akan mendapat $500. Jika harga turun menjadi $1, Anda hanya akan kehilangan apa yang Anda bayarkan untuk premi.

Ini memang terdengar hebat – skema cepat kaya yang benar-benar berfungsi! Apa yang mungkin salah?

Memahami cara kerja opsi sangat penting untuk meminimalkan risiko

Sebenarnya, cukup banyak yang bisa salah dalam skenario sebelumnya.

Banyak pedagang pemula, yang ingin menghasilkan uang dengan cepat, masih bingung antara opsi dengan saham. Alih-alih membeli 50 saham, mereka secara tidak sengaja membeli 50 opsi.

Ingat: satu opsi mengontrol 100 share. Jadi 50 opsi akan keluar untuk perdagangan 5.000 saham. Anda mungkin mendapatkan keuntungan besar – tetapi alternatifnya akan berarti kerugian beberapa ratus atau beberapa ribu dolar.

Dan di situlah letak salah satu bahaya terbesar dari opsi perdagangan. Jika Anda tidak berhati-hati, dan tidak tahu berapa banyak uang yang berisiko sebelum memasuki perdagangan, Anda bisa kehilangan sebagian besar tabungan Anda dalam hitungan jam atau bahkan menit.

Ketika Anda membeli dan menjual saham untuk mendapat untung, keputusan Anda bergantung pada arah yang menurut Anda akan dituju oleh harga. Harga saham bisa naik atau turun, dan untuk setiap kemungkinan, ada jenis opsi.

Katakanlah Apple mengumumkan model iPhone barunya. Anda yakin bahwa itu akan menjadi hit, dan harga saham Apple akan meroket. Tapi ada satu masalah: Anda tidak bisa yakin 100 persen. Bagaimana jika ada laporan yang mengungkap kesalahan teknis? Itu akan menjadi bencana bagi harga saham.

Jadi, alih-alih mempertaruhkan uang hasil jerih payah Anda, Anda membeli kontrak opsi panggilan . Jika iPhone baru tanpa cacat, dan harga saham naik, Anda dapat membeli 100 saham Apple dengan harga sebelum pengumuman . Atau Anda bisa menjual opsi tersebut kepada orang lain yang ingin membeli saham yang lebih murah itu. Ketika harga saham meningkat, demikian juga harga opsi panggilan Anda.

Jenis opsi kedua sedikit lebih rumit; itu melibatkan bertaruh melawan pasar. Jika Anda membeli saham seharga $10 dan nilai sahamnya turun menjadi $1, tidak banyak yang bisa Anda lakukan untuk itu. Anda dapat menjualnya dan memotong kerugian Anda, atau menunggu sampai nilai saham kembali ke level yang lebih tinggi.

Tapi katakanlah Anda berpikir – Anda tahu – harga saham akan anjlok. Anda masih dapat menghasilkan uang dengan membeli opsi put . Ini memberi Anda hak, tetapi bukan kewajiban, untuk menjual saham Apple pada harga tertentu – $5, misalnya, bahkan jika harga saham turun menjadi $1.

Untuk tujuan kami di sini, kami akan fokus pada opsi panggilan.

Tidak seperti saham, semua opsi kedaluwarsa

Sekarang setelah Anda memiliki pemahaman yang lebih baik tentang opsi call dan put, Anda mungkin ingin memulai. Tampaknya cukup sederhana, selama Anda tidak mengacaukan saham dengan opsi, dan Anda melacak uang yang berisiko untuk setiap perdagangan.

Tapi ada satu lagi perbedaan utama antara saham dan opsi yang mempengaruhi keuntungan Anda – atau kerugian – dari waktu ke waktu.

Ketika Anda membeli saham, Anda memiliki pilihan: tetap berdagang, atau menahannya dalam jangka panjang. Misalnya, Anda bisa membeli 50 saham Google dan pergi begitu saja. Ambil liburan. Bergabunglah dengan klub rajut.

Setelah Anda kembali, jika perusahaan masih ada, saham Anda akan tetap ada. Namun, setiap kali Anda membeli opsi, jam mulai berdetak.

Hidup ini cepat berlalu, begitu juga pilihan. Saat Anda membeli sebuah opsi, Anda memutuskan kapan itu akan menjadi tidak berharga. Sebagian besar opsi ditetapkan kedaluwarsa pada hari Jumat ketiga setiap bulan pada pukul 16:00 Waktu Bagian Timur. Anda juga dapat memilih tanggal kedaluwarsa mingguan atau triwulanan.

Apa pun yang Anda pilih, ketahuilah ini: semakin jauh tanggal kedaluwarsa, semakin banyak biaya opsi. Saat Anda mendekati tanggal ini, harga di mana Anda dapat menjual opsi dengan cepat menurun. Ada sedikit waktu untuk perubahan dramatis dalam harga saham, sehingga opsi menjadi kurang menarik.

Itulah mengapa beberapa orang kehilangan uang pada opsi, bahkan jika mereka memprediksi pasar dengan benar. Sangat berisiko untuk menunggu untuk menjual – atau keluar – posisi opsi sebelum berakhir. Meskipun harga saham yang mendasarinya mungkin lebih tinggi, premi yang Anda terima bisa jadi lebih kecil dari yang Anda bayarkan.

Pertimbangkan skenario ini. Harga pasar untuk satu saham Netflix adalah $20, tetapi Anda menduga bahwa itu akan melampaui $25 dalam beberapa minggu ke depan. Jadi, Anda membeli satu opsi panggilan, ditetapkan kedaluwarsa dalam sebulan, dan membayar $10 untuk itu. Rencana Anda adalah menjual opsi, memberi seseorang hak untuk membeli 100 saham seharga $20 – harga kesepakatan. Jadi Anda menunggu, menonton, dan mendengarkan.

Empat belas hari berlalu, dan Netflix diperdagangkan sekitar $18. Anda kehilangan harapan. Kemudian, dua hari sebelum opsi panggilan Anda berakhir, doa Anda dijawab: harga saham mencapai $25. Seseorang membeli opsi Anda, tetapi karena kedaluwarsanya begitu cepat, preminya turun menjadi hanya $2.

Di sini, Anda membuat prediksi yang tepat, tetapi masih berakhir dengan kerugian bersih.

Identifikasi saham yang paling menguntungkan dengan bantuan Strategi Uji Trading

Risiko dan komplikasi dari opsi perdagangan bisa menakutkan. Tetapi jika dikelola dengan benar, opsi bisa menjadi cara terbaik untuk meningkatkan pendapatan atau tabungan Anda.

Dalam beberapa kasus, seperti berjudi di pacuan kuda, Anda tidak diizinkan untuk mengubah taruhan Anda setelah bel awal berbunyi.

Sebagai gantinya, Anda memasang taruhan pada kuda yang menurut Anda akan finis di tiga besar. Jika Anda benar, Anda memenangkan sejumlah uang. Dan jika Anda salah, Anda kehilangan uang yang Anda pertaruhkan.

Bagaimana jika Anda bisa menghindari risiko begitu banyak?

Jika Anda bisa, katakanlah, memasang taruhan Anda di tengah perlombaan, Anda mungkin akan menang lebih sering, bukan? Meskipun hal ini tidak diperbolehkan di sebagian besar pacuan kuda, Anda dapat melakukan ini saat memperdagangkan opsi, menggunakan sesuatu yang disebut Strategi Uji Perdagangan .

Jadi Anda bukan peramal – dan tidak apa-apa. Daripada mencoba memprediksi masa depan, Anda dapat menggunakan alat perdagangan virtual untuk menguji teori tentang arah arah saham.

Perdagangan virtual, juga dikenal sebagai perdagangan kertas, menggunakan uang palsu untuk berlatih membeli dan menjual saham dan opsi. Perdagangan kertas bukan hanya cara yang bagus untuk mempelajari seluk beluknya; digunakan bersama dengan perdagangan nyata, ini dapat menghemat banyak masalah dan kehilangan uang.

Strategi Uji Perdagangan akan membantu Anda mempersiapkan hari perdagangan, menentukan saham mana yang harus diperhatikan, dan memutuskan hari mana yang harus Anda tinggalkan. Lagi pula, tidak setiap hari baik untuk trading.

Sebagai permulaan, Anda harus menyiapkan akun perdagangan percobaan. Jika Anda sudah memiliki broker, ada kemungkinan dia memiliki platform trading simulasinya sendiri. Jika tidak, ada banyak lainnya yang tersedia secara gratis, seperti di situs web Investopedia.

Setelah akun percobaan Anda aktif dan berjalan, saatnya untuk membuat Daftar Tontonan Anda . Ini adalah daftar saham dan sekuritas lainnya, seperti ETF – atau Exchange Traded Funds – yang akan Anda pantau dari hari ke hari di komputer atau ponsel cerdas Anda.

Ke Daftar Pantauan Anda, Anda harus menambahkan SPY , yang merupakan simbol pasar saham untuk SPDR S&P 500 ETF Trust. Daftar Anda juga harus menyertakan QQQ – Invesco QQQ Trust; Dow Jones Industrial Average, atau DJIA ; dan Indeks Standard & Poor's 500, juga disebut SPX , atau S&P 500.

Sekarang setelah Anda memiliki ETF ini di daftar Anda untuk melacak tren umum pasar saham, saatnya untuk menambahkan saham individual ke dalam campuran. Kita akan mempelajari caranya di bagian selanjutnya.

Tambahkan saham individual ke Daftar Tontonan Anda. Kemudian, mulai uji perdagangan

Ketika datang ke Daftar Pantauan Anda, saham yang Anda tambahkan harus memenuhi beberapa kriteria. Ingatlah bahwa ini adalah perusahaan yang sahamnya – atau opsinya – Anda pertimbangkan untuk membeli dan menjual.

Saham ini harus setidaknya $50 per saham, dan harus menjadi salah satu saham yang paling aktif diperdagangkan di pasar. Mereka harus disimpan di reksa dana, indeks, bank, dan dana lindung nilai. Daftar Tontonan yang kuat berisi banyak perusahaan yang sangat sukses seperti Apple, Amazon, IBM, Mastercard, Netflix, atau Tesla.

Daftar Anda harus menjauh dari investasi yang berpotensi berisiko, serta aset seperti American Depositary Receipts, atau ADR, yang tidak dapat dijual atau diperdagangkan secara tunai tanpa mengurangi nilainya secara signifikan.

Setelah Anda mengisi akun perdagangan percobaan dengan pilihan Daftar Tontonan Anda, Anda dapat mulai melakukan perdagangan latihan pertama Anda.

Sebelum pasar riil dibuka dan perdagangan dimulai pada pukul 09:30 Waktu Bagian Timur, luangkan beberapa menit untuk mempersiapkan akun perdagangan percobaan Anda dan menyesuaikan parameter Anda. Biasanya, simulator perdagangan memberi Anda sejumlah uang kertas untuk dimainkan – pastikan akun kertas Anda memiliki setidaknya $100.000 untuk memungkinkan membeli banyak saham berbeda tanpa batasan.

Sekitar 30 menit sebelum pasar dibuka, periksa harga saham di Daftar Pantauan Anda. Mereka akan memberi Anda gambaran tentang bagaimana pasar dapat berkembang. Apakah saham Mastercard naik satu poin – satu dolar – atau satu persen? Bagaimana dengan Tesla?

Anda tidak diperbolehkan untuk membeli opsi sampai setelah pasar dibuka, jadi sebagai gantinya, lakukan pemesanan di akun perdagangan percobaan untuk membeli 100 lembar saham dari setiap saham. Ini harus menjadi market order , yang berarti Anda membayar harga saham saat ini ketika order Anda terpenuhi, pada atau setelah 09:30

Apakah Anda memilih untuk fokus pada pergerakan dolar atau persentase adalah masalah preferensi. Prioritas Anda adalah menemukan saham pemenang.

Terakhir, setiap saham yang melonjak secara signifikan di pra-pasar harus diperlakukan dengan hati-hati: hanya karena harga saham melonjak delapan atau sembilan persen tidak berarti akan terus bergerak naik.

Begitu pasar saham dibuka, tugas Anda adalah mengawasi dengan cermat saham-saham yang berbalik arah atau tidak mengikuti. Tak lama kemudian, pemenang sejati akan mengungkapkan diri mereka sendiri.

Pilih saham pemenang setelah pasar saham dibuka

Jam menunjukkan pukul 9:30 pagi, dan perlombaan dimulai. Dengan mengawasi saham yang dibeli di akun perdagangan Anda, Anda dapat mulai memisahkan gandum dari sekam secara real time.

Sangat menggoda untuk terjebak dalam akrobat tren pagi hari: saham tertentu akan melonjak, yang lain akan jatuh, dan beberapa tidak akan banyak bergerak sama sekali. Saat pagi hari, pemenang sejati akan muncul dengan keuntungan yang lebih stabil.

Pada tahap ini, kesabaran sangat penting, tetapi Anda juga perlu tahu apa yang harus diperhatikan. Jadi apa yang membuat pemenang, sih?

Filosofi umum dalam perdagangan saham adalah membeli rendah dan menjual tinggi. Kenyataan menunjukkan ini sangat sulit dilakukan, dan keajaiban waktu seperti itu jarang dapat direplikasi.

Sebaliknya, dengan menemukan saham yang terus meningkat dalam satu jam pertama, melalui Strategi Uji Perdagangan, Anda dapat memperoleh keuntungan yang lebih sederhana dengan membeli tinggi, dan menjual lebih tinggi. Jika tidak ada pemenang yang jelas muncul pada tengah hari, sangat dapat diterima untuk memutuskan untuk menghentikan perdagangan untuk hari itu.

Anda harus dapat menentukan setidaknya satu atau dua pemenang yang menarik diri dari sisa paket. Pada beberapa hari, sebanyak enam atau tujuh bermunculan. Sekarang, Anda dapat mulai membeli panggilan di akun perdagangan percobaan.

Kami akan menggunakan strategi yang disebut penyelidikan lima panggilan . Untuk setiap saham yang menang, beli lima opsi panggilan. Harga call harus lebih rendah dari harga pasar saham pokok – ini dikenal sebagai in-the-money . Dengan melihat panggilan ini, dan stok yang sesuai, kita dapat melihat pemenang awal mana yang akan melanjutkan, yah, menang.

Untuk salah satu opsi ini yang nilainya terus meningkat, beli lima panggilan lagi dengan uang , atau dengan harga pasar saat ini. Jika panggilan ini juga menguntungkan – menghasilkan dari $100 hingga $300 – Anda siap untuk meninggalkan simulator perdagangan Anda untuk liga besar, dan membeli opsi panggilan di broker sebenarnya.

Gunakan Aturan Lima Menit untuk mengelola risiko saat memperdagangkan opsi nyata

Ada satu pemeriksaan terakhir yang harus dilakukan sebelum Anda membeli opsi panggilan apa pun untuk setiap saham pemenang di akun pialang Anda yang sebenarnya.

Anda telah meninggalkan akun perdagangan kertas untuk saat ini, dan akan menggunakan – dan mempertaruhkan – uang Anda sendiri. Jika Anda tidak menandai i Anda dan melewati t Anda, Anda bisa mendapatkan kejutan yang sangat mahal. Kejutan bisa menyenangkan, tetapi tidak jika itu melibatkan kehilangan uang dalam jumlah besar.

Di situlah Aturan Lima Menit masuk. Dengan mengikuti langkah-langkah yang tercantum dalam metode ini sebelum setiap perdagangan, Anda dapat memeriksa ulang apakah semuanya sudah sesuai sebelum menekan tombol Enter.

Bagian terbaik tentang itu? Hanya membutuhkan waktu lima menit, jadi Anda mungkin tidak akan melewatkan fluktuasi pasar yang mengubah hidup.

Jika Anda seorang pemula, sebaiknya batasi diri Anda pada satu atau dua posisi – yaitu, opsi yang belum dijual atau digunakan – pada satu waktu. Jika tidak, mudah kehilangan jejak berapa banyak posisi terbuka yang dimainkan. Setelah Anda memutuskan posisi mana yang akan dibuka, Anda dapat mulai bekerja mengatasi Aturan Lima Menit.

Pertama, periksa cetakan kecil di sekitar opsi. Itu berarti memeriksa tanggal kedaluwarsa dan harga kesepakatan. Semua informasi ini terletak di rantai opsi . Banyak pedagang mendapat masalah di sini: Jika Anda memasukkan 100 kontrak panggilan ketika Anda hanya bermaksud sepuluh atau satu, Anda memiliki masalah.

Selanjutnya, periksa harga bid-ask, yang merupakan harga tertinggi yang akan dibayar pembeli dan harga terendah yang akan diterima penjual. Ini juga dalam rantai opsi. Jika bid-ask spread terlalu lebar – artinya ada kesenjangan yang terlalu besar di antara keduanya – cari saham lain untuk diperdagangkan. Terlalu sulit untuk melakukan perdagangan yang menguntungkan jika harga bid dan ask terlalu jauh.

Langkah ketiga adalah memastikan Anda menempatkan limit order dan bukan market order. Ingatlah bahwa kami menempatkan pesanan pasar di akun perdagangan percobaan. Itu hanya untuk melacak harga saham. Di akun real Anda, sangat berisiko untuk membeli saham dengan harga pasar. Sebagai gantinya, limit order memungkinkan Anda memberi nama harga Anda, yang seharusnya berada di antara harga bid dan ask.

Terakhir, tinjau grafik saham untuk terakhir kalinya untuk memastikan bahwa pengamatan awal Anda masih berlaku.

Anda selalu dapat meluangkan waktu lima menit – terutama ketika itu akan membuat Anda tidak terburu-buru dalam perdagangan bermasalah karena kesalahan yang ceroboh.

Lanjutkan mengelola risiko setelah memperdagangkan opsi

Pada titik ini, Anda telah mengidentifikasi saham pemenang dengan tren naik, dan telah membeli opsi panggilan. Tentu saja, seperti strategi investasi lainnya, Strategi Uji Trading juga memiliki risiko.

Sebuah saham mungkin telah lulus semua tes Anda. Mungkin itu selamat dari pemeriksaan lima panggilan Anda, dan, berkat daftar periksa Aturan Lima Menit Anda, semuanya sudah diatur.

Inilah kebenarannya: Anda bisa melakukan semua tes di dunia, dan masih ada kemungkinan saham pemenang Anda akan berbalik arah. Bahkan para ahli terkadang memilih saham yang salah.

Anda dapat mengharapkan yang terbaik – tetapi bersiaplah untuk yang terburuk.

Opsi perdagangan bukan untuk sentimental. Anda telah membeli opsi panggilan yang menang, tetapi jika ada yang salah, Anda memerlukan rencana keluar. Di situlah dua instrumen – waktu berhenti dan stop-loss – ikut bermain.

Terlalu sering, bahkan pedagang yang paling teliti pun kehilangan uang karena terganggu setelah melakukan perdagangan.

Jika Anda menetapkan waktu berhenti untuk perdagangan Anda, Anda memilih waktu tertentu untuk menjual opsi Anda secara otomatis – untuk keuntungan atau kerugian. Mungkin setelah setengah jam, atau Anda mungkin memutuskan untuk menyimpannya semalaman. Dengan cara ini, Anda dapat mengunci keuntungan, atau memastikan kerugian $100 tidak berubah menjadi $500 seiring berjalannya hari.

Kemungkinan lain adalah untuk mengatur stop-loss. Alih-alih mengandalkan waktu tertentu, stop-loss memicu penjualan otomatis begitu harga opsi mencapai batas tertentu. Misalnya, jika Anda tidak ingin kehilangan lebih dari $50 pada perdagangan opsi, stop-loss akan menyelamatkan Anda dari kerugian yang lebih dalam, bahkan jika Anda sedang berjalan-jalan atau di toko kelontong saat penjualan dipicu.

Adapun yang mana yang akan digunakan – time stop atau stop-loss – terserah Anda.

Sekarang setelah Anda memiliki opsi panggilan, dan Anda telah menerapkan mekanisme keamanan Anda, ada satu langkah terakhir di hari perdagangan Anda. Saat pasar tutup, dan Anda siap mematikan komputer, luangkan beberapa menit untuk mengevaluasi perdagangan hari itu. Catat keberhasilan dan kegagalan Anda. Perdagangan mana yang berjalan dengan baik? Mengapa? Perdagangan mana yang membuat Anda kehilangan uang? Dengan menyimpan catatan ini, Anda dapat belajar dari kesalahan dan kemenangan Anda, dan menjadi pedagang opsi yang lebih mahir.

Kesimpulan

Opsi perdagangan bisa sangat menguntungkan, tetapi mudah untuk membuat kesalahan yang ceroboh. Banyak orang kehilangan opsi perdagangan uang karena mereka tidak mengerti persis bagaimana cara kerjanya.

Dengan menggunakan Strategi Test Trading, Anda dapat mengidentifikasi saham mana yang mengambil keuntungan paling banyak setiap hari. Jika Anda menyelidiki pemenang dengan perdagangan virtual, dan menggunakan Aturan Lima Menit untuk menghindari kesalahan yang ceroboh sebelum setiap perdagangan, Anda akan dilengkapi dengan alat untuk memperdagangkan opsi untuk mendapatkan keuntungan – tanpa mempertaruhkan tabungan hidup Anda.