Bagaimana Anda Bisa Berinvestasi Dalam Emas?

Emas telah lama dianggap sebagai lindung nilai terhadap hampir semua jenis risiko, mulai dari inflasi hingga pergolakan ekonomi, fluktuasi mata uang, hingga perang.

Anda tidak perlu membatasi diri untuk membeli emas fisik, seperti koin atau emas batangan, ketika berpikir untuk berinvestasi emas.

Dana yang diperdagangkan di bursa emas (ETFs) atau saham perusahaan pertambangan emas adalah pilihan lain untuk berinvestasi dalam emas. Anda juga dapat berinvestasi dalam emas dengan memperdagangkan berjangka dan opsi.

Investasi Emas: Apa yang harus dilakukan?

Bagi investor yang terbiasa berdagang saham dan obligasi secara online, berinvestasi dalam emas fisik dapat menjadi tantangan.

Umumnya, Anda akan berinteraksi dengan dealer di luar rumah pialang tradisional dalam hal emas fisik, dan Anda harus mempertimbangkan untuk mendapatkan asuransi untuk investasi Anda.

Bullion, koin, dan perhiasan adalah tiga cara utama untuk berinvestasi dalam emas fisik.

Emas Batangan

Bullion adalah apa yang kebanyakan orang pikirkan ketika mereka mempertimbangkan untuk berinvestasi di emas besar, batangan emas mengkilap yang terkunci di lemari besi.

Selain putaran dengan berat beberapa gram hingga empat ons, batangan emas batangan paling sering tersedia dalam ukuran satu dan sepuluh ons.

Emas saat ini dihargai $ 1.900 per ons (per September 2020), jadi berinvestasi dalam emas batangan adalah usaha yang mahal. Batangan emas tidak seperti saham karena tidak mungkin untuk membeli saham pecahan.

Karena emas batangan sangat mahal, sangat penting untuk menggunakan dealer yang memiliki reputasi baik dan membayar untuk pengiriman dan asuransi, atau untuk menyimpannya di brankas besar atau brankas.

Tetap up-to-date pada harga emas jika Anda memilih untuk membeli emas melalui emas batangan. Dealer memperbarui harga berdasarkan harga spot emas saat ini.

Untuk membeli emas fisik menggunakan IRA Anda, saya sarankan untuk berinvestasi emas dengan Aset Regal. Mereka adalah salah satu perusahaan paling terkemuka di bidang ini. Anda dapat membaca ulasan rinci Aset Regal ini di sini.

Koin emas

Koin emas biasanya memiliki berat satu atau dua ons, tetapi koin setengah ons dan seperempat ons juga tersedia.

Jenis koin emas yang paling banyak tersedia adalah koin koleksi, seperti Krugerrand Afrika Selatan dan Daun Maple Kanada.

Koin kosong dan koin usang atau rusak juga dijual oleh beberapa dealer.

Terlepas dari kandungan emasnya, koin emas belum tentu dihargai sesuai dengan kandungan emasnya. Nilai koin yang dapat dikoleksi seringkali tinggi, terutama yang permintaannya tinggi.

Harga koin American Gold Eagle, misalnya, sekitar $2.000 pada pertengahan September 2020. Dibandingkan dengan emas batangan, itu hampir markup 5%.

Bahkan jika Anda dapat menemukan penawaran yang lebih baik untuk koin emas dari pengumpul lokal atau pegadaian, masih lebih aman untuk melakukan pembelian dari dealer bereputasi dan berlisensi.

Perhiasan emas

Selain itu, Anda dapat memilih untuk membeli emas dalam bentuk perhiasan yang dapat Anda pakai, atau yang pernah dipakai seseorang tetapi telah rusak.

Risiko berinvestasi dalam perhiasan emas, di sisi lain, jauh lebih besar daripada emas murni.

Biasanya, perhiasan bekas tidak selalu dijual oleh dealer terkemuka, jadi Anda harus berhati-hati dengan apa yang Anda beli.

Penting bahwa karya itu asli, tidak hanya untuk Anda, tetapi juga untuk siapa pun yang Anda coba jual. Oleh karena itu, memperoleh dokumentasi sebanyak mungkin dan membeli perhiasan investasi dari dealer terkemuka sangat penting.

Sejumlah markup akan dikenakan pada perhiasan berdasarkan siapa yang membuat dan mendesainnya. Mungkin ada perbedaan hingga tiga kali lipat nilai bentuk mentah logam mulia itu.

Selain itu, Anda perlu memeriksa kemurnian perhiasan Anda, yaitu persentase emasnya. Sebuah emas batangan didefinisikan sebagai 100% murni ketika memiliki 24 karat.

Jika perhiasan Anda dilebur menjadi emas murni, perhiasan dengan kemurnian lebih rendah memiliki nilai leleh yang lebih rendah, atau berapa banyak emas yang ada di setiap komponen.

Investasikan emas dengan membeli saham pertambangan emas

Saham perusahaan yang menambang, memurnikan, dan memperdagangkan emas jauh lebih mudah untuk diinvestasikan daripada emas fisik.

Jika Anda ingin berinvestasi di saham pertambangan emas, Anda dapat menggunakan akun pialang Anda.

Di antara saham yang paling populer di sektor ini adalah:

The Newmont Corporation (NEM) : Newmont yang berbasis di Colorado adalah perusahaan pertambangan emas terbesar di dunia. Perusahaan mengoperasikan tambang di Amerika Utara dan Selatan serta Afrika.

Barrick Gold Corporation (GOLD) : Raksasa pertambangan emas berbasis di Toronto dan beroperasi di 13 negara di seluruh dunia.

Franco-Nevada Corporation (FNV) : Tambang emas tidak dimiliki oleh Franco-Nevada. Alih-alih membeli royalti dari penambang lain, ia membeli hak atas royalti dari orang lain.

Ingat, bahwa saham perusahaan emas berkorelasi dengan harga emas, tetapi juga didasarkan pada profitabilitas dan pengeluaran masing-masing perusahaan.

Perusahaan emas individu membawa risiko yang sama seperti saham lainnya, yang berarti berinvestasi di dalamnya membawa risiko yang sama.

Anda dapat mengalami beberapa volatilitas saat berinvestasi di saham tunggal, dan mereka tidak memberikan tingkat keamanan yang sama dengan dana yang terdiversifikasi.

Berinvestasi dalam ETF Emas dan Reksa Dana Emas

Anda bisa mendapatkan paparan stabilitas jangka panjang emas sambil menikmati lebih banyak likuiditas dan diversifikasi yang lebih besar daripada berinvestasi di saham emas individu dengan berinvestasi di ETF emas dan reksa dana.

Dana emas datang dalam berbagai bentuk. Dana indeks yang dikelola secara pasif melacak harga emas batangan atau tren industri menggunakan futures atau opsi.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), misalnya, menyimpan emas fisik dan tanda terima deposit, dan harganya melacak harga emas fisik.

Sementara VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) melacak sekeranjang perusahaan pertambangan dan pemurnian emas, itu dikelola secara pasif.

Manajer dana emas seperti Dana Emas & Logam Mulia Franklin Templeton aktif di pasar emas.

Tujuan dana indeks yang dikelola secara pasif adalah untuk mengalahkan pengembaliannya. Rasio pengeluaran mereka relatif tinggi sebagai gantinya.

Ingatlah bahwa Anda tidak benar-benar memiliki emas, tetapi kertas yang secara teoritis didukung oleh utang atau ekuitas perusahaan pertambangan atau kontrak berjangka dan opsi yang didukung oleh batangan fisik.

Akibatnya, reksa dana emas dan dana yang diperdagangkan di bursa mungkin tidak sesuai dengan harga pasar emas, dan kinerjanya mungkin berbeda dari emas fisik.

Berinvestasi dalam emas menggunakan futures dan opsi

Perdagangan berjangka atau kontrak opsi, suatu bentuk investasi spekulatif, adalah cara paling berisiko untuk berinvestasi dalam emas.

Derivatif adalah instrumen keuangan yang nilainya sepenuhnya ditentukan oleh harga aset yang mendasarinya.

Tidak ada kondisi pasar yang menentukan apakah ini waktu yang lebih baik untuk membeli atau menjual sekuritas dalam kontrak berjangka.

Kontrak opsi adalah perjanjian yang memungkinkan Anda membeli atau menjual sekuritas jika mencapai harga tertentu pada tanggal tertentu.

Anda harus memiliki akun di broker online yang menawarkan futures dan opsi untuk berinvestasi dalam produk ini.

Sebagian besar broker online mengizinkan perdagangan sekuritas ini, tetapi mereka mungkin meminta pemegang akun untuk menandatangani formulir tambahan yang mengakui risiko berinvestasi dalam derivatif ini.

Platform ini memungkinkan Anda untuk langsung membeli dan menjual opsi dan futures setelah Anda membuat akun pialang.

Opsi dan platform perdagangan berjangka biasanya membebankan komisi berdasarkan jumlah kontrak yang Anda beli atau jual.

Untuk menjual, melakukan rollover, atau menggunakan opsi mereka sebelum kedaluwarsa secara sia-sia, investor yang berinvestasi dalam emas melalui opsi atau kontrak berjangka perlu secara aktif memantau kepemilikan mereka.

Selanjutnya, masing-masing opsi ini membawa tingkat leverage tertentu, atau utang, secara default, yang dapat menyebabkan kerugian besar bagi investor jika mereka menggunakannya secara berlebihan dan menderita kerugian pasar.

Haruskah Anda Berinvestasi dalam Emas?

Emas mungkin menawarkan Anda tempat yang aman jika Anda khawatir tentang inflasi dan bencana lainnya. Emas telah sangat mempertahankan nilainya dalam jangka yang sangat panjang, meskipun dalam jangka pendek bisa sama fluktuatifnya dengan saham.

Anda dapat berinvestasi dalam emas fisik, saham emas, ETF emas dan reksa dana, atau kontrak berjangka dan opsi spekulatif berdasarkan preferensi pribadi Anda dan tingkat toleransi risiko.

Apa pun bentuk emas yang Anda pilih, sebagian besar penasihat merekomendasikan untuk mengalokasikan tidak lebih dari 10% dari portofolio Anda ke dalamnya.

Investasi melibatkan beberapa risiko. Emas tidak terkecuali. Banyak pembelajaran diperlukan di pasar emas yang istimewa.

Fakta bahwa ETF emas dan reksa dana menawarkan stabilitas dan kilauan seperti itu menjadikannya pilihan investasi pilihan bagi investor yang ingin berinvestasi dalam beberapa emas.