Bagaimana dan Mengapa Membuka Rekening Bank Lepas Pantai?

Rekening luar negeri telah mempertahankan popularitasnya di kalangan individu dan pengusaha dan saat ini bukanlah sesuatu yang ilegal. Rekening bank luar negeri adalah rekening yang dibuka oleh orang asing di negara atau bank mana pun di luar wilayah tempat tinggal dan tempat tinggal pajak mereka.

Pos Terkait: 7 Hal Yang Harus Diperhatikan dalam Rekening Bank

Untuk apa rekening bank luar negeri dan bagaimana cara membuka rekening semacam itu? Pakar dari Kekayaan Internasional, situs web teratas tentang layanan lepas pantai, akan membantu kami menyelesaikan masalah ini. Anda akan belajar tentang negara perbankan lepas pantai paling populer, fitur rekening luar negeri, dan prosedur pembukaannya.

Apa saja jenis rekening luar negeri?

Rekening luar negeri adalah rekening bank di bank asing dan lembaga keuangan, yang dapat dibagi menjadi beberapa subkelompok:

1. Akun untuk perusahaan lepas pantai – disebut lepas pantai karena status perusahaan (internasional/lepas pantai), tempat pendaftarannya adalah wilayah lepas pantai (Nevis, Belize, Kepulauan Cayman, Delaware USA, Kepulauan Cook, dll.) .

2. Rekening luar negeri pribadi – rekening dibuka atas nama warga negara asing di negara bagian mana pun selain tempat tinggal dan tempat tinggal pajaknya. Rekening semacam itu juga disebut rekening asing.

3. Rekening luar negeri untuk bisnis asing – rekening yang dapat dibuka dengan bank luar negeri untuk perusahaan Eropa, Asia, dan perusahaan asing lainnya. Pada saat yang sama, perusahaan itu sendiri tidak harus menjadi milik perusahaan lepas pantai dan seringkali memiliki kehadiran ekonomi di yurisdiksi yang terhormat. Rekening cadangan luar negeri paling sering dibuka untuk anak perusahaan atau cabang, atau untuk mendirikan perwalian untuk mengelola bisnis.

Mengapa membuka rekening bank luar negeri?

Memiliki akun internasional menjadi semakin umum di kalangan individu dan perusahaan. Tujuan pembukaan rekening luar negeri adalah:

1. perlindungan aset

2. pendapatan pasif dari bunga deposito yang tinggi

3. diversifikasi modal dan kerahasiaan pemilik manfaat.

Perbankan lepas pantai adalah transfer uang ke bank yang berlokasi di luar negara tempat tinggal pajak klien.

Rekening bank luar negeri untuk individu memberikan sejumlah keuntungan:

1. Aksesibilitas dan fleksibilitas – bank asing yang menawarkan layanannya berfokus pada fleksibilitas produknya. Tujuan utamanya adalah menyediakan akses global ke tabungan pribadi melalui perbankan online, yang memungkinkan Anda melakukan transaksi apa pun dari mana saja di dunia.

2. Dokumen minimum untuk pembukaan rekening luar negeri untuk non-residen sehubungan dengan persyaratan serupa di bank-bank Eropa.

3. Kerahasiaan dan keamanan – bank luar negeri memberikan perhatian khusus pada keamanan aset dan pelestarian informasi rahasia tentang pelanggan mereka tanpa mentransfer data ke pihak ketiga.

4. Diversifikasi – bank asing cocok dan digunakan untuk melindungi modal dan mendistribusikan aset di antara dompet yang berbeda. Ini akan melindungi dari risiko pemblokiran akun dan fluktuasi mata uang, serta latar belakang krisis politik dan ekonomi.

5. Perlindungan – rekening luar negeri di bank swasta memiliki tingkat perlindungan yang lebih tinggi baik dari struktur asing pemerintah maupun komersial.

Secara umum, rekening bank luar negeri memungkinkan seseorang untuk menggunakan produk perbankan modern dengan tingkat keamanan yang tinggi.

Baca Juga: Membandingkan Infoblox dan SolarWinds IPAM: Solusi DNS-DHCP-IPAM

Bagaimana cara membuka akun luar negeri?

Ketika kita sudah memahami kelebihan rekening luar negeri, saatnya berbicara tentang cara membuka rekening luar negeri.

Membuka rekening bank luar negeri untuk perorangan atau perusahaan luar negeri tidak semudah membuka rekening bank di negara tempat tinggal. Bank dengan hati-hati memeriksa setiap klien potensial, terutama untuk keterlibatan dalam daftar sanksi orang dan yurisdiksi, serta pelanggaran peraturan pajak dan penipuan keuangan.

Sebagai bagian dari proses ini, bank mensyaratkan sejumlah dokumen terkait pelaksanaan uji tuntas KYC (Know Your Customer) secara mendalam terhadap Anda sebagai nasabah baru. Tetapi ini pun tidak akan cukup untuk membuka rekening luar negeri jika klien telah dimasukkan dalam daftar orang yang mendapat sanksi UE. Untuk mengatasi masalah ini, perlu mempersempit daftar bank yang tersedia yang akan mengizinkan pembukaan rekening luar negeri, dan (jika perlu) memilih rute yang berbeda untuk mendiversifikasi dan melindungi aset.

Untuk membuka rekening luar negeri (untuk individu), Anda harus memberikan dokumen yang dilegalisasi yang diterjemahkan dan disertifikasi oleh notaris:

• salinan paspor yang dipindai
• dokumen yang mengonfirmasi tempat tinggal
• sertifikat asli dari tempat kerja (dokumen diperlukan untuk mengkonfirmasi solvabilitas individu)
• CV yang menunjukkan sumber asal dana dan rencana transaksi di masa depan pada akun tersebut.

Daftar dokumen yang diperlukan dapat bervariasi tergantung pada negara yang dipilih.

Ketika paket dokumen sudah siap, dikirim untuk verifikasi oleh kepatuhan bank. Prosesnya bisa memakan waktu hingga 30 hari. Tetapi bahkan dengan paket dokumen yang dikumpulkan dan dilengkapi dengan benar, seseorang dapat ditolak oleh bank asing.

Apakah mungkin untuk membuka akun luar negeri dari jarak jauh?

Anda dapat membuka akun luar negeri dari jarak jauh di sejumlah yurisdiksi, termasuk:

• Belize
• Nevis
• Swiss
• Bahama
• Kepulauan Cook
• Curacao
• Liechtenstein
• Lucia, dll.

Prosedur pembukaan rekening luar negeri dari jarak jauh mirip dengan proses pembuatan rekening bank secara langsung. Perbedaannya terletak pada verifikasi KYC dan transfer dokumen yang dilakukan secara online melalui sarana komunikasi elektronik.

Baca Juga: Cara Menghindari Penipuan Belanja Online

Terlepas dari metode pembukaan rekening bank luar negeri, Anda tidak boleh melupakan legalisasi dokumen yang benar dan persiapannya. Jika dokumen diserahkan dengan kesalahan atau informasi yang tidak lengkap, layanan akan ditolak.

International Wealth menawarkan untuk membuka rekening luar negeri untuk individu dan badan hukum negara mana pun. Dapatkan bantuan pribadi dari para ahli berpengalaman dan jangan buang waktu Anda mencari lembaga keuangan yang cocok, bepergian ke luar negeri, dan menyiapkan dokumen sesuai dengan persyaratan bank luar negeri. Selain itu, agen dan perantara terdaftar di seluruh dunia akan memberikan solusi lepas pantai yang komprehensif untuk pendaftaran bisnis, perizinan, struktur kepercayaan, dan rekening di bank, neo-bank, dan sistem pembayaran.