Ulasan Penggalangan Dana: Keramaian Sisi Real Estat Komersial $100,000 saya

Pada 2015, saya mulai membangun apa yang saya sebut "portofolio arus kas saya". Ini adalah serangkaian investasi khusus yang dirancang pertama dan terutama untuk menghasilkan bunga dan dividen.

Pemikiran saya adalah: bagaimana saya bisa mendapatkan bayaran berulang kali dari pekerjaan yang saya lakukan sekali?

Dan dengan berinvestasi untuk arus kas, saya dapat mengubah setiap "ekstra" $1.000 yang saya peroleh menjadi $20-80 setahun dalam penghasilan yang benar-benar pasif … selamanya .

Saya dengan rajin menambah portofolio arus kas saya bulan demi bulan, tahun demi tahun. Hari ini, menghasilkan ribuan dolar per bulan.

Salah satu komponen dari portofolio tersebut adalah real estat komersial melalui Fundrise .

Pengungkapan: Saya sudah lama menjadi investor Fundrise dan mitra afiliasi. Ketika Anda bergabung melalui tautan referensi saya, saya mendapat komisi. Pendapat adalah milik saya sendiri.

Dalam posting ini, saya akan memecah:

• Bagaimana Penggalangan Dana bekerja
• Apa yang menarik saya ke platform
• Pro dan kontra
• Sekilas tentang akun Fundrise saya
• Alternatif untuk dipertimbangkan

Siap? Ayo lakukan!

Apa itu Penggalangan Dana?

Mengapa Saya Memilih Berinvestasi

Saya tertarik dengan Fundris karena beberapa alasan, antara lain:

• penarikan arus kas yang konsisten
• ingin menambahkan eksposur real estat ke portofolio saya
• filosofi perusahaan

Arus Kas yang Konsisten

Saya telah menjadi investor Fundrise sejak akhir 2015, dan mereka telah membayar dividen setiap kuartal sejak saat itu. Karena salah satu tujuan saya adalah membangun pendapatan pasif saya, prospek hasil dividen 8%+ sejak awal cukup menarik.

(Itu telah menurun karena platform telah matang dan terdiversifikasi.)

Menambahkan Eksposur Real Estat

Secara historis, investor real estat mendapat manfaat dari:

• Apresiasi properti
• Pendapatan sewa
• Perlakuan pajak yang menguntungkan

Dan karena beberapa ahli merekomendasikan hingga 20% dari portofolio Anda di real estat, saya sedang mencari cara untuk menambahkan beberapa — tanpa menjadi tuan tanah.

Filosofi Perusahaan

Saya selaras dengan filosofi investasi Fundrise, yang paling tepat saya gambarkan sebagai optimisme yang hati-hati. Perusahaan itu tidak berusaha mengakuisisi setiap kategori properti atas nama diversifikasi, tetapi berfokus pada beberapa yang sangat mereka sukai.

Itu termasuk:

• Fasilitas logistik "jarak terakhir".
• Properti perumahan Sunbelt

Itu masuk akal bagi saya, terutama dibandingkan dengan pusat perbelanjaan dan gedung perkantoran di era e-commerce dan pekerjaan jarak jauh.

Pesan Fundrise adalah (dan masih), "real estat yang didukung teknologi, diperiksa, dibangun untuk pengembalian jangka panjang yang kuat." Saya pikir saya tertarik pada level-headedness dari semua itu.

Saya mulai dengan deposit $5000 untuk menguji air , dan telah menambahkannya ke akun saya sejak saat itu.

Pro dan Kontra Penggalangan Dana

Kelebihan:

• Investasi Minimum Rendah — Anda dapat memulai hanya dengan $10.
• Terbuka untuk Semua Orang — Beberapa platform hanya terbuka untuk investor terakreditasi.
• Biaya Rendah — Penggalangan dana membebankan biaya 1% dari nilai akun Anda setiap tahun.
• Diversifikasi Instan — Tidak perlu memilih penawaran. Risiko Anda tersebar ke dalam serangkaian properti komersial yang dikurasi.
• Performa Historis yang Sehat — Akun saya mendapatkan 10% tahunan. Melihat pendapatan dividen saja, pengembalian tahunan rata-rata adalah 5,29%.
• Volatilitas Rendah — Karena strategi konservatif, Fundrise tidak terpukul sekeras REIT publik selama kemerosotan pasar.

Kontra:

• Likuiditas — Jika Anda perlu menarik uang tunai dari akun Anda, Anda dapat melakukannya tanpa penalti setiap tiga bulan sekali. Namun, Fundrise juga berhak menangguhkan penarikan ini tergantung pada kondisi pasar. Ini pasti harus dilihat sebagai penahanan jangka panjang.
• Tidak Diversifikasi — REIT Publik seperti Vanguard's VNQ memberi Anda eksposur ke ribuan properti, di mana dengan Fundrise, Anda mungkin hanya memiliki beberapa lusin.
• Rekam Jejak Operasional Terbatas — Perusahaan baru beroperasi sejak 2012.
• Sisi Atas Lebih Lemah — Dengan volatilitas sisi bawah yang lebih rendah, muncul kinerja sisi atas yang lebih lemah saat pasar sedang booming.

Di dalam Akun Penggalangan Dana Saya

Inilah tampilannya di dalam akun Fundrise saya. Anak tangga kecil pada bagan adalah tempat saya menyetor lebih banyak uang dari waktu ke waktu.

Jika saya beralih ke Pengembalian Bersih, saya dapat melihat bahwa akun tersebut telah menghasilkan lebih dari $42.000 sejak saya mulai — dibagi antara dividen dan apresiasi.

Hal yang menarik di sini adalah kenaikan besar dalam apresiasi selama ledakan real estat tahun 2021, dan koreksi selanjutnya di tahun berikutnya.

Karena saya mencoba membangun arus kas pasif saya, metrik dividen triwulanan lebih penting bagi saya. Akhir-akhir ini, jumlahnya sekitar $1.200 per kuartal, atau $400 per bulan.

Di dalam portofolio, akun saya menyimpan 169 proyek aktif:

Itu dibagi menjadi dua kategori besar:

1. Pertumbuhan Real Estat
2. Pendapatan Real Estat

Secara historis, porsi “Pertumbuhan” telah memberikan hasil yang lebih kuat.

Awalnya, saya menetapkan tujuan saya sebagai "pendapatan", tetapi Fundrise akan secara otomatis mengalokasikan investasi baru di seluruh eREIT pertumbuhan dan pendapatan. Sekarang Anda dapat memilih eREIT spesifik yang paling selaras dengan tujuan Anda.

Sebagai contoh, berikut adalah beberapa properti yang termasuk dalam portofolio Fundrise saya:

Siapa yang Harus Menghindari Penggalangan Dana Seperti Wabah?

Fundrise tidak cocok jika Anda:

• Butuh likuiditas jangka pendek
• Pikirkan pasar real estat akan ambruk
• Suka roller coaster REIT publik
• Lebih suka investasi real estat langsung, seperti membeli rumah sendiri

Alternatif Penggalangan Dana

Dalam hal menghasilkan uang dari real estat, Fundrise hanyalah salah satu dari banyak pilihan. Berikut adalah beberapa alternatif untuk dipertimbangkan.

Situs Urun Dana Real Estat Lainnya

Beberapa platform lain beroperasi serupa dengan Fundrise, meskipun mereka biasanya memiliki investasi minimum yang lebih tinggi dan hanya terbuka untuk investor terakreditasi:

• Yieldstreet — Lakukan diversifikasi ke real estat, seni, kredit swasta, dan lainnya. minimum $10.000; investor terakreditasi saja.
• Crowdstreet — minimal $25.000; investor terakreditasi saja.
• EquityMultiple — minimum $5.000; investor terakreditasi saja.
• Diversyfund — Mengkhususkan diri dalam properti perumahan multi-keluarga. Investasi minimal $500.

REIT Publik

Anda juga dapat membeli bersama dalam kepercayaan investasi real estat berbiaya rendah melalui broker apa pun. Ini adalah bagian dari portofolio arus kas saya juga.

Sebagai contoh, beginilah nasib VNQ Vanguard selama beberapa tahun terakhir.

Saham tersebut bernilai kira-kira sama dengan 8 tahun yang lalu, tetapi dana tersebut telah membayar dividen setiap kuartal.

Bangun Portofolio Real Estat Anda Sendiri

Banyak pembaca Side Hustle Nation lebih memilih bisnis sampingan real estat yang lebih aktif.

Bagi orang-orang seperti Dustin Heiner, kerajaan properti sewaannya menghasilkan arus kas yang cukup sehingga dia pensiun lebih awal. Gaya investasi langsung ini membutuhkan lebih banyak usaha, tetapi memungkinkan Anda lebih memanfaatkan dan mendapatkan keuntungan pajak daripada Fundrise.

Misalnya, dengan $100.000 sebagai uang muka, saya dapat membeli properti sewaan senilai $500.000. Kemudian penyewa saya perlahan-lahan akan melunasi hipotek untuk saya dan secara teoritis saya mendapatkan arus kas yang relatif pasif setiap bulan.

(Semua sambil menghapus biaya bisnis, depresiasi, dan bunga hipotek saya dari pajak saya.)

Sebagai gantinya, Anda akan bertanggung jawab atas:

• pemeliharaan
• penyewa bermasalah
• Lowongan

Bagi sebagian orang, tanggung jawab itu adalah harga kecil yang harus dibayar sebagai cara untuk membangun kekayaan jangka panjang dan keluar dari perlombaan tikus.

Jika Anda tidak ingin berurusan dengan hal-hal itu tetapi masih menyukai ide pendapatan sewa keluarga tunggal, lihat platform seperti Arrived . Anda dapat membeli kepemilikan fraksional atas persewaan yang mengalirkan uang hanya dengan $100, dan sepenuhnya lepas tangan.

Penggalangan Dana dengan Angka

Berikut adalah beberapa statistik Fundrise untuk dipertimbangkan:

• Fundrise adalah salah satu dari 50 investor ekuitas swasta real estat terbesar.
• Perusahaan saat ini mengelola lebih dari $7 miliar di bidang real estat.
• Hampir 2 juta investor telah bergabung dengan platform ini.
• Dinamakan “Situs crowdfunding real estat terbaik untuk pemula” oleh Investopedia.
• Dinamakan "Aplikasi investasi real estat terbaik" oleh Business Insider.

Semoga artikel ini menjelaskan apakah Fundrise masuk akal untuk ditambahkan ke portofolio investasi Anda .

Mencari Lebih Banyak Bantuan Hustle Samping?

• Mulai Tantangan $500 Gratis Anda. Kursus email 5 hari gratis saya menunjukkan cara menambahkan $500 ke keuntungan Anda.
• Bergabunglah dengan Komunitas Side Hustle Nation gratis. Grup Facebook gratis adalah tempat terbaik untuk terhubung dengan penipu sisi lain dan menjawab pertanyaan Anda.
• Unduh Pertunjukan Keramaian Samping. Podcast gratis saya membagikan cara menghasilkan uang tambahan dengan episode mingguan yang dapat ditindaklanjuti.

Side Hustle Show pemenang penghargaan adalah a
Podcast Kewirausahaan 10 Teratas
dengan lebih dari 1.100 peringkat bintang 5!

Dengarkan di aplikasi podcast favorit Anda atau langsung di browser Anda.