58 Statistik Fintech Terbaru untuk Wawasan Keuangan

Fintech, salah satu sektor yang terkenal dengan peluang dan potensinya, kerap menjadi bahan perbincangan para pengusaha dan pemimpin bisnis. Fintech menggabungkan keuangan dan teknologi yang diperkuat oleh transformasi digital.

Ketika keuangan dan teknologi digabungkan, keduanya menghasilkan cara yang lebih cepat, lebih baik, dan lebih layak untuk menangani keuangan. Bagi pebisnis dan startup, ini adalah tambang emas. Bisnis apa pun yang mampu menambah nilai atau memecahkan masalah masyarakat sambil menghasilkan uang akan mengalami tren peningkatan di sektor ini. Misalnya, pertimbangkan perbankan digital. Seberapa sering Anda pergi ke bank fisik saat ini?

Platform perbankan digital telah memudahkan masyarakat mengakses produk keuangan melalui laptop atau ponsel. Ini mengubah interaksi pelanggan dan bergabung menjadi lebih banyak operasi multisaluran. Fintech mengubah cara orang dan bisnis mengelola uang atau aset. Tren dan statistik di bawah ini menjelaskannya dengan jelas.

Lihatlah beberapa statistik menarik untuk memahami keberadaan fintech dan arahnya pada tahun 2023.

Statistik fintech teratas pada tahun 2023

Kecerdasan buatan (AI) dan pembelajaran mesin (ML) akan memainkan peran penting dalam fintech seiring dengan semakin banyaknya startup yang bergerak di bidang teknologi. Statistik di bawah ini mengeksplorasi hal ini dan banyak tren terkini di pasar.

• Nasdaq, rumah bagi banyak perusahaan teknologi terkemuka secara global, menampilkan 463 saham terkait fintech.
• Pada kuartal kedua tahun 2022, Asia menyumbang 24% dari transaksi fintech global, dan menempatkan dirinya sebagai kawasan dengan volume transaksi tertinggi kedua setelah Amerika Serikat.
• 90% perusahaan fintech global sudah sangat bergantung pada kecerdasan buatan dan pembelajaran mesin.
• 64% orang di seluruh dunia menggunakan aplikasi fintech pada tahun 2019.

• Penggunaan perbankan digital di AS tumbuh mencakup 65,3% penduduknya pada tahun 2022.
• 9 juta rumah tangga di AS tanpa rekening bank menghabiskan sekitar $200 hingga $500 per tahun untuk layanan seperti pencairan cek. Setoran langsung digital melalui fintech menghadirkan solusi untuk memotong biaya.
• Diperkirakan penggunaan kecerdasan buatan akan menghemat industri asuransi hampir $1,3 miliar pada tahun 2023.
• 56% profesional mengidentifikasi keamanan informasi dan privasi sebagai ancaman terhadap kebangkitan fintech.

Statistik investasi dan pendanaan di fintech

Potensi dan peluang yang besar menarik investor dan pengusaha. Para pendiri bercita-cita untuk membangun, sementara investor mengambil risiko di muka untuk mendapatkan keuntungan besar di kemudian hari. Sektor fintech mendapatkan investasi besar dari pemodal ventura dan perusahaan investasi dengan keuntungan yang dijanjikan – dan cukup besar – di masa depan. Statistik di bawah ini merinci besarnya investasi tersebut dan jumlah transaksi yang berhasil.

• Pada kuartal pertama tahun 2022, kesepakatan pendanaan fintech global mencapai 1.482. Itu adalah pertumbuhan 20% dari Q1 tahun 2021.
• Perusahaan fintech asuransi memperoleh pendanaan sebesar $3,8 miliar pada tahun 2020.
• Permulaan perekonomian yang menantang pada tahun 2022 menyebabkan penurunan investasi fintech global sebesar 33% kuartal-ke-kuartal selama Q2.

• Investasi modal ventura global di fintech pada tahun 2022 adalah $92,2 miliar.
• Pendanaan untuk domain teknologi kekayaan mengalami lonjakan sebesar 36% kuartal-ke-kuartal pada tahun 2022, menghasilkan lebih dari 180 kesepakatan yang telah diselesaikan.
• Keterlibatan modal ventura melampaui 1.200 kesepakatan pada Q2 tahun 2022.
• Dari tahun 2021 hingga kuartal kedua tahun 2022, AS memimpin dalam investasi fintech, sebesar 38% pada akhir kuartal.

Tren aplikasi fintech

Masyarakat menyambut baik banyaknya aplikasi dan teknologi seiring dengan mulai berkembangnya fintech. Alat pengelolaan uang, gateway pembayaran , dan beberapa perangkat lunak penyimpanan mata uang kripto tetap menjadi yang terdepan. Statistik di bawah ini menunjukkan bagaimana pengguna merespons aplikasi yang mendekatkan produk dan institusi keuangan kepada mereka.

• GoHenry, alat pengelolaan uang dari Inggris, memiliki lebih dari satu juta pengguna yang membayar. Ini mengalami lonjakan pertumbuhan pencarian sebesar 1.260% dari 2018 hingga 2022.
• M1 Finance, sebuah perusahaan jasa keuangan Amerika, memperoleh $323 juta dalam putaran investasi seri E.
• Perusahaan fintech Revolut telah mengumpulkan dana melebihi $1,7 miliar.
• Jumlah pengguna Robinhood mencapai lebih dari 9,1 juta pada tahun 2021, tiga kali lipat dari pesaing terdekatnya, WeBull.

• $29.600 adalah perkiraan nilai transaksi per pengguna fintech pada tahun 2027.
• Pada tahun 2027, nilai transaksi per pengguna akan melebihi $29.600.
• Stripe, dengan valuasi $95 miliar, berdiri sebagai perusahaan fintech paling bernilai di AS.
• ARK Invest memegang salah satu dana perdagangan elektronik (ETF) fintech paling terkemuka, yang mencakup lebih dari 630,000 saham yang tersebar di 31 saham unik. Pada tahun 2021, ETF ini mengalami pertumbuhan puncak sebesar 209%.
• Setelah debut publiknya pada tahun 2021, penilaian pasar Coinbase di Nasdaq melampaui angka $100 miliar.
• Pada tahun 2020, perusahaan fintech yang melayani konsumen ritel meningkatkan nilai transaksi bruto sebesar 47%.

Statistik adopsi dan pertumbuhan Fintech

Berdasarkan statistik di bawah ini, industri ini beralih ke adopsi fintech dibandingkan sistem perbankan konvensional. Ada peningkatan penggunaan chatbots di sektor perbankan. Preferensi masyarakat terhadap mata uang kripto mengalami penyesuaian secara dinamis. Mari kita jelajahi statistik ini untuk mengetahui prospek pertumbuhan di sektor fintech.

• Nilai kesepakatan investasi di AS melonjak sebesar 54% pada tahun 2019. Nilainya lebih dari $26 miliar.
• Bank mulai mengurangi biaya dengan menyiapkan chatbot. Prediksi mengatakan mereka akan menghemat $7,3 miliar pada tahun 2023.

• Pasar fintech India menghasilkan 15 unicorn dengan total investasi $8 miliar pada tahun 2021. Unicorn mengacu pada startup yang penilaiannya telah melampaui $1 miliar.
• Laporan Pasar Global Jasa Keuangan tahun 2022 memperkirakan sektor ini akan mencatat tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) sebesar 9,6%, sehingga menjadikan pasar ini bernilai $37 miliar pada tahun 2026.
• Investasi modal ventura global pada perusahaan fintech meningkat dari $48,9 miliar pada tahun 2020 menjadi $131,5 miliar pada tahun 2021.
• KuCoin, pertukaran kripto yang muncul sebagai salah satu dari 20 unicorn fintech pada tahun 2020, memiliki valuasi melebihi $10 miliar.
• Satu dari sepuluh orang memiliki beberapa varian mata uang kripto.
• Sistem deteksi penipuan yang didukung AI meminimalkan waktu investigasi penipuan sebesar 70% sekaligus meningkatkan akurasi sebesar 90%.
• Pada tahun 2017, pasar fintech global bernilai sekitar $90,5 miliar. Diperkirakan akan mencapai $188 miliar pada tahun 2024.

Orang-orang dan preferensi mereka di fintech

Statistik di bawah ini membahas segala hal yang berkaitan dengan manusia dan sektor fintech. Baik itu preferensi mereka terhadap layanan atau aplikasi, tingkat kepercayaan, atau keinginan untuk mendapatkan pengalaman yang lebih baik, Anda akan mempelajari nuansa yang mengikat orang-orang pada sisi industri ini, tempat bertemunya keuangan dan teknologi.

• Jack Dorsey, mantan CEO Twitter, memegang 12,7% dari seluruh saham beredar di perusahaan fintech Square, dengan total 50,8 juta.
• Peningkatan sebesar 223% terlihat pada pekerjaan fintech yang diiklankan di AS pada tahun 2021.
• Di AS, 13% orang dewasa hanya mendapat sedikit layanan dari bank, sementara 5% membutuhkan lebih banyak layanan perbankan.
• 16,1% orang yang tidak memiliki rekening bank di AS tidak mempercayai lembaga perbankan konvensional.
• Dari tahun 2021 hingga 2022, 10% penduduk AS memilih layanan beli sekarang, bayar nanti (BNPL) atau layanan pinjaman cicilan.
• Lebih dari 21 juta orang Amerika, atau sekitar 11% dari populasi, tidak memiliki tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah, sehingga menimbulkan tantangan dalam memperoleh rekening bank standar.
• Kerugian finansial tahunan bagi mereka yang tidak memiliki rekening bank adalah sekitar $196,50, sebagian besar disebabkan oleh biaya kartu debit prabayar.

• Perusahaan Fintech lebih disukai oleh generasi muda. Di antara mereka yang berusia 18 hingga 24 tahun, 51% menaruh kepercayaan mereka pada entitas fintech, dan 49% dari mereka yang berusia 25 hingga 34 tahun juga melakukan hal yang sama. Sebagai perbandingan, bank tradisional hanya memperoleh kepercayaan dari masing-masing 39% dan 42% dari kelompok usia tersebut.
• 56% dari mereka yang tidak memiliki bank tidak berniat membuka rekening giro atau tabungan.
• Survei konsumen Experian mengungkapkan 56% konsumen terbuka untuk membagikan rincian kontak mereka, dan 42% bersedia memberikan informasi pribadi kepada lembaga keuangan jika hal itu meningkatkan pengalaman layanan mereka.
• 24% dari mereka yang tidak memiliki layanan perbankan masih harus menyelesaikan sekolah menengah atas.

Blockchain di fintech

Sebagai sektor yang terus berkembang, fintech berjalan paralel dengan evolusi teknologi. Perkembangan terkini menunjukkan meningkatnya adopsi infrastruktur terdesentralisasi dalam teknologi keuangan. Blockchain hanya mewakili titik awal. Manfaat yang didapat dari sektor fintech mendorong masyarakat untuk mencoba memanfaatkannya.

• Dua dari setiap lima perusahaan jasa keuangan percaya bahwa blockchain akan merevolusi penyampaian layanan.
• Pada tahun 2020, investasi global yang menargetkan perusahaan blockchain dan mata uang kripto mencapai $1,2 miliar.

• Pengeluaran global untuk solusi terkait blockchain berjumlah $6,6 miliar pada tahun 2021, dengan perkiraan menunjukkan peningkatan menjadi $19 miliar pada tahun 2024.

Jadikan teknologi keuangan aman

Layanan keuangan menangani banyak informasi sensitif. Jika terekspos, pencurian atau eksploitasi dapat terjadi, sehingga membahayakan data pengguna. Dengan maraknya fintech, informasi semacam ini diproses secara digital, dan – jika tidak ada perlindungan yang tepat – para peretas dapat mengambil alih informasi tersebut. Namun dengan tata kelola identitas, kendali kembali ada di tangan Anda.

Pelajari lebih lanjut tentang tata kelola identitas dan cara menyiapkan sistem untuk mengamankan aset fintech.