Tinjauan Kekayaan Segi: Pendekatan Baru untuk Perencanaan Keuangan

Ketika Anda ingin membawa keuangan Anda ke tingkat berikutnya, mungkin sulit untuk mengetahui dari mana harus memulai. Bagi sebagian orang, perencana keuangan mungkin bisa membantu.

Sayangnya, para profesional ini sulit ditemukan, dan banyak yang hanya menawarkan layanan kepada individu dengan jumlah aset tertentu. Facet Wealth bertujuan untuk memperbaiki masalah itu dengan membuat layanan perencanaan keuangan lebih mudah diakses.

Tinjauan Facet Wealth 2022 kami mengevaluasi layanan untuk membantu Anda menentukan apakah itu solusi yang tepat untuk kebutuhan perencanaan keuangan Anda atau tidak.

4.6

Peringkat keseluruhan

Ringkasan

Facet Wealth adalah layanan perencanaan keuangan komprehensif yang melayani kliennya 100% secara virtual. Karena perusahaan tidak memiliki jumlah investasi minimum, itu membuat perencanaan keuangan lebih mudah diakses oleh semua orang.

• Layanan yang ditawarkan

  5

• Biaya penasihat

  3.5

• Kredensial penasihat

  5

• Minimum Akun

  5

kelebihan

• Layanan perencanaan keuangan yang luas
• Tidak ada minimum investasi
• Biaya didasarkan pada layanan
• Perencana Keuangan Bersertifikat
• Rapat diadakan secara virtual

Kontra

• Tidak ada layanan tatap muka
• Bisa lebih mahal untuk beberapa

• Kunjungi Kekayaan Segi

Apa itu Kekayaan Segi?

Facet Wealth adalah firma perencanaan keuangan layanan lengkap yang berbeda dari robo-advisors dan perusahaan lain. Dibutuhkan layanan yang seringkali hanya tersedia untuk individu kaya dan membuatnya dapat diakses oleh semua orang dengan harga terjangkau.

Perusahaan ini didirikan di Baltimore dengan keyakinan bahwa nasihat keuangan yang tidak memihak sangat penting untuk hidup dengan baik. Sejak diluncurkan, perusahaan telah berkembang untuk melayani lebih dari 10.000 klien di seluruh 50 negara bagian dan memiliki lebih dari 300 karyawan.

Sementara platform menawarkan saran investasi dan layanan manajemen, itu jauh lebih dari itu. Klien bahkan bisa mendapatkan saran tentang semua bidang keuangan pribadi mereka dan tidak memerlukan minimum akun di akun investasi Anda.

Layanan ini beroperasi sepenuhnya online. Namun, tidak seperti robo-advisor atau layanan keuangan online lainnya, perusahaan masih menawarkan bantuan langsung.

Ini termasuk pertemuan triwulanan dengan penasihat keuangan.

Bagaimana Cara Kerja Kekayaan Segi?

Facet Wealth memiliki proses sederhana yang dilalui klien untuk bekerja dengan perencana keuangan dan membuat kemajuan menuju tujuan keuangan mereka.

1. Jadwalkan Konsultasi

Hal pertama yang akan Anda lakukan saat Anda siap bekerja dengan Facet Wealth adalah menjadwalkan panggilan perkenalan dengan seorang ahli. Konsultasi ini benar- benar gratis , jadi sangat berharga meskipun Anda tidak sepenuhnya yakin ingin mengambil langkah berikutnya.

Untuk memulai, Anda cukup mengisi formulir online singkat di situs web perusahaan atau menghubungi mereka di 1-888-321-5909.

2. Temui CFP Anda

Setelah Anda menerima panggilan perkenalan dan telah masuk untuk bekerja dengan Face Wealth, Anda akan mengadakan pertemuan pribadi pertama dengan Certified Financial Planner (CFP) khusus Anda.

Anda akan bertemu dengan CFP khusus Anda beberapa kali sepanjang tahun , tetapi pertemuan pertama adalah tentang menyelami setiap detail situasi dan tujuan keuangan Anda sehingga penasihat keuangan Anda dapat membantu memberi saran tentang langkah Anda selanjutnya.

3. Buat Rencana

Berdasarkan informasi yang Anda berikan dalam pertemuan awal Anda, CFP Anda akan membangun rencana keuangan yang komprehensif untuk memenuhi tujuan Anda. Rencana Anda akan mencakup empat komponen dasar.

Menjadi Terorganisir

Pertama, rencana Anda akan membahas tujuan keuangan dan kehidupan Anda. Ini juga akan meringkas di mana keuangan Anda saat ini dan membahas topik prioritas tinggi.

Mengoptimalkan Arus Kas

Selanjutnya, rencana Anda akan mencakup penyesuaian arus kas dan anggaran untuk memastikan Anda berada di jalur yang tepat untuk memenuhi tujuan keuangan pribadi Anda. Ini bahkan akan membantu memprioritaskan bagian-bagian dasar lainnya dari anggaran Anda, seperti membangun dana darurat.

Hutang dan Investasi

Rencana keuangan Anda juga akan mencakup langkah-langkah untuk melunasi utang, dengan fokus pada penghapusan utang "buruk" dengan cepat. Plus, itu akan memiliki portofolio yang disesuaikan untuk mencapai tujuan keuangan pribadi Anda dan langkah-langkah untuk menyiapkan akun investasi.

Asuransi dan Risiko

Terakhir, penasihat keuangan Anda akan membuat rencana untuk melindungi aset Anda melalui manajemen risiko, termasuk perencanaan perumahan dan memastikan Anda memiliki polis asuransi yang tepat.

4. Pelihara dan Sesuaikan Rencana Anda

Setelah CFP khusus Anda membuat rencana keuangan Anda, pekerjaan belum selesai. Anda berdua akan mulai mengikuti rencana sehingga Anda dapat mencapai tujuan keuangan Anda.

Anda akan bertemu dengan penasihat keuangan Anda hampir empat kali setahun untuk meninjau situasi keuangan Anda, mendiskusikan perubahan hidup, dan membicarakan tujuan baru.

Salah satu aspek terpenting dalam bekerja dengan Facet Wealth adalah memastikan rencana keuangan Anda selalu mencerminkan kehidupan Anda.

Saat Anda mengalami perubahan besar dalam hidup, seperti menikah, memiliki anak, meningkatkan karier, dan banyak lagi, rencana Anda akan berubah untuk mencerminkan hal itu.

Berapa Biaya Kekayaan Segi?

Biaya Facet Wealth berkisar dari $1.800 hingga $6.000 . Ini adalah biaya tetap, dan jumlah yang akan Anda bayarkan tergantung pada layanan yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda.

Struktur biaya tahunan tetap ini mencakup semua layanan Anda untuk tahun ini, mulai dari manajemen investasi hingga rencana keuangan Anda hingga pertemuan Anda dengan perencana keuangan Anda untuk mendapatkan nasihat keuangan dan banyak lagi.

Perusahaan ini berbeda dari banyak pesaingnya dengan tidak membebankan biaya yang didasarkan pada persentase manajemen aset.

Menurut Facet, aset Anda yang dikelola belum tentu merupakan cara yang akurat untuk menentukan berapa banyak bantuan yang Anda perlukan sepanjang tahun.

Daripada secara sewenang-wenang menagih seseorang lebih berdasarkan jumlah aset yang mereka miliki, perusahaan percaya lebih masuk akal untuk menagih pelanggan berdasarkan layanan yang mereka butuhkan.

Apakah Kekayaan Segi itu Sepadan?

Apakah Kekayaan Segi itu layak atau tidak tergantung pada beberapa faktor, dan jawabannya mungkin berbeda untuk setiap orang.

Bagi sebagian orang, platform ini mungkin sepadan. Perusahaan membebankan biaya tetap daripada persentase aset.

Investor dengan kekayaan bersih tinggi, khususnya, dapat memperoleh bantuan perencanaan keuangan online melalui perusahaan dengan harga yang lebih rendah dibandingkan dengan perencana lain.

Di sisi lain, untuk investor dengan aset lebih sedikit, biaya yang dibebankan pada Facet Wealth bisa relatif tinggi. Jika Anda baru mulai berinvestasi dan memiliki situasi keuangan yang cukup sederhana, mungkin tidak sepadan.

Penting juga untuk mempertimbangkan layanan yang Anda perlukan. Jika Anda hanya mencari manajemen investasi tetapi memulai dengan jumlah aset yang relatif kecil, Anda mungkin menemukan bahwa robo-advisor atau layanan serupa lebih masuk akal.

Namun, jika Anda merasa dapat memanfaatkan semua layanan yang ditawarkan Facet Wealth, biaya tahunan mungkin sepadan.

Bagaimana Kekayaan Segi Dapat Membantu Anda

Facet Wealth menyediakan layanan perencanaan keuangan yang komprehensif, sehingga dapat membantu Anda dalam setiap bidang kehidupan keuangan Anda. Ini adalah area keuangan Anda di mana platform dapat membantu Anda.

Perubahan Karir

Facet Wealth dapat memandu Anda melalui berbagai perubahan dalam karier Anda. Ini mungkin termasuk pekerjaan baru, karir baru atau kenaikan gaji.

Platform ini juga dapat membantu memandu Anda melalui bagian yang lebih kompleks dari keuangan karir Anda, seperti berurusan dengan rencana saham karyawan Anda, memilih manfaat Anda atau mempersiapkan keuangan Anda untuk memulai bisnis.

Masa pensiun

Salah satu tujuan terpenting yang sebagian besar dari kita akan upayakan adalah pensiun, dan Facet Wealth dapat membantunya. Layanan ini dapat membantu merencanakan tabungan pensiun Anda, termasuk berapa banyak yang harus Anda investasikan setiap bulannya.

Ini juga dapat membantu dengan strategi distribusi, menavigasi Jaminan Sosial dan perencanaan kebutuhan perawatan kesehatan Anda setelah Anda benar-benar pensiun.

Tonggak Kehidupan

Area lain di mana Facet Wealth dapat membantu adalah ketika Anda menavigasi perubahan hidup dan mencapai tonggak kehidupan yang berbeda.

Perubahan hidup, termasuk menikah atau bercerai, memiliki anak, membeli rumah atau mewarisi sejumlah besar uang, juga dapat berdampak besar pada keuangan Anda. Layanan ini dapat membantu Anda menavigasi acara ini.

Investasi & Pajak

Selain itu, Facet Wealth dapat membantu Anda saat menavigasi investasi dan pajak Anda. Perencana keuangan Anda dapat membantu Anda merencanakan alokasi aset investasi Anda dan memutuskan berapa banyak yang akan diinvestasikan, baik untuk masa pensiun maupun untuk tujuan lainnya.

Layanan ini bahkan dapat membantu mengoptimalkan situasi pajak Anda dan menjawab pertanyaan perencanaan pajak yang Anda miliki.

Fitur Bermanfaat Facet Wealth

Selain berbagai layanan yang ditawarkan Facet Wealth, situs web perusahaan memiliki sejumlah fitur untuk membantu Anda memulai perencanaan keuangan Anda. Beberapa di antaranya dapat diakses langsung di situs web perusahaan tanpa mendaftar ke layanan tersebut.

Dasar

Perpustakaan Facet Wealth memiliki artikel tentang perencanaan keuangan yang menyentuh semua bidang keuangan pribadi. Misalnya, situs web memiliki artikel yang membahas apa yang dilakukan perencana keuangan bersertifikat dan apa yang perlu Anda ketahui sebelum bekerja dengannya.

Lebih baik lagi, ia juga memiliki artikel untuk membantu Anda mulai mengelola keuangan Anda sendiri dan mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang bagaimana mengelola uang Anda bekerja.

Mempelajari

Selain artikel Facet Wealth tentang perencanaan keuangan secara umum dan bantuan yang bisa Anda dapatkan dari penasihat keuangan, perusahaan menawarkan artikel pendidikan yang menyentuh topik tertentu yang terkait dengan keuangan pribadi.

Anda dapat membaca artikel tentang penganggaran, melunasi hutang, merencanakan pensiun, membesarkan keluarga Anda dan banyak lagi.

Video

Tidak semua orang belajar paling baik dengan membaca artikel pendidikan. Kabar baiknya adalah bahwa Facet Wealth juga menyertakan banyak video pendidikan bagi mereka yang belajar lebih baik dengan menonton video.

Sama seperti artikel yang ditulis Facet, video mereka memberikan informasi pendidikan tentang banyak bidang keuangan pribadi Anda. Video-video ini memungkinkan Anda untuk mulai membuat kemajuan sebelum Anda mendaftar untuk bekerja dengan seorang perencana.

Ulasan Kekayaan Segi

Sebelum mendaftar untuk bekerja dengan Facet Wealth, pastikan untuk membaca ulasan online mereka dan dapatkan ide tentang apa yang dikatakan klien saat ini dan sebelumnya.

Karena perusahaan ini masih cukup muda, tidak banyak ulasan online. Namun, ada beberapa informasi yang harus dihilangkan.

Menurut situs web platform, perusahaan memiliki tingkat kepuasan klien 95% . Perusahaan juga memiliki 3,7 dari 5 bintang di Trustpilot. Meskipun hanya memiliki satu ulasan tertulis di sana, itu positif.

Selain itu, perusahaan tidak memiliki akreditasi Better Business Bureau, tetapi memiliki peringkat A+ . Namun, memang ada beberapa keluhan pelanggan, lima di antaranya ditutup dalam setahun terakhir.

Alternatif Untuk Kekayaan Segi

Facet Wealth menawarkan layanan perencanaan keuangan yang komprehensif. Namun, ada platform lain yang memiliki rangkaian layanan serupa atau menyediakan setidaknya salah satu layanan utama yang ditawarkan Facet Wealth.

Berikut adalah beberapa alternatif Facet Wealth jika Anda tidak yakin layanan ini tepat untuk Anda.

Perbaikan

Jika Anda hanya mencari layanan manajemen aset dan tidak membutuhkan layanan yang komprehensif, Anda mungkin ingin mempertimbangkan Betterment.

Betterment adalah robo-advisor, artinya ia mengelola portofolio investasi Anda dan menciptakan alokasi aset yang terdiversifikasi berdasarkan tujuan keuangan Anda. Ini memiliki biaya manajemen yang rendah sebesar 0,25% .

daun mint

Bagi banyak orang yang baru mulai mengendalikan keuangannya, fokus pada anggaran adalah titik awal yang lebih baik daripada menggunakan perencana keuangan. Jika itu terdengar seperti Anda, maka Mint mungkin merupakan alat yang tepat untuk kebutuhan Anda.

Mint adalah aplikasi penganggaran gratis , artinya Anda dapat mengatur anggaran bulanan target Anda, melacak pengeluaran Anda dengan menghubungkan rekening bank Anda dan melacak kemajuan Anda dalam mencapai tujuan Anda.

Modal Pribadi

Personal Capital adalah layanan yang mirip dengan Facet Wealth. Perusahaan menawarkan bantuan perencanaan keuangan dengan fokus pada manajemen investasi. Seperti Facet Wealth, setiap pelanggan bekerja secara langsung dengan CFP khusus.

Perbedaan utama antara perusahaan-perusahaan ini adalah bahwa Personal Capital membebankan biaya berdasarkan aset yang dikelola. Selain itu, Anda harus memiliki akun minimum agar aset investasi Anda dapat bekerja dengan penasihat keuangan perusahaan.

FAQ

Apakah Anda masih bertanya-tanya apakah Facet Wealth tepat untuk Anda? Kami telah menjawab beberapa pertanyaan yang paling sering diajukan sehingga Anda dapat membuat keputusan.

Apakah Kekayaan Segi itu sah?

Ya, Kekayaan Segi itu sah. Menurut situs web perusahaan, mereka memiliki tingkat kepuasan klien 95% .

Selain itu, perusahaan juga merupakan penasihat investasi yang terdaftar di SEC.

Layanan apa yang ditawarkan Facet Wealth?

Facet Wealth menawarkan layanan perencanaan keuangan. Ini termasuk manajemen investasi, perencanaan pensiun, manajemen arus kas, manajemen risiko dan banyak lagi.

Bagaimana Facet Wealth berbeda dari pesaing?

Facet Wealth berbeda dari pesaingnya dalam beberapa cara berbeda. Pertama, tidak seperti banyak penasihat keuangan atau penasihat robot, Facet Wealth membebankan biaya tetap alih-alih persentase aset yang dikelola.

Ini juga tidak memiliki minimum akun untuk akun investasi Anda, yang berarti lebih mudah diakses oleh rata-rata orang.

Selain itu, setiap perencana Kekayaan Facet adalah CFP , jadi Anda tahu bahwa Anda mendapatkan tingkat layanan tertinggi dibandingkan berurusan dengan penasihat robo.

Bagaimana saya bisa menghubungi Facet Wealth?

Untuk menghubungi layanan pelanggan Facet Wealth, Anda dapat mengirim email ke [email protected] atau menelepon (433) 376-6222.

Untuk Siapa Facet Wealth terbaik?

Facet Wealth adalah yang terbaik untuk siapa saja yang menginginkan bantuan perencanaan keuangan yang kuat tetapi mungkin tidak memiliki aset yang cukup untuk bekerja dengan layanan perencanaan yang lebih tradisional.

Ringkasan

Facet Wealth membuat perencanaan keuangan lebih mudah diakses dengan menjadikannya sepenuhnya online dan membuatnya tersedia untuk klien dengan jumlah aset berapa pun.

Karena biaya tetapnya alih-alih biaya berbasis persentase, apakah itu lebih terjangkau untuk Anda akan tergantung pada jumlah aset yang Anda miliki dan layanan yang Anda rencanakan untuk digunakan.

Kabar baiknya adalah jika Anda memutuskan untuk bekerja dengan Facet Wealth, Anda dapat percaya bahwa perusahaan akan membantu Anda dengan setiap aspek kesehatan keuangan Anda.