47 Statistik Perbankan Digital yang Menyampaikan Informasi yang Dapat Ditindaklanjuti

Pelanggan modern mengharapkan pilihan layanan yang lebih cepat dan lebih beragam untuk perbankan digital. Pengalaman omnichannel sekarang menjadi elemen yang harus dimiliki untuk menyediakan layanan yang fleksibel di berbagai saluran komunikasi.

Teknologi dan harapan masyarakat berjalan beriringan. Ini seperti hukum gerak ketiga Newton, yang menyatakan untuk setiap tindakan ada reaksi yang sama dan berlawanan. Untuk setiap tindakan teknologi, ada reaksi yang sama dan berlawanan dari orang-orang. Platform perbankan digital berdiri di garis depan aksi teknologi ini, sehingga memudahkan bank untuk menyelenggarakan berbagai layanan keuangan.

Orang-orang bereaksi dengan berbagai cara. Jelajahi statistik di bawah ini untuk melihat masa depan perbankan digital.

Statistik perbankan digital utama

Statistik di bawah ini menunjukkan peningkatan masuknya bank digital di pasar modern. Mereka memberikan layanan yang unggul dan lebih hemat biaya daripada rekan tradisional mereka.

• Pada tahun 2021, pasar perbankan digital di AS diperkirakan mencapai $4,3 miliar, terhitung 28,78% pangsa pasar global.
• China, ekonomi terbesar kedua di dunia, diproyeksikan mencapai ukuran pasar sebesar $4,6 miliar pada tahun 2026, dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) sebesar 19,9% selama periode analisis.

• Jepang dan Kanada adalah beberapa pasar geografis penting lainnya; masing-masing diperkirakan akan tumbuh masing-masing sebesar 11% dan 13,1%, dari tahun 2021 hingga 2026.
• Jerman diproyeksikan tumbuh sekitar 14,5% CAGR di Eropa. Pada saat yang sama, pasar Eropa lainnya akan mencapai $5,2 miliar pada tahun 2026.
• Sekitar 295,5 juta pengguna perbankan digital berada di India, melampaui AS lebih dari 70 juta.

Perbankan tradisional vs. perbankan digital

Bank tradisional biasanya memerlukan kunjungan ke cabang fisik untuk mengakses akun Anda. Sebaliknya, bank online beroperasi tanpa lokasi fisik dan semua interaksi harus terjadi secara digital.

Bank online dapat memberikan manfaat seperti biaya yang lebih rendah dan tingkat pengembalian yang lebih tinggi karena pengurangan biaya operasional yang terkait dengan infrastruktur fisik.

Mari kita lihat beberapa statistik yang bersaing untuk mengungkap fakta tentang perbankan tradisional dan digital.

Tren utama perbankan digital

Kecenderungan konsumen terhadap perbankan digital menyebabkan perubahan signifikan dalam operasional perbankan. Banyak yang telah mengurangi staf cabang mereka sesuai dengan lalu lintas pelanggan. Bahkan ada yang menutup cabangnya. Akses yang ditawarkan layanan perbankan digital terlalu menarik bagi nasabah yang sibuk.

Tren di bawah menceritakan kisah yang sama.

• Pengguna perbankan digital di Amerika Serikat diproyeksikan tumbuh dari tahun ke tahun menjadi hampir 217 juta pada tahun 2025. Angka itu menjadi 197 juta pada Maret 2021.

• Pengurangan 18% staf cabang per pelanggan sejalan dengan harapan pelanggan untuk lebih jarang mengunjungi cabang.
• Dalam perubahan signifikan menuju perbankan online, Bank HSBC di Inggris Raya (UK) berencana untuk menutup lebih dari 10% cabangnya – 69 dari 510.
• Penggunaan mobile banking mengalami peningkatan 34% pada tahun 2021 karena penguncian pandemi yang berkelanjutan.

Statistik penggunaan perbankan digital

Menurut Businesswire , 35% konsumen lebih memilih layanan keuangan non-tradisional seperti bank khusus digital dan akun digital mandiri sebagai penyedia layanan utama. Tabel di bawah ini membahas konsumen dan preferensi mereka terhadap bank khusus digital menurut usia.

• Amerika Serikat, Kanada, Jepang, Cina, dan Eropa akan mendorong sekitar 13% CAGR di sektor perbankan investasi global.
• China diperkirakan akan tetap menjadi salah satu yang tumbuh paling cepat di kelompok pasar perbankan digital regional ini. Pasar Asia-Pasifik, seperti India, Australia, dan Korea Selatan, diperkirakan mencapai $615,6 juta pada tahun 2026.
• Bank of America memimpin dengan lebih dari 30 juta pengguna aktif aplikasi seluler dan lebih dari 40 juta pelanggan perbankan online.

Statistik perbankan online

Perbankan online mengacu pada mengakses berbagai fitur dan layanan perbankan melalui situs web bank Anda dari komputer Anda. Anda dapat memeriksa saldo, membayar tagihan, dan mengakses fitur tambahan, seperti aplikasi pinjaman atau kartu kredit, melalui portal perbankan. Bacalah statistik utama di bidang ini untuk mengetahui ke mana arah industri ini.

• Teknologi obrolan online, yang menghubungkan pelanggan dengan perwakilan layanan pelanggan manusia, memiliki tingkat kepuasan 66%. Sebaliknya, hanya 26% pelanggan yang puas dengan chatbot bertenaga AI.
• 77% orang Kanada, 71% penduduk AS, dan 69% pelanggan Spanyol menggunakan layanan perbankan online mereka setidaknya setiap bulan.
• Ally Bank dan Discover Bank adalah salah satu pemain yang berkembang pesat di sektor perbankan online, berkontribusi pada pasar perbankan digital senilai $4,3 miliar pada tahun 2021.

• Pada tahun 2021, pengguna mobile banking di Australia melampaui pengguna online banking untuk pertama kalinya, dengan lebih dari 63% warga Australia menggunakan mobile banking untuk membeli dan mengelola akun mereka.

Statistik perbankan seluler

Perbankan seluler adalah tentang menggunakan aplikasi di perangkat seluler, seperti smartphone atau tablet, untuk mengakses banyak fitur perbankan yang sama. Bank menyediakan aplikasi ini di mana Anda memiliki akun dan biasanya menggunakan kredensial login yang sama dengan portal perbankan online Anda.

Statistik di bawah ini berbicara tentang manfaat mobile banking, keunggulan kompetitifnya, dan pintu masuknya yang luar biasa.

• Survei terbaru menunjukkan tingkat adopsi yang sangat tinggi di kalangan pengguna perbankan digital, dengan 89% pelanggan menggunakan perangkat seluler mereka untuk operasional perbankan. Di kalangan milenial, angka ini meningkat lebih jauh hingga 97%.
• Antara 2019 dan 2023, mobile banking di antara pemegang rekening bank di Amerika Serikat meningkat dengan lambat.

• Pada kuartal pertama tahun 2023, 63% pemegang rekening bank memproses masalah perbankan di smartphone atau tablet mereka, 5% lebih tinggi dibandingkan paruh pertama tahun 2019.
• Di Afrika, transaksi mobile banking melonjak dari $495 miliar pada tahun 2020 menjadi $701,4 miliar pada tahun 2021. Jumlah pengguna mobile banking di benua tersebut saat ini adalah 600 juta.
• Pada tahun 2021, sekitar 85% orang Turki mempercayai smartphone untuk semua kebutuhan perbankan dan pembelian mereka. Pada 82% dan 76%, Afrika dan Korea Selatan mengalami penggunaan serupa. Brasil dengan 76% berbagi tempat ketiga dengan Korea Selatan, sedangkan Inggris (65%) dan AS (58%) menyelesaikan lima besar.
• Antara tahun 2020 dan 2021, perbankan seluler tumbuh lima kali lebih cepat daripada perbankan online. Namun, para ahli memproyeksikan bahwa perbankan online akan terus berlanjut, karena proyeksi menunjukkan akan ada lebih dari 3,6 miliar pengguna perbankan online pada tahun 2024.
• Para ahli memperkirakan pembayaran seluler akan tumbuh pada CAGR sebesar 29% dari tahun 2020 hingga 2027, mencapai sekitar $8,94 triliun.

Penipuan perbankan digital, penipuan, dan statistik keamanan

Perbankan digital rentan terhadap ancaman dunia maya. Pada tahun 2023, Reserve Bank of India (RBI) melaporkan penipuan bank sebesar lebih dari 302,5 miliar Rupee India. Dengan transaksi digital yang masif, layanan pemantauan penipuan atau penipuan tradisional perlu mengejar tantangan keamanan siber modern yang dihadapi lembaga perbankan.

• Survei penipuan pembayaran tahunan JP Morgan mengungkapkan peningkatan yang mengkhawatirkan sebesar 10% dalam penipuan terkait kartu, sementara bisnis umumnya melaporkan volume penipuan digital yang lebih rendah.
• Pada tahun 2023, eksploitasi penipuan teknologi menengah yang sebelumnya mengganggu fintech menjadi lebih mudah didekati oleh tim penipuan. Pemberi pinjaman AS mengalami penurunan 1% dalam serangan bot otomatis untuk pertama kalinya.

• Penjahat dunia maya menggunakan malware dan trojan untuk menargetkan pengguna, merilis lebih dari 100.000 trojan baru pada tahun 2021 saja. Memanfaatkan kerentanan keamanan juga merupakan pendekatan umum bagi para peretas ini.
• Dalam 34% kasus, penipuan terjadi pada akun yang dikonfirmasi di perangkat pengguna, menunjukkan bahwa metode kuno mencuri barang masih menjadi standar..
• Pada tahun 2022, phishing menyumbang 90% dari pelanggaran data.
• Sementara 91% dari semua responden memprioritaskan biaya dan kenyamanan yang lebih rendah, kepentingannya sedikit lebih rendah daripada keamanan akun dan dana (96%) dan privasi informasi pribadi (93%).
• 95% pemegang akun AS memercayai bank mereka untuk melindungi informasi pribadi mereka di platform perbankan digital.
  
  

Bergerak menuju masa depan yang bermuatan digital

Perbankan online menawarkan banyak keuntungan dibandingkan kebanyakan bank tradisional. Pelanggan mendapatkan kemudahan aksesibilitas, pengalaman yang dipersonalisasi, dan yang terpenting, fleksibilitas.

Meskipun taktik keamanan membutuhkan lebih banyak pekerjaan, platform perbankan digital sedang dalam perjalanan untuk menjembatani setiap kesenjangan antara pelanggan modern dan sektor perbankan yang kompleks.