Capital One VS Wells Fargo: Bank Mana yang Lebih Baik untuk Bisnis Anda?

Wells Fargo dan Capital One keduanya menawarkan layanan perbankan bisnis yang ditujukan untuk usaha kecil. Jika Anda siap untuk mendaftar ke rekening bank bisnis dan menghadapi keputusan Capital One vs. Wells Fargo, Anda mempertimbangkan dua pilihan bagus. Baik perbankan bisnis Wells Fargo dan rekening bank bisnis Capital One menawarkan opsi pemeriksaan dan tabungan yang diasuransikan oleh FDIC, akses ATM, kartu kredit bisnis, dll. Capital One dan Wells Fargo juga memiliki beberapa perbedaan penting, seperti cabang fisik, kemampuan untuk setor tunai, dan biaya yang bervariasi.

Manakah dari layanan perbankan bisnis berikut yang tepat untuk bisnis kecil Anda? Mari kita cari tahu.

Capital One VS Wells Fargo: Perbandingan Perbankan Bisnis

Capital One dan Wells Fargo menawarkan layanan perbankan bisnis serupa, termasuk asuransi FDIC pada rekening giro dan tabungan, serta lokasi fisik untuk melakukan bisnis. Namun, hanya satu yang menawarkan jangkauan nasional yang sebenarnya, dan jika Anda mencari layanan pedagang atau transaksi tak terbatas, Anda akan melihat perbedaan yang jelas.

Perbandingan Wells Fargo vs. Capital One ini akan membantu Anda memutuskan mana yang lebih baik. Mari kita mulai dengan menyelami secara singkat manfaat yang diberikan Capital One dan Wells Fargo.

Manfaat Modal Satu

Rekening bank bisnis Capital One, yang dikenal sebagai Capital One Spark, menawarkan rekening giro dan tabungan bisnis yang diasuransikan oleh FDIC. Proses aplikasi cepat, tetapi harus dilakukan secara langsung. Itu bisa menjadi masalah bagi beberapa pemilik bisnis, karena Capital One memiliki lokasi cabang hanya di delapan negara bagian ditambah Washington, DC Kecuali Anda tinggal di atau dekat salah satu lokasi fisik bank, ini bukan pilihan yang baik untuk Anda.

Jika Anda dapat pergi ke kantor cabang, Anda akan menemukan semua yang dibutuhkan oleh bisnis kecil dan sedang berkembang, termasuk layanan pedagang, tarif promosi yang memberi Anda APY tinggi untuk tabungan, penggunaan ATM gratis, dan akses ke kredit melalui pinjaman , jalur kredit, dan kartu kredit bisnis.

Manfaat Wells Fargo

Wells Fargo adalah bank nasional dengan lokasi fisik yang mudah ditemukan dan jaringan ATM yang luas. Selain pemeriksaan bisnis dan opsi tabungan, perbankan bisnis Wells Fargo juga menawarkan aplikasi seluler yang kuat, layanan pedagang, dan akses ke kredit dalam bentuk kartu kredit, pinjaman, dan jalur kredit.

Sementara perbankan bisnis Wells Fargo menawarkan layanan bisnis menyeluruh, jika Anda mencari tingkat pengembalian yang tinggi, Anda tidak akan menemukannya di sini, karena rekening tabungan Wells Fargo memiliki APY di bawah rata-rata.

Apa Perbedaan Antara Perbankan Wells Fargo & Capital One?

Bisnis Capital One vs. Layanan perbankan bisnis Wells Fargo adalah kompetisi head-to-head yang kuat. Wells Fargo dan Capital One keduanya menawarkan dasar-dasar perbankan bisnis kecil, ditambah dukungan perbankan yang Anda perlukan seiring pertumbuhan bisnis Anda. Mari kita mulai dengan melihat apa yang ditawarkan oleh Capital One dan Wells Fargo kepada pelanggan perbankan bisnis:

• Rekening giro bisnis
• Rekening tabungan bisnis
• Setoran tunai (dengan batasan; biaya mungkin berlaku)
• Kartu debit
• Layanan pembayaran tagihan
• asuransi FDIC
• Perbankan online
• jaringan ATM
• Kartu kredit
• Sertifikat deposito
• Pinjaman
• Jalur kredit
• Layanan pedagang
• pinjaman SBA
• Dukungan telepon

Wells Fargo Juga Termasuk…

• Tiga jenis rekening giro, ditujukan untuk berbagai ukuran bisnis
• Lokasi fisik secara nasional
• Aplikasi online
• Opsi pembiayaan peralatan

Modal Satu Juga Termasuk…

• Dua jenis rekening giro, ditujukan untuk ukuran bisnis yang berbeda
• APY di atas rata-rata untuk penghematan (tarif promosi; syarat berlaku)
• Biaya yang dapat dibebaskan dengan saldo minimum
• Transaksi digital gratis tanpa batas

Capital One VS Wells Fargo: Sekilas tentang Perbankan Bisnis

Perbandingan Capital One vs. Wells Fargo kami sejauh ini menunjukkan lebih banyak persamaan daripada perbedaan. Baik perbankan bisnis Wells Fargo maupun perbankan bisnis Capital One menawarkan rangkaian lengkap layanan perbankan bisnis, termasuk aplikasi seluler, pembayaran tagihan online, layanan pedagang, dan akses ke kredit yang Anda perlukan seiring pertumbuhan bisnis Anda. Namun, setiap bank menonjol dalam satu atau dua bidang utama.

Capital One menawarkan akses yang lebih besar ke setoran tunai. Jika penjualan Anda banyak menghasilkan uang, Anda akan menghargai kemampuan untuk menyetor uang tunai hingga $5.000/bulan dengan akun Giro Dasar Capital One atau hingga $40.000/bulan dengan Pengecekan Tak Terbatas Capital One. Akun ini datang dengan biaya bulanan masing-masing $15 dan $35, yang dapat diabaikan jika Anda mempertahankan saldo minimum $2.000 di akun Basic atau $25.000 di Unlimited. Semua rekening bank bisnis Capital One hadir dengan transaksi digital gratis tanpa batas.

Rekening bank bisnis Wells Fargo mencakup batas $5,000 dan $20,000 dalam setoran tunai bulanan gratis pada rekening giro bisnis Initiate and Navigate. Akun Optimize Business Checking tingkat atas menawarkan biaya tetap sebesar $0,003 untuk setiap $1 yang disetorkan. Wells Fargo memiliki biaya pemeliharaan akun yang lebih rendah yang mencakup sejumlah transaksi gratis terbatas setiap bulannya. Biaya bulanan $10 akun Initiate dapat dibebaskan dengan saldo harian minimum $500, sedangkan biaya bulanan $25 akun Navigate dapat dibebaskan dengan saldo harian minimum $10,000. Biaya bulanan akun Optimize sebesar $75 hanya dapat diabaikan dengan penyisihan penghasilan dari saldo akun yang dapat diinvestasikan. Optimalkan dan Navigasi keduanya memungkinkan 250 transaksi gratis setiap bulan, sementara Initiate hanya mengizinkan 100.

Ulasan Pengguna, Keluhan & Kritik

Capital One terakreditasi dengan Better Business Bureau dan mempertahankan peringkat A yang solid di sana, meskipun ada berbagai keluhan. Wells Fargo tidak terakreditasi BBB dan memiliki ribuan keluhan yang diajukan ke BBB. Seperti kebanyakan layanan, pengaduan yang diajukan ke BBB tidak spesifik untuk satu fungsi, seperti perbankan bisnis saja. Wells Fargo tampak tanggap terhadap keluhan pelanggan dan umumnya merespon kepuasan pelanggannya.

Kedua bank memiliki keluhan dari pengguna mengenai layanan pelanggan yang buruk dan tanggapan yang tidak memuaskan terhadap transaksi penipuan. Sebagian besar keluhan pengguna tampaknya terkait dengan pengalaman khusus pengguna individu; kami tidak menemukan pola yang menimbulkan kekhawatiran serius. Faktanya, pemeriksaan ulasan dan pengalaman pengguna sering kali menunjukkan bahwa beberapa pengguna mengoceh tentang masalah yang dikeluhkan orang lain. Kami merasa yakin untuk mengatakan bahwa kedua bank memiliki reputasi yang baik, meskipun ada beberapa masalah umum, dan Anda dapat merasa percaya diri jika Anda memilih untuk memberikan bisnis Anda kepada keduanya.

Keluhan & Masalah Umum Wells Fargo

Wells Fargo adalah salah satu bank tertua dan terbesar di negara ini, dengan reputasi yang solid jika bukan bintang dan sejarah yang terdokumentasi dari beberapa tuntutan hukum dan skandal yang serius dan sah. Terlepas dari kekhawatiran ini, Wells Fargo memiliki peringkat bintang 3,4/5, berdasarkan 746 ulasan, dengan Urusan Konsumen. Meskipun ulasan ini tidak khusus untuk perbankan bisnis, berikut adalah beberapa hal yang tidak disukai pengguna tentang layanan perbankan Wells Fargo:

• Menaikkan biaya
• Layanan pelanggan yang tidak konsisten
• Respons yang tidak memuaskan terhadap transaksi penipuan
• Menahan deposito

Keluhan & Masalah Umum Capital One

Ulasan perbankan Capital One menarik karena, untuk banyak keluhan tentang aspek tertentu, dimungkinkan untuk menemukan komentar positif dari pengguna lain yang memuji fungsi yang sama. Consumer Affairs menunjukkan peringkat bintang 3,8/5 untuk Capital One, berdasarkan 2.052 ulasan pengguna. Berikut adalah beberapa keluhan umum tentang layanan perbankan Capital One:

• Layanan pelanggan yang tidak membantu
• Masalah dengan setoran langsung
• aplikasi buggy
• Respons yang tidak memuaskan terhadap transaksi penipuan

Cara Memilih Antara Capital One & Wells Fargo

Anda tidak akan menemukan pemenang yang jelas dalam pertarungan Capital One vs. Wells Fargo untuk layanan perbankan bisnis. Namun, kami telah menemukan beberapa perbedaan jelas yang dapat Anda gunakan untuk membantu Anda memilih di antara dua solusi perbankan bisnis yang layak ini.

Pilih Wells Fargo Jika…

• Anda memiliki beberapa transaksi tunai, tetapi sebagian besar penjualan Anda tidak tunai.
• Anda menginginkan akun layanan pedagang yang berfungsi mulus dengan akun perbankan Anda.
• Anda ingin persyaratan saldo minimum yang rendah.
• Anda merasa nyaman dengan perbankan online tetapi terkadang ingin akses mudah ke cabang bank fisik.

Pilih Modal Satu Jika…

• Anda dapat mengunjungi cabang fisik (terletak hanya di delapan negara bagian ditambah Washington, DC) untuk melamar dan bersedia melakukan sebagian besar fungsi perbankan online.
• Anda ingin akses ke beberapa kartu kredit bisnis terbaik yang tersedia.
• Anda sedang mencari opsi penghematan dengan APY yang lebih tinggi dari rata-rata, setidaknya selama periode promosi.
• Anda membuat sejumlah besar penjualan dalam transaksi tunai.

Pesaing Capital One & Wells Fargo

Kami telah menggali jauh ke dalam dua penyedia layanan perbankan bisnis yang hebat dalam perbandingan Wells Fargo vs. Capital One ini. Jika Anda menyukai apa yang telah Anda lihat sejauh ini, Anda dapat melakukan penelitian lebih lanjut dengan membaca ulasan lengkap perbankan bisnis Capital One kami atau ulasan perbankan bisnis Wells Fargo kami yang mendalam. Tetapi bagaimana jika Anda sudah cukup mendengar, dan Anda tidak yakin bahwa Wells Fargo atau Capital One adalah bank terbaik untuk bisnis kecil Anda?

Untungnya, kami telah meninjau sejumlah penyedia akun perbankan bisnis lainnya. Anda dapat menemukan ringkasan ulasan rekening bank bisnis mendalam kami untuk mempelajari lebih lanjut tentang beberapa opsi Anda. Jika Anda ingin sedikit lebih banyak panduan saat menjelajah, lihat pilihan kami untuk rekening bank bisnis terbaik. Dan, jika Anda siap untuk menggunakan uang Anda, jangan lewatkan daftar rekening tabungan bisnis hasil tinggi terbaik kami untuk saran bank yang akan memberikan suku bunga tertinggi.

FAQ: Capital One VS Wells Fargo

Wells Fargo VS Capital One: Solusi Perbankan Mana yang Terbaik untuk Bisnis Anda?

Rekening bank bisnis Capital One memberikan hasil tinggi pada tabungan Anda, memungkinkan Anda menyetor uang tunai dalam jumlah besar tanpa biaya, dan memiliki biaya bulanan yang wajar yang dapat diabaikan jika Anda memenuhi persyaratan saldo minimum. Jika Anda memilih perbankan bisnis Wells Fargo, Anda akan menikmati layanan merchant yang terhubung, biaya bulanan yang rendah, akses ke pembiayaan, dan kunjungan mudah ke cabang fisik.

Masing-masing opsi perbankan ini dapat menjadi pilihan yang baik untuk usaha kecil yang ingin pindah ke hubungan perbankan bisnis yang lebih baik. Jika bisnis kecil Anda memilih mitra perbankan bisnis pertamanya, permudah diri Anda dengan mengumpulkan apa yang Anda perlukan untuk membuka rekening bank bisnis. Anda dapat mempelajari lebih lanjut di panduan lengkap kami untuk menemukan dan memilih rekening bank bisnis yang tepat.