Capital One VS Chase: Bandingkan Rekening Giro Bisnis & Layanan Perbankan

Capital One dan Chase Bank adalah bank yang solid. Dalam perbandingan perbankan bisnis Capital One vs Chase, mana yang lebih unggul? Kami akan melihat biaya bank-bank ini, ketersediaan cabang, suku bunga, dan banyak lagi, sehingga Anda dapat memutuskan apakah rekening bank bisnis Chase adalah pilihan yang tepat untuk Anda — atau apakah rekening bank bisnis Capital One lebih masuk akal untuk Anda. bisnis kecil Anda.

Capital One VS Chase: Perbandingan Perbankan Bisnis

Ketika harus memutuskan antara perbankan bisnis Chase vs Capital One, persaingannya ketat. Keduanya menawarkan akses cabang, setoran tunai, opsi tabungan, dan akses ke kredit. Mana yang lebih cocok untuk bisnis kecil Anda? Apakah Capital One menawarkan lebih banyak fitur dan alat yang Anda butuhkan, atau akankah Chase lebih dulu? Mari kita lihat lebih dekat masing-masing untuk mengetahuinya.

Manfaat Modal Satu

Capital One menawarkan layanan perbankan bisnis di bawah garis Spark-nya. Pemilik usaha kecil yang mencari solusi perbankan lengkap yang mencakup rekening giro dan tabungan yang diasuransikan FDIC, layanan pedagang, jaringan ATM, pembayaran tagihan, dan akses ke kredit akan menemukan banyak hal yang disukai tentang perbankan bisnis Capital One. Namun, satu fakta penting dapat menyebabkan keraguan. Sementara Capital One mengoperasikan cabang fisik, Anda hanya akan menemukannya di delapan negara bagian (ditambah Washington, DC). Karena Capital One tidak mendukung aplikasi online untuk rekening bank bisnis, jika Anda ingin membuka rekening, Anda harus mengunjungi salah satu cabang Capital One. Perbankan bisnis Capital One mendukung perbankan online, jadi setelah Anda membuka rekening, Anda tidak perlu mengunjungi kantor cabang kecuali Anda menginginkannya.

Manfaat Chase Bank

Dengan lokasi cabang fisik di seluruh 48 negara bagian yang lebih rendah, sulit untuk mengalahkan perbankan bisnis Chase untuk kemudahan akses. Dan akun Giro Lengkap Chase Business mencakup serangkaian layanan yang solid, termasuk rekening giro dan tabungan yang diasuransikan oleh FDIC, CD, kartu debit dan kredit, dan layanan pedagang. Layanan pedagang Chase, yang dikenal sebagai QuickAccept, dibangun ke dalam rekening bank bisnis, dan jika Anda menggunakan QuickAccept untuk memproses pembayaran debit dan kartu kredit, Anda bisa mendapatkan akses ke uang Anda lebih cepat, dengan setoran di hari yang sama. Chase saat ini menawarkan bonus sambutan, berpotensi memberikan hingga $500 kepada pelanggan baru yang memenuhi persyaratan tertentu.

Apa Perbedaan Antara Capital One & Chase Bank?

Sejauh ini, perbandingan Capital One vs Chase kami telah menunjukkan lebih banyak kesamaan daripada perbedaan, dengan Chase dan Capital One menawarkan layanan perbankan bisnis yang lengkap. Mari kita uraikan lebih lanjut, dengan daftar layanan dan fitur yang mereka bagikan, diikuti dengan daftar perbedaannya.

• Rekening giro bisnis
• Rekening tabungan bisnis
• Setoran tunai (dengan batasan; biaya mungkin berlaku)
• Kartu debit
• Pembayaran tagihan
• asuransi FDIC
• Perbankan online
• jaringan ATM
• Kartu kredit
• Sertifikat deposito
• Pinjaman
• Jalur kredit
• Layanan pedagang
• pinjaman SBA
• Dukungan telepon

Modal Satu Juga Termasuk…

• APY tinggi (untuk masa promosi)
• Transaksi digital gratis tanpa batas
• Struktur biaya sederhana, dengan biaya bulanan yang dapat Anda hindari dengan mempertahankan saldo akun minimum
• Integrasi Xero

Mengejar Juga Termasuk…

• Bonus tunai untuk akun baru
• Batasan transaksi gratis
• Tidak ada minimal deposit pembukaan
• Pembayaran di hari yang sama dari POS internal
• Integrasi perangkat lunak manajemen keuangan pribadi (biaya bulanan $9,95)

Capital One VS Chase: Sekilas Fitur

Pertarungan antara Capital One dan Chase bukanlah pertarungan bagi siapa pun yang berharap melihat KO. Perbankan bisnis Capital One dan Pengecekan Lengkap Chase Business menawarkan fitur dasar yang dicari oleh bisnis kecil dalam mitra perbankan bisnis. Itu termasuk rekening giro dan tabungan, aplikasi seluler yang kuat, layanan pedagang, dan akses ke kredit yang mungkin dibutuhkan bisnis Anda seiring pertumbuhan Anda. Namun, setiap bank menyertakan beberapa item yang tidak dimiliki oleh bank lainnya. Dan itulah informasi yang mungkin Anda cari saat memutuskan kompetisi perbankan bisnis Chase vs Capital One.

Akses cepat ke uang tunai mungkin menjadi salah satu perbedaan untuk bisnis Anda. Sementara Chase dan Capital One menawarkan layanan pedagang, hanya Chase yang menawarkan akses tunai pada hari yang sama dari penjualan yang dilakukan menggunakan sistem POS, QuickAccept. Sebagian besar pembayaran yang diproses, disetujui, dan diselesaikan sebelum pukul 17.00 Waktu Pasifik setiap hari Minggu-Jumat memenuhi syarat. Pembayaran yang dilakukan di luar batas waktu tersebut akan tergantung pada ketersediaan hari berikutnya. Dan tidak ada biaya tambahan untuk akses cepat ini. Pelanggan Capital One dapat menggunakan Clover POS untuk mengakses layanan merchant bank, tetapi tidak ada akses khusus ke cash dari penjualan.

Dan berbicara tentang uang tunai, sementara Chase dan Capital One memungkinkan pelanggan bisnis untuk menyetor uang tunai, masing-masing bank menerapkan batasan jumlah yang dapat Anda setor secara gratis dan mengenakan biaya untuk kelebihan transaksi. Jika penjualan Anda banyak menghasilkan uang, Anda mungkin menghargai bahwa Capital One mengizinkan pelanggan bisnis untuk menyetor uang tunai hingga $5.000 setiap bulan (pada rekening Giro Dasar) atau hingga $40.000/bulan (pada rekening Giro Tidak Terbatas). Chase Business Complete Rekening giro memungkinkan setoran tunai hingga $20.000/bulan, tanpa biaya. Setelah batas ini, kedua bank akan mengenakan biaya untuk setoran tunai.

Satu perbedaan terakhir yang perlu diperhatikan: Masing-masing bank ini memiliki biaya bulanan yang melekat pada rekening bank bisnis, dan setiap bank menetapkan kondisi di mana biaya tersebut dapat dihapuskan. Capital One menawarkan dua jenis pemeriksaan bisnis, selain tabungan bisnis. Akun ini datang dengan biaya bulanan sebesar $15 atau $35, yang dapat diabaikan dengan saldo minimum masing-masing $2.000 atau $25.000. Chase hanya menawarkan satu rekening giro bisnis, dan dilengkapi dengan biaya bulanan $15 yang dapat dihapuskan dalam beberapa cara berbeda. Misalnya, Anda dapat menyimpan saldo harian minimum minimal $2.000, membelanjakan setidaknya $2.000 menggunakan kartu kredit Chase Ink Business yang ditautkan, atau menyetor setidaknya $2.000 dari layanan pedagang Chase.

Produk & Layanan Capital One Lainnya

• Pinjaman Usaha Modal Satu
• Kartu Kredit Terjamin Capital One
• Kartu Kredit Bisnis Capital One

Capital One mungkin paling dikenal dengan kartu kredit konsumennya, tetapi juga membangun kehadiran yang kuat di perbankan bisnis. Kehadiran itu dimulai dengan lini kartu kredit bisnis yang datang dengan hadiah perjalanan dan uang kembali. Di Merchant Maverick, kami menganggap beberapa dari kartu kredit bisnis Capital One ini sebagai salah satu yang terbaik yang tersedia untuk usaha kecil karena mereka datang tanpa biaya tambahan dan menawarkan imbalan yang luar biasa dan suku bunga yang wajar. Bahkan ada kartu aman Capital One, untuk usaha kecil yang baru mulai membangun peringkat kredit mereka atau mencoba memperbaiki peringkat yang buruk. Anda dapat membaca ringkasan kami, yang ditautkan di atas, dari beberapa penawaran kartu kredit bisnis Capital One.

Capital One juga menawarkan pinjaman usaha, menyediakan modal kerja untuk bisnis yang sedang berkembang.

Produk & Layanan Chase Lainnya

• Mengejar Kartu Kredit Bisnis
• Mengejar Bayar
• Mengejar Pinjaman Bisnis
• Mengejar Uang Bisnis
• Pembiayaan Peralatan Chase
• Layanan Chase Merchant

Chase menawarkan serangkaian kartu kredit, termasuk pasangan yang masuk dalam daftar kartu kredit bisnis terbaik kami untuk bisnis kecil. Kartu ini menawarkan hadiah yang sangat baik, termasuk uang kembali dan penawaran sambutan yang murah hati kepada pelanggan baru. Chase juga menawarkan pinjaman bisnis, termasuk pinjaman khusus untuk pembelian peralatan.

Layanan pedagang Chase dinilai tinggi, dan ada aplikasi pembayaran digital, Chase Pay, yang mencakup dompet digital dan opsi pembayaran online.

Ulasan Pengguna, Keluhan, & Kritik

Meskipun Chase Bank tidak terakreditasi dengan Better Business Bureau, BBB mempertahankan profil Chase, dengan peringkat C dan skor komposit 1,1/5 bintang berdasarkan 448 ulasan pengguna. Capital One lebih baik dengan BBB, sebagai bisnis terakreditasi dengan peringkat A. Consumer Affairs menunjukkan peringkat komposit 3/5 bintang untuk Chase Bank, berdasarkan 782 ulasan. Capital One sekali lagi memiliki tarif yang lebih baik, tetapi kurang mencolok dalam hal ini, dengan peringkat bintang 3,8/5 dari Consumer Affairs, berdasarkan 2.051 ulasan pengguna.

Penting untuk dicatat bahwa tidak semua ulasan dan keluhan tentang Capital One atau Chase merujuk secara khusus ke layanan perbankan bisnis. Faktanya, mayoritas tampaknya merujuk pada kartu kredit, dalam kedua kasus tersebut. Kedua bank mengumpulkan cukup banyak keluhan tentang layanan pelanggan dan transaksi penipuan. Itu mengikuti pola yang kami lihat dalam ulasan untuk perbankan online. Di luar ini, kami tidak menemukan tanda bahaya yang menimbulkan kekhawatiran serius tentang perbankan bisnis Capital One atau Chase. Namun, ada baiknya melihat apa yang dikeluhkan pengguna dengan kedua institusi ini.

Mengejar Keluhan Bank & Masalah Umum

JPMorgan Chase adalah bank terbesar di AS, yang terbesar dari "empat besar" dalam industri perbankan, dengan aset $ 2,6 triliun. Dengan sejarah yang panjang dan basis pelanggan yang besar, tidak mengherankan untuk menemukan sejumlah keluhan. Inilah yang dikatakan pelanggan perbankan Chase:

• Layanan pelanggan yang buruk
• Respon buruk terhadap klaim penipuan
• Keterlambatan ketersediaan dana
• Kesulitan dengan urusan internasional

Keluhan & Masalah Umum Capital One

Pengguna Capital One tampaknya sering melaporkan berbagai pengalaman dengan aspek yang sama dalam berurusan dengan Capital One. Untuk setiap keluhan tentang layanan pelanggan, misalnya, mungkin untuk menemukan satu memuji perwakilan layanan pelanggan yang membantu pelanggan dalam satu contoh tertentu. Ada kemungkinan bahwa pengalaman individu benar-benar sangat bervariasi. Dengan mengingat hal itu, berikut adalah beberapa keluhan umum yang kami temukan tentang Capital One:

• Layanan pelanggan yang tidak membantu
• Masalah dengan setoran langsung
• aplikasi buggy
• Respons yang tidak memuaskan terhadap transaksi penipuan

Cara Memilih Antara Chase Bank & Capital One

Berita buruknya, bagi pemilik usaha kecil yang mencari pemenang yang jelas dalam pertarungan Capital One vs Chase ini, adalah tidak ada pemenang yang jelas. Baik Chase dan Capital One memiliki banyak hal untuk ditawarkan kepada pelanggan bisnis kecil, dan keputusan Anda mungkin akan tergantung pada preferensi dan lokasi pribadi Anda.

Pilih Kejar Jika…

• Anda menginginkan akses pada hari yang sama ke dana dari penjualan.
• Anda menginginkan bank dengan jangkauan nasional yang sebenarnya, dengan cabang di 48 negara bagian daratan.
• Bisnis Anda tidak berat pada penjualan tunai (sampai $20,000/bulan).
• Anda ingin menghubungkan perbankan Anda dengan sistem akuntansi apa pun yang Anda gunakan dan Anda tidak keberatan membayar $9,95/bulan untuk melakukannya.
• Anda menginginkan rekening bank bisnis yang memungkinkan Anda membebaskan biaya pemeliharaan bulanan tanpa memaksa Anda untuk mempertahankan saldo rata-rata yang tinggi.

Pilih Modal Satu Jika…

• Anda tinggal di atau dapat mengunjungi salah satu dari delapan negara bagian ditambah Washington, DC, tempat Capital One memiliki cabang fisik.
• Anda ingin menautkan rekening bank bisnis Anda ke beberapa kartu kredit bisnis terbaik yang tersedia.
• Anda sedang mencari opsi tabungan dengan APY tinggi (setidaknya untuk masa promosi).
• Anda harus dapat menyetor uang tunai dalam jumlah besar (hingga $40.000/bulan) dan ingin menghindari pembayaran biaya.
• Anda menggunakan Xero untuk akuntansi bisnis Anda dan ingin mengintegrasikan akuntansi dan perbankan.

Pesaing Chase Bank & Capital One

Siap membuat keputusan dan memilih bank bisnis untuk bisnis kecil Anda? Jika Anda sudah mendapatkan informasi yang cukup dan merasa siap untuk memilih Chase atau Capital One, selamat! Tetapi bagaimana jika Anda telah membaca sejauh ini, dan Anda masih tidak yakin bahwa salah satu dari bank ini tepat untuk Anda?

Anda bisa mulai dengan melihat ulasan rekening bank bisnis kami yang mendalam. Jika Anda ingin memastikan bahwa Anda memilih yang terbaik dari yang terbaik, Anda mungkin merasa lebih nyaman memulai dengan daftar pilihan kami untuk rekening bank bisnis terbaik.

Jika menabung dan menempatkan uang Anda bekerja untuk Anda merupakan pertimbangan penting, jangan lewatkan pandangan kami tentang rekening tabungan bisnis hasil tinggi terbaik.

FAQ: Capital One VS Chase Business Banking

Capital One VS Chase: Mana yang Tepat Untuk Kebutuhan Perbankan Bisnis Anda?

Ke mana pun keputusan Anda membawa Anda, kami berharap perbandingan Capital One dan Chase ini telah membantu Anda memutuskan antara dua bank bereputasi tinggi yang menawarkan berbagai layanan bisnis. Capital One atau Chase dapat menjadi pilihan yang baik untuk bisnis kecil yang ingin memulai atau meningkatkan hubungannya dengan bank bisnis.

Jika Anda memilih mitra perbankan bisnis pertama Anda, Anda dapat memastikan bahwa Anda siap untuk membuka rekening bank dengan mengumpulkan dokumen yang diperlukan untuk membuka rekening bank bisnis. Dengan begitu, setelah Anda mengambil keputusan, Anda akan siap untuk mengatur akun Anda dan mulai menikmati manfaat yang datang dari bekerja dengan bank bisnis yang solid.